2.2. Thực trạng phòng, chống rửa tiền ở các NHTM Việt Nam
2.2.2. Nhận thức của các ngân hàng trong cơng tác phịng chống rửa tiền
- Sau một thời gian triển khai cơng tác phịng, chống rửa tiền, ý thức của các NHTM trong công tác này đã có những tiến bộ vƣợt bậc. Nhiều ngân hàng đã ban hành các quy định nội bộ liên quan đến cơng tác phịng, chống rửa tiền. Việc xây dựng quy trình kiểm tra, kiểm toán nội bộ, các ngân hàng thƣờng lồng ghép nội dung kiểm toán việc phịng, chống rửa tiền trong chƣơng trình kiểm tốn chung của ngân hàng. Các ngân hàng cũng đã thƣờng xuyên tổ chức các khóa đào tạo cho các cán bộ nhằm nâng cao ý thức của đội ngũ cán bộ trong cơng tác phịng, chống rửa tiền, hạn chế rủi ro uy tín của ngân hàng. Tuy nhiên, quy trình về phịng, chống rửa tiền của đa phần các ngân hàng chỉ dừng ở mức tuân thủ, chƣa nhằm làm giảm rủi ro cho ngân hàng. Việc triển khai thi hành các quy trình, quy định này chỉ thực sự có ở các ngân hàng lớn có uy tín nhƣ: Vietcombank, Vietinbank, BIDV, ACB, Sacombank…
- Cùng với sự phát triển của cơng nghệ thơng tin, đã có rất nhiều trƣờng hợp nghi ngờ rửa tiền. Tuy nhiên, hiện nay báo cáo về các giao dịch đáng ngờ đang đƣợc các bộ phận tác nghiệp bằng phƣơng pháp thủ cơng, chƣa có hệ thống tự động hỗ trợ cho nhân viên trong việc xác định các giao dịch đáng ngờ. Ngân sách dành cho việc đầu tƣ hệ thống cơng nghệ thơng tin phục vụ phịng, chống rửa tiền còn hạn chế do nhiều ngân hàng chƣa cho rằng đây là vấn đề cấp bách. Vì vậy, các ngân hàng cũng thiếu sự quan tâm tạo nhận thức về phòng chống rửa tiền, lúng túng trong việc lựa chọn phần mềm hỗ trợ phòng, chống rửa tiền. Nhiều ngân hàng lại dùng phần mềm
phòng, chống rửa tiền sai mục đích, nhƣ để xếp hạng rủi ro tín dụng. Do đó số lƣợng báo cáo giao dịch đáng ngờ mà các NHTM gửi về Cục phòng, chống rửa tiền cịn hạn chế, chủ yếu mang tính chất đối phó, chƣa phản ánh đúng tình hình thực tế.