Thanh tra kiểm soát là nghiệp vụ rất quan trọng để đảm bảo hoạt động tín dụng, do đó khi MB Trần Duy Hưng phát triển hoạt động cho vay theo dự án thì vai trò của công tác thanh tra kiểm soát cũng phải được nâng lên với mức tương ứng.
Hoạt động thanh tra kiểm soát hoạt động cho vay nhằm quản lý tốt hơn hiệu quả cho vay, đồng thời ngăn ngừa và phát hiện kịp thời các sai phạm của các cán bộ tín dụng, các khoản vay có vấn đề nhằm hạn chế tối đa tổn thất cho ngân hàng. Để công tác thanh tra kiểm soát vừa phát huy hết tác dụng vừa tiết kiệm chi phí khi thực hiện, cần phải biết gắn hoạt động này với các bước của quá trình cho vay:
- Kiểm tra trước khi cho vay: Kiểm tra các điều kiện vay vốn, hồ sơ vay vốn và các nội dung khác xem phù hợp với quy chế cho vay của MB Trần Duy Hưng hay chưa. Đồng thời phải có Ban kiểm soát để kiểm tra lại kết quả thẩm định của cán bộ tín dụng trước khi đồng ý xét duyệt cho vay.
- Kiểm tra trong khi cho vay: Kiểm tra các chứng từ tài liệu kèm theo giấy nhận nợ của doanh nghiệp khi rút vốn vay để đảm bảo sử dụng vốn đúng mục đích như đã thoả thuận trong hợp đồng tín dụng. Các cán bộ tín dụng ngoài việc kiểm tra giấy tờ cần phải đi thực tế tại các công trình, dự án và doanh nghiệp vay vốn.
- Kiểm tra sau khi cho vay: Kiểm tra tình hình thực tế sử dụng vốn vay, tìm hiểu tình hình sản xuất kinh doanh bằng cách yêu cầu khách hàng gửi các giấy tờ liên quan chứng minh các điều này. Đồng thời cũng kiểm tra quá trình thu nợ, kiểm tra tình trạng của tài sản đảm bảo. Từ đó, cán bộ ngân hàng sẽ phát hiện kịp thời các vi phạm hợp đồng tín dụng xử lý ngay theo thoả thuận trong hợp đồng theo quy chế cho vay.