Sơ đồ 4.2: QUY TRÌNH RÚT TIẾT KIỆM TẠI HDBANK CN TP.HCM
(Nguồn: HDBank CN TP.HCM)
Bước 1: Tiếp nhận yêu cầu
- Khi KH đến giao dịch, GDV sẽ tiếp nhận thông tin KH tại quầy trong vòng 02 phút.
- Sau đó GDV yêu cầu KH xuất trình các giấy tờ tùy thân để kiểm tra thông tin KH. Trường hợp KH chưa có TK TGTT, GDV giới thiệu, giải thích và khuyến khích KH mở TK TGTT để những giao dịch tiết kiệm của KH sẽ được thực hiện thông qua TK TGTT.
- Tiếp đó, GDV kiểm tra giấy tờ tùy thân và chữ ký mẫu của KH trước khi thực hiện giao dịch theo yêu cầu của KH (Trường hợp không phải chủ sở hữu TTK thì phải có Giấy ủy quyền hợp pháp). Sau đó thông báo số tiền cho quỹ chính để sẵn sàng chi cho khách hàng.
Bước 2: Kiểm soát (Áp dụng trường hợp giao dịch vượt hạn mức của GDV. Nếu giao dịch trong hạn mức của GDV thì không qua bước này)
Bước Bộ phận thực
hiện Công việc thực hiện
Thời gian 1 GDV 04 phút 2 - KQ /KSV - Trưởng đơn vị hoặc người được ủy quyền
03 phút 3 - GDV/KQ 03 phút 4 - GDV 02 phút Tiếp nhận yêu cầu Kiểm soát Lưu hồ sơ, báo cáo Chi trả tiền cho KH
- Trong khi GDV thực hiện giao dịch, KQ/ KSV/ Trưởng ĐV kiểm tra thông tin giao dịch chi vượt hạn mức của GDV tại quầy. Kiểm tra số tiền, số tài khoản tiết kiệm, số TTK, thông tin khách hàng, thông tin lãi, vốn. Duyệt trên hệ thống và chuyển lên Bước 01 để GDV thực hiện tiếp giao dịch. Hạn mức phê duyệt của từng cấp kiểm soát theo quy định hiện hành từng thời kỳ.
- Sau khi GDV hoàn thành giao dịch, KQ/ KSV/ Trưởng ĐV kiểm tra tất cả thông tin. Khi các chứng từ khớp đúng thì ký duyệt trên hệ thống và chuyển lại cho GDV để thực hiện tiếp Bước 3.
Bước 3: Chi tiền cho KH
- GDV hướng dẫn KH ký trên mẫu F.02- P.HD/CSKT.23/KT-02 và kiểm tra lại chứng từ đã lập trước khi chi tiền cho KH.
- GDV tiến hành chi tiền, sau đó trả lại CMND cho KH.
- KSV theo dõi việc chi tiền từ quỹ chính cho KH.
Bước 4: Lưu hồ sơ, lập báo cáo
- GDV lưu chứng từ theo qui định trong 02 phút.