Tận dụng tốt nguồn lao động của gia đình và tích cực tham gia các hoạt động phi nông nghiệp (nếu có thể) nhằm gia tăng lượng thu nhập cho gia đình,
ổn định cuộc sống và nâng cao khả năng trả nợ khi mua chịu từ đại lý.
Tích cực tham gia các cuộc hội thảo, tư vấn hỗ trợ sản xuất nông nghiệp
do chính quyền địa phương tổ chức để nâng cao kiến thức kỹ thuật trồng trọt
sử dụng VTNN có hiệu quả, giảm thiểu chi phí và tối đa hóa lợi nhuận thu được. Ngoài ra, tham gia nhiều hội thảo sẽ giúp nông hộ mở rộng mối quan hệ
với chính quyền các cấp, công ty và hơn hết là được tiếp cận những nguồn
mua chịu mới với lượng tiền cao hơn, nhiều ưu đãi.
Tích cực xây dựng mối quan hệ với chính quyền địa phương, các cấp ban ngành, đoàn thể để nhận được nhiều chương trình hỗ trợ và chính sách ưu đãi.
TÀI LIỆU THAM KHẢO ------
[1] Armendariz de Aghion, B,, & Morduch, J, (2005). The economics of microfinance: Cambridge, MA: MIT Press.
[2] Bemdt, ER. The Practice of Econometrics Classic and Contemporary, Mc, Graw, Hill Book Company, 1980.
[3] Chladek, Astrid, K, (2010). “A Note on the Price of Trade Credit”, University of Cologne - Cologne Graduate School in Management, Economics and Social Sciences. Managerial Finance, Vol, 37, No, 6, pp, 565-574, 2011. [4] Cổng thông tin Huyện Cờ Đỏ: http://cantho.gov.vn/wps/portal/codo [5] Cổng thông tin TP. Cần Thơ: http://cantho.gov.vn/wps/portal/
[6] Cổng thông tin: Thông tin nông thôn Việt Nam. Ban Chủ nhiệm Chương
trình KH&CN trọng điểm cấp Nhà nước quản lý thực hiện. Địa chỉ:
http://ptit.edu.vn/wps/portal/nongthonvn/
[7] Đào Thế Tuấn (1997). Kinh tế hộ nông dân. Ngà xuất bản Chính trị quốc
gia, Hà Hội.
[8] Gujarati, D. Basic Econometrics, Mc, Graw Inc, 1995
[9] Hoàng Trọng và Chu Nguyễn Mộng Ngọc (2008). Phân tích dữ liệu nghiên cứu với SPSS. Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh. Nhà xuất bản Hồng Đức.
[10] Lê Khương Ninh và Cao Văn Hơn (2012). Tính dụng thương mại: Trường hợp mua chịu vật tư nông nghiệp của nông hộ ở An Giang. Kỷ yếu
khoa học: 166 - 174, Trường Đại học Cần Thơ,
[11] Mai Văn Nam (2006). Giáo trình kinh tế lượng. Nhà xuất bản thống kê. [12] McMillan, John and Christopher Woodruff, 1999. “Interfirm Relationships and Informal Credit in Vietnam”. Quarterly Journal of Economics, 114(4): 1285-1320.
[13] Mohamed, K, (2003). Access to formal and quasi-formal credit by smallholder farmers and artisanal fishermen: a case of Zanzibar: Mkuki na Nyota Publishers.
[14] Nguyễn Khắc Hoàng (2010). Sử dụng mô hình Tobit trong phân tích nhu cầu tiêu thụ hàng hóa của các hộ gia đình. Tạp chí khoa học, Trường Đại học
[15] Nguyễn Thị Mai Ánh (2012). Yếu tố quyết định khả năng tiếp cận tín dụng chính thức của hộ nuôi tôm ở Bạc Liêu. Luận văn thạc sĩ kinh tế, Đại học
Cần Thơ.
[16] Niên giám thống kê huyện Cờ Đỏ, 2012
[17] Mitchell A. Petersen, and Raghuram G. Rajan, 1997. “Trade Credit: Theories and Evidence”, Review of Financial Studies, 10(3): 661-691.
[18] Pham, T, T, T, & Lensink, R, (2007). Lending policies of informal, formal and semiformal lenders. Economics of transition, 15(2), 181-209.
[19] Phan Đình Khôi (2012). Tín dụng chính thức và không chính thức ở Đồng bằng sông Cửu Long: Hiệu ứng tương tác và khả năng tiếp cận. Kỷ yếu
khoa học: 144 – 165, Trường Đại học Cần Thơ.
[20] Phòng Nông nghiệp và Phát tiển nông thôn huyện Cờ Đỏ (2014). Báo cáo tình hình thực hiện sản xuất nông nghiệp phát triển thông thôn năm 2013 và kế hoạch năm 2104.
[21] Putzeys, R. (2002). Micro Finance in Vietnam: Three Case Studies. Rural Project Development, Hanoi.
[22] Rivers, D, & Vuong, Q, H, (1988). Limited information estimators and exogeneity tests for simultaneous probit models. Journal of Econometrics, 39(3), 347-366.
[23] Sternstein, Martin (1996), Statistics, Barrons.
[24] Stiglitz, J, E, & Weiss, A, (1981). Credit rationing in markets with imperfect information. The American economic review, 393-410.
[25] Aleem, I, (1990). Imperfect information, screening, and the costs of informal lending: a study of a rural credit market in Pakistan. The World Bank Economic Review, 4(3), 329-349.
[26] Zeller, M, (1994). Determinants of credit rationing: A study of informal lenders and formal credit groups in Madagascar. World Development, 22(12), 1895-1907.
PHỤ LỤC
KẾT QUẢ ƯỚC LƯỢNG MÔ HÌNH TOBIT BẰNG PHẦN MỀM STATA 11.0
------
. tobit LUONGTIENMUA DIENTICHCT THUNHAPNH TUOICH THOIGIANDC QUANHEQB KHOANGCACH NGHENGHIEP DIAVIXH, ll
Tobit regression Number of obs = 120
LR chi2(8) = 114.28
Prob > chi2 = 0.0000
Log likelihood = -570.06715 Pseudo R2 = 0.0911
---
LUONGTIENMUA | Coef. Std. Err. t P>|t| [95% Conf. Interval]
---+--- DIENTICHCT | 3.006955 .5092964 5.90 0.000 1.997849 4.01606 THUNHAPNH | .0098642 .0457871 0.22 0.830 -.0808571 .1005856 TUOICH | -1.293341 .4851825 -2.67 0.009 -2.254668 -.3320144 THOIGIANDC | 1.619529 .4322804 3.75 0.000 .7630205 2.476037 QUANHEQB | 1.685514 .5921722 2.85 0.005 .5122004 2.858827 KHOANGCACH | -2.370714 1.20842 -1.96 0.052 -4.765044 .0236157 NGHENGHIEP | 1.922039 8.305003 0.23 0.817 -14.53326 18.37734 DIAVIXH | 14.97113 7.749129 1.93 0.056 -.382773 30.32504 _cons | -14.76575 20.10728 -0.73 0.464 -54.60574 25.07424 ---+--- /sigma | 41.27798 2.838077 35.6547 46.90127 ---
Obs. summary: 11 left-censored observations at luongtienmua<=0
109 uncensored observations
0 right-censored observations
KIỂM ĐỊNH HIỆN TƯỢNG ĐA CỘNG TUYẾN CỦA MÔ HÌNH
. corr DIENTICHCT THUNHAPNH TUOICH THOIGIANDC QUANHEQB KHOANGCACH NGHENGHIEP DIAVIXH
(obs=120)
| DIENTI~T THUNHA~H TUOICH THOIGI~C QUANHEQB KHOANG~H NGHENG~P DIAVIXH
---+--- - DIENTICHCT | 1.0000 THUNHAPNH | 0.7466 1.0000 TUOICH | 0.2104 0.1429 1.0000 THOIGIANDC | 0.2009 0.1757 0.6621 1.0000 QUANHEQB | 0.3451 0.1972 0.2426 0.3043 1.0000 KHOANGCACH | -0.3131 -0.2295 -0.0562 -0.1738 -0.4177 1.0000 NGHENGHIEP | 0.1540 0.2921 0.0775 0.1567 0.1715 -0.2307 1.0000 DIAVIXH | 0.0294 0.0017 0.0110 0.0063 0.1099 0.0214 0.0963 1.0000 .
XÁC ĐỊNH GIÁ TRỊ DY/DX CỦA MÔ HÌNH
. mfx compute, predict (ystar (0,.))
Marginal effects after tobit
y = E(LUONGTIENMUA*|LUONGTIENMUA>0) (predict, ystar (0,.))
= 69.974247
---
variable | dy/dx Std. Err. z P>|z| [ 95% C.I. ] X
---+--- DIENTI~T | 2.865963 .48855 5.87 0.000 1.90843 3.8235 17.2742 THUNHA~H | .0094017 .04364 0.22 0.829 -.076126 .09493 160.83 TUOICH | -1.232698 .46166 -2.67 0.008 -2.13753 -.32787 49.95 THOIGI~C | 1.543591 .41083 3.76 0.000 .738376 2.34881 47.5917 QUANHEQB | 1.606482 .56423 2.85 0.004 .500611 2.71235 10.6646 KHOANG~H | -2.259555 1.15129 -1.96 0.050 -4.51605 -.003064 3.77083 NGHENG~P*| 1.831523 7.91181 0.23 0.817 -13.6753 17.3384 .541667 DIAVIXH*| 14.24216 7.35089 1.94 0.053 -.165325 28.6496 .525 ---
(*) dy/dx is for discrete change of dummy variable from 0 to 1