hệ hỗ trợ dự đoán khách hàng có đăng ký chương trình gửi tiết kiệm hay tiền gửi có kỳ hạn

TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÁCH KHOA HÀ NỘI VIỆN TOÁN ỨNG DỤNG VÀ TIN HỌC BÁO CÁO HỆ HỖ TRỢ QUYẾT ĐỊNH Đề tài: HỆ HỖ TRỢ DỰ ĐOÁN KHÁCH HÀNG CĨ ĐĂNG KÝ CHƯƠNG TRÌNH GỬI TIẾT KIỆM HAY TIỀN GỬI CÓ KỲ HẠN Sinh viên thực hiện: Nguyễn Huy Tồn MSSV: 20153833 Lớp: Tốn tin 02 K60 Giảng viên hướng dẫn : TS Lê Chí Ngọc HÀ NỘI, 2020 Nội dung Lời mở đầu Phân tích toán Phân tích hệ thống 2.1 Biểu đồ phân cấp chức 2.2 Biểu đồ phân luồng liệu 2.2.1 Biểu đồ phân luồng liệu mức cảnh 2.2.2 Biểu đồ luồng liệu mức đỉnh 2.2.3 Biểu đồ luồng liệu mức đỉnh chức xử lý liệu 2.2.4 Biểu đồ phân luồng liệu mức đỉnh chức dự báo Mơ hình giải tốn 3.1 Thuật toán logistic regression 3.2 Phân tích liệu 3.3 Đánh giá mô hình 3.4 Kết mơ hình 11 3.5 Thống kê nhận xét 12 Kết luận 17 Lời mở đầu Trong điều kiện kinh tế ngày phát triển, Việt Nam đứng trước hội thách thức Đầu năm 2007, Việt Nam trở thành thành viên thức tổ chức thương mại giới (WTO) Ngành tài ngân hàng mắt xích quan trọng góp phần thúc đẩy kinh tế Chăm sóc khách hàng hay marketing trực tiếp sản phẩm, dịch vụ thông qua telesale hoạt động phổ biến từ trước đến ngân hàng thương mại, mục đích tiếp cận khách hàng tiềm Dự đoán khách hàng có khả đăng ký tiền gửi có kỳ hạn hay tiết kiệm triển khai hoạt động marketing phù hợp cần thiết Việc xây dựng hệ hỗ trợ định góp phần làm tối ưu chi phí, thời gian nhân viên chăm sóc khách hàng nhà quản lý Báo cáo em trình bày tốn: “ Dự đốn khách hàng có đăng ký chương trình gửi tiết kiệm hay gửi tiền có kỳ hạn” Báo cáo gồm phần: • • • • Phần 1: Phân tích tốn Phần 2: Phân tích thiết kế hệ thống Phần 3: Mơ hình giải tốn Phần 4: Demo chương trình Trong thời gian làm báo cáo xây dựng chương trình, em xin gửi lời cảm ơn sâu sắc tới giảng viên TS Lê Chí Ngọc tận tình hướng dẫn để giúp em hồn thiện báo cáo Do thời gian thực báo cáo có hạn, nên báo cáo khơng tránh khỏi sai xót, em mong nhận góp ý Thầy Cơ bạn để báo cáo hoàn thiện Em xin chân thành cảm ơn! Phân tích tốn Khảo sát sơ bộ: Chăm sóc khách hàng hay marketing trực tiếp sản phẩm, dịch vụ thông qua telesale hoạt động phổ biến từ trước đến ngân hàng thương mại, mục đích tiếp cận khách hàng tiềm Đối với ngân hàng khoản tiền gửi khách hàng dạng vốn đầu tư quan trọng vào việc phát triển mở rộng kinh doanh Dự đốn khách hàng có khả đăng ký tiền gửi có kỳ hạn hay tiết kiệm triển khai hoạt động marketing phù hợp cần thiết Việc xây dựng hệ hỗ trợ định góp phần làm tối ưu chi phí, thời gian nhân viên chăm sóc khách hàng nhà quản lý Khảo sát chi tiết: Thu thập thông tin chi tiết hệ thống: đầu vào, đầu ra, chức xử lý, đưa báo cáo thống kê Phân tích hệ thống 2.1 Biểu đồ phân cấp chức Dự đoán khả gửi tiền khách hàng Dữ liệu Dự đoán Xử lý liệu Nhập liệu Thống kê tỷ lệ số lượng khách hàng đăng ký gửi tiền Lưu liệu Đánh giá mơ hình Đánh giá qua ma trận CM 2.2 Biểu đồ phân luồng liệu 2.2.1 Biểu đồ phân luồng liệu mức cảnh Dữ liệu cần xử lý Nhà quản lý Dự đoán khả tốn Kết trả Xử lý thơng tin Chun gia 2.2.2 Biểu đồ luồng liệu mức đỉnh 2.2.3 Biểu đồ luồng liệu mức đỉnh chức xử lý liệu Nhập liệu Dữ liệu Chuyên gia Chuẩn hóa liệu 2.2.4 Biểu đồ phân luồng liệu mức đỉnh chức dự báo d Chun gia Dự đốn mơ hình Dữ liệu Mơ hình giải tốn 3.1 Thuật tốn logistic regression Thuật toán thường áp dụng cho tốn phân lớp nhị phân, mơ hình đầu thể dạng xác suất Hàm sigmoid: Hàm sigmoid bị chặn khoảng (0,1) Với đạo hàm đơn giản, hàm sigmoid sử dụng rộng dãi neural network Nếu P(Y=1|X) khả khách hàng đăng ký gửi tiền Mối quan hệ xác suất P(Y=1|X) = 𝜎(𝛽𝑇 𝑋) = 3.2 Phân tích liệu Mô tả sơ qua tập liệu 1+𝑒 −(𝛽0+𝛽1𝑥1 +⋯𝛽𝑛 𝑥𝑛 ) Mô tả qua trường liệu age: tuổi (số) job: cơng việc marital: tình trạng nhân education: giáo dục default: có tín dụng mặc định? housing: có cho vay nhà khơng? loan: có khoản vay cá nhân? contact: liên lạc month: tháng liên lạc cuối năm 10 day_of_week: ngày tháng năm cuối tuần 11 duration: thời gian liên lạc (giây) 12 campaign: số lượng liên hệ thực chiến dịch cho khách hàng 13 pday: số ngày trôi qua sau khách hàng liên hệ lần cuối từ chiến dịch trước (số; 999 có nghĩa khách hàng khơng liên hệ trước đó) 14 previous: số lượng liên hệ thực trước chiến dịch cho khách hàng (số) 15 poutcome: kết chiến dịch tiếp thị trước 16 emp.var.rate: tỷ lệ biến động việc làm - (số) 16 y: khách hàng có đăng ký hay khơng 3.3 Đánh giá mơ hình Ta sử dụng confusion matrix bảng đặc biệt dung để minh họa hiệu thuật toán: True Positive (TP), True Negative (TN), False Positive (FN), False Negative (FN) Với CM tính hai đại lượng quan trọng Precision Recall Precision cho ta biết dự đốn có sác Recall cho ta biết liệu có dự đốn thiếu kết khơng Nếu bạn muốn tang lại giảm Đê điều chỉnh recall precision hợp lý, ta cần phải thông qua số f1-score F1-score thông qua precision recall công thức sau 10 3.4 Kết mơ hình 11 3.5 Thống kê nhận xét 12 13 Giải pháp cho ngân hàng • Áp dụng mơ hình hồi quy logistic để xác định khách hàng có xác suất đăng ký gửi tiền cao để triển khai phương án tiếp cận phù hợp • Tập chung vào nhóm khách hàng có cơng việc admin có khả đăng ký gửi tiền cao • Khách hàng đăng ký gửi tiền dịch vụ trước có khả cao đăng ký chiến dịch • Nhóm khách hàng từ độ tuổi 30-40 có khả đăng ký gửi tiền cao 14 Thiết kế giao diện Giao diện nhập liệu Giao diện đưa kết dự đoán 15 Giao diện báo cáo thống kê 16 Kết luận Sau thời gian tìm hiểu thực báo cáo, bước đầu xây dựng hệ thống hoàn thiện nhằm hỗ trợ nhà quản lý ngân hàng Tuy hệ thống đơn giản phần đưa hỗ trợ cho ngân hàng Lợi chương trình tích hợp mơ hình học máy vào q trình xử lý dự báo Tuy nhiên, hệ thống số hạn chế liên quan đến kỹ thuật xử lí, giao diện cịn đơn giản,… em mong nhận lời nhận xét góp ý kiến quý Thầy Cô bạn, để hệ thống phát triển, hồn thiện Em xin chân thành cảm ơn! 17 ... mại, mục đích tiếp cận khách hàng tiềm Dự đoán khách hàng có khả đăng ký tiền gửi có kỳ hạn hay tiết kiệm triển khai hoạt động marketing phù hợp cần thiết Việc xây dựng hệ hỗ trợ định góp phần làm... phí, thời gian nhân viên chăm sóc khách hàng nhà quản lý Báo cáo em trình bày tốn: “ Dự đốn khách hàng có đăng ký chương trình gửi tiết kiệm hay gửi tiền có kỳ hạn? ?? Báo cáo gồm phần: • • • • Phần... cơng việc admin có khả đăng ký gửi tiền cao • Khách hàng đăng ký gửi tiền dịch vụ trước có khả cao đăng ký chiến dịch • Nhóm khách hàng từ độ tuổi 30-40 có khả đăng ký gửi tiền cao 14 Thiết kế