2.2. Thực trạng phòng, chống rửa tiền ở các NHTM Việt Nam
2.2.1.2. Các biểu hiện rửa tiền qua hệ thống NHTM Việt Nam
Cho đến nay có rất nhiều biểu hiện rửa tiền qua hệ thống ngân hàng đƣợc các nƣớc trên thế giới ghi nhận. Tại Việt Nam, mặc dù chƣa có vụ án rửa tiền nào đƣợc phanh phui, nhƣng nhƣ thế khơng có nghĩa là chúng ta khơng có rửa tiền. Trong giai đoạn 2009-2012, Cục phòng, chống rửa tiền đã nhận đƣợc hàng trăm báo cáo giao dịch đáng ngờ từ các tổ chức tín dụng với các hành vi rửa tiền đƣợc biểu hiện nhƣ: khách hàng có thái độ miễn cƣỡng khi cung cấp các thông tin cá nhân; các khách hàng đang bị điều tra, khởi kiện hoặc nằm trong danh sách cảnh báo rửa tiền quốc tế; các giao dịch khơng mang lợi ích về mặt kinh tế; các giao dịch gồm nhiều khoản tiền mặt có giá trị lớn; các giao dịch liên quan đến các cuộc chuyển tiền quốc tế và các giao dịch liên quan đến các hoạt động đầu tƣ.
Bảng 2.1: Số lƣợng báo cáo giao dịch đáng ngờ thống kê theo biểu hiện rửa tiền
Loại biểu hiện 2009 2010 2011 2012
Thái độ miễn cƣỡng khi cung cấp thông tin 9 53 48 16 Khách hàng đang bị điều tra, khởi kiện hoặc nằm
trong danh sách cảnh báo rửa tiền quốc tế 35 96 97 55 Các giao dịch khơng mang lợi ích về mặt kinh tế 8 24 19 15 Các giao dịch gồm nhiều khoản tiền mặt có giá trị lớn 6 49 36 14 Các giao dịch liên quan đến các cuộc chuyển tiền
quốc tế 25 78 75 47
Các giao dịch liên quan đên các hoạt động đầu tƣ 10 26 29 18
Tổng cộng 93 326 304 165
Theo số liệu của bảng tổng hợp trên cho thấy các giao dịch liên quan đến các khách hàng đang bị điều tra, khởi kiện hoặc các cuộc chuyển tiền quốc tế chiếm tỷ lệ lớn trong các báo cáo giao dịch đáng ngờ là do các hoạt động chuyển tiền và khách hàng nằm trong danh sách cảnh báo cụ thể đƣợc cập nhật thƣờng xuyên, dễ dàng phát hiện khi thực hiện giao dịch qua ngân hàng. Các hoạt động còn lại nhƣ hoạt động đầu tƣ, các giao dịch khơng mang lợi ích kinh tế đang là đích nhắm đến của bọn tội phạm rửa tiền nhƣng việc phát hiện các hoạt động này khó khăn, địi hỏi kinh nghiệm của ngƣời làm công tác phịng chống rửa tiền cũng nhƣ hệ thống cơng nghệ hiện đại, kiểm soát rửa tiền hiệu quả.