- Thị trường vốn của Việt Nam hiện đang trong giai đoạn thông tin vừa thiếu,
ĐỀ XUẤT MƠ HÌNH VÀ GIẢI PHÁP ỨNG DỤNG MÔ HÌNH NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ TẠI VIỆT NAM
3.1.2.2. Bộ phận hỗ trợ
Bộ phận hỗ trợ bao gồm
- Phòng hỗ trợ vận hành bao bao gồm các phòng ban: Phòng xử lý giao dịch,
Phịng Nhân sự, Phịng Hành chính, Phịng Truyền Thơng, Phịng Cơng nghệ thơng tin.
- Phịng tài chính kế tốn
- Phịng pháp chế và kiểm sốt tuân thủ
Phịng pháp chế: có nhiệm vụ tư vấn pháp lý cho các giao dịch hay các sản phẩm mới, đảm bảo tuân thủ luật pháp và hạn chế rủi ro pháp lý cho ngân hàng.
của pháp luật cũng như các chính sách nội bộ của ngân hàng đầu tư. Phịng tn thủ có trách nhiệm thơng báo, triển khai các quy định cũng như các chính sách phải tuân thủ trong hoạt động hàng ngày.
- Phịng kiểm tốn nội bộ có trách nhiệm đánh giá sự tn thủ chính sách và quy trình hoạt động của các phịng ban, bộ phận để đảm bảo mức tuân thủ cần thiết.
3.1.2.3. Bộ phận quản trị rủi ro
Chịu trách nhiệm xây dựng, triển khai và duy trì khung quản lý rủi ro nhằm đảm báo tối ưu hóa hiệu quả hoạt động kinh doanh. Đề ra các nguyên tắc, tiêu chuẩn, kỹ thuật, hạ tầng, ứng dụng chung cho công tác quản lý, kiểm soát tất cả các loại rủi ro, cụ thể là rủi ro thị trường, rủi ro thanh khoản, rủi ro thị trường, rủi ro vận hành...nhằm cân bằng rủi ro – lợi nhuận, chịu trách nhiệm đảm bảo hoạt động kinh doanh và điều hành nằm trong khung quản lý rủi ro. Bộ phận này bao gồm các Phòng, ban:
- Phịng Quản lý rủi ro thị trường có chức năng đề xuất các chính sách, quy trình, hạn mức liên quan đến rủi ro thị trường cho Hội đồng quản trị, Ủy ban quản lý rủi ro. Giám sát sự tn thủ các chính sách, quy trình, hạn mức quản lý rủi ro thị trường.
- Phòng Quản lý rủi ro vận hành có chức năng xây dựng và triển khai khung quản lý rủi ro vận hàng phù hợp với nguyên tắc của khung quản lý rủi ro và chiến lược phát triển kinh doanh của ngân hàng. Đảm bảo các hoạt động có rủi ro vận hàng phải tuân thủ các chính sách, tiêu chuẩn của ngân hàng và phù hợp với pháp luật hiện hành.
- Ban Chính sách và quản lý rủi ro có chức năng tham mưu xây dựng, triển khai, bổ sung, hồn thiện chính sách hoạt động kinh doanh của ngân hàng đầu tư phù hợp với chiến lược kinh doanh của ngân hàng và tình hình kinh tế xã hội từng thời kỳ. Tham mưu xây dựng chính sách quản lý rủi ro, các giới hạn rủi ro, các công cụ quản lý rủi ro và theo dõi, giám sát việc thực hiên nhằm quản lý và nâng cao chất
lượng hoạt động của ngân hàng. Tổng hợp, phân tích và cung cấp thơng tin ngành kinh tế.
- Bộ phận phân tích rủi ro có chức năng nghiên cứu, phân tích và xây dựng định hướng, tiếp cận danh mục được phân khúc theo ngành dựa trên điều kiện kinh tế hiện hành. Phát triển, thực hiện và kiểm soát nguy cơ rủi ro. Cung cấp đầy đủ các phân tích rủi ro và cơng cụ thơng tin quản trị liên quan. Nghiên cứu và hỗ trợ triển khai, vận hành khung quản trị rủi ro phù hợp dựa trên khẩu vị rủi ro của ngân hàng theo từng thời kỳ.