- Tiếp theo là tỷ trọng tiền mặt.
6 Nhựa Tân Tiến
3.2.1.1 Tăng tốc độ thu hồi tiền mặt
Một nguyên tắc đơn giản trong quản trị tiền mặt là tăng tốc độ thu hồi những tấm séc được nhận và chậm viết séc chi trả. Nguyên tắc này cho phép cơng ty duy
trì mức chi tiêu tiền mặt trong nhiều giao dịch kinh doanh ở một mức thấp hơn, do đĩ cĩ nhiều tiền hơn cho đầu tư. Tăng tốc độ thu hồi và giảm tốc độ chi tiêu là hai khuynh hướng cĩ liên quan chặt chẽ với nhau trong quản trị tiền mặt. Vì vậy, cơng ty cĩ thể áp dụng những cách sau để làm tăng tốc độ thu hồi tiền mặt.
Cách thứ nhất là đem lại cho khách hàng những mối lợi để khuyến khích
khách hàng sớm trả nợ như áp dụng chính sách chiết khấu đối với những khoản nợ được thanh tốn trước hay đúng hạn. Cơng ty cần áp dụng nhiều biện pháp để
đảm bảo rằng một khi các khoản nợ được thanh tốn thì tiền được đưa vào đầu tư
càng nhanh càng tốt. Quy trình này cĩ thể được thực hiện bằng cách thiết lập một hệ thống thanh tốn tập trung qua ngân hàng. Hệ thống này là một mạng lưới các tài khoản ký thác tại các ngân hàng, những tài khoản này cho phép cơng ty duy trì các khoản tiền gửi.
Cách thứ hai là khách hàng được chỉ dẫn gửi séc chi trả của họ tới ngân hàng
đại diện của cơng ty, tại đây séc được xử lý và sau đĩ được đưa vào tài khoản của
cơng ty. Thơng qua ngân hàng, cơng ty thanh tốn các hĩa đơn mua hàng hoặc
đầu tư vào các loại chứng khốn thanh khoản cao.
Hiện nay, Nhà nước đang hạn chế việc thu chi bằng tiền mặt nên việc giao dịch qua ngân hàng rất thuận lợi cho cơng ty. Vào cuối mỗi tuần, cơng ty kiểm quỹ và phần tiền dư thừa so với mức dự trữ tiền mặt của cơng ty sẽ được chuyển
đến ngân hàng. Cơng ty nên đặt ra tỷ lệ tích lũy tiền dựa trên nhu cầu chi tiêu
trong tuần. Ở thời điểm cuối tuần, tùy theo mức tồn quỹ tiền mặt cao hơn hay
thấp hơn mức đã đặt ra mà cơng ty quyết định chuyển số dư tới ngân hàng hay
vay thêm để đảm bảo tỷ lệ tích lũy đã ấn định.