Các biểu hiện rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam

2.1 Tình hình rửa tiền tại Việt Nam

2.1.4.1 Các biểu hiện rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam

Tại Việt Nam ch-a có vụ án rửa tiền nào đ-ợc đ-a ra xét xử, chỉ dừng lại ở mức xử phạt hành chính. Thời gian qua cục phịng, chống rửa tiền nhận đ-ợc rất nhiều báo cáo giao dịch đáng ngờ từ tổ chức tín dụng với các hành vi rửa tiền d-ới nhiều biểu hiện khác nhau.

Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực ngân hàng bao gồm:

Có sự thay đổi đột biến trong doanh số giao dịch trên tài khoản; tiền gửi vào và rút ra nhanh khỏi tài khoản; doanh số giao dịch lớn trong ngày nh-ng số d- tài khoản rất nhỏ hoặc bằng khơng;

Các giao dịch chuyển tiền có giá trị nhỏ từ nhiều tài khoản khác nhau về một tài khoản hoặc ng-ợc lại trong một thời gian ngắn, tiền đ-ợc chuyển qua nhiều tài khoản, các bên liên quan khơng quan tâm đến phí giao dịch, thực hiện nhiều giao dịch

Doanh nghiệp có vốn đầu t- n-ớc ngồi chuyển tiền ra n-ớc ngoài ngay sau khi nhận đ-ợc vốn đầu t- hoặc chuyển tiền ra n-ớc ngồi khơng phù hợp với hoạt động kinh doanh

 Khách hàng th-ờng xuyên đổi tiền có mệnh giá nhỏ sang mệnh giá lớn; Giao dịch gửi tiền, rút tiền hay chuyển tiền đ-ợc thực hiện bởi tổ chức hoặc cá nhân liên quan đến tội phạm tạo ra tài sản bất hợp pháp đã đ-ợc đăng tải trên ph-ơng tiện thông tin đại chúng

Thông tin về nguồn gốc tài sản sử dụng để tài trợ, đầu t-, cho vay, cho thuê tài chính hoặc uỷ thác đầu t- của khách hàng khơng rõ ràng, minh bạch; thông tin về nguồn gốc tài sản bảo đảm của khách hàng xin vay vốn không rõ ràng, minh bạch

Theo báo cáo của Ngân hàng Nhà n-ớc, tổng số giao dịch đáng ngờ trong năm 2012 là hơn 50.933 tỷ đồng (bao gồm cả các đồng tiền khác đã đ-ợc quy đổi). Ngân hàng Nhà n-ớc đã cung cấp 165 báo cáo để chuyển cơ quan công an và cơ quan thanh tra chuyên ngành để xem xét, xác minh, trong đó số báo cáo gửi cho cơ quan công an là 160 báo cáo.

Qua số liệu báo cáo trên cho thấy các giao dịch có biểu hiện nh- các giao dịch mà khách hàng đang bị điều tra khởi kiện, hoặc nằm trong danh sách cảnh báo rửa tiền quốc tế, các giao dịch liên quan đến chuyển tiền quốc tế là những giao dịch có nguy cơ rửa tiền cao. Để phát hiện những giao dịch đáng ngờ có biểu hiện là những giao dịch khơng mang lợi ích về mặt kinh tế, những giao dịch liên quan đến hoạt động đầu t- thì địi hỏi Việt Nam có hệ thống kiểm sốt rửa tiền hiệu quả, các tổ chức tín dụng phải có

chính sách nhận biết khách hàng và trang bị các phần mềm phục vụ công tác chống rửa tiền