CHƯƠNG 1 : TỔNG QUAN VỀ ĐỀ TÀI
3.2.2.Cấu trúc của ứng dụng iPoS
3.2. Tổng quan về ứng dụng iPoS
3.2.2.Cấu trúc của ứng dụng iPoS
Để tạo điều kiện cho các đại lý dễ dàng tiếp cận với công nghệ mới, iPoS được thiết kế gần như tương đồng với quy trình tư vấn bảo hiểm truyền thống.
Hình 3.5: Cấu trúc iPoS
Khi sử dụng iPoS, các đại lý chỉ cần nắm vững 7 chức năng chính là có thể hồn thành tồn bộ quy trình tư vấn BHNT cho bất kỳ khách hàng nào. 7 chức năng chính gồm:
Chức năng 1: Cổng thơng tin
Hình 3.6: Cổng đăng nhập iPoS
(Nguồn: AIA Việt Nam)
Đại lý đăng nhập bằng Mã số đại lý và password để bắt đầu sử dụng iPoS. Lưu ý, thiết bị phải được kết nối Internet khi thực hiện thao tác này.
Chức năng 2: Thông tin khách hàng
Tất cả các thông tin khách hàng đều được lưu trữ trên phần mềm iPoS và liên kết với hệ thống công ty. Đại lý cần lựa chọn thơng tin khách hàng cần tư vấn:
- Trích lục danh sách khách hàng hiện hữu để thực hiện điều chỉnh hoặc bổ sung thông tin.
- Đối với khách hàng mới: nhập thông tin khách hàng muốn tư vấn.
Chức năng 3: Quản lý hoạt động
Mục này sẽ hỗ trợ đại lý:
- Thiết lập lịch làm việc, lên lịch hẹn khách hàng.
- Lập chỉ tiêu kinh doanh, cập nhật kết quả, và đánh giá kết quả hoạt động. - Thực hiện gửi thiệp mừng cho khách hàng.
Chức năng 4: Phân tích nhu cầu khách hàng
Thực hiện phân tích nhu cầu tài chính của khách hàng.
Chức năng 5: Bảng minh họa quyền lợi bảo hiểm
Hình 3.8: Chức năng lập BMHQLBH trong iPoS
(Nguồn: AIA Việt Nam)
Các đại lý sẽ phải hoàn tất BMHQLBH (iSIS - internet Sales Information Sheet) cho khách hàng tương tự như trên tài liệu giấy. iSIS gồm các phần chính sau:
- Thông tin khách hàng
- Thông tin hợp đồng bảo hiểm:
Thể hiện tên sản phẩm chính, sản phẩm bổ sung
Thể hiện phí phải trả của các sản phẩm chính và sản phẩm bổ sung theo định kỳ
- Thông tin về sản phẩm chính:
Quyền lợi bảo hiểm
Các loại chi phí có trong sản phẩm chính
Chứ năng 6: Hồ sơ yêu cầu bảo hiểm
Để có một bảng hợp đồng hợp bảo hiểm hợp lệ cho khách hàng, các đại lý phải điền đầy đủ thông tin trong phần HSYCBH. Bao gồm những mục:
- Thông tin Bên mua bảo hiểm, Người được bảo hiểm, Người thụ hưởng - Câu hỏi về sức khỏe và bổ sung khác (lối sống, tiền sử bệnh) (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
- Thơng tin về vấn đề thanh tốn - Cam kết và ủy quyền
- Các biểu mẫu cần thiết
Hình 3.9: Chức năng lập hồ sơ yêu cầu bảo hiểm trong iPoS
(Nguồn: AIA Việt Nam)
Chức năng 7: Chữ ký điện tử & Nộp hồ sơ (trực tuyến)
- Chữ ký điện tử: phải tương đồng với chữ ký trong Phiếu xác nhận chữ ký điện tử. - Đính kèm chứng từ cần thiết: Chứng minh nhân dân, Phiếu xác nhận chữ ký điện
tử.
- Nộp hồ sơ (lưu ý, thiết bị phải được kết nối Internet khi thực hiện thao tác này).