RRVH liên quan đến yếu tố bên ngoài chủ yếu xảy ra ở lĩnh vực tín dụng, nghiệp vụ thẻ và máy ATM, nghiệp vụ ngân quỹ.
- Các hành vi gian lận liên quan đến yếu tố bên ngoài trong lĩnh vực tín dụng thường là các trường hợp khách hàng giả mạo, sửa chữa giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, giấy đăng ký xe ô tô có giá trị cao, bảo lãnh thanh toán, giấy tờ có giá, giấy tờ tùy thân để vay vốn; khách hàng gian dối trong việc lập hồ sơ vay vốn, làm khống các chứng từ, phương án vay vốn để rút tiền của ngân hàng và sử dụng vốn sai mục đích, nâng khống thu nhập thuần trong báo cáo tài chính, lập khống phương án vay vốn…
- Các rủi ro do hành vi phạm tội của các đối tượng bên ngoài liên quan đến các nghiệp vụ thẻ và máy ATM là trường hợp khá phổ biến trong thực tế hoạt
thẻ sơ ý đánh mất, các đối tượng người nước ngoài đánh cắp dữ liệu, làm giả thẻ tín dụng để mua hàng có giá trị cao tại những nơi chấp nhận hình thức thanh toán điện tử hoặc thậm chí là các hành vi phá hoại máy ATM để lấy trộm tiền.
- Hành vi gian lận bên ngoài liên quan đến nghiệp vụ ngân quỹ chủ yếu là các trường hợp khách hàng mang tiền giả trộn lẫn với tiền nộp vào tài khoản tiền gửi tại ngân hàng hoặc chuyển đổi ngoại tệ giả ra đồng nội tệ. Thủ đoạn của bọn tội phạm ngày càng tinh vi như cắt tiền thật, can dán thành tiền rách nát với số lượng lớn hơn để đổi lấy tiền đủ tiêu chuẩn lưu thông.