b) Cỏc chỉ tiêu định lượng mang tính vi mơ
2.2.5. Tình hình thực hiện các dự án uỷ thác đầu tư vốn nước ngồi tại Ngân hàng Nơng nghiệp và Phát triển Nơng thơn Việt Nam
tại Ngân hàng Nơng nghiệp và Phát triển Nơng thơn Việt Nam
Vốn uỷ thác đầu tư nước ngồi tại NHNo&PTNT Việt Nam thời gian qua bao gồm vốn từ WB, ADB, AFD, KFW, Quỹ EU, ... được rút dưới dạng đồng Việt Nam (VNĐ). Các dự án của các tổ chức uỷ thác khác nhau được hướng theo những nội dung uỷ thác dưới các hình thức, đối tượng thực hiện, đối tượng hưởng lợi khác nhau: WB và ADB tập trung uỷ thác vốn phục vụ cho các chương trình, mục tiêu mang tính chiến lược trong phạm vi của ngành và của quốc gia, mang tính kết cấu kinh tế kỹ thuật và tri thức; AFD, KFW, quỹ EU lựa chọn nhĩm đối tượng thực hiện và hưởng lợi của dự án là những người dân nghèo phân theo địa bàn, theo khối ngành thực hiện và chú trọng nhiều tới sự phát triển của các doanh nghiệp khu vực tư nhân. Dù hướng tới đối tượng hưởng lợi khác nhau với những hình thức thực hiện khác nhau, nhưng xét về bản chất, vốn nước ngồi uỷ thác qua NHNo&PTNT Việt Nam, theo phương thức trực tiếp hay gián tiếp, đều nhằm hướng tới mục tiêu thống nhất với mục tiêu phát triển của từng ngành, từng vùng và với mục tiêu chung của đất nước: xố đĩi giảm nghèo, bình đẳng giới, tăng cường tính tự lực và sự tham gia của cộng đồng vào phát triển xã hội... Ta cú thể thấy rừ thụng qua kết quả hoạt động ủy thác đầu tư qua một số năm, chẳng hạn :
* Năm 2008:
- Tính đến cuối năm 2008, NHNo đĩ tiếp nhận và triển khai 26 dự ỏn ủy thỏc đầu tư với tổng số tiền rút vốn luỹ kế các dự án uỷ thác đầu tư là 8.563 tỷ đồng, dư nợ 7.605 tỷ đồng. Trong đĩ các dự án do WB tài trợ: 4.914 tỷ đồng; dự án do ADB tài trợ: 2.473 tỷ đồng; dự án do AFD tài trợ là: 1.551 tỷ đồng.
Biểu đồ 2.1
Cơ cấu vốn ủy thác đầu tư tại NHNo&PTNT Việt Nam năm 2008
KFW2% 2% AFD 17% ADB Khác 21% WB 34% IFAD 2%
(Nguồn: Bỏo cỏo của Ban Quản lý dự ỏn UTĐT - NHNo&PTNT Việt Nam năm 2008)
Bên cạnh đĩ, NHNo&PTNT Việt Nam đã tích cực thực hiện các cấu phần tăng năng lực thể chế cho NHNo&PTNT Việt Nam, cụ thể như sau:
- Năm 2008 đã tổ chức 30 khĩa tập huấn trong nước cho 824 cán bộ của NHNo&PTNT Việt Nam trong đĩ đặc biệt cĩ 10 khĩa đào tạo chuyên gia đầu ngành của NHNo về các nghiệp vụ như thanh tốn quốc tế, tín dụng, thẩm định
dự án và quản lý dự án, nhân sự ... và 14 khĩa đào tạo nước ngồi (Thái lan, Trung Quốc, Hồng Kơng, Singapore, Malayxia, Đài Loan .) cho gần 200 cán bộ lãnh đạo của NHNo&PTNT Việt Nam để học tập nghiên cứu các mơ hình cho vay hộ nơng dân, tài chính vi mơ.
- NHNo&PTNT Việt Nam đã thực hiện tốt các dự án ủy thác đầu tư, nhờ
vậy đã nâng cao uy tín và vị thế của NHNo&PTNT Việt Nam trên trường quốc tế trong việc thực hiện dự án ủy thác đầu tư, thu hút dự án ngày càng nhiều cho
NHNo&PTNT Việt Nam.
- Việc thu hút nguồn vốn dự án ủy thác đầu tư mang lại nhiều lợi ích cho
NHNo&PTNT Việt Nam như cĩ thêm nguồn vốn chủ yếu là trung và dài hạn (đây là nguồn vốn NHNo&PTNT Việt Nam khĩ huy động từ nguồn trong nước)
và lãi suet nguồn vốn này thường thấp hơn so với nguồn vốn huy động trong nước (ví dụ: lãi suất vay các dự án quý IV/2008 vào khoảng 0,42%/tháng đối với
các dự án tín dụng nơng thơn - ADB, dự án đa dạng hĩa nơng nghiệp, dự án tài chính doanh nghiệp nơng thơn, dự án phát triển chè và cây ăn quả, dự án giảm nghèo khu vực miền Trung ...). NHNo&PTNT Việt Nam đều khẩn trương rút hết vốn của dự án và thực hiện tốt dự án để tranh thủ thu hút thêm dự án mới từ
nhà tài trợ.
- Việc thực hiện các dự án ủy thác đầu tư cũng như dự án làm dịch vụ đã
tạo ra nguồn vốn ngoại tệ, mua được hàng trăm triệu ngoại tệ đáp ứng đủ nhu cầu thanh tốn quốc tế trong hệ thống NHNo&PTNT Việt Nam. Đồng thời các chi nhánh cũng thu được phí làm dịch vụ.
- NHNo&PTNT Việt Nam cũng tuân thủ theo các qui định của các dự án
* Năm 2009
Đến 31/12/2009, NHNo&PTNT VN đĩ tiếp nhận và triển khai 27 dự án ủy thác đầu tư với tổng số tiền ký kết tương đương với trên 15.000 tỷ đồng, tổng dư nợ vốn dự án UTĐT của NHNo hiện nay là 8.784,3 tỷ đồng, tăng 15,5% so với năm 2008, Trong năm 2009, NHNo đã thu hút thêm được 942,1 tỷ đồng vốn dự án, đồng thời trả nợ Bộ Tài chính, các nhà tài trợ 305,3 tỷ đồng, đo đĩ nguồn vốn dự án đã tăng trưởng thêm 636,8 tỷ đồng so với cuối năm 2008 (xemphần Phụ lục).
Trong tổng số các dự án ủy thác đầu tư vốn nước ngồi, bao gồm các dự án tín dụng và các dự án phi tín dụng.
- Với các dự án tín dụng: năm 2009, NHNNo&PTNT Việt Nam đã giải ngân và thực hiện được nhiều dự án ở các nhĩm dự án khác nhau. Cụ thể như sau:
Biểu đồ 2.2
Cơ cấu vốn ủy thác đầu tư tại NHNo&PTNT Việt Nam năm 2009
(Nguồn: Bỏo cỏo của Ban Quản lý dự ỏn UTĐT - NHNo&PTNT Việt Nam năm 2009)
Cụ thể từng nhĩm dự án như sau:
* Nhĩm các dư án WB:
Đây là nhĩm dự án cĩ tổng số tiền rút vốn lũy kế lớn nhất 9.367 tỷ đồng chiếm trên 60,8% tổng số tiền rút vốn lũy kế của tồn bộ các dự án. Tất cả 5 dự án trong nhĩm này (Dự án Phục hồi nơng nghiệp, Đa dạng hĩa Nơng nghiệp, Tài chớnh nụng thụn I và II, Bảo vệ &phỏt triển vùng đất ngập mặn ven biển miền Nam) đều đĩ hồn tất giai đoạn rút vốn - giải ngân, tiếp tục sử dụng quỹ quay vũng và bắt đầu trả nợ nhà tài trợ. Doanh số cho vay 12 tháng trong năm 2009 của nhĩm WB đạt 2.772 tỷ đồng, dư nợ hiện tại là 3.315 tỷ đồng với 137.420 khách hàng vay vốn, tỷ lệ nợ xấu là 0,56%.
* Nhúm dự ỏn ADB:
Tổng số tiền rút vốn lũy kế của nhĩm ADB 2.395 tỷ đồng chiếm 15,5% tổng số tiền rút vốn lũy kế. Nhĩm ADB gồm 6 dự án (dự án Tín dụng nơng thụn, Tài chớnh doanh nghiệp nụng thụn, phát triển cây chè và cây ăn quả, Nâng cấp cơ sở hạ tầng nghề cá, giảm nghèo miền trung, dự án Phát triển ngành nơng nghiệp) đều đĩ kết thỳc giai đoạn rút vốn - giải ngân, tiếp tục sử dụng quỹ quay vũng và trả nợ dần nhà tài trợ. Doanh số cho vay 12 tháng trong năm 2009 của nhĩm ADB đạt 1.469 tỷ đồng, dư nợ hiện tại là 2.557 tỷ đồng với 69.523 khách hàng vay vốn, tỷ lệ nợ xấu là 1,12%.
* Nhúm dự ỏn AFD:
Tổng số tiền rút vốn lũy kế của nhĩm đạt 1.942 tỷ đồng chiếm 12,6% tổng số tiền rút vốn lũy kế. Nhĩm cĩ 4 dự án (Chương trỡnh tớn dụng nụng nghiệp I, Chương trỡnh tớn dụng nụng nghiệp II, Chương trỡnh phỏt triển Doanh nghiệp Việt Nam và hỗ trợ thể chế và tài chớnh NHNo&PTNT Việt Nam) đĩ hồn tất giai đoạn rút vốn, tiếp tục sử dụng quỹ quay vũng và trả nợ dần nhà tài trợ. Trong năm 2009 NHNo &PTNT Việt Nam đĩ tiếp tục rỳt vốn được 190 tỷ đồng từ AFD, Doanh số cho vay của nhĩm đạt 1.097 tỷ đồng, dư nợ hiện tại là 1.535 tỷ đồng với 48.370 khách hàng vay vốn, tỷ lệ nợ xấu
1,54%.
* Nhúm dự ỏn IFAD:
Tổng số tiền rút vốn lũy kế của nhĩm đạt 91,8 tỷ đồng chiếm 0,6% tổng số tiền rút vốn lũy kế. Nhĩm gồm 5 dự án, trong đĩ cĩ 2 dự án (IFAD Hà Tĩnh &Trà Vinh và Dự ỏn phỏt triển kinh doanh tại Cao Bằng & Bến Tre) đang trong giai đoạn rút vốn -giải ngân. Trong năm 2009, NHNo &PTNT Việt Nam đĩ tiếp tục rỳt vốn được 47 tỷ đồng từ IFAD, Doanh số cho vay của nhĩm đạt 137 tỷ đồng, dư nợ hiện tại là 103 tỷ đồng với 3.321 hộ vay vốn, tỷ lệ nợ xấu 0,75%.
* Nhúm dự ỏn KFW:
Tổng số tiền rút vốn lũy kế của nhĩm đạt 317,8 tỷ đồng chiếm 2,1% tổng số tiền rút vốn lũy kế. Nhĩm cĩ 5 dự án và đều đĩ kết thỳc giai đoạn rút vốn, tiếp tục sử dụng quỹ quay vũng và trả nợ dần nhà tài trợ. Năm 2009, doanh số cho vay của nhĩm đạt 316 tỷ đồng, dư nợ hiện tại là 212 tỷ đồng với 24.392 hộ vay vốn, tỷ lệ nợ xấu là 1,12%. Đáng lưu ý là Dự ỏn Tớn dụng nụng thụn với dư nợ hiện tại là trên 79 tỷ đồng. Theo hiệp định khoản vay, sau khi kết thúc dự án (31/12/2012) số tiền trên sẽ chuyển thành vốn thơng thường và Thủ tướng chính phủ, Bộ Tài chính đĩ cú cụng văn chấp thuận cho NHNo hạch tốn tăng vốn điều lệ đối với khoản vốn nêu trên.
* Nhúm dự ỏn EIB:
Tổng số tiền rút vốn lũy kế của nhĩm đạt 1.300 tỷ đồng chiếm 8,4% tổng số tiền rút vốn lũy kế. Nhĩm gồm 2 Hợp đồng hạn mức, trong đĩ Hợp
đồng hạn mức tín dụng mơi trường EIB 24977 mới thực hiện từ cuối năm 2009. Trong năm 2009 NHNo đĩ cố gắng hồn tất cỏc thủ tục để cĩ thể tiếp
tục rút vốn được 705 tỷ đồng từ EIB, dư nợ hiện tại là 1.062 tỷ đồng với 6 doanh nghiệp vay vốn, đây là khoản vay trung và dài hạn nên hiện tại chưa phát sinh nợ xấu. Vốn vay dài hạn từ EIB đĩ hỗ trợ đáng kể các dự án khả thi của NHNo&PTNT Việt Nam, đặc biệt trong giai đoạn 2009-2010 các NHTM
nĩi chung đều thiếu vốn cho vay dài hạn. EIB đánh giá rất cao vai trũ của NHNo &PTNT Việt Nam trong việc thực hiện dự ỏn của NHNo &PTNT Việt
Nam và cam kết sẽ tiếp tục hỗ trợ vốn cho NHNo&PTNT Việt Nam để thực hiện cho vay các dự án. Thỏng 12/2009, NHNo&PTNT Việt Nam đĩ tiếp tục
chuẩn bị xong 3 hồ sơ rút vốn với trị giá 30 triệu USD để đệ trỡnh EIB giải ngõn trong thỏng 1 năm 2010.
- Với cỏc dự ỏn phi tín dụng: Dự ỏn AFD III, NHNo&PTNT Việt Nam đã hồn tất thủ tục thuê tư vấn đào tạo giúp NHNo &PTNT Việt Nam đánh giá nhu cầu đào tạo, xây dựng giáo trỡnh đào tạo trong các lĩnh vực, nghiệp vụ cần thiết cho quá trỡnh cạnh tranh, hội nhập; hồn tất thủ tục ký kết hợp đồng thuê tư vấn giúp NHNo &PTNT Việt Nam xây dựng chiến lược quản trị rủi ro kinh tế ngành. Tuy nhiên, đến cuối năm 2009 NHNo &PTNT Việt Nam mới hồn tất bồi hồn số tiền 1,3 tỷ đồng cho cấu phần nâng cao năng lực phân tích kinh tế ngành.
- về xúc tiến tiếp nhận các dự án mới:
Trong năm 2009, Ban QLDA đĩ nỗ lực tỡm kiếm và khai thỏc cỏc dự ỏn uỷ thỏc đầu tư mới nhằm nâng cao doanh số và danh mục dự ỏn cho NHNo &PTNT Việt Nam. Đặc biệt đĩ chuyển đổi việc thụ động trong tiếp cận dự án sang chủ động tiếp cận các dự án từ nhà tài trợ với sự ủng hộ của các Bộ Ngành, kết quả như sau:
- Hợp đồng Tín dụng mơi trường (EIB - giai đoạn II): Hiệp định chính đĩ được ký vào ngày 26/5/2009, tổng số tiền 100 triệu EUR. Ngay sau khi hợp đồng vay phụ giữa NHNo với Bộ Tài Chính ký ngày 11/08/2009, Ban QLDA đĩ tớch cực triển khai thực hiện nay dự ỏn. Trong thỏng 9/2009, NHNo &PTNT Việt Nam đĩ rỳt vốn cho 2 dự ỏn với số vốn 26 triệu USD và phõn bổ lại cho Chi nhỏnh cho vay tới khỏch hàng.
- Dự ỏn ỏn Phỏt triển kinh doanh cho vựng nụng thụn nghốo tại tỉnh Cao Bằng và Bến Tre: đĩ rút vốn 01 triệu USD về Tài khoản đặc biệt của Dự án, và giải ngân vào tháng 11 năm 2009.
- Dự ỏn Tài chớnh Nụng thụn III (WB tài trợ): Tổng số tiền trờn 200 triệu USD, trong đĩ dự kiến dành cho NHNo là 7 triệu USD cho Cấu phần Tăng cường năng lực thể chế và khoảng 35 triệu USD cho cấu phần Tín dụng. Dự án dự kiến triển khai vào quý IV năm 2009 nhưng do một số nguyên nhân
khách quan nên đến nay Dự án Tài chính Nơng thơn III vẫn chưa được WB phê duyệt giải ngân cho NHNo &PTNT Việt Nam.
- Dự ỏn Biogas: trị giá 13,5 triệu USD do ADB tài trợ, đĩ ký hiệp định ngày 30/6/2009, hiệp định vay phụ ký ngày 31/12/2009 dự kiến đi vào triển khai thực hiện vào năm 2010.
- Dự ỏn JICA: của Nhật Bản trị giỏ 150 triệu USD, NHNo &PTNT Việt Nam đĩ nộp hồ sơ xin tham gia và đang là Ngân hàng phục vụ dự án, NHNN đĩ ký Hiệp định vay vốn ngày 23/09/2009. Số vốn uỷ thác đầu tư dự kiến nhận được khoảng 300 tỷ VNĐ vào 6 tháng đầu năm 2010.
- Dự án phát triển cao su tiểu điền: trị giá 15,6 triệu EUR do AFD tài trợ, dự án được Chính phủ giao cho NHNo &PTNT Việt Nam làm chủ đầu tư, Dự án đĩ hồn chỉnh Bỏo cỏo đầu tư và gửi các Bộ ngành liên quan. Đĩ thụng qua bản dự thảo thoả ước tín dụng tháng 12/2009, dự kiến sẽ ký hiệp định và được giải ngân lần đầu vào 6 tháng đầu năm 2010.
- Dự án Hỗ trợ người nghèo vay vốn tại Đắc Nơng thụng qua tổ nhúm trị giỏ 4,5 triệu USD: dự ỏn do IFAD tài trợ, đĩ xõy dựng xong bỏo cỏo đầu tư, dự kiến ký hiệp định vào thỏng 03/2010.