CHƯƠNG I : GIỚI THIỆU CHUNG VỀ LUẬN VĂN
3.5. HẠN CHẾ VÀ NHỮNG NGUYÊN NHÂN CỦA HẠN CHẾ TRONG CÔNG
3.5.1.2. Nguyên nhân của các hạn chế đối với hoạt động thanh tra tại chỗ
Thứ nhất, do số lượng các NHTMCP trên địa bàn TP. HCM rất nhiều, chiếm hơn một
phần ba các TCTD trên cả nước, khoảng hơn 2.000 đơn vị mạng lưới nên hoạt động thanh tra tại chỗ khơng thể sâu sát từng đơn vị hay có thể tiến hành thanh tra định kỳ hàng năm.
Thứ hai, do thời gian thanh tra của Cục II đối với từng đơn vị bị hạn chế trong vòng 30
ngày nên đối với những cuộc thanh tra pháp nhân mang tính chất phức tạp, trọng điểm thì sẽ rất khó khăn cho cán bộ thanh tra có thể đào sâu vào một lĩnh vực để phát hiện những sai phạm hay những rủi ro tiềm ẩn có thể nguy hại đến hệ thống tài chính.
Thứ ba, do một năm Cục II phải thực hiện nhiều cuộc thanh tra theo kế hoạch của Cục
II và thanh tra theo kế hoạch hoặc đột xuất theo chỉ đạo của Thống đốc, Cơ quan TTGSNH nên Cục II không thể chủ động sắp xếp nhân sự để tham gia các cuộc thanh tra để đảm bảo hoàn thành các cuộc thanh tra đầy đủ, hiệu quả và có chất lượng nhất.
Thứ tư, hiện nay các hệ thống ngân hàng trên thế giới đang hướng đến việc xây dựng
hệ thống quản lý, cảnh bảo rủi ro hiệu quả nhằm ngừa các rủi ro tiềm ẩn có thể xảy ra đe dọa đến sự ổn định của hệ thống tài chính tồn cầu. Hệ thống quản lý rủi ro đó địi hỏi phải được xây dựng và phối hợp từ những ngân hàng nhỏ nhất cho đến các cơ quan giám sát an toàn hệ thống thuộc trung ương. Do đó, hoạt động thanh tra giám sát cũng đòi hỏi phải hướng đến mục tiêu phát hiện sớm rủi ro và ngăn ngừa các rủi ro có thể xảy ra đồng thời cũng nhằm giảm thiểu đến mức thấp nhất tổn thất mà rủi ro có thể gây ra ảnh hưởng đến hệ thống ngân hàng theo như xu hướng chung của toàn cầu.
Thứ năm, do các chỉ tiêu theo yêu cầu của Cục II không phù hợp với các chỉ tiêu sẵn
có tại đơn vị (theo mẫu báo cáo mà NHNN quy định) nên các Đồn thanh tra khơng khai thác được nhiều các thông tin tại các biểu báo cáo có sẵn. Đề nghị Cơ quan TTGSNH quy định các biểu mẫu báo cáo phù hợp để các đồn thanh tra có thể khai
thác thơng tin phục vụ cơng tác; hạn chế việc khống chế chỉ tiêu xem hồ sơ tín dụng quá cao (60-70% dư nợ), trong khi thời gian thanh tra, báo cáo kết quả thanh tra có hạn, tạo áp lực rất lớn đối với các thành viên Đoàn thanh tra ảnh hưởng đến chất lượng kiểm tra hồ sơ.
Thứ sáu, hiện nay do chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ về việc tinh giảm, biên chế
trong hệ thống cơ quan nhà nước nên Cục II không được phép tuyển thêm nhân sự cho Cục II để bố trí tham gia các đồn thanh tra, tăng cường công tác thanh tra tại chỗ đối với các đơn vị hoạt động trên địa bàn trong khi bối cảnh ngành ngân hàng ngày càng phức tạp khiến cho Cục II gặp rất nhiều áp lực trong việc đảm bảo tiến độ thanh tra và duy trì chất lượng các cuộc thanh tra.