Tăng cường hoạt động thanh tra giám sát của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh bắc kạn đối với các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh bắc kạn

ĐẠI HỌC THÁI NGUYÊN TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ VÀ QUẢN TRỊ KINH DOANH - MA HỒNG BÍNH TĂNG CƯỜNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC KẠN ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH BẮC KẠN LUẬN VĂN THẠC SĨ THEO ĐỊNH HƯỚNG ỨNG DỤNG NGÀNH: QUẢN LÝ KINH TẾ Thái Nguyên - 2019 ĐẠI HỌC THÁI NGUYÊN TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ VÀ QUẢN TRỊ KINH DOANH - MA HỒNG BÍNH TĂNG CƯỜNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC KẠN ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH BẮC KẠN Ngành: Quản lý kinh tế Mã số: 8.34.04.10 LUẬN VĂN THẠC SĨ THEO ĐỊNH HƯỚNG ỨNG DỤNG Người hướng dẫn khoa học: PGS.TS Hoàng Thị Thu Thái Nguyên - 2019 i LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan toàn nội dung luận văn thực Các số liệu, kết luận nghiên cứu trình bày luận văn chưa cơng bố cơng trình nghiên cứu khác Tôi xin chịu trách nhiệm kết kết luận nghiên cứu luận văn Tác giả luận văn ii LỜI CẢM ƠN Tôi xin gửi lời cám ơn đến tập thể cá nhân nhiệt tình giúp đỡ tơi q trình thực luận văn “Tăng cường hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn tổ chức tín dụng địa bàn tỉnh Bắc Kạn” trình học tập, nghiên cứu Trân trọng cảm ơn PGS.TS Hoàng Thị Thu, người tận tình hướng dẫn bảo cho tơi suốt q trình nghiên cứu thực luận văn Tơi xin bày tỏ lịng biết ơn đến thầy, giáo Trường Đại học Kinh tế Quản trị Kinh doanh - Đại học Thái Nguyên, đặc biệt cán phòng Đào tạo, tạo nhiều điều kiện thuận lợi để tơi tham gia hồn thành khóa học Xin gửi lời cảm ơn chân thành đến Ban lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn, đồng nghiệp chia sẻ cho tài liệu quý báu liên quan đến vấn đề nghiên cứu luận văn Xin cảm ơn gia đình, người thân bạn bè động viên, ủng hộ giúp đỡ để tập trung nghiên cứu hoàn thành luận văn Trân trọng cảm ơn! Tác giả luận văn Ma Hồng Bính iii MỤC LỤC Trang TRANG BÌA PHỤ LỜI CAM ĐOAN i LỜI CẢM ƠN ii MỤC LỤC iii DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT vii DANH MỤC CÁC BẢNG viii DANH MỤC SƠ ĐỒ ix MỞ ĐẦU 1 Tính cấp thiết đề tài Mục tiêu nghiên cứu 3 Đối tượng phạm vi nghiên cứu Những đóng góp luận văn Kết cấu luận văn CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ THỰC TIỄN VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH, THÀNH PHỐ ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG 1.1 Một số vấn đề chung Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố 1.1.1 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 1.1.2 Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố 1.2 Những vấn đề lý luận hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Tổ chức tín dụng 10 1.2.1 Một số khái niệm 10 1.2.2 Nội dung hình thức tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh tổ chức tín dụng 13 iv 1.2.3 Sự cần thiết hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh tổ chức tín dụng 23 1.2.4 Nguyên tắc hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh tổ chức tín dụng 25 1.2.5 Các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh tổ chức tín dụng 26 1.3 Cơ sở thực tiễn hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh tổ chức tín dụng 30 1.3.1 Kinh nghiệm hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố tổ chức tín dụng địa phương tồn quốc 31 1.3.2 Bài học rút cho Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn 34 CHƯƠNG 2: PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU 37 2.1 Câu hỏi nghiên cứu 37 2.2 Phương pháp nghiên cứu 37 2.2.1 Phương pháp thu thập thông tin 37 2.2.2 Phương pháp tổng hợp xử lý thông tin 39 2.2.3 Phương pháp phân tích thơng tin 39 2.3 Hệ thống tiêu nghiên cứu 41 2.3.1 Chỉ tiêu đánh giá hoạt động tra 41 2.3.2 Chỉ tiêu đánh giá hoạt động giám sát 42 CHƯƠNG 3: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC KẠN ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG TRÊN ĐỊA BÀN 44 3.1 Tổng quan Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn 44 3.1.1 Quá trình hình thành phát triển 44 v 3.1.2 Chức năng, nhiệm vụ 45 3.1.3 Cơ cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn 47 3.2 Thực trạng hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn tổ chức tín dụng địa bàn 54 3.2.1 Mạng lưới tổ chức tín dụng địa bàn tỉnh Bắc Kạn 54 3.2.2 Thực trạng hoạt động giám sát ngân hàng 55 3.2.3 Thực trạng hoạt động tra ngân hàng 71 3.3 Các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn tổ chức tín dụng địa bàn 85 3.3.1 Các yếu tố chủ quan 85 3.3.2 Các yếu tố khách quan 87 3.4 Đánh giá chung hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn tổ chức tín dụng địa bàn 95 3.4.1 Kết đạt 95 3.4.2 Hạn chế nguyên nhân 97 CHƯƠNG 4: GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC KẠN ĐỐI VỚI CÁC TCTD TRÊN ĐỊA BÀN 104 4.1 Định hướng hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 104 4.2 Giải pháp tăng cường hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Bắc Kạn tổ chức tín dụng địa bàn 105 vi 4.2.1 Hoàn thiện cấu tổ chức, nâng cao chất lượng nguồn nhân lực tra, giám sát ngân hàng 105 4.2.2 Đổi chương trình, nâng cao hiệu giám sát ngân hàng 107 4.2.3 Tăng cường công tác tra theo hướng kết hợp tra tuân thủ tra sở rủi ro 108 4.2.4 Phối hợp chặt chẽ công tác giám sát với hoạt động tra ngân hàng 109 4.2.5 Tổ chức thực quản lý Nhà nước sau tra, giám sát 110 4.2.6 Các giải pháp khác 111 4.3 Đề xuất kiến nghị 113 4.3.1 Đối với Nhà nước 113 4.3.2 Đối với NHNN Việt Nam 114 4.3.3 Đối với tổ chức tín dụng địa bàn tỉnh Bắc Kạn 114 KẾT LUẬN 116 TÀI LIỆU THAM KHẢO 118 PHỤ LỤC 121 PHỤ LỤC 123 PHỤ LỤC 126 PHỤ LỤC 128 PHỤ LỤC 131 vii DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT Từ viết tắt Agribank Từ nguyên nghĩa Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam BHTN Bảo hiểm thất nghiệp BHXH Bảo hiểm xã hội BHYT Bảo hiểm y tế BIDV Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam GSTX Giám sát từ xa KBNN Kho bạc Nhà nước LietVietPostbank Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt NHNN NHCSXH NHTM NHTMCP QTDND Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Chính sách Xã hội Ngân hàng thương mại Ngân hàng thương mại cổ phần Quỹ tín dụng nhân dân TCTD Tổ chức tín dụng TTGS Thanh tra, giám sát TTTC Thanh tra chỗ VietinBank XDCB Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam Xây dựng viii DANH MỤC CÁC BẢNG Trang Bảng 3.1 Mạng lưới TCTD địa bàn tỉnh Bắc Kạn đến 31/12/2017 54 Bảng 3.2 Nguồn vốn huy động địa bàn tỉnh Bắc Kạn theo đối tượng huy động vốn giai đoạn 2015 - 2017 56 Bảng 3.3 Tình hình huy động vốn TCTD địa bàn tỉnh Bắc Kạn giai đoạn 2015 - 2017 58 Bảng 3.4 Tình hình dư nợ cho vay TCTD địa bàn tỉnh Bắc Kạn 64 Bảng 3.5 Dư nợ cho vay địa bàn tỉnh Bắc Kạn theo kỳ hạn khoản vay 66 Bảng Tình hình nợ xấu TCTD địa bàn tỉnh Bắc Kạn giai đoạn 2015 - 2017 67 Bảng 3.7 Tình hình kết kinh doanh TCTD địa bàn tỉnh Bắc Kạn 69 Bảng 3.8 Số tra, kiểm tra chỗ giai đoạn 2015 - 2017 71 Bảng 3.9 Thống kê sai phạm phát qua công tác tra TCTD địa bàn tỉnh Bắc Kạn giai đoạn 2015 - 2017 74 Bảng 3.10 Số liệu thực kiến nghị sau tra giai đoạn 2015-2017 82 Bảng 3.11 Kết khảo sát chất lượng đội ngũ cán TTGS NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn 86 Bảng 3.12 Kết khảo sát mức độ đáp ứng hoạt động TTGS NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn cá nhân, doanh nghiệp phát triển kinh tế xã hội địa phương 90 Bảng 3.13 Kết khảo sát cần thiết hoạt động TTGS NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn TCTD địa bàn 91 Bảng 3.14 Kết khảo sát mức độ đáp ứng hoạt động TTGS so với mục tiêu NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn hoạt động TCTD 94 117 NHNN chi nhánh thông qua hai hoạt động tra chỗ giám sát từ xa Luận văn đánh giá thành công, kết đạt được, đồng thời nguyên nhân, hạn chế cần khắc phục công tác tra, giám sát NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn Ba là, sở định hướng xây dựng tra, giám sát ngành ngân hàng đến năm 2030 định hướng phát triển hoạt động ngân hàng địa bàn tỉnh Bắc Kạn; nguyên nhân hạn chế hoạt động tra, giám sát Chi nhánh; luận văn đưa số giải pháp nhằm tăng cường hoạt động tra, giám sát, nâng cao hiệu lực tra NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn TCTD địa bàn Tập trung vào mặt: nghiệp vụ tra, giám sát, máy điều hành, tổ chức hoạt động, sách chế độ bồi dưỡng, đào tạo nguồn nhân lực, hệ thống sở vật chất, công nghệ thông tin giải pháp khác Bốn là, luận văn mạnh dạn đưa kiến nghị đề xuất NHNN Việt Nam, Cơ quan tra, giám sát ngân hàng TCTD vấn đề cần chỉnh sửa để hồn thiện phát huy vai trị cơng tác tra, giám sát ngân hàng Quá trình nghiên cứu, thực đề tài luận văn, tác giả nhận thấy để khắc phục hạn chế công tác tra, giám sát ngân hàng địa bàn; đòi hỏi giải pháp phải thực cách triệt để, đồng quan nói chung nỗ lực, tâm Ban lãnh đạo NHNN Chi nhánh tỉnh, hệ thống TCTD địa bàn cán tra, giám sát nói riêng thời gian Những nghiên cứu luận văn góp phần vận dụng lý luận vào thực tiễn, tổng kết thực tiễn để bổ sung lý luận nhằm tăng cường hoạt động tra, giám sát nâng cao hiệu tra, giám sát NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn TCTD địa bàn./ 118 TÀI LIỆU THAM KHẢO Quốc hội, 2010, Luật Ngân hàng Nhà nước số 46/2010/QH12 ngày 16/06/2010 Hà Nội Quốc hội, 2010, Luật Thanh tra số 56/2010/QH12 ngày 15/11/2010 Hà Nội Chính phủ, 2011 Nghị định số 97/2011/NĐ-CP ngày 21/10/2011 tra viên cộng tác viên tra Hà Nội Chính phủ, 2014 Nghị định số 92/2014/NĐ-CP ngày 08/10/2014 sửa đổi, bổ sung khoản Điều 16 Nghị định số 97/2011/NĐ-CP ngày 21/10/2011 Chính phủ tra viên cộng tác viên tra Hà Nội Chính phủ, 2014 Nghị định số 96/2014/NĐ-CP ngày 17/10/2014 quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng Hà Nội Chính phủ, 2013 Nghị định 16/2017/NĐ-CP ngày 17/02/2017quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn, cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Hà Nội Chính phủ, 2014 Nghị định 26/2014/NĐ-CP ngày 07/4/2014 quy định tổ chức hoạt động TTGS ngành Ngân hàng Hà Nội Thủ tướng Chính phủ, 2014 Quyết định số 986/QĐ-TTg ngày 08/8/2018 Thủ tướng Chính phủ việc phê duyệt Chiến lược phát triển ngành Ngân hàng Việt Nam đến năm 2025, định hướng đến năm 2030 Hà Nội Thủ tướng Chính phủ, 2014 Quyết định số 35/2014/QĐ-TTg ngày 12/6/2014 Thủ tướng Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Cơ quan TTGS ngân hàng trực thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Hà Nội 10 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, 2014 Quyết định số 290/QĐ-NHNN ngày 25/2/2014 Thống đốc NHNN Việt Nam quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương Hà Nội 11 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, 2017 Quyết định số 1692/QĐ-NHNN 119 ngày 08/8/2017 Thống đốc NHNN Việt Nam quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương Hà Nội 12 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, 2012 Thông tư số 10/2012/TT-NHNN ngày 16/4/2012 NHNN Việt Nam quy định xử lý sau TTGS TCTD, chi nhánh ngân hàng nước Hà Nội 13 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, 2015 Thông tư số 03/2015/TT-NHNN ngày 20/3/2015 NHNN Việt Nam Hướng dẫn thực số điều Nghị định số 26/2014/NĐ-CP 07/4/2014 Chính phủ tổ chức hoạt động TTGS ngân hàng Hà Nội 14 Thanh tra Chính phủ, 2011 Thơng tư số 05/2011/TT-TTCP ngày 16/10/2014 Quy định tổ chức, hoạt động, quan hệ công tác Đồn tra trình tự, thủ tục tiến hành tra Hà Nội 15 Thanh tra Chính phủ, 2013 Thơng tư số 01/2013/TT-TTCP ngày 12/3/2013 Quy định hoạt động theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực kết luận, kiến nghị, định xử lý tra Hà Nội 16 Thanh tra Chính phủ, 2014 Thông tư số 08/2014/TT-TTCP ngày 24/11/2014 Quy định thẩm quyền, nội dung tra trách nhiệm, thực pháp luật tra Hà Nội 17 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, 2016 Thông tư số 36/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 Ngân hàng Nhà nước quy định trình tự, thủ tục tra chuyên ngành ngân hàng Hà Nội 18 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, 2017 Thông tư số 08/2017/TT-NHNN ngày 01/8/2017 Ngân hàng Nhà nước Quy định trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng Hà Nội 19 Thủ tướng Chính phủ, 2017 Quyết định số 1058/QĐ-TTg ngày 19/7/2017 Thủ tướng Chính phủ phê duyệt Đề án cấu lại hệ thống TCTD gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2016-2020 20 NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn, Báo cáo tổng kết hoạt động ngân hàng 120 địa bàn tỉnh Bắc Kạn năm từ 2014-2017 21 NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn, Báo cáo công tác tra, giám sát, năm từ 2015-2017 22 Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Hải Dương, Bắc Ninh, Thái Nguyên, Báo cáo công tác tra, giám sát, năm từ 2015 - 2017 23 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, 1999, Quyết định số 398/1999/QĐ-NHNN3 ngày 09/11/1999, Hà Nội 24 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, 2010 Kỷ yếu hội thảo Giải pháp nâng cao lực, hiệu hoạt động TTGS ngân hàng, Hà Nội 25 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2010-quyển 3), Kỷ yếu cơng trình nghiên cứu khoa học Ngành ngân hàng, Hà Nội 121 PHỤ LỤC NGUYÊN TẮC CỐT LÕI ĐỐI VỚI GIÁM SÁT NGÂN HÀNG CỦA ỦY BAN BASEL Các nguyên tắc Chú giải Nguyên tắc 1: Trách nhiệm, mục tiêu Nhóm 1: Đề cập đến thẩm quyền kỳ vọng Nguyên tắc 2: Tính độc lập, trách quan quản lý: Chỉ tiêu nhiệm, nguồn lực bảo vệ + Đánh giá có tính dự cán tra, giám sát báo tương lai Nguyên tắc 3: Hợp tác, phối hợp TCTD Nguyên tắc 4: Cá hoạt động + Có khả nhận phép diện, đánh giá xử lý Nguyên tắc 5: Tiêu chí cấp phép rủi ro Thẩm Nguyên tắc 6: Chuyển quyền sở hữu + Có khung can thiệp quyền, lớn sớm trách Nguyên tắc 7: Các giao dịch mua Nhóm 1: nhiệm trọng yếu chức Nguyên tắc 8: Phương pháp giám sát giám sát + Có kỹ thuật công cụ giám sát Nguyên tắc 9: Các kỹ thuật cơng + Có phương pháp thu cụ giám sát thập, rà sốt phân tích Ngun tắc 10: Báo cáo giám sát báo cáo, liệu Nguyên tắc 11: Quyền điều chỉnh + Có khả xử lý xử phạt cán tra, giám sát xảy trường hợp Nguyên tắc 12: Thanh tra, giám sát khơng an tồn, khơng hợp lành mạnh Nguyên tắc 13: Mối quan hệ quan giám sát nguyên xứ sở 122 Chỉ tiêu Chú giải Các nguyên tắc Nguyên tắc 14: Quản trị doanh nghiệp Nhóm 2: Đề cập đến Nhóm 2: Các quy chế quy định an toàn Nguyên tắc 15: Quy trình quản trị rủi kỳ vọng ro TCTD, nhấn mạnh tầm Nguyên tắc 16: Mức độ đủ vốn quan trọng quản trị Nguyên tắc 17: Rủi ro tín dụng doanh nghiệp quản trị Nguyên tắc 18: Tài sản có vấn đề, dự rủi ro việc tuân phòng dự trữ thủ chuẩn mực giám Nguyên tắc 19: Rủi ro tập trung sát hạn mức trạng thái lớn Những kỳ vọng Nguyên tắc 20: Các giao dịch TCTD bao gồm: bên liên quan + Quản trị doanh nghệp Nguyên tắc 21: Rủi ro quốc gia rủi lành mạnh ro chuyển đổi + Có quy trình quản lý Ngun tắc 22: Rủi ro thị trường rủi ro để nhận diện, đo Nguyên tắc 23: Rủi ro lãi suất sổ lường, đánh giá, theo ngân hàng dõi, báo cáo, kiểm soát Nguyên tắc 24: Rủi ro khoản giảm thiểu tất Nguyên tắc 25: Rủi ro hoạt động rủi ro trọng yếu Nguyên tắc 26: Kiểm toán kiểm + Đầy đủ vốn soát nội + Báo cáo tài minh Nguyên tắc 27: Báo cáo tài bạch đáng tin cậy kiểm toán độc lập + Kiểm sốt nội bộ, Ngun tắc 28: Cơng khai, minh bạch kiểm toán nội bộ, kiểm toán độc lập phải phát Nguyên tắc 29: Lạm dụng dịch vụ tài huy hiệu 123 PHỤ LỤC PHIẾU KHẢO SÁT Ý KIẾN Đối với lãnh đạo Tổ chức tín dụng địa bàn tỉnh Bắc Kạn Hiện tiến hành nghiên cứu xây dựng luận văn thạc sĩ với đề tài”Tăng cường hoạt động TTGS NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn TCTD địa bàn” Giới tính:  Nam Họ tên: Nữ Năm sinh: Trình độ học vấn: Chuyên ngành: Tên quan làm việc: Chức vụ: Rất mong nhận ý kiến đóng góp q Ơng/Bà số vấn đề sau: o0o -Lưu ý: Ông/Bà vui lịng chấm điểm từ đến điểm, điểm hồn tồn khơng đồng ý, điểm khơng đồng ý, điểm bình thường, điểm đồng ý điểm hoàn toàn đồng ý cách đánh dấu”X”hoặc” “vào ô vuông tương ứng Mức độ đánh giá Chỉ tiêu Sự cần thiết hoạt động TTGS NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn TCTD địa bàn - Đối với NHNN hệ thống TCTD - Đối với doanh nghiệp cá nhân Thực trạng hoạt động TTGS NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn TCTD địa bàn 124 Mức độ đánh giá Chỉ tiêu - Hoạt động TTGS thực thường xuyên, phát kịp thời sai sót, tồn hoạt động TTGS - Phát kịp thời rủi ro hoạt động TCTD Mức độ đáp ứng hoạt động TTGS so với mục tiêu NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn hoạt động TCTD - Chấp hành quy định pháp luật tiền tệ, hoạt động TCTD - Tình hình hoạt động, kết kinh doanh TCTD; chất lượng cơng tác hạch tốn, kiểm tốn, kiểm kê tài sản - Có biện pháp xử lý kịp thời số có sai phạm, tồn nhằm giúp cho TCTD kinh doanh có hiệu quả, pháp luật, hạn chế rủi ro bảo đảm an toàn vốn Chất lượng đội ngũ cán TTGS thuộc NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn - Số lượng đội ngũ cán TTGS phù hợp - Đội ngũ cán TTGS có trình độ chun mơn đáp ứng yêu cầu công việc 125 Mức độ đánh giá Chỉ tiêu - Đội ngũ cán TTGS có kỹ tốt hoạt động TTGS - Đội ngũ cán TTGS có phẩm chất đạo đức tốt đẹp, lối sống lành mạnh, tác phong chuyên nghiệp - Đội ngũ cán TTGS có tinh thần trách nhiệm cao công việc Sự phối hợp đối tượng tra với đoàn tra, kiểm tra đơn vị - Mức độ sẵn sàng cung cấp hồ sơ, tài liệu liên quan phục vụ tra - Việc giải trình chấp hành nội dung biên bản, kết luận tra đưa - Việc thực chỉnh sửa sau tra Ý kiến khác Ông/Bà Trân trọng cám ơn! 126 PHỤ LỤC PHIẾU KHẢO SÁT Ý KIẾN Đối với cán tra giám sát NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn Hiện tiến hành nghiên cứu xây dựng luận văn thạc sĩ với đề tài”Tăng cường hoạt động TTGS NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn TCTD địa bàn” Rất mong nhận ý kiến đóng góp q Ơng/Bà số vấn đề liên quan! I THÔNG TIN CHUNG Họ tên: Giới tính:  Nam Nữ Năm sinh: Trình độ học vấn: Chuyên ngành: Tên quan làm việc: Chức vụ: o0o -II CÂU HỎI KHẢO SÁT Lưu ý: Ông/Bà vui lòng chấm điểm từ đến điểm, điểm hồn tồn khơng đồng ý, điểm khơng đồng ý, điểm bình thường, điểm đồng ý điểm hoàn tồn đồng ý cách đánh dấu”X”hoặc”“vào vng tương ứng Chỉ tiêu Các cán tra, giám sát đáp ứng đầy đủ yêu cầu trình độ chuyên môn, kỹ nghiệp vụ Số lượng cán tra, giám sát NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn đáp ứng khối lượng công việc Mức độ đánh giá 127 Mức độ đánh giá Chỉ tiêu Hệ thống văn pháp lý quy định hoạt động tra, giám sát đầy đủ, đảm bảo cơng tác tra, giám sát thực tồn diện Cơng cụ, máy móc thiết bị, hạ tầng cơng nghệ đại, hỗ trợ tốt cho công tác tra, giám sát Tần suất tiến hành tra, giám sát hợp lý Hoạt động tra, giám sát NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn đáp ứng nhu cầu NHNN tổ chức tín dụng địa bàn Ý kiến khác Ông/Bà Trân trọng cám ơn! 128 PHỤ LỤC KẾT QUẢ TỔNG HỢP PHIẾU KHẢO SÁT Ý KIẾN Đối với lãnh đạo Tổ chức tín dụng địa bàn tỉnh Bắc Kạn (Tổng số phiếu khảo sát thu về: 85 phiếu) Mức độ đánh giá Chỉ tiêu Số Tỷ lệ Số Tỷ lệ Số Tỷ lệ Số Tỷ lệ Số Tỷ lệ % phiếu % phiếu % phiếu % phiếu % phiếu Sự cần thiết hoạt động TTGS NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn TCTD địa bàn - Đối với NHNN hệ thống TCTD 1,18 5,88 34 40,00 38 44,71 8,24 - Đối với doanh nghiệp cá nhân 1,18 9,41 32 37,65 39 45,88 5,88 Thực trạng hoạt động TTGS NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn TCTD địa bàn - Hoạt động TTGS thực thường xuyên, phát kịp thời sai sót, tồn hoạt động TTGS 2,35 10 11,76 21 24,71 48 56,47 - Phát kịp thời rủi ro hoạt 3,53 13 15,29 36 42,35 21 24,71 12 động TCTD Mức độ đáp ứng hoạt động TTGS so với mục tiêu NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn hoạt động TCTD - Chấp hành quy định pháp luật tiền tệ, 2,35 10,59 21 24,71 28 32,94 25 hoạt động TCTD 4,71 14,12 29,41 129 Chỉ tiêu Số phiếu Tỷ lệ % Số phiếu Tỷ lệ % Mức độ đánh giá Số Tỷ lệ Số Tỷ lệ phiếu % phiếu % Số Tỷ lệ % phiếu - Tình hình hoạt động, kết kinh doanh TCTD; chất lượng cơng tác hạch tốn, kiểm toán, kiểm kê tài sản 3,53 11 12,94 45 52,94 22 25,88 4,71 - Có biện pháp xử lý kịp thời sai phạm, tồn nhằm giúp cho TCTD kinh doanh có hiệu quả, pháp luật, hạn chế rủi ro bảo đảm an toàn vốn 5,88 9,41 42 49,41 27 31,76 3,53 4.Mức độ đáp ứng hoạt động TTGS NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn cá nhân, doanh nghiệp phát triển kinh tế xã hội địa phương - Bảo vệ quyền lợi đáng cho cá nhân tổ chức việc gửi tiền vay vốn 2,35 10 11,76 21 24,71 48 56,47 4,71 - Đề xuất, kiến nghị với quyền địa phương lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng 3,53 13 15,29 36 21,18 21 24,71 12 14,12 Chất lượng đội ngũ cán TTGS thuộc NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn - Số lượng đội ngũ cán TTGS phù hợp 1,18 18 21,18 29 34,12 20 23,53 17 20,00 - Đội ngũ cán TTGS có trình độ chun môn đáp ứng yêu cầu công việc 2,35 29 34,12 33 38,82 11 12,94 10 11,76 130 Chỉ tiêu - Đội ngũ cán TTGS có kỹ tốt hoạt động TTGS - Đội ngũ cán TTGS có phẩm chất đạo đức tốt đẹp, lối sống lành mạnh, tác phong chuyên nghiệp - Đội ngũ cán TTGS có tinh thần trách nhiệm cao cơng việc Số phiếu Tỷ lệ % Số phiếu Tỷ lệ % Mức độ đánh giá Số Tỷ lệ Số Tỷ lệ phiếu % phiếu % Số Tỷ lệ % phiếu 1,18 24 28,24 38 44,71 17 20,00 5,88 2,35 15 17,65 18 21,18 24 28,24 26 30,59 1,18 3,53 37 43,53 31 36,47 13 15,29 131 PHỤ LỤC KẾT QUẢ TỔNG HỢP PHIẾU KHẢO SÁT Ý KIẾN Đối với cán tra giám sát NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn (Tổng số phiếu thu về: 10 phiếu) Mức độ đánh giá Chỉ tiêu Số Tỷ lệ Số Tỷ lệ Số Tỷ lệ Số Tỷ lệ Số Tỷ lệ phiếu % phiếu % phiếu % phiếu % phiếu % Các cán tra, giám sát đáp ứng đầy đủ yêu cầu trình độ chun mơn, kỹ nghiệp vụ Số lượng cán tra, giám sát NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn đáp ứng khối lượng công việc Hệ thống văn pháp lý quy định hoạt động tra, giám sát đầy đủ, đảm bảo công tác tra, giám sát thực tồn diện Cơng cụ, máy móc thiết bị, hạ tầng công nghệ đại, hỗ trợ tốt cho công tác tra, giám sát Tần suất tiến hành tra, giám sát hợp lý Hoạt động tra, giám sát NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn đáp ứng nhu cầu NHNN tổ chức tín dụng địa bàn - - 10 50 40 10 30 50 10 - - - 40 30 30 - 30 40 30 - - 20 30 40 10 - - 40 30 30 ... trạng hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn tổ chức tín dụng địa bàn Chương 4: Giải pháp tăng cường hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn tổ. .. hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn tổ chức tín dụng địa bàn 54 3.2.1 Mạng lưới tổ chức tín dụng địa bàn tỉnh Bắc Kạn 54 3.2.2 Thực trạng hoạt động giám sát ngân. .. tắc hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh tổ chức tín dụng 25 1.2.5 Các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh tổ chức tín dụng