CHUYỂN TIỀN THANH TOÁN ĐIỆN TỬ TRONG HỆ THỐNG SCB
2.2.5 Chuyển tiền điện tử chuyển tiếp thanh toán chi nhánh cấp 1 khác địa bàn trong hệ thống SCB
địa bàn trong hệ thống SCB
Qui trình này nhằm khai thác mức phí thấp hơn do việc chuyển tiền thanh toán cùng địa bàn khi có chi nhánh cấp 1 của SCB cùng địa bàn ngân hàng người thụ hưởng.
Đơn vị nhận thụ hưởng không thuộc SCB nhưng ở cùng địa bàn với đơn vị này có chi nhánh cấp 1 của SCB mà chi nhánh cấp 1 này được phép tham gia thanh toán liên ngân hàng trực tiếp. Các đơn vị chuyển tiền nhờ chi nhánh cấp 1 chuyển tiếp thanh toán. Trường hợp ngân hàng người thụ hưởng cùng địa bàn Trung tâm thanh toán thì chuyển Trung tâm thanh toán chuyển tiếp thanh toán
Sơ đồ 5: :Sơ đồ qui trình nghiệp vụ trong chuyển tiền điện tử chuyển tiếp thanh toán chi nhánh cấp 1 khác địa bàn trong hệ thống SCB
Qui trình: Các đơn vị – > Trung tâm thanh toán (TTTT) – > Chi nhánh cấp I – > Citad (người thụ hưởng có tài khoản tại ngân hàng cùng địa bàn chi nhánh cấp I).
2.2.5.1 Tại đơn vị phát lệnh
Bước 1: Thanh toán viên (TTV)
Nhận lệnh của khách hàng, kiểm tra tính hợp lệ hợp pháp của chứng từ, thực hiện chuyển hóa chứng từ giấy thành chứng từ điện tử.
Thực hiện giao dịch chuyển tiền và hạch toán.
Nợ: TK thích hợp (1011, 42*, 20* … ) Có: TK 5192 (các đơn vị), 1113 (Hội sở)
• Thu phí: Theo biểu phí hiện hành của SCB, biểu phí thật phù hợp cho tất cả các đối tượng khàch hàng và tất cả các món tiền chuyển. Và hạch toán như sau:
Nợ: TK thích hợp (1011, 42*, 20* … ) Có: TK phí dịch vụ
Có: TK thuế GTGT đầu ra Tạo điện và chuyển điện cho kiểm soát viên.
Bước 2: Kiểm soát (KS)
Xem điện (kiểm tra), duyệt hạch toán và duyệt điện. Xử lý điện: in điện và chuyển điện, đẩy về Hội sở.
Cuối ngày in báo cáo và đối soát số liệu.