CHƯƠNG I : GIỚI THIỆU CHUNG VỀ LUẬN VĂN
4.3. Kết quả khảo sát:
Số phiếu hợp lệ thu về là 95 phiếu. Trong đó:
- 25 phiếu (26,31%) được khảo sát đối với các chuyên gia, 70 phiếu (73,68%) được khảo sát đối với chuyên viên, thanh tra viên Cục II và NHNN CN TP. Hồ Chí Minh; - 23 mẫu (34,73%) làm trên 5 năm, 20 mẫu (21,05%) làm trên 2 năm, 17 mẫu (17,89%) làm dưới 2 năm;
- 60 mẫu (63,15%) hiện là chuyên viên và thanh tra viên, 7 mẫu (7,37%) là phó phịng, 3 mẫu (3,16%) là trưởng phòng.
Bảng 4.1: Kết quả khảo sát
STT Các yếu tố 1 2 3 4 5 Tỷ lệ(%)
(4+5/95) A Những hạn chế của hoạt động thanh tra tại chỗ của Thanh tra, giám sát
ngân hàng
1 Tần suất thanh tra đối với NHTMCP trên địa
bàn còn thưa 9 15 29 23 19 44,21 2 Đề cương thanh tra quá rộng, chưa trọng tâm 10 1 62 13 9 23,16 3 Phương pháp thanh tra chủ yếu trên cơ sở tuân
thủ, chưa đánh giá hết thực trạng của NHTMCP
7 12 47 21 8 30,5
4
Cán bộ thanh tra chưa truy cập được số liệu trên mạng nội bộ của NHTMCP mà chỉ dựa vào số liệu của NH cung cấp nên chưa đảm bảo sự chính xác
2 6 41 44 2 48,42
5
Khung pháp lý và cơ sở hạ tầng kỹ thuật chưa đáp ứng được yêu cầu cho công tác thanh tra, giám sát ngân hàng
0 0 48 42 5 49,47
6 Lực lượng nhân sự thanh tra còn mỏng chưa
toàn quốc
B Những hạn chế của hoạt động giám sát từ xa của Thanh tra, giám sát ngân hàng
7 Số liệu phân tích chỉ dựa vào báo cáo của
NHTMCP nên chưa phản ánh đúng số thực tế 9 15 37 23 11 35,78 8 Thiếu sự hợp tác giữa NHTMCP khi cung cấp
các số liệu cho Thanh tra, giám sát ngân hàng
0 0 24 39 32 74,74
9
Phân tích của cán bộ giám sát chưa sâu, cịn hời hợt, tính chất “chỉ điểm” cho thanh tra tại chỗ thấp
0 2 32 34 27 64,21
C Giải pháp và kiến nghị
A Giải pháp đối với Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng TP. Hồ Chí Minh(Cục II)
10 Hồn thiện và phát triển đội ngũ cán bộ TTGS về số lượng, chất lượng
0 0 10 35 50 89,47 11 Hồn thiện quy trình tiến hành một cuộc thanh
tra tại chỗ
0 0 43 21 31 54,74
12 Hoàn thiện phương thức thanh tra theo hướng chuyển dần từ thanh tra tuân thủ sang thanh tra trên cơ sở rủi ro
0 0 32 35 28 66,32
13 Cải tiến và nâng cao hiệu quả của công tác giám sát từ xa
0 0 20 47 28 78,94 14 Nâng cao hiệu quả thu thập thông tin liên quan
hoạt động ngân hàng phục vụ công tác TTGS
0 0 51 34 10 46,32
15 Tăng cường phối hợp với các đơn vị, cơ quan chức năng có liên quan trong việc trao đổi, cung cấp thơng tin có liên quan
0 0 40 43 12 57,89
B Kiến nghị đối với chính phủ
16 Tiếp tục xây dựng và hoàn thiện hệ thống quy phạm pháp luật, các cơ chế chính sách
0 0 45 21 29 52,63 17 Xác định vị thế pháp lý của Cơ quan TTGSNH
một cách rõ ràng 0 0 55 11 29 42,1
18
Xây dựng cơ chế trao đổi, chia sẻ thông tin và tăng cường phối hợp, hành động giữa Cơ quan TTGSNH với các cơ quan chức năng có liên quan trên thị trường tài chính Việt Nam
C Kiến nghị đối với NHNN Việt Nam
19
Ban hành các quy trình, quy định mang tính đồng nhất nhằm đảm bảo an toàn trong hoạt động ngân hàng
0 0 35 34 26 66,67
20
Đổi mới mơ hình tổ chức TTGSNH tại các NHNN Chi nhánh tỉnh, thành phố nhằm đảm bảo tính độc lập
0 0 51 35 9 46,31
21 Đổi mới nội dung, quy trình và phương pháp
giám sát từ xa 0 0 32 30 33 66,31 22 Hoàn thiện hệ thống hạ tầng và thành lập bộ
phận hỗ trợ nghiệp vụ TTGSNH 0 0 62 20 13 34,73 23 Tăng cường đào tạo nguồn nhân lực cho
TTGSNH 0 0 15 37 42 83,15
C Đối với NHTMCP
24 Thực hiện chế độ báo cáo theo đúng quy định 0 0 38 41 28 72,63
25
Hội đồng quản trị NHTMCP chú trọng đến kiểm sốt, kiểm tốn nội bộ và khơng ngừng nâng cao hiệu quả hoạt động bộ phận kiểm soát, kiểm toán nội bộ
0 0 43 37 15 54,73