Để thực hiện tốt các yêu cầu đó đòi hỏi phải chú trọng công tác quản lý quan hệ khách hàng (CRM) thông qua việc nghiên cứu kỹ các vấn đề có liên quan đến đặc điểm, thói quen, nhu cầu của từng loại khách hàng, kể cả khách hàng hiện tại và cả những khách hàng tương lai; đặc biệt chú trọng nghiên cứu thái độ, động cơ của khách hàng trong việc lựa chọn ngân hàng. Thực tiễn đã cho thấy, việc lựa chọn ngân hàng của khách hàng thường dựa trên cơ sở so sánh các tiêu chuẩn: số lượng, chất lượng sản phẩm dịch vụ ngân hàng, thái độ tác phong của nhân viên ngân hàng trong giao dịch, thủ tục giao dịch...Qua đó nhằm phân loại khách hàng chính xác để cung ứng các sản phẩm dịch vụ ngân hàng phù hợp, để củng cố và tăng cường mối quan hệ ngày càng bền vững với khách hàng.
Ngoài ra, thông qua công tác nghiên cứu khách hàng để xây dựng chiến lược kinh doanh và tác nghiệp ở từng thời kỳ một cách hợp lý và hiệu quả cao, đồng thời nắm bắt chính xác và kịp thời sự biến động của thị trường và điều chỉnh các hoạt động kinh doanh cho thích ứng với thị trường, khai thác tối đa các cơ hội kinh doanh, qua đó giúp phòng ngừa và giảm thiểu rủi ro trong kinh doanh. Mặc dù ngân hàng đã xây dựng chính sách khách hàng nhưng công tác chăm sóc khách hàng chưa được ngân hàng đặc biệt chú trọng, cần có những giải pháp nâng cao giá trị khách hàng như tặng quà hoặc nhắn tin chúc mừng vào dịp sinh nhật, dịp năm mới,…cán bộ giao dịch nên dành cho khách hàng một sự ưu ái đặc biệt chẳng hạn như nhớ mọi thông tin liên quan đến khách hàng này: khách hàng tên gì, làm việc ở đâu…nên xem các khách hàng này như “thân chủ”của mình.