Nhằm nâng cao hiệu quả của hoạt động kiểm tra, kiểm soát nội bộ, VietinBank đã thành lâp bộ máy kiểm tra, kiểm soát nội bộ độc lập với kiểm toán nội bộ. Tháng 1/2013, Khối rủi ro được thành lập với các chức năng là thiết lập cơ chế, chính sách, phương pháp luận về quản lý rủi ro đảm bào nhận diện, đo lường, kiểm soát, giám sát và báo cáo rủi ro một cách hiệu quả; đồng thời giám sát việc thực thi, tuân thủ cơ chế, chính sách của các đơn vị kinh doanh và hỗ trợ. Đến tháng 4/2013, việc VietinBank CN TP.HCM thành lập Phòng Kiểm tra kiểm soát nội bộ khu vực đã đánh dấu bước phát triển quan trọng của Khối rủi ro. Bộ máy kiểm tra kiểm soát nội bộ tại VietinBank CN TP.HCM chịu trách nhiệm giám sát trực tiếp hoạt động của Chi nhánh cũng như giám sát sự tuân thủ của Chi nhánh dưới sự chỉ đạo của Ban điều hành. Trong khi đó, bộ máy kiểm toán nội bộ thực hiện việc kiểm tra hoạt động của Chi nhánh dưới sự lãnh đạo của Ban kiểm soát. Chính sự độc lập trong cách vận hành này đã giúp Chi nhánh phát huy được vai trò chức năng của mô hình quản trị RRTD.
Bên cạnh đó, VietinBank còn xây dựng được các hệ thống giám sát từ xa nhằm giúp cho các đoàn kiểm tra sau hoặc cảnh báo kịp thời các giao dịch ẩn chứa rủi ro như SYSMON, MIS, VIC… Trong đó, mỗi hệ thống đóng một vai trò riêng như: SYSMON lưu trữ dữ liệu về các giao dịch bất thường, các khoản tái cơ cấu, nợ nhóm 2, nợ xấu cũng như các sai phạm của Chi nhánh; MIS quản lý số liệu về hoạt động nguồn vốn, dư nợ, nợ xấu và các vấn đề liên quan đến TSBĐ tại Chi nhánh; VIC thể hiện tất cả các giao dịch giải ngân, tài trợ thương mại phát sinh đồng thời lưu vết về hồ sơ của khách hàng.
Điểm sáng nhất trong hoạt động kiểm tra, kiểm soát nội bộ mà VietinBank thực hiện được trong những năm vừa qua đó là việc áp dụng bộ mã lỗi - đánh giá KPI tuân thủ tại Chi nhánh vào tháng 3/2014. Bộ mã lỗi được phân theo từng nghiệp vụ như vi phạm chung, tín dụng, kế toán, huy động vốn, thẻ, tài trợ thương mại… Tại VietinBank, mã lỗi được chia ra ba cấp độ là lỗi rất nghiêm trọng, lỗi nghiêm trọng và lỗi ít nghiêm trọng. Vào ngày 20 hàng tháng, Phòng kiểm tra kiểm soát nội bộ khu vực thực hiện tổng hợp các lỗi vi phạm của Chi nhánh trong Báo cáo giám sát tháng. Từ đó, lỗi được quy đổi và tính KPI tuân thủ của Chi nhánh, KPI của giám đốc chi nhánh, KPI của lãnh đạo phòng và KPI của từng cán bộ.
50