TT Tổ chức tín dụng Tỷ lệ VND(tỷ) Tỷ lệ USD
1 NH Đầu tư và Phát triển VN – Chi
nhánh Vũng Tàu 29,85% 45 46% 1.714.146
2 PVFC 49,25% 74,229 54% 2.000.000
3 NH Nông nghiệp và Phát triển nông
thôn VN – Chi nhánh Vũng Tàu 20,90% 31,5
4 100% 150,729 100% 3.714.146
(Nguồn: Hồ sơ dự án Cảng đạm Phú Mỹ)
- Thời hạn vay, lãi suất:
+ VND: 120 tháng( thời gian ân hạn gốc 36 tháng); lãi suất = Bình
quân lãi suất huy động tiết kiệm 12 tháng của 4 Ngân hàng Quốc doanh Bà Rịa Vũng Tàu: Ngân hàng Công thương, Ngân hàng Ngoại thương, Ngân hàng Đầu tư và phát triển, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn) + 1,73%
+ USD: 72 tháng (ân hạn 18 tháng); lãi suất = Sibor 6 tháng + 1,85%/ năm và không thấp hơn 3%/năm
- Phí đầu mối và phí thu xếp: 0,05%/ năm trích trong phần lãi mà thành viên đồng tài trợ được hưởng, trong đó
+ BIDV Vũng Tàu: 0,03%/ năm với chức năng tổ chức đầu mối đồng tài
trợ
+ PVFC: 0,02%/ năm với vai trò thu xếp vốn và thực hiện mọi giao dịch
trừ giao dịch thanh toán.
Riêng đối với khoản PVFC tài trợ cho khách hàng với tư cách là thành viên đồng tài trợ, PVFC đã thu xếp theo hình thức tài trợ trực tiếp bằng vốn tự có hoặc nguồn vốn uỷ thác:
- Đối với khoản tài trợ 74,229 tỷ VND. PVFC đã huy động 29,229 tỷ từ
nguồn vốn tự có của mình và 45 tỷ từ nguồn vốn uỷ thác từ Ngân hàng Indovina với lãi suất là Bình quân lãi suất huy động tiết kiệm VND 12 tháng tính theo tháng + 0,12%/tháng, thấp hơn BQLSHĐTK + 1,73%/ năm là mức lãi suất mà PVFC cho PTSC vay, chênh lệch là phí uỷ thác mà PVFC được hưởng.
- Đối với khoản tài trợ 2 triệu USD. PVFC đã nhận uỷ thác cho vay của
BIDV - Sở giao dịch II với lãi suất Sibor 6 tháng + 1,8%/ năm. Chênh lệch 0,05%/ năm là phí uỷ thác mà PVFC được hưởng.
Xem xét hoạt động thu xếp vốn cho dự án Cảng Đạm Phú Mỹ, ta thấy rằng PVFC không những có được 3 nguồn thu, đó là thu từ lãi thông qua cấp tín dụng cho dự án bằng nguồn vốn tự có của mình; phí thu xếp vốn và phí uỷ thác cho vay, mà còn có thể hoàn thành được nhiệm vụ thu xếp đủ vốn theo yêu cầu của một dự án trong ngành. Tuy nhiên, trong quá trình triển khai nghiệp vụ thu xếp vốn, dự án Cảng Đạm Phú Mỹ cũng gặp phải một số khó khăn khi mời chào các đối tác tham gia đồng tài trợ. Cụ thể là mặc dù có văn bản cam kết chung giữa 4 NHTM Quốc doanh (VCB, BIDV, VBARD, ICB) và PVFC về việc đồng tài trợ cho dự án nhưng sau đó VCB và ICB đã xin rút do
không thể thống nhất được các điều khoản trong Hợp đồng Đồng tài trợ. Điều này đã khiến cho PVFC buộc phải nâng số vốn góp của mình lên từ 45 tỷ lên 74, 229 tỷ đồng, phần tăng lên được lấy từ vốn tự có của PVFC. Đồng thời, PVFC không thể đáp ứng được nhu cầu vốn vay tối đa của PTSC theo đề nghị ban đầu (hơn 200 tỷ đồng) mà phải giảm xuống chỉ có thể thu xếp được 150,729 tỷ đồng.
Như vậy, hiện nay về cơ bản, PVFC cung ứng 3 hình thức thu xếp vốn cho dự án. Tuy nhiên, tuỳ thuộc vào từng dự án cụ thể, khả năng của PVFC, mức độ tham gia tài trợ của các Tổ chức tín dụng mà các hình thức đó sẽ được lựa chọn và kết hợp sao cho có lợi nhất cho khách hàng và các nhà tài trợ.
Phí thu xếp thường được PVFC tính dưới dạng tỷ lệ phần trăm trên số dự nợ thực tế, HĐ thu xếp vốn chưa mang tính pháp lý và tính bắt buộc cao thể hiện hoạt động thu xếp vốn của PVFC vẫn chưa đi vào chuyên nghiệp, mức độ cam kết thu xếp vốn của PVFC còn phải dựa vào kết quả giao dịch với các nhà tài trợ, điều này sẽ rất khó khăn cho PVFC khi tiến hành thu xếp vốn, đặc biệt là cho các dự án ngoài ngành. Chính vì thế, vấn đề về chuyên nghiệp hoá, thời gian thu xếp vốn cho khách hàng và khả năng linh hoạt trong công tác triển khai các hình thức thu xếp vốn cần phải được quan tâm thích đáng để đảm bảo uy tín của PVFC cũng như lợi ích của các bên tham gia.
2.2.3. Tình hình thực hiện hoạt động thu xếp vốn cho dự án tại Công ty Tài chính Dầu khí chính Dầu khí
Như đã nói ở trên, hoạt động thu xếp vốn cho dự án luôn là một nhiệm vụ chính trị quan trọng hàng đầu và xuyên suốt của PVFC ngay từ những buổi đầu thành lập.
Trong 6 năm qua với phương châm “không bỏ sót bất kỳ dự án nào trong ngành Dầu
khí”, PVFC đã chủ động mở rộng quan hệ hợp tác với hầu hết các ngân hàng thương mại trong nước nhằm tạo kênh huy động vốn trung và dài hạn một cách ổn định. Tính đến thời điểm hiện nay thì PVFC đã thu xếp được cho hơn 50 dự án với tổng giá trị thu xếp vốn hơn 7.000 tỷ đồng, trong đó thu xếp vốn cho dự án của ngành Dầu khí đạt 5.500 tỷ đồng, chiếm 70% tổng số dư thu xếp vốn với 38 dự án trong đó có trên 60% là các dự
án lớn có số vốn vay trên 200 tỷ của Tổng Công ty và các đơn vị thành viên từ PVGAS, PTSC đến PVECC, PV Trans Co, PV Drilling…..Các dự án thu xếp thành công phải kể đến là Dự án Trung tâm phân phối khí Phú Mỹ, Đường ống dẫn khí Rạng Đông - Bạch Hổ, Cảng Đạm Phú Mỹ, Đường ống Phú Mỹ - TP Hồ Chí Minh, Tàu chở dầu 100.000 DWT…). Đến nay, hơn 4000 tỷ VNĐ được giải ngân sử dụng đúng mục đích và phát
huy hiệu quả thực sự của đồng vốn đầu tư cho các dự án của ngành Dầu khí (Nguồn:
Báo cáo tổng kết hoạt động thu xếp vốn và tín dụng doanh nghiệp 13/01/2007)
Phát huy thế mạnh trong công tác thu xếp vốn cho các đơn vị trong ngành, với đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp, năng động, PVFC cũng đã mở rộng hoạt động thu xếp vốn ra các đơn vị, dự án thuộc nhiều ngành kinh tế khác như điện lực, than, du lịch cao cấp; các ngành nghề sản xuất mới như: nhà máy giấy, nhà máy xi măng, nhà máy xử lý rác thải, các công ty đang phát triển, thị phần khá lớn như Thép Hoà Phát, Công ty xuất nhập khẩu Intimex…). Điển hình là thoả thuận nguyên tắc thu xếp khoản vốn vay cho Tổng công ty Điện lực Việt Nam (EVN) để đầu tư vào dự án đường dây 220 KV Tuyên Quang – Thái Nguyên; Hợp đồng thu xếp vốn cho dự án thuỷ điện Nậm Chiến với tổng số vốn thu xếp là 400 tỷ đồng được PVFC phối hợp thực hiện cùng EVN và Ngân hàng An Bình…
Tình hình cụ thể về tổng số vốn thu xếp qua các năm và số các dự án được PVFC thu xếp vốn được thể hiện qua biểu đồ 2.1 và 2.2 dưới đây: