CHƯƠNG I : GIỚI THIỆU CHUNG VỀ LUẬN VĂN
3.2. TỔ CHỨC HOẠT ĐỘNG THANH TRA,GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG
NHÀ NƯỚC
3.2.1. Tổ chức hoạt động Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng
Cơ quan Thanh tra,giám sát ngân hàng được tổ chức thành hệ thống gồm: 1. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thuộc Ngân hàng Nhà nước.
2. Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh được thành lập tại tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi khơng có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.
Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng là đơn vị tương đương Tổng cục, trực thuộc Ngân hàng Nhà nước, thực hiện chức năng tham mưu, giúp Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quản lý nhà nước đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, quản lý nhà nước về công tác thanh tra, giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng, phòng, chống rửa tiền, bảo hiểm tiền gửi; tiến hành thanh tra hành chính, thanh tra chuyên ngành và giám sát ngân hàng trong các lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước; thực hiện phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố theo quy định của pháp luật và phân công của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
Theo Quyết định số 35/2014/QĐ-TTg ngày 12/6/2014 của Thủ tướng Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng trực thuộc NHNN Việt Nam, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng gồm 11 đơn vị:
- Vụ Thanh tra, giám sát các TCTD trong nước (gọi tắt là Vụ I); - Vụ Thanh tra, giám sát các TCTD nước ngoài (gọi tắt là Vụ II);
- Vụ Thanh tra hành chính, giải quyết khiếu nại, tố cáo và phòng, chống tham nhũng (gọi tắt là Vụ III);
- Vụ Giám sát an toàn hệ thống ngân hàng (gọi tắt là Vụ IV); - Vụ Chính sách an tồn hoạt động ngân hàng (gọi tắt là Vụ V);
- Vụ Quản lý cấp phép các TCTD và hoạt động ngân hàng (gọi tắt là Vụ VI); - Vụ Tổ chức cán bộ (gọi tắt là Vụ VII);
- Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thành phố Hà Nội (gọi tắt là Cục I);
- Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thành phố Hồ Chí Minh (gọi tắt là Cục II); - Cục Phòng, chống rửa tiền (gọi tắt là Cục III).
3.2.2. Tổ chức hoạt động Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng TP.Hồ Chí Minh
Ngày 01/8/2009, Cơ quan TTGSNH chính thức đi vào hoạt động theo Quyết định số 83/2009/QĐ-TTg ngày 27/5/2009 của Thủ tướng Chính phủ trên cơ sở hợp nhất 04 đơn vị của NHNN, gồm: Thanh tra ngân hàng, Vụ các ngân hàng, Vụ các tổ chức tín dụng hợp tác, Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền. Tiếp đó, từ 01/01/2010, TTGS NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố đi vào hoạt động theo quy định tại Quyết định số 2989/QĐ-NHNN ngày 14/12/2009 của Thống đốc NHNN. Trên cơ sở đó, TTGS NHNN Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh được thành lập theo QĐ số 426/QĐ-HCM.09 ngày 31/12/2009 của Giám đốc NHNN CN TP.HCM quy định cơ cấu tổ chức và chức năng, nhiệm vụ các phòng nghiệp vụ thuộc NHNN CN TP.HCM. TTGSNH ngoài hoạt động thanh tra, giám sát các TCTD cịn thực hiện nhiệm vụ thanh tra hành chính; giải quyết khiếu nại, tố cáo; phòng, chống tham nhũng và phòng, chống rửa tiền. Việc thành lập TTGSNH là bước đầu thực hiện Đề án phát triển ngành Ngân hàng Việt Nam đến năm 2010, định hướng đến năm 2020 và Đề án cải cách tổ chức và hoạt động Thanh tra Ngân hàng để từng bước tiến gần hơn tới thông lệ quốc tế về TTGSNH. TTGS NHNN CN TP.HCM chịu sự chỉ đạo của Cơ quan TTGSNH đồng thời chịu sự chỉ đạo trực tiếp của Giám đốc NHNN CN TP.HCM.
Ngày 19/12/2014, Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng TP. Hồ Chí Minh được thành lập dựa trên cơ sở tách Thanh tra, giám sát ngân hàng thuộc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh thành đơn vị thuộc cơ cấu tổ chức của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng theo Quyết định số 2697/QĐ-NHNN ngày 19/12/2014 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
Cục Trưởng phụ trách chung hoạt động của Cục II và trực tiếp phụ trách một vài
cơng tác chun mơn của Phịng 6 như những vấn đề liên quan đến tổng hợp, nhân sự.
Phòng Thanh tra các chi nhánh ngân hàng thương mại do Nhà nước nắm giữ trên 50% vốn điều lệ, ngân hàng chính sách (Phịng 1).
Phòng Thanh tra các ngân hàng thương mại cổ phần và tổ chức khác (Phòng 2).
Phòng Thanh tra hành chính, giải quyết khiếu nại, tố cáo và Phòng chống tham nhũng (Phòng 3).
Phịng Quản lý cấp phép các tổ chức tín dụng và hoạt động ngân hàng (Phòng 4).
Phòng Giám sát, xử lý sau thanh tra (Phòng 5).
Phòng Tổng hợp, nhân sự và tài vụ (Phòng 6).
Hiện nay, Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh có 90 nhân sự, trong đó có 6 Thanh tra viên chính, 39 thanh tra viên, 2 Chuyên viên chính, 42 chuyên viên và 01 kỹ sư tin học. Mỗi phịng nghiệp vụ có 01 Trưởng phịng và 02 Phó trưởng phòng trực tiếp quản lý. Tuỳ theo yêu cầu cơng việc, hoạt động của các phịng nghiệp vụ được chia thành các tổ theo lĩnh vực công tác được phân công cụ thể.