THỰC TRẠNG PHÁT TRIEN DỊCH VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN KENANGA
2.3.2.2. Nguyên nhân khách quan
TTCK Việt Nam mới đi vào hoạt động được hơn 10 năm nhưng vẫn còn mang tính sơ khai, hàng hóa trên thị trường còn khan hiếm, cơ sở vật chất kỹ thuật còn lạc hậu, hệ thống cung cấp thông tin chưa hoàn thiện. Hàng hóa khan hiếm, thông tin không đầy đủ, không có sự phát triển của thị trường OTC làm tiền đề nên gây khó khăn nhiều cho hoạt động tư vấn của nhân viên môi giới.
Những bất cập của các quy định pháp luật hiện hành. Luật chứng khoán còn nhiều bất cập, chưa có quy định cụ thể, rõ ràng về các nghiệp vụ, trong đó có hoạt động môi giới. Môi giới là hoạt động mà bản chất đã cho thấy có thể có nhiều xung đột nhất về lợi ích với khách hàng, là nghề đòi hỏi nhiều kỹ năng, nguyên tắc đạo đức thì càng cần có sự điều chỉnh chặt chẽ của luật, của cơ quan quản lý nhà nước, quản lý thị trường. Thực tế, trong suốt 10 năm hoạt động vừa qua, người môi giới có thể sử dụng hàng ngàn kẽ hở để mưu lợi bất chính như đặt lệnh trước khách hàng, giao dịch cho chính bản thân mình mà làm ảnh hưởng đến thị trường.Hiện nay chưa có luật nào quy định cụ thể về đạo đức nghề nghiệp của nhân viên môi giới.
Thói quen đầu tư của con người Việt Nam vào chứng khoán là chưa có. Nhiều người coi đầu tư chứng khoán chưa phải là chính, họ tham gia vì tò mò xem TTCK như thế nào, mục đích đầu tư là trong ngắn hạn. Đặc biệt trước tình
hình TTCK Việt Nam từ đầu năm như hiện nay thì đã có rất nhiều nhà đầu tư đến với KVS mà không hề biết một chút gì về chứng khoán, không hề hiểu quy tắc sinh lợi khi đầu tư chứng khoán, rủi ro phải gặp. Họ ra quyết định đầu tư cũng dựa trên sự tham khảo, giao dịch theo phong trào chưa hình thành thói quen nhờ nhân viên tư vấn giúp...
Khách hàng đầu tư lại không theo kế hoạch tài chính cá nhân. Điều này là do nhu cầu sống, đòi hỏi chưa cao, chưa quen chuẩn bị tài chính cho tương lai.Họ đang để tiền đầu tư chứng khoán đầy nhưng nếu cần thì họ sẽ thu lại ngay mà không cần quan tâm thị trường đang hoạt động ra sao. Họ luôn có sự thay đổi trong nhu cầu tài chính nên gây khó khăn cho hoạt động tư vấn của nhân viên môi giới.
Kết luận chương 2
Chương 2 đã tập trung phân tích thực trạng hoạt động môi giới chứng khoán của Công ty Cổ phần Chứng khoán Kenanga Việt Nam. Các phân tích cho ta thấy hoạt động môi giới chứng khoán của công ty bước đầu đã có những kết quả đáng khích lệ như số lượng tài khoản giao dịch, giá trị giao dịch, chứng khoán lưu ký,. đều có xu hướng tăng qua các giai đoạn. Tuy nhiên, về trị số tuyệt đối, thị phần môi giới chứng khoán của công ty còn nhỏ bé so với CTCK hoạt động trên cùng lĩnh vực.
Bên cạnh thành công, KVS vẫn còn có những hạn chế: nội dung của hoạt động môi giới chưa được triển khai đầy đủ và đúng bản chất, chưa có sự gắn bó chặt chẽ giữa môi giới và tư vấn đầu tư chứng khoán; chưa có bộ phận tư vấn riêng, việc tư vấn đầu tư do đội ngũ môi giới thực hiện.Nói chung, họat động môi giới của công ty đang thực hiện còn ở dạng đơn giản.
động môi giới của KVS gồm cả những yếu tố khách quan lẫn chủ quan, do sự phát triển thị trường, hệ thống pháp luật,... cũng như yếu tố chủ quan xuất phát từ chính bản thân công ty như nhân lực, cơ sở vật chất kỹ thuật, chiến lược khách hàng.
CHƯƠNG 3