- Căn cứ vào đặc điểm sử dụng séc, ngời ta chia séc thành 4 loại:
2.3.1.1 Quy trình thanh toán quốc tế tại Ngân hàng Công thơng Ba đình
2. 1 Một số nét về ngân hàng Công thơng Ba đình.
2.3.1.1 Quy trình thanh toán quốc tế tại Ngân hàng Công thơng Ba đình
Ngân hàng Công thơng Việt nam là đầu mối duy nhất của cả hệ thống thực hiện nhiệm vụ thanh toán quốc tế. Các chi nhánh trực thuộc Ngân hàng Công thơng Việt nam có đủ điều kiện tham gia thanh toán đề thực hiện qua đầu mối duy nhất này. Chỉ có Ngân hàng Công thơng Việt nam mới đợc phép đặt quan hệ đại lý và mở tài khoản Nostro tại ngân hàng đại lý ở nớc ngoài cũng nh các tài khoản tiền gửi, tiền vay tại ngân hàng Nhà nớc và các ngân hàng thơng mại khác trên lãnh thổ Việt nam.
* Quy trình thanh toán L/C nhập khẩu
Ngân hàng Công thơng Ba đình là chi nhánh loại 1, đợc Ngân hàng Công thơng VN chấp nhận việc trực tiếp mở L/C, kiểm soát và chịu trách nhiệm về toàn bộ nội dung và tính chính xác của L/C và khả năng thanh toán của khách hàng.
Quy trình luân chuyển tập tin trong việc mở L/C của hệ thống ngân hàng Công thơng VN
(Truyền tin bằng Modem qua hệ Scom 3)
Khách hàng NHCT Ba Đình NHCT Việt namPhòng TTQT
* Tiếp nhận hồ sơ: Chi nhánh chỉ đợc phép tiếp nhận hồ sơ thanh toán L/ C hàng nhập khẩu cho khách hàng khi còn hạn mức sử dụng hoặc trong phạm vị hạn mức gia tăng nếu có theo quy địng của Ngân hàng Công thơng VN trong mối quan hệ điều chuyển vốn nội bộ, chấp hành mức phán quyết trong cho vay hoặc bảo lãnh theo quy định hiện hành của Tổng Giám đốc ngân hàng hàng CTVN.
Khách hàng có nhu cầu nhập khẩu thanh toán bằng L/C, nếu không có ký quỹ hoặc mức ký quỹ nhỏ hơn 100%, trớc khi làm thủ tục mở L/C đều phải làm thủ tục cam kết thanh toán hoặc vay vốn thông qua phòng kinh doanh, cam kết thanh toán hoặc khế ớc phải đợc lãnh đạo phê chuẩn.
* Mở và phát hành L/C: Vì là chi nhánh loại 1 nên khi hồ sơ thanh toán của khách hàng đã hội đủ điều kiện, thanh toán viên ngân hàng tiến hành mở và phát hành L/C theo yêu cầu của khách hàng trên cơ sở đơn xin mở L/C qua mạng máy vi tính trên tập tin MT700, trong đơn yêu cầu mở L/C, khách hàng phải ghi rõ L/C mở bằng SWIFT.
Sau khi hoàn thiện nhập dữ liệu vào tập tin MT700, thanh toán viên cần kiểm soát lại nội dung của L/C trớc khi ghi lại và thực hiện các bớc tiếp theo để chuyển L/C đã mở về NHCTVN, tiếp đó chuyển cho ngời đợc hởng đồng thời lu hồ sơ và hạch toán ngoại bảng theo quy định chung.
* Tu chỉnh và tra soát: Sau khi L/C đã đợc phát hành, khi có nhu cầu tu chỉnh thì khách hàng phải lập giấy yêu cầu tu chỉnh gửi tới chi nhánh. Chi nhánh tiến hành nhập dữ liệu tu chỉnh trên tập tin MT700 và mã hoá chuyển về hội sở
NHCTVN theo nh quy trình mở và phát hành L/C. Các tra soát liên quan đến L/C nhng không phải tu chỉnh L/C đợc nhập và chuyển tiếp về hội sở trên tập tin MT900.
* Nhận, kiểm tra chứng từ thanh toán: Sau khi nhận đợc L/C và các sửa đổi có liên quan phù hợp với khả năng đáp ứng của mình, ngời bán sẽ tiến hành giao hàng và lập bộ chứng từ thanh toán để gửi đến cho chi nhánh thông qua ngân hàng của họ. Chi nhánh có trách nhiệm kiểm tra, thanh toán và giao chứng từ cho khách hàng theo quy định.