Chƣơng trình, kế hoạch, phƣơng thức, cách thức tổ chức hoạt động thanh tra, giám sát và phƣơng pháp tiến hành thanh tra, giám sát
Chương trình kế hoạch thanh tra, giám sát được thanh tra, giám sát NHNN xây dựng hàng năm cho cả hệ thống trong đó xác định trọng tâm, trọng điểm của công tác thanh tra, giám sát; xác định những đối tượng cần tiến hành thanh tra tại chỗ (trừ những trường hợp thanh tra đột xuất). Yêu cầu của công tác xây dựng kế
thanh tra, giám sát, có như vậy mới phân bổ nguồn lực hợp lý và có phương pháp, biện pháp triển khai thích hợp.
Năng lực tài chính, trình độ quản lý của QTDND và đội ngũ cán bộ làm công tác thanh tra, giám sát
Năng lực tài chính, trình độ quản lý của QTDND
Các QTDND là đối tượng thanh tra, giám sát của thanh tra, giám sát ngân hàng, chịu sự tác động trực tiếp của hoạt động thanh tra, giám sát. Những yếu tố thuộc về các QTDND có ảnh hưởng đến hoạt động của Thanh tra, giám sát là năng lực tài chính, trình độ quản lý kinh doanh, khả năng quản trị rủi ro của ban điều hành, chất lượng hoạt động của bộ máy kiểm tra, kiểm soát nội bộ, chế độ thông tin báo cáo. Nếu các QTDND có cán bộ quản lý chủ chốt có trình độ, khả năng đánh giá và kiểm soát rủi ro cao, thông tin báo cáo kịp thời, đầy đủ và phản ánh chính xác tình hình hoạt động của QTDTD thì sẽ rất thuận tiện cho thanh tra, giám sát ngân hàng trong quá trình thực hiện thanh tra tại chỗ cũng như đưa ra những cảnh báo sớm và kiến nghị đưa ra sẽ sát thực, ý nghĩa.
Đội ngũ cán bộ làm công tác thanh tra, giám sát
Đối tượng thanh tra ngày càng tăng về số lượng và quy mô địa bàn hoạt động, gian lận trong lĩnh vực tiền tệ ngân hàng ngày càng tinh vi nên yêu cầu về số lượng và chất lượng thanh tra, giám sát cũng phải tăng theo, đòi hỏi phải có đội ngũ thanh tra, giám sát đầy đủ về số lượng và có năng lực, trình độ nghiệp vụ cao, có phẩm chất đạo đức nghề nghiệp để đáp ứng yêu cầu nhiệm vụ.
Cơ sở vật chất, kỹ thuật, công nghệ thông tin, phương tiện làm việc của thanh tra, giám sát ngân hàng.
Yếu tố này đóng vai trò ngày càng quan trọng trong hoạt động thanh tra, giám sát. Với phương thức giám sát từ xa thì cơ sở vật chất, công nghệ thông tin hiện đại với hệ thống mạng máy tính, phần mềm chuẩn hóa sẽ đảm bảo cho việc xử lý dữ liệu nhanh, chính xác, tiết kiệm thời gian, công sức, góp phần cho công tác giám sát từ xa hiệu quả hơn.
KẾT LUẬN CHƢƠNG 1
Chương 1 là những nội dung cơ bản mang tính lý luận, nhằm khái quát về hoạt động của Ngân hàng Trung Ương, Quỹ tín dụng nhân dân cơ sở. Tác giả đã nêu hoạt động của Thanh tra, giám sát đối với Quỹ tín dụng nhân dân bao gồm các nội dung, các phương pháp, phương thức thanh tra giám sát cũng như các tiêu chí để đánh giá hoạt động thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước đối với Quỹ tín dụng nhân dân, các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động thanh tra, giám sát của Ngân hàng nhà nước đối với Quỹ tín dụng nhân dân. Từ đó làm cơ sở để phân tích, đánh giá thực trạng công tác thanh tra giám sát các quỹ tín dụng nhân dân cơ sở của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Gia Lai.
Chƣơng 2. THỰC TRẠNG THANH TRA GIÁM SÁT NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC VIỆT NAM CHI NHÁNH TỈNH GIA LAI ĐỐI VỚI CÁC QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN CƠ SỞ TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH