3.2. Các nhóm giải pháp nâng cao hiệu quả phịng chống rửa tiền qua hệ thống
3.2.3.5. Một số giải pháp khác
- NHTM cần lựa chọn các ngân hàng (ngân hàng phát hành, ngân hàng xác nhận…) có uy tín, có tình hình tài chính lành mạnh, tuân thủ các quy định quốc tế về rửa tiền là đối tác trong hoạt động thanh toán quốc tế để tránh việc lợi dụng mở L/C và các phƣơng thức tài trợ thƣơng mại khác nhằm chuyển tiền giữa các quốc gia. Ngân hàng cần tránh, hạn chế quan hệ với các ngân hàng mà bị FATF phân loại vào “các nƣớc và vùng lãnh thổ khơng tn thủ”, ảnh hƣởng đến uy tín của bản thân các NHTM.
- Tăng cƣờng công tác hậu kiểm trong các giao dịch thanh toán quốc tế - chuyển tiền thanh toán xuất nhập khẩu. Sau khi nhận đƣợc bộ chứng từ yêu cầu thanh toán ngân hàng cần phải kiểm tra, theo dõi hàng hóa đã nhận đƣợc hay chƣa. Ngân hàng yêu cầu nhà nhập khẩu bổ sung tờ khai hải quan và các chứng từ khác sau khi hoàn tất thủ tục nhận hàng. Đây là thao tác giúp hạn chế tình trạng bọn tội phạm lợi dụng mở LC “ma” với yêu cầu về chứng từ đơn giản để ngƣời thụ hƣởng là đồng bọn của chúng có thể dễ dàng xuất trình chứng từ u cầu thanh toán, tiền đƣợc chuyển ra nƣớc ngồi mà khơng gặp trở ngại nào.
- Thông thƣờng bọn tội phạm thƣờng rửa tiền thông qua các giao dịch xuyên quốc gia bằng tiền mặt nhƣ thuê ngƣời vận chuyển qua biên giới, sau đó đổi tiền tại các quầy đổi tiền ở các nƣớc sở tại. Để góp phần hạn chế rửa tiền thơng qua hình thức này, ngân hàng cần nổ lực đẩy mạnh cơng tác thanh tốn khơng dùng tiền mặt thơng qua việc khuyến khích các tổ chức kinh tế cá nhân thanh tốn qua thẻ, mở tài khoản miễn phí cho các cá nhân, tổ chức kinh tế, mở rộng mạng lƣới ATM.
- Hợp tác chặt chẽ với các bộ phận thuộc ngân hàng, NHNN, cơ quan công an cũng nhƣ các ngành hữu quan để xử lý các giao dịch có dấu hiệu phạm pháp liên quan đến rửa tiền.
KẾT LUẬN CHƢƠNG 3
Trong chƣơng 3, luận văn đề cập những dự báo về tình hình rửa tiền tại Việt Nam trong thời gian tới cùng với những định hƣớng về phòng, chống rửa tiền của nhà nƣớc. Từ đó đƣa ra các nhóm giải pháp theo phạm vi và chức năng của cơ quan Nhà nƣớc, NHNN và các NHTM. Các giải pháp về phịng, chống rửa tiền này khơng độc lập mà ln hỗ trợ nhau. Chính vì vậy, để hoạt động phịng, chống rửa tiền có hiệu quả thì nên có sự phối hợp giữa các ban ngành, các cấp dƣới sự chỉ đạo thống nhất của cơ quan Nhà nƣớc có thẩm quyền để cùng thực hiện.
KẾT LUẬN
Rửa tiền là vấn nạn toàn cầu, tác động đến hầu hết các nƣớc trên thế giới. Các tổ chức tội phạm rửa tiền đang tìm ra những thủ đoạn mới, chuyển hoạt động rửa tiền đến các nƣớc có hệ thống kiểm sốt tài chính cịn hạn chế, trong đó có Việt Nam. Khi càng hội nhập sâu thì nguy cơ dẫn đến rửa tiền càng lớn và tinh vi hơn mặc dù cho đến nay Việt Nam chƣa có con số cụ thể nào thống kê về quy mô và tính nghiêm trọng do hoạt động rửa tiền gây ra. Nhƣng điều đó khơng có nghĩa là Việt Nam khơng có rửa tiền, khơng chịu bất cứ rủi ro nào do rửa tiền mang lại. Nhằm góp phần hạn chế những rủi ro này, luận văn đã hoàn thành những nhiệm vụ chủ yếu sau:
Một là, luận văn đã hệ thống lại những vấn đề cơ bản về rửa tiền nói chung và rửa tiền qua ngân hàng nói riêng: các khái niệm, các quy trình, phƣơng thức rửa tiền, tác động của rửa tiền đến nền kinh tế xã hội cũng nhƣ kinh nghiệm phòng, chống rửa tiền của một số nƣớc trên thế giới.
Hai là, luận văn đã phân tích thực trạng rửa tiền và cơng tác phịng, chống rửa tiền qua ngân hàng trong thời gian qua. Từ đó, nêu ra những mặt còn tồn tại, hạn chế cần phải giải quyết trong thời gian tới.
Ba là, luận văn đã đƣa ra một số giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng, đó là sự kết hợp đồng bộ những giải pháp thuộc về nhà nƣớc, NHNN và NHTM.
Luận văn đƣợc thực hiện dựa trên sự tham khảo các tài liệu, sách báo, tạp chí về rửa tiền; hoạt động phòng, chống rửa tiền trên thế giới và Việt Nam. Do hạn chế về thời gian, tƣ liệu nghiên cứu cùng với kiến thức có hạn nên luận văn không thể tránh khỏi những thiếu sót. Vì vậy, tác giả rất mong nhận đƣợc ý kiến đóng góp từ Quý thầy cô và các anh chị quan tâm để luận văn đƣợc hoàn chỉnh.
TÀI LIỆU THAM KHẢO
Tiếng Việt
1. ADB (2007), Chính sách chống tham nhũng tại Châu Á – Thái Bình Dương, Hà Nội.
2. Chính phủ (2005), Nghị định số 74/2005/NĐ-CP về phòng, chống rửa tiền, Hà
Nội.
3. Lê Xuân Hiền (2010), Phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam,
Luận văn thạc sĩ kinh tế, Đại học Kinh tế TP HCM, HCM.
4. Liên Hiệp Quốc (1988), Công ước Viên về chống buôn lậu ma túy tổng hợp và các chất hướng thần, Vienna.
5. Liên Hiệp Quốc (2000), Công ước Palermo về chống tội phạm có tổ chức,
Palermo.
6. Nguyễn Trọng Hồi, Nguyễn Hoài Bảo (2005), “Rửa tiền trở ngại cho phát triển kinh tế”, Tạp chí kinh tế phát triển, (số 186), HCM.
7. Nguyễn Đức Lam (2012), “Chống rửa tiền- kinh nghiệm của một số nƣớc trên thế giới”, Tạp chí Thơng tin khoa học lập pháp, (số 4), Hà Nội.
8. Nguyễn Minh Phƣơng, Đặng Thế Tùng (2011), “Kiều hối và phòng chống rửa tiền qua kiều hối”, Tạp chí Khoa học và Đào tạo Ngân hàng, (số 113), Hà Nội. 9. NHNN Việt Nam (2009), Thông tư số 22/2009/TT-NHNN Hướng dẫn thực hiện
các biện pháp phòng, chống rửa tiền, Hà Nội.
10. NHNN Việt Nam (2011), Báo cáo Tổng kết 6 năm thi hành Nghị định 74/2005/NĐ-CP về phòng, chống rửa tiền, Hà Nội.
11. Trần Huy Hoàng, Trần Thị Phƣơng Lan (2006), “Phòng chống rửa tiền ở Việt Nam”, Tạp chí kinh tế phát triển, (số 186), HCM.
12. Trần Thị Hoài Thu (2013), “Nguy cơ bị lợi dụng rửa tiền, tài trợ khủng bố từ hệ thống chuyển tiền ngầm và hành lang pháp lý điều chỉnh”, Tạp chí ngân hàng, (số
16), Hà Nội.
13. Paul Allan Schott (2007), Hướng dẫn tham khảo về chống rửa tiền và chống tài
trợ cho khủng bố, NXB Văn Hóa Thơng Tin, Hà Nội.
14. Phạm Huy Hùng (2011), “Giải pháp phòng chống rửa tiền tại các ngân hàng thƣơng mại Việt Nam”, Tạp chí ngân hàng, (số 21), Hà Nội.
15. Quốc hội (2012), Luật Phòng, chống rửa tiền, Hà Nội.
16. Văn Tạo, Kim Anh (2010), “Phòng, chống rửa tiền kinh nghiệm của các nƣớc và bài học cho Việt Nam”, Tạp chí ngân hàng, (số 1), Hà Nội.
17. Vƣơng Tịnh Mạch (2009), Phòng chống rửa tiền ở Việt Nam trong bối cảnh hội
nhập kinh tế quốc tế, HCM.
Tiếng Anh
18. Development Prospects Group, World Bank (2013), Outlook for Remittance Flows 2013- Migration and Development Brief 20, USA.
19. UN (1988), Convention Against Illicit Traffic In Narcotic Drugs And Psychotropic Substances, Vienna.
20. UN (2000), Convention Against Transnational Organized Crime, Palermo.