3.2. Các nhóm giải pháp nâng cao hiệu quả phịng chống rửa tiền qua hệ thống
3.2.3.1. Xây dựng quy định nội bộ và thành lập bộ phận chuyên trách về
chống rửa tiền
- Để có thể đảm bảo cơng tác phịng, chống rửa tiền trong hệ thống ngân hàng có hiệu quả, giảm thiểu rủi ro cũng nhƣ bảo vệ lợi ích cổ đơng, các ngân hàng cần xây dựng chính sách, quy định nội bộ, quy trình hƣớng dẫn cách thức thực hiện cơng tác phịng, chống rửa tiền. Sau khi Luật phòng, chống rửa tiền ra đời, đến nay hầu hết các ngân hàng đã ban hành đƣợc quy trình nội bộ về phịng, chống rửa tiền nhƣng công tác triển khai thực hiện vẫn chƣa đƣợc quan tâm đúng mức nên hiệu quả phòng, chống rửa tiền tại các NHTM, đặc biệt là các ngân hàng quy mơ nhỏ vẫn cịn hạn chế. Để nâng cao hiệu quả phòng, chống rửa tiền, một trong những biện pháp quan trọng là các NHTM cần phải triển khai thực hiện quy trình nội bộ phịng, chống rửa tiền một cách nghiêm chỉnh.
- Hiện nay, tại hầu hết các NHTM đều đã thành lập bộ phận chuyên trách về phòng, chống rửa tiền tuy nhiên hoạt động vẫn chƣa thực sự đạt hiệu quả. Chính vì vậy, cần phải xúc tiến thành lập một bộ phận chuyên trách về phòng, chống rửa tiền hoạt động hiệu quả, đúng nghĩa chuyên xử lý phân tích báo cáo, thu thập dữ liệu giao dịch, tổng hợp mọi thông tin về những giao dịch đáng ngờ báo cáo Ban lãnh đạo ngân hàng nghiên cứu xử lý. Từ đó có thể tổng hợp báo cáo gửi Cục phòng, chống rửa tiền và đề xuất các biện pháp khác liên quan đến cơng tác phịng, chống rửa tiền.
- Mỗi chi nhánh, phịng giao dịch, các cơng ty trực thuộc các NHTM cần có cán bộ chịu trách nhiệm phòng, chống rửa tiền tại đơn vị để nhanh chóng cập nhật, phản hồi báo cáo giao dịch đáng ngờ về Hội sở chính. Việc hỗ trợ và nhận thức rủi ro về phòng, chống rửa tiền từ Ban lãnh đạo cũng là một điều kiện tiên quyết cho một hệ
thống phòng , chống rửa tiền thành cơng, do vậy mỗi NHTM cần có một lãnh đạo phụ trách về phòng, chống rửa tiền.
- Ngồi ra, kiểm sốt tn thủ thực hiện phịng, chống rửa tiền khơng thể thiếu bộ phận kiểm tra kiểm sốt tính tn thủ, thực hiện đúng chức năng nhiệm vụ, quy định về phòng chống rửa tiền. Thành lập bộ phận kiểm tra, kiểm soát nội bộ hoạt động chuyên trách trực thuộc Tổng giám đốc bao gồm Phòng Kiểm tra nội bộ tại Hội sở chính và Phịng Kiểm tra nội bộ tại các chi nhánh. Thông qua hoạt động của bộ máy kiểm tra kiểm toán nội bộ, ngân hàng giám sát việc chấp hành các quy định của pháp luật, quy định của NHNN và các cơ quan có thẩm quyền cũng nhƣ các quy trình nghiệp vụ, hoạt động kinh doanh và các quy định nội bộ khác của các bộ phận trong ngân hàng nhằm phòng chống việc lợi dụng hệ thống ngân hàng để rửa tiền.