Xem xét kết quả khảo sát cho thấy rằng, yếu điểm lớn nhất của doanh nghiệp là quá phụ thuộc vào dịch vụ ngân hàng và xem nhẹ tầm quan trọng của hiểu biết về nguyên tắc cũng như cách thức để xuất trình bộ chứng từ phù hợp, dẫn đến nhiều hệ lụy trong thanh toán. Những nguyên nhân gây ảnh hưởng tiêu cực có thể được kể đến như sau:
(i) Chưa chú trọng trong việc tìm hiểu và nâng cao hiểu biết nghiệp vụ liên quan TDCT. Việc không nắm vững những văn bản chi phối hoạt động TTD như UCP600, ISBP745 và tồn tại nhiều mơ hồ trong kiến thức nghiệp vụ TDCT làm cho các doanh nghiệp lúng túng trong việc thiết lập và quyết định tính hợp lệ của bộ chứng từ. Do không hiểu rõ phương thức TDCT nên khi có tranh chấp xảy ra, hai bên xuất nhập khẩu thường có thói quen đưa tất cả các điều khoản đã thoả thuận trong hợp đồng mua bán vào TTD, bao gồm cả các điều khoản kiểm tra chất lượng sản phẩm hoặc bồi thường. Tuy nhiên, việc đưa quá nhiều điều khoản vào TTD không làm tăng thêm tính an toàn của phương thức thanh toán này mà có thể còn làm cho việc thanh toán trở nên phức tạp, khó kiểm soát. Điều 4 UCP600 cũng đưa ra ý kiến về ngăn ngừa việc người yêu cầu mở TTD đưa các tài liệu của hợp đồng làm bộ phận cấu thành bắt buộc của TTD. Thêm vào đó, họ thường có xu hướng đưa hợp đồng mua bán ra để chứng minh cho ngân hàng thấy việc đối tác không hoàn thành đúng như thoả thuận và yêu cầu dựa vào hợp đồng để can thiệp vào quá trình thanh toán. Tuy nhiên, tất cả việc khiếu nại liên quan đến hợp đồng hoặc nghĩa vụ thực hiện hợp đồng đều phải được giải quyết tại toà án hoặc trọng tài thương mại mà không liên quan đến ngân hàng.
(ii) Chưa coi trọng việc chủ động tìm hiểu đối tác giao dịch, uy tín của ngân hàng nước ngoài, trong khi các yếu tố này lại đóng vai trò quyết định trong thiện chí giao dịch TDCT.
(iii) Không nhận diện được các điều khoản, điều kiện đặc biệt gây ảnh hưởng tiêu cực trong TTD, dẫn đến hạn chế khả năng chuẩn bị bộ chứng từ hoàn hảo.
Đối với doanh nghiệp xuất khẩu, xuất phát từ việc chưa có thói quen đàm phán và nghiên cứu, nhận diện các điều khoản, điều kiện đặc biệt của TTD (như điều khoản mềm, điều kiện phi chứng từ), từ đó khiến bản thân bị ràng buộc vào nhà nhập khẩu.
Đối với doanh nghiệp nhập khẩu, chất lượng và số lượng hàng hóa là vấn đề luôn được nhà nhập khẩu quan tâm trong giao dịch TDCT. Những quy định của UCP và ISBP hiện nay không ràng buộc nghĩa vụ xem xét số lượng và chất lượng hàng hóa, nên nhiều nhà nhập khẩu lựa chọn hình thức chi phối nhà xuất khẩu bằng các điều khoản mềm hoặc điều kiện phi chứng từ. Tuy nhiên, tinh thần của ICC là phương thức để đảm bảo trung hòa rủi ro cho các bên tham gia giao dịch cũng như khuyến khích thương mại quốc tế chứ không phải gây bất lợi, trì hoãn thanh toán. Vì vậy, nhà nhập khẩu cần sử dụng cách thức riêng để bảo đảm quyền lợi của mình.
(iv) Cố tình vi phạm đạo đức kinh doanh
Đạo đức kinh doanh là một phạm trù đáng quan tâm vì nó liên quan đến tình trạng gian lận trong giao dịch TDCT. Nếu cố tình lợi dụng nguyên tắc ‘Xuất trình chứng từ hoàn toàn hợp lệ’, các bên xuất nhập khẩu có thể đạt được lợi nhuận hoặc mục đích mong muốn nhưng lại đi ngược với tiêu chí công bằng trong thương mại quốc tế mà ICC hướng đến. Tất cả mọi biện pháp hạn chế rủi ro đều khó có thể phát huy được tác dụng nếu bản thân doanh nghiệp cố tình vi phạm đạo đức kinh doanh, cố ý sử dụng hiểu biết để gian lận, lừa đảo.