8. Tổng quan về lĩnh vực nghiên cứu
2.3.3. Quy trình chấm điểm XHTD tại VCB
Tần suất đánh giá: 06 tháng/lần (Thời hạn chấm điểm XHTD doanh nghiệp của VCB chi tiết tại phần Phụ lục).
Bảng 2.6: Quy trình chấm điểm XHTD doanh nghiệp của VCB
TT Công việc Thực hiện
(I)Thu thập thông tin
1
Thu thập, khai thác thông tin, số liệu về khách hàng, bao gồm cả thông tin từ CIC;
Đánh giá thông tin thu thập từ khách hàng, thực hiện điều chỉnh phù hợp để đảm bảo tính hợp lý (nếu có)
P. KH
2
Căn cứ hồ sơ của khách hàng hoặc từ nguồn khác (nếu có), P. KH lập Thông tin tác nghiệp XHTD KHDN chuyển sang P.QLN kèm theo các hồ sơ liên quan gồm:
BCTC năm, quý (nếu có); Điều chỉnh thông tin tài chính (nếu có); Các thông tin khác (nếu có).
Đối với những KH thuộc thẩm quyền chấm điểm XHTD của P. PDTD, P. KH gửi 01 bộ hồ sơ liên quan nêu trên cho P. PDTD.
P. KH
3
Căn cứ thông báo tác nghiệp của P. KH, Cán bộ nhập/cập nhật thông tin định vị, thông tin tài chính (điều chỉnh nếu có), thông tin phi tài chính và thông tin cấu phần điều chỉnh định tính của khách hàng vào hệ thống XHTD nội bộ và đẩy duyệt cho Trưởng/Phó phòng.
Cán bộ P. QLN
4
Căn cứ thông tin do cán bộ nhập, Trưởng/Phó phòng thực hiện duyệt thông tin trên hệ thống XHTD nội bộ hoặc chuyển lại để cán bộ sửa đổi, bổ sung (nếu cần thiết)
Trưởng/Phó P. QLN
(III) Nhập/cập nhật thông tin chấm điểm tại P. KH
5
Sau khi các thông tin thuộc thẩm quyền chấm điểm của P. QLN được duyệt, cán bộ P. KH nhập thông tin phi tài chính và thông tin cấu phần điều chỉnh định tính vào hệ thống XHTD nội bộ
Cán bộ P. KH
6
Căn cứ thông tin do Cán bộ nhập, Trưởng phó phòng thực hiện duyệt thông tin hoặc chuyển lại Cán bộ sửa đổi, bổ sung (nếu cần thiết)
Trưởng/Phó P. KH
(IV) Tính điểm xếp hạng khách hàng 7
Sau khi Trưởng/Phó phòng của 02 phòng P. KH và P. QLN hoàn thành việc duyệt thông tin do cán bộ nhập, Trưởng/Phó phòng thực hiện Tính điểm và Lưu kết quả
XHTD
(V) Chuyển khách hàng lên P. PDTD phê duyệt 8
Trường hợp khách hàng thuộc thẩm quyền chấm điểm XHTD của P. PDTD, Trưởng/Phó phòng thực hiện bước đẩy duyệt cho P. PDTD
P. KH
(VI) Rà soát chấm điểm khách hàng của P. PDTD
9
Căn cứ hồ sơ chấm điểm XHTD do Chi nhánh gửi và các tài liệu thu thập được, cán bộ thực hiện rà soát toàn bộ thông tin định vị, thông tin tài chính, thông tin phi tài chính và thông tin cấu phần điều chỉnh định tính do Chi nhánh nhập và thực hiện tính điểm XHTD
Trường hợp thông tin khách hàng do Chi nhánh nhập sai và/hoặc chưa đầy đủ, cán bộ P. PDTD điều chỉnh phù hợp hoặc chuyển lại Chi nhánh để sửa đổi, bổ sung (nếu cần thiết)
Cán bộ P. PDTD
10
Căn cứ kết quả rà soát của cán bộ và hồ sơ chấm điểm XHTD, Trưởng/Phó Phòng PDTD hoặc CGPD thực hiện duyệt thông tin hoặc chuyển lại cán bộ sửa đổi, bổ sung (nếu cần thiết).
Lãnh đạo P. PDTD
(Nguồn: Quy trình XHTD nội bộ của VCB)