Sơ đồ 4.1: QUY TRÌNH GỬI TIẾT KIỆM TẠI HDBANK CN TP.HCM
(Nguồn: HDBank CN TP.HCM)
Bước 1: Tiếp nhận và xử lý yêu cầu
- Khi KH đến giao dịch, GDV sẽ tiếp nhận thông tin KH tại quầy trong vòng 02 phút (Nếu KH chưa có thông tin, hướng dẫn KH đăng ký vào mẫu KT-09).
- Sau đó GDV yêu cầu KH xuất trình các giấy tờ tùy thân để kiểm tra thông tin KH. Trường hợp KH chưa có TK TGTT, GDV giới thiệu, giải thích và khuyến khích KH mở TK TGTT để những giao dịch tiết kiệm của KH sẽ được thực hiện thông qua TK TGTT.
Bước Bộ phận
thực hiện Công việc thực hiện
Thời gian 1 -GDV -Thủ quỹ/ kiểm ngân 06 phút 2 KQ /KSV 02 phút 3 - Trưởng đơn vị/ người được Trưởng đơn vị ủy quyền 01 phút 4 - GDV 01 phút 5 - GDV 02 phút Lưu hồ sơ, báo cáo
Tiếp nhận và xử lý yêu cầu
Phê duyệt
Trả Thẻ tiết kiệm Kiểm soát
Bước 2: Kiểm soát
- Trong quá trình GDV thực hiện giao dịch, KQ /KSV kiểm tra thông tin giao dịch thu vượt hạn mức của GDV, kiểm tra số tiền, số ấn chỉ quan trọng, thông tin khách hàng; duyệt trên hệ thống và chuyển lên Bước 01 để GDV thực hiện tiếp giao dịch (thực hiện tại bàn trong 02 phút). Hạn mức phê duyệt của từng cấp kiểm soát theo quy định hiện hành từng thời kỳ.
- Sau khi GDV hoàn thành giao dịch, KQ /KSV kiểm tra tất cả thông tin trên chứng từ mà GDV chuyển sang, đối chiếu Bảng kê thu với số tiền trên TTK, ký kiểm soát và chuyển trả toàn bộ chứng từ cho GDV khi các chứng từ khớp đúng để GDV thực hiện tiếp Bước 3.
Bước 3: Phê duyệt
- Sau khi KQ /KSV ký kiểm soát, GDV thực hiện trình ký TTK trong 01 phút.
- Trưởng đơn vị hoặc người được Trưởng đơn vị ủy quyền ký TTK khi thông tin khớp đúng.
Bước 4: Trả sổ tiết kiệm cho KH và lưu chứng từ
- GDV kiểm tra lại lần cuối toàn bộ chứng từ đã lập (trong 01 phút).
- Trả TTK cho KH. Nếu chủ TTK không thể nhận TTK, có thể ủy quyền cho người khác nhận thay TTK, thủ tục ủy quyền theo quy định của pháp luật.
Bước 5: Lưu hồ sơ, lập báo cáo
- Sau khi KH ra về, GDV lưu chứng từ theo quy định trong vòng 02 phút.
- Cuối ngày kiểm tra lại số phôi trắng TTK đã xuất đầu ngày, sử dụng trong ngày và tồn cuối ngày, GDV thực hiện báo cáo theo quy định về giao nhận và quản lý ấn chỉ quan trọng hiện hành.