1.Tính cấp thiết của đề tàiThị trường chứng khoán thế giới đã đi được một chặng đường dài, trải qua biết bao thăng trầm, hình thức tổ chức từ đơn giản (thị trường chứng khoán phi tập trung) đến hiện đại và hết sức chặt chẽ (thị trường chứng khoán tập trung). Trong quá trình phát triển này, không thể phủ nhận vai trò của các công ty chứng khoán. Với những nghiệp vụ của mình, đặc biệt là môi giới, các công ty chứng khoán giúp rút ngắn khoảng cách giữa người mua và người bán, giúp giảm thiểu rất nhiều những chi phí phát sinh không đáng có. Có thể nói đây là một nghiệp vụ quan trọng của tất cả các công ty chứng khoán, mang lại thu nhập cao và là cao nhất trong các hoạt động kinh doanh chứng khoán thậm chí ngay cả khi thị trường đang ở trong tình trạng bị khủng hoảng. Vì vậy, muốn đứng vững trên thị trường chứng khoán, phát triển hoạt động môi giới là tất yếu với bất kì công ty chứng khoán nào, dù mới thành lập hay đã có thâm niên hoạt động hàng chục năm. Công ty chứng khoán có các hoạt động cơ bản như : Môi giới, tự doanh, bảo lãnh phát hành… Tại công ty cổ phần chứng khoán VNDirect hoạt động môi giới chứng khoán là hoạt động ưu tiên số một mang lại nguồn thu cho công ty và đặc biệt đẩy thị phần môi giới của VNDirect lên vị trí TOP 5 tại hai sở giao dịch Hà Nội và Hồ Chí Minh. Tuy nhiên cũng như các công ty chứng khoán khác, hoạt động môi giới chưa thực sự có một định hướng phát triển tốt để tận dụng tối đa nguồn lực con người và công nghệ.Nhận thấy tầm quan trọng của hoạt động môi giới đối với sự phát triển của công ty cổ phần chứng khoán VNDirect em quyết định chọn đề tài: “Tuyển dụng và đào tạo nhân viên môi giới chứng khoán tại CTCK Vndirect”.2.Tổng quan tình hình nghiên cứu Tại các trường Đại Học tại Việt Nam cũng đã có một số luận văn đề cập đến việc nhân viên môi giới chứng khoán như: Nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán – Tại CTCK Habubank.Phát triển hoạt động môi giới của công ty cổ phần chứng khoán Châu Á – Thái Bình Dương.Những giải phát nâng cao hiệu quả môi giới chứng khoán Việt Nam. Nhưng cho đến thời điểm này, chưa có tác giả nào nghiên cứu về vấn đề TD ĐT nhân viên môi giới tại các CTCK do đó em quyết định lựa chọn đề tài này. 3 .Mục tiêu nghiên cứu Xác định được khung nghiên cứu về tuyển dụng và đào tạo( TD ĐT) nhân viên môi giới chứng khoán. Phân tích được thực trạng TD ĐT nhân viên môi giới CK tại CTCK VNDirect giai đoạn 20102014, từ đó xác định được điểm mạnh, điểm yếu trong TD ĐT nhân viên môi giới CK tại CTCK VNDirect và nguyên nhân của các điểm yếu. Đề xuất được giải pháp hoàn thiện khâu tuyển dụng và đào tạo nhân viên môi giới chứng khoán tại CTCK VNDirect đến năm 2020. 4. Phạm vi nghiên cứu Về đối tượng: hoạt động TD ĐT nhân viên môi giới chứng khoán tại CTCK VNDirect. Về không gian: Nghiên cứu hoạt động TD ĐT nhân viên môi giới chứng khoán tại CTCK VNDirect. Về thời gian: số liệu thứ cấp thu thập cho giai đoạn 2010 – 2014 , số liệu sơ cấp thu thập trong tháng 62015 và đề xuất giải pháp đến năm 2020.
Trờng Đại học KINH Tế QuốC DÂN nguyễn anh cờng tuyển dụng đào tạo nhân viên môi giới chứng khoán công ty chứng khoán vndirect Chuyên ngành: quản lý kinh tế sách Ngời hớng dẫn khoa học: TS BùI THị HồNG VIệT Hà nội 2015 MC LC Ngun tuyn dng: õy l cụng vic rt quan trng cụng tỏc tuyn dng vỡ cú c ngun tt s l bc u cụng tỏc tuyn dng cú hiu qu vỡ cú c nhiu ng viờn tt .74 DANH MC T VIT TT CTCK : Cụng ty chng khoỏn CTCK : Cụng ty chng khoỏn CTCP : Cụng ty c phn DN : Doanh nghip NHCT : Ngõn hng cụng thng NT : Nh u t SGDCK Tp HCM : S giao dch chng khoỏn thnh ph H Chớ Minh TTCK : Th trng chng khoỏn TTGDCK : Trung tõm giao dch chng khoỏn UBCKNN : U ban chng khoỏn Nh nc VNDS : Cụng ty c phn chng khoỏn VNDirect DANH MC S Ngun tuyn dng: õy l cụng vic rt quan trng cụng tỏc tuyn dng vỡ cú c ngun tt s l bc u cụng tỏc tuyn dng cú hiu qu vỡ cú c nhiu ng viờn tt .74 M U Tớnh cp thit ca ti Th trng chng khoỏn th gii ó i c mt chng ng di, tri qua bit bao thng trm, hỡnh thc t chc t n gin (th trng chng khoỏn phi trung) n hin i v ht sc cht ch (th trng chng khoỏn trung) Trong quỏ trỡnh phỏt trin ny, khụng th ph nhn vai trũ ca cỏc cụng ty chng khoỏn Vi nhng nghip v ca mỡnh, c bit l mụi gii, cỏc cụng ty chng khoỏn giỳp rỳt ngn khong cỏch gia ngi mua v ngi bỏn, giỳp gim thiu rt nhiu nhng chi phớ phỏt sinh khụng ỏng cú Cú th núi õy l mt nghip v quan trng ca tt c cỏc cụng ty chng khoỏn, mang li thu nhp cao v l cao nht cỏc hot ng kinh doanh chng khoỏn thm c th trng ang tỡnh trng b khng hong Vỡ vy, mun ng vng trờn th trng chng khoỏn, phỏt trin hot ng mụi gii l tt yu vi bt kỡ cụng ty chng khoỏn no, dự mi thnh lp hay ó cú thõm niờn hot ng hng chc nm Cụng ty chng khoỏn cú cỏc hot ng c bn nh : Mụi gii, t doanh, bo lónh phỏt hnh Ti cụng ty c phn chng khoỏn VNDirect hot ng mụi gii chng khoỏn l hot ng u tiờn s mt mang li ngun thu cho cụng ty v c bit y th phn mụi gii ca VNDirect lờn v trớ TOP ti hai s giao dch H Ni v H Chớ Minh Tuy nhiờn cng nh cỏc cụng ty chng khoỏn khỏc, hot ng mụi gii cha thc s cú mt nh hng phỏt trin tt tn dng ti a ngun lc ngi v cụng ngh Nhn thy tm quan trng ca hot ng mụi gii i vi s phỏt trin ca cụng ty c phn chng khoỏn VNDirect em quyt nh chn ti: Tuyn dng v o to nhõn viờn mụi gii chng khoỏn ti CTCK Vndirect 2.Tng quan tỡnh hỡnh nghiờn cu Ti cỏc trng i Hc ti Vit Nam cng ó cú mt s lun cp n vic nhõn viờn mụi gii chng khoỏn nh: - Nõng cao hiu qu hot ng mụi gii chng khoỏn Ti CTCK Habubank - Phỏt trin hot ng mụi gii ca cụng ty c phn chng khoỏn Chõu Thỏi Bỡnh Dng - Nhng gii phỏt nõng cao hiu qu mụi gii chng khoỏn Vit Nam Nhng cho n thi im ny, cha cú tỏc gi no nghiờn cu v TD & T nhõn viờn mụi gii ti cỏc CTCK ú em quyt nh la chn ti ny Mc tiờu nghiờn cu - Xỏc nh c khung nghiờn cu v tuyn dng v o to( TD & T) nhõn viờn mụi gii chng khoỏn - Phõn tớch c thc trng TD & T nhõn viờn mụi gii CK ti CTCK VNDirect giai on 2010-2014, t ú xỏc nh c im mnh, im yu TD & T nhõn viờn mụi gii CK ti CTCK VNDirect v nguyờn nhõn ca cỏc im yu - xut c gii phỏp hon thin khõu tuyn dng v o to nhõn viờn mụi gii chng khoỏn ti CTCK VNDirect n nm 2020 Phm vi nghiờn cu - V i tng: hot ng TD & T nhõn viờn mụi gii chng khoỏn ti CTCK VNDirect - V khụng gian: Nghiờn cu hot ng TD & T nhõn viờn mụi gii chng khoỏn ti CTCK VNDirect - V thi gian: s liu th cp thu thp cho giai on 2010 2014 , s liu s cp thu thp thỏng 6/2015 v xut gii phỏp n nm 2020 Phng phỏp nghiờn cu 5.1 Khung nghiờn cu Cỏc yu t nh hng n TD & T nhõn viờn mụi gii chng khoỏn TD & T nhõn viờn mụi gii chỳng khoỏn Tuyn dng Yu t thuc mụi trng bờn ngoi CTCK - Xỏc nh nhu cu tuyn dng - Tuyn m - Tuyn chn Yu tụ thuc mụi trng bờn CTCK o to -Xỏc nh nhu cu o to - Xỏc nh cỏc chng trỡnh o to -Thc hin o to -ỏnh giỏ kt qu o to Thc hin mc tiờu TD & T nhõn viờn mụi giiTuyn chng khoỏn dng: -Tuyn s nhõn viờn mụi gii chng khoỏn theo yờu cu - Tuyn c nhõn viờn mụi gii chng khoỏn cú nng lc o to Nõng cao nng lc cho nhõn viờn mụi gii chng khoỏn Kt qu hot ng ca nhõn viờn mụi gii chng khoỏn - Phỏt trin khỏch hng - Tng trng doanh thu, li nhun cho cụng ty chng khoỏn - Phỏt trin thng hiu, uy tớn vi cỏc nh ch ti chớnh khỏc 5.2 Quy trỡnh nghiờn cu: Bc 1: Nghiờn cu sỏch, chớ, lun ỏn, lun cú liờn quan n ch nghiờn cu xỏc nh khung lý thuyt v TD & T nhõn viờn mụi gii chng khoỏn Bc 2: Thu thp s liu th cp t cỏc bỏo cỏo ca CTCK VNDirect phõn tớch thc trng nhõn viờn mụi gii chng khoỏn ca CTCK VNDirect, phõn tớch thc trng TD & T nhõn viờn mụi gii chng khoỏn ca CTCK VNDirect giai on 2010-2014 Bc 3: Trờn c s phõn tớch thc trng TD & T nhõn viờn mụi gii chng khoỏn ca CTCK VNDirect, tin hnh ỏnh giỏ im mnh v im yu hot ng TD & T nhõn viờn mụi gii chng khoỏn ca CTCK VNDirect Phõn tớch nhng nguyờn nhõn c bn dn n nhng im yu TD & T nhõn viờn mụi gii chng khoỏn ca cụng ty Bc 4: xut mt s gii phỏp hon thin TD & T nhõn viờn mụi gii chng khoỏn ca CTCK VNDirect n 2020 da trờn nhng im yu ó c phỏt hin, ng thi xut mt s iu kin thc hin gii phỏp cú nhng ỏnh giỏ khỏch quan v hot ng TD & T nhõn viờn mụi gii chng khoỏn ca CTCK VNDirect Thi gian cn tin hnh thu thp d liu s cp thụng qua kho sỏt, hi nhõn viờn mụi gii chng khoỏn ca cụng ty v hot ng TD & T ca cụng ty Kt cu lun vn: Ngoi phn m u v kt lun, lun c chia lm chng: CHNG 1: C S Lí LUN V TUYN DNG V O TO NHN VIấN MễI GII CHNG KHON CA CễNG TY CHNG KHON CHNG 2: PHN TCH THC TRNG TUYN DNG V O TO NHN VIấN MễI GII CHNG KHON TI CễNG TY CHNG KHON VNDIRECT CHNG 3: GII PHP HON THIN TUYN DNG V O TO NHN VIấN MễI GII CHNG KHON TI CễNG TY CHNG KHON VNDIRECT CHNG C S Lí LUN V TUYN DNG V O TO NHN VIấN MễI GII CHNG KHON CA CễNG TY CHNG KHON 1.1Cụng ty Chng Khoỏn v nhõn viờn mụi gii chng khoỏn 1.1.1 Cỏc hot ng c bn ca Cụng ty chng khoỏn 1.1.1.1 Hot ng mụi gii chng khoỏn Mụi gii chng khoỏn l hot ng trung gian hoc i din bờn mua hoc bờn bỏn thc hin giao dch hng hoa hng Theo ú cỏc cụng ty chng khoỏn i din cho khỏch hng tin hnh giao dch thụng qua S giao dch chng khoỏn hoc th trng OTC m chớnh khỏch hng phi chu trỏch nhim i vi cỏc kt qu giao dch m mỡnh ó quyt nh Thụng qua hot ng mụi gii, cụng ty chng khoỏn cung cp cỏc sn phm, dch v t u t v kt ni gia nh u t bỏn chng khoỏn vi nh u t mua chng khoỏn 1.1.1.2 Hot ng t doanh chng khoỏn T doanh l vic CTCK t tin hnh cỏc giao dch mua bỏn chng khoỏn cho mỡnh Hot ng t doanh ca CTCK c thc hin thụng qua c ch giao dch trờn SGDCK hoc th trng OTC Ti mt s th trng hnh theo c ch khp giỏ (quote driven) hot ng t doanh ca CTCK c thc hin thụng qua hot ng to lp th trng Lỳc ny, CTCK úng vai trũ l nh to lp th trng, nm gi mt s lng chng khoỏn nht nh ca mt s loi chng khoỏn v thc hin mua bỏn chng khoỏn vi cỏc khỏch hng hng chờnh lch giỏ Cỏc giao dch ch yu m cụng ty chng khoỏn thc hin bao gm: 77 nng m vỡ cỏ tớnh ca h quỏ phc v sai lch Trc nghim v nng khiu v kh nng chuyờn mụn: cú th trc nghim bng cỏch a tỡnh c th xem phn ng, thi gian phn ng nhanh hay chm; trc nghim v s chỳ ý b phõn tỏn Ngoi cũn cú cỏc hỡnh thc trc nghim khỏc nh trc nghim kh nng dng u úc vo c bp; hay trc nghim kh nng nhn thc; hay trc nghim v s thớch ngh nghip Cng nhiu trc nghim c thc hin i vi ngi xin vic thỡ Hi ng tuyn dng cng cú th ỏnh giỏ chớnh xỏc hn v trỡnh thnh tho, kh nng thc hin cụng vic v nhõn cỏch ca ng viờn - Phng phỏp th vic: Quỏ trỡnh th vic, hi nhp nhõn viờn mi vo mụi trng lm vic ca Cụng ty thi gian qua l tng i tt nhng mt s iu kin khỏch quan nh nhng nhõn viờn cú kinh nghim cha nhit tỡnh giỳp nhng nhõn viờn mi vy dn n tỡnh trng nhõn viờn mụi gii mi b b ng, doanh s thp nht l ti mụi trng lm vic chuyờn nghip nh VNDiret dn n chỏn nn, b vic Do vy thi gian ti bờn cnh vic b trớ mt nhõn viờn cú kinh nghim giỳp nhõn viờn mi, trng b phn tip nhn nờn ng mi thnh viờn khỏc b phn giỳp nhõn viờn mi quỏ trỡnh lm vic, cựng lm gng giỳp ln cụng vic vi khụng khớ thoi mỏi Cụng ty cng nờn to iu kin cho nhõn viờn mi tham gia vo cỏc hot ng ngoi khoỏ ca Cụng ty nh hoỏ ngh, th thao h cú th ho nhp nhanh nht vo mụi trng hoỏ ca cụng ty, xõy dng c cỏc mi quan h nhanh chúng tr thnh viờn chớnh thc ca Cụng ty - Cỏc bin phỏp khỏc: cú th h tr tt hn na cho quỏ trỡnh tuyn dng, cụng ty cng nờn qua tõm hn n mt s sau: 78 + Phõn tớch cụng vic : õy l khõu u tiờn cng l khõu quan trng hot ng qun lý nhõn s vy nhng nm qua, Cụng ty rt lu tõm v lm khỏ tt cụng tỏc ny i vi mi cụng vic Cụng ty luụn cú bn mụ t chi tit cụng vic thy c cụng vic ú cn nhõn viờn cú nhng tiờu chun no v lm nhng cụng vic ú nh th no Nhng tin hnh cụng tỏc ny tt hn, Cụng ty nờn ỏp dng mt s phng phỏp nh: - Tin hnh phng ly thụng tin y v cụng vic Tt c cỏc cụng vic u cỏc nhõn viờn thc hin vy vic phng s cho thy nhn thc ca nhõn viờn v cụng vic ú, thc hin cụng vic ú, ý kin v cú th l nhng iu chnh hp lý t nhõn viờn - Hoc yờu cu cỏc nhõn viờn hng ngy phi ghi li, mụ t cụng vic hng ngy phi lm thc hin theo bng mụ t cụng vic ú - Cụng ty cng cú th tin hnh chm im cho tng b phn, tng chc danh v nhiu mt, nh vy s ỏnh giỏ c chớnh xỏc kt qu lao ng ca tng nhõn viờn + Hoch nh nhõn s: thi gian qua cụng ty thc hin tng i tt cho nờn gn 10 nm hot ng, nhu cu nhõn s ca Cụng ty luụn c ỏp ng khỏ y v lm cho hot ng kinh doanh ca cụng ty din khỏ trụi chy Tuy nhiờn cụng tỏc hoch nh luụn phi c chỳ tõm nghiờn cu cú c nhng k hoch c th b sung nhõn s cho b phn ú, trỏnh cỏc nhõn viờn phi lm vic quỏ ti Hoc trỏnh lóng phớ chi phớ cho cụng ty tuyn dng nhõn s khụng hiu qu + Cụng ty nờn thng xuyờn cho nhõn viờn i d cỏc cuc hi tho ca cỏc doanh nghip niờm yt hoc cỏc hi tho ca UBCKNN hay cỏc S giao dch cú th t hi ỳc rỳt kinh nghim cho bn thõn li cú th tit kim 79 c chi phớ o to cho cụng ty Cụng ty phi u t hn na cho cụng tỏc o to, tng qu o to vỡ o to tt s cho ta mt i ng nhõn viờn mụi gii cht lng cao vi tỏc phong lm vic chuyờn nghip nht; khụng ngn ngi t chc cỏc khúa hc nõng cao nghip v qun tr cho cỏc thnh viờn cp cao h nõng cao kin thc ỏp dng vo thc t Cụng ty nờn t chc cỏc cuc hi tho gia cỏc nhõn viờn vi nhau, khuyn khớch h o to ln nhau, t chc cỏc cuc núi chuyn nhng nhõn viờn cú nhiu kinh nghim san s nhng kinh nghim, nhng khú khn cng nh nhng thnh cụng h t c vi cỏc bn ng nghip Cụng ty cng nờn cho nhõn viờn i hc ti cỏc lp o to bờn ngoi mang tớnh chuyờn nghip cao + V cụng tỏc ỏnh giỏ v ói ng nhõn s Cụng ty cn ỏnh giỏ nhõn viờn mt cỏch chớnh xỏc hn, khỏch quan hn bng cỏch tin hnh chm im cho mi nhõn viờn hng ngy cú th theo dừi tin trỡnh lm vic ca mi nhõn viờn v nhc nh h kp thi ng thi tin hnh xp hng cho cỏc nhõn viờn theo level da trờn doanh thu h mang v giỳp cho h thy hiu qu lm vic ca mỡnh l nh th no kp thi iu chnh V ói ng vt cht, Cụng ty bỏm sỏt c ch mụi gii tr lng theo hai phn, lng cng v hoa hng Hng thỏng nhõn viờn c lng c bn cũn phn hoa ng c tr theo c ch hoa hng nh sn ca cụng ty Ngoi ra, Cụng ty nờn cú mc thng hng quý, hng nm nhm kớch thớch cỏc nhõn viờn phn u nh treo gii thng cho nhõn viờn sales xut sc nht i vi cỏc nhõn viờn cụng tỏc xa nh nờn cú cỏc mc ph cp hp lý cú th bự p phn no cho s thay i ca sinh hot - V ói ng phi vt cht thỡ hng thỏng, hng quý, hng nm Cụng ty 80 nờn t chc cỏc bui khen thng cỏc nhõn viờn mụi gii t thnh tớch tt trc th cỏn b cụng nhõn viờn Cụng ty nờn t chc thng xuyờn hn cỏc cuc picnic, cỏc cuc núi chuyn; ng viờn khuyn khớch cỏc nhõn viờn hng hỏi tham gia vo cỏc hi din ngh k nim cỏc ngy l ln, tham gia th thao õy cú th l nhng cụng vic rt nh nhng li cú hiu qu tng i ln v cú nh vy cỏc thnh viờn mi hiu rừ v xõy dng c cỏc mi quan h gn gi hn, va rốn luyn sc kho li va rốn luyn tinh thn on kt ni b Cụng ty Khi chun b sn v tinh thn nh vy thỡ cụng vic hng ngy s c gii quyt d dng hn, to c bu khụng khớ thoi mỏi hn v hot ng kinh doanh ca Cụng ty s t c kt qu tt hn 3.2.2 Gii phỏp hon thin o to 3.2.2.1 Hon thin xỏc nh nhu cu o to nhõn viờn mụi gii chng khoỏn xỏc nh nhu cu o to nhõn viờn mụi gii chng khoỏn phi da vo k hoch kinh doanh giai on ti, k hoch hoỏ ngun nhõn lc, ỏnh giỏ thc hin cụng vic, vo vic thm dũ ý kin trc tip ca nhõn viờn mụi gii Phõn tớch cụng vic cho ta thy mc ỏp ng cụng vic ca nhõn viờn mụi gii t ú so sỏnh xem cỏc nh mụi gii ó ỏp ng v cha ỏp ng c cụng vic h cũn thiu kin thc, k nng no b sung Vic ny cn phi c thc hin tt c cỏc chc danh mụi gii, i tng xỏc nh nhu cu o to chớnh xỏc - i vi cỏn b qun lý mụi gii: Mc tiờu t ỏp ng c cỏc chin lc phỏt trin ca cụng ty v doanh thu, th phn, quy mụ i ng mụi gii T ú cú k hoch la chn nhng ngi cú kh nng v trỡnh cn thit c i o to - i vi nhõn viờn mụi gii: Cụng ty cn phi xem xột k hoch tuyn dng nhõn s mụi gii da trờn mc tiờu, k hoch doanh thu v d phũng chi 81 phớ o to o to c bit quan trng i vi nhõn viờn mụi gii chng khoỏn bi vỡ ngi mụi gii l ngi trc tip tip xỳc vi khỏch hng, ti sn ca ca khỏch hng nờn nhu cu ny luụn luụn cn thit Khụng ch quan trng i vi ngi mụi gii mi m c i vi nhng ngi mụi gii lõu nm nhng bin ng phc ca th trng chng khoỏn nc v th gii 3.2.2.2 Hon thin xõy dng cỏc chng trỡnh o to nhõn viờn mụi gii chng khoỏn Cụng ty cú mt i ng nhõn viờn gii s l mt li th cnh tranh Cụng ty cn c bit quan tõm n vic o to ngun nhõn lc cụng ty cú mt i ng nhõn viờn mnh Cụng ty cn xõy dng cỏc phng ỏn o to i ng nhõn viờn chuyờn nghip, tng bc hỡnh thnh i ng chuyờn viờn mụi gii cú chuyờn mụn sõu, gii v nghip v k thut Yờu cu t i vi vic o to i ng nhõn viờn chuyờn nghip l ỏp ng c cỏc yờu cu: A.Phi c trng b cỏc kin thc chuyờn sõu v th trng Phi c hc y v chuờn sõu v cỏc nghip v phõn tớch c bn, phõn tớch k thut, toỏn v lu ký, mụi gii chng khoỏn, phỏt hnh chng khoỏn B.Cú cỏc k nng ca mt nh mụi gii chuyờn nghip: Hiu rừ khỏch hng ca mỡnh Nhng nh mụi gii l nhng ngi thy rừ vi trũ to ln ca vic tỡm nhng nhu cu v mong mun ca khỏch hng Ch khỏch hng hon ton tin tng vo bn thỡ h mi cú th u thỏc nhng c phn ca h v ú cụng vic mi phỏt trin c lm c diu ny nh mụi gii cn phi: - To mt mụi trng lm vic ỏng tin cy - Tht s thu hiu mc tiờu ti chớnh ca khỏch hng - Hiu c iu gỡ lm cho khỏch hng quyt nh nh vy - Tr thnh ngi em li li ớch cho khỏch hng 82 - Theo dừi ti khon u t ca khỏch hng v tỏc ng ca tỡnh trng ti chớnh ca khỏch hng i vi kh nng kinh t v tỡnh trng tõm lý ca h - Bit v li sng riờng ca khỏch hng - Giỳp khỏch hng hiu bit v nghip v chuyờn mụn - a nhng ngh mang tớnh gii thiu hn l lnh hoc bt buc Núi túm li tt c cỏc iu trờn ca hot ng cung cp cỏc dch v ti chớnh u hng ti mc tiờu giỳp khỏch hng t c cỏc mc tiờu ti chớnh To mụi trng lm vic lnh mnh Mụi trng lm vic l c bit quan trng nu ngi mụi gii mun thnh cụng Nhng nh mụi gii sut sc luụn bt chp mi hon cnh v luụn tỡm n thnh cụng H luụn tỡm cỏch thay i cỏc chin lc marketing Mụi trng lm vic lnh mnh c to nờn bi nhiu yu t ú l mụi trng kinh t, hoỏ cụng ty, mụi trng lm vic, kh nng tn dng thi gian v kh nng ca mỡnh v vic to mt ngun sn phm ti chớnh a dng - Th nht ú l mụi trng kinh t Mụi trng kinh t cú tỏc ng rt ln hộ thng dch v ti chớnh Khi nn kinh t ri vo khng hong, nim tin ca cỏc nh u t b lung lay, lm cho vic bỏn cỏc sn phm v dch v ti chớnh trờn th trng tr nờn khú khn Khi ú ngi mụi gii cng b nh hng trc nhng bin ng ú nhng h tip tc bỏn nhng sn phm ti chớnh bng cỏch thay i chin lc H phi tỡm cỏch vt qua giai on khú khn ú, phi tỡm c xu hng hin ti ca th trng cho cỏc sn phm ti chớnh hp lý - Th hai ú l hoỏ cụng ty Thỏi ca cỏc nh qun lý tỏc ng trc tip ti phng cỏch m cỏc nh mụi gii la chn lm vic thc hin tt nghip v mụi gii bỏn v trỡ li nhun lõu di cho cụng ty, cn phi cú s ng viờn v ng h ca 83 ban qun tr cng nh ca cỏc nh mụi gii cú kinh nghim ca cụng ty iu quan trng c bit i vi mt cụng ty ú l danh ting hay uy tớn ca cụng ty ú Nh mụi gii phi lm tt c bo v uy tớn ca cụng ty Trong di hn nhng cụng ty cú th tn ti v phỏt trin bn vng chớnh l cỏc cụng ty cú chớnh sỏch n nh v t li ớch ca khỏch hng lờn hng u - Th ba ú l mụi trng lm vic Cú hai khớa cnh ca mụi trng lm vic ú l thỏi v o c cụng vic Mi c quan cú nhng quy nh v hoỏ riờng ni cụng s Mụi trng lm vic ca ngi mụi gii b nh hng rt ln t phong cỏch giao tip cng nh l li lm vic ca ng nghip Nhng nh mụi gii thng b nh hng tiờu cc xung quanh ton nhng ngi ng nghip khụng cú trỡnh Vỡ vy cụng ty cn xõy dng mt mụi trng lm vic lnh mnh, cú s quy nh cht ch o c ca nhõn viờn mụi gii - Th t l phi bit tn dng ht thi gian v kh nng ca mỡnh Mt ngi bit tn dng thi gian mt cỏch ti a luụn l mt ngi thnh cụng cụng vic Bit sp xp thi gian hp lý v tn dng mi kh nng ca mỡnh em li li nhun cho cụng ty Mt nh mụi gii chuyờn nghip h thng: + Lm vic va chm ch va khụn ngoan + Sp xp v s dng thi gian hp lý + Cú tinh thn k lut cao - V cui cựng l phi to mt ngun ti chớnh a dng Ngi mụi gii phi t bit to cỏc ngun ti chớnh a dng, bi nh th h mi ỏp ng dc nhu cu ngy cng a dng ca khỏch hng v thu hỳt c khỏch hng khỏch n vi cụng ty C.To s hng thỳ cụng vic Bớ quyt th ba to s thnh cụng ú l to s say mờ cụng vic õy l mt iu khụng my d dng thc hin nhng nú rt quan trng 84 cú th thc hin tt cỏc dch v ti chớnh, nh mụi gii phi kiờn nhn v bn b Lũng kiờn nhn ca mt nh mụi gii ph thuc vo hng lot cỏc nhõn t sau: - Mc tiờu thc s ca cụng vic - Xỏc nh nhim v ca cỏ nhõn mỡnh - Gii quyt cỏc ỏp lc cụng vic mt cỏch hiu qu - Khụng ngng phỏt trin trỡnh chuyờn mụn 3.2.2.3 Hon thin thc hin o to K hoch o to nhõn s mụi gii c thc hin chung ton cụng ty, giỏm c iu hnh trc tip qun lớ cựng vi phũng hnh chớnh nhõn s ca cụng ty kt hp mụi gii thc hin k hoch theo Tng Giỏm c ó duyt i vi cụng tỏc o to nhõn s mụi gii Cụng ty phi phng chõm, phng hng c th hng cho cụng vic o to t kt qu tt C th cụng ty nờn thc hin phng chõm o to i vi nhõn viờn ú l chuyờn sõu, chỳ trng cht lng, ỳng i tng i tng o to l nhõn viờn mụi gii thuc Mụi gii phi c Giỏm c Khi t chc ỏnh giỏ v la chn lờn danh sỏch gi lờn Tng giỏm c phờ duyt a im o to, ni dung o to, phng phỏp o to, la chn giỏo viờn o to phũng hnh chớnh nhõn s ca cụng ty la chn v ký hp ng Chuyờn gia o to cng l mt cn kim soỏt k cng, nu l o to ni b thỡ vic b trớ ngi cú kinh nghim cụng ty chỳng ta cú th kim soỏt c nhng i vi o to thuờ ngoi thỡ vic kim tra, kim soỏt cht lng o to cn c ht sc lu ý trỏnh vic cụng ty b rt nhiu chi phớ m cht lng i ng mụi gii ca chỳng ta khụng c nõng lờn m cỏc nhõn viờn mụi gii tham gia cho cú mt gõy lóng phớ khụng cho cụng ty Sau mi khoỏ hc phi cú ỏnh giỏ nhn xột kt qu o to rừ rng, 85 chớnh xỏc i vi tng nhõn viờn mụi gii v cú hỡnh thc x lý kp thi i vi nhng tỡnh bt ng xy 3.2.2.4 Hon thin ỏnh giỏ kt qu o to Vic ỏnh giỏ kt qu sau o to ca nhõn viờn mụi gii chng khoỏn cn phi c thc hin nghiờm tỳc v khỏch quan Kt hp ỏnh giỏ qua nhn xột ca ngi trc tip o to vi hiu qu lm vic thc t ca ngi c o to cú mt cỏi chớnh xỏc v khỏch quan hn Khi ỏnh giỏ kt qu o to cn phi xỏc nh c hiu qu ca chi phớ b v kt qu thc t t c vi yờu cu trc ht l phi t c mc tiờu m VNDirect 3.3 Kin ngh mt s iu kin thc hin gii phỏp 3.3.1 Kin ngh vi Cụng ty chng khoỏn VNDirect Xõy dng chin lc phỏt trin tng th v ton in theo hng trng tõm l hot ng mụi gii Tớch cc tuyn dng v o to lp cỏc nh mụi gii cú nng lc, trỡnh , cú o c ngh nghip; to mi iu kin v c s vt cht k thut giỳp cỏc nh mụi gii thc hin tt chc nng v nhim v ca mỡnh Cụng ty cng cn cú chớnh sỏch khuyn khớch i vi cỏc nh mụi gii gii, hon thnh sut sc nhim v c giao, em li nhiu li nhun cho cụng ty cỏc nh mụi gii tớch cc cng hin trớ tu v ti nng cho cụng ty hn 3.3.2 Kin ngh vi U ban chng khoỏn nh nc 3.3.2.1 u ói thu cho hot ng chng khoỏn u ói thu cho th trng chng khoỏn l mt chớnh sỏch quan trng vỡ nú liờn quan trc tip n li ớch ca cỏc cụng ty chng khoỏn Mc dự cỏc cụng ty chng khoỏn hin c thu giỏ tr gia tng nhng khụng c quy nh c th Vỡ vy u ban chng khoỏn cn ngh B ti chớnh quy nh rừ thi hn gim thu cỏc cụng ty chng khoỏn cú th ch ng xõy dng chin lc kinh doanh cho mỡnh Sau thi gian di ca cuc 86 khng khong ti chớnh th gii v th trng chng khoỏn Vit Nam cng b nh hng nghiờm trng t nm 2008 n nay, khon trờn th trng mi hi phc dn tr li t nm 2013 Thờm na, hot ng kinh doanh chng khoỏn c xp vo din khụng chu thu giỏ tr gia tng, ngha l khụng c khu tr thu u vo i vi cỏc chi phớ b hot ng kinh doanh chng khoỏn Cho nờn, cỏc cụng ty chng khoỏn nờn c ỏp dng thu sut giỏ tr gia tng i vi hot ng kinh doanh chng khoỏn l 0% Vi thu sut ny cỏc cụng ty chng khoỏn s c hon thu u vo i vi cỏc chi phớ b v õy chớnh l iu m cỏc cụng ty chng khoỏn mong i 3.3.2.2 Thỳc y c phn hoỏ to iu kin cho cỏc cụng ty tham gia niờm yt trờn th trng chng khoỏn Mun thỳc y th trng chng khoỏn cng nh hot ng ca cỏc cụng ty chng khoỏn phỏt trin thỡ cn phi tng cung hng hoỏ cho th trng Do vy, thi gian ti UBCK cn a cỏc bin phỏp thỳc y cỏc doanh nghip c phn hoỏ v to iu kin thun li cho cỏc doanh nghip tham gia niờm yt bng cỏc chớnh sỏch u ói, h tr nh: u ói thu, h tr cỏc doanh nghip sau tham gia niờm yt hoc cỏc chớnh sỏch u ói v phớ niờm yt, khu hao thit b hay nhng u ói quan h tớn dng vi cỏc t chc ngõn hng nhm tng cung hng húa trờn th trng 3.3.2.3 Tuyờn truyn v o to kin thc chng khoỏn v th trng chng khoỏn UBCKNN ó t chc cỏc khoỏ o to c bn v chng khoỏn, o to phõn tớch v u t chng khoỏn, o to v khung phỏp lý cho hot ng kinh doanh chng khoỏn v cỏc kin thc nghip v kinh doanh chng khoỏn Tuy nhiờn, phng phỏp o to ca UBCK cũn mang m tớnh lý thuyt, c th: 87 - Quỏ trỡnh hc ca hc viờn cũn th ng, kh nng tip cn vi thc t v chng khoỏn v th trng chng khoỏn cũn hn ch - Trờn th trng hin cú rt nhiu ti liu v chng khoỏn v th trng chng khoỏn song ti liu cha c biờn dch v in n rng rói cho cụng chỳng, c bit l trờn th trng cũn nhng ti liu lc hu, chp mt cỏch mỏy múc, thiu hng dn ngi c Vỡ vy, thi gian ti, xut vi UBCKNN c th l Trung tõm o to ca UBCKNN mt s sau: - Tng cng c s vt cht nhm nõng cao cht lng o to - y mnh ph cp kin thc cho cụng chỳng thụng qua cỏc phng tin thụng tin i chỳng nh: bỏo chớ, truyn thanh, truyn hỡnh, cỏc khoỏ o to phớ lm cho ngi dõn nm c nhng kin thc c bn v chng khoỏn v th trng chng khoỏn - UBCKNN cn cú nhng bin phỏp tuyờn truyn c bit cho cụng chỳng u t, cỏc doanh nghip tham gia th trng cú th huy ng ti a ngun tin nhn ri vo sn xut kinh doanh - UBCKNN v cỏc S GDCK cn hp tỏc, tranh th s giỳp t cỏc S giao dch trờn th gii, cỏc t chc, hc vin ti chớnh quc t a cỏn b i o to ngn hn, di hn v tham quan hc kinh nghim thc t nhng nc cú th trng chng khoỏn phỏt trin - a dng hoỏ ni dung o to nhm ỏp ng cỏc nhu cu khỏc ca cụng chỳng Khuyn khớch cỏc cỏn b, hc viờn, nh u t trờn th trng chng khoỏn xut cỏc ch nghiờn cu v chng khoỏn v th trng chng khoỏn theo tng lnh vc c th Túm li, vic ph cp kin thc v nõng cao nhn thc ca cụng chỳng u t nhm mc ớch phỏt trin th trng chng khoỏn v cng gúp 88 phn quan trng quỏ trỡnh thỳc y ngh mụi gii chng khoỏn hot ng cú hiu qu, ú cú ni dung quan trng ú l tuyờn truyn, ph cp v nhng dch v m ngi u t cú th c hng t nh mụi gii v CTCK 3.3.2.4 Thc hin qun lý, giỏm sỏt th trng mt cỏch khoa hc v nghiờm minh Cụng ty chng khoỏn núi chung v hot ng mụi gii núi riờng chu s qun lý giỏm sỏt ca UBCKNN nờn cụng bng v hiu qu thỡ UBCKNN phi cú s phõn cp, phõn nh rừ rng nhim v, trỏch nhim ca tng b phn ng thi cn cú quy nh hỡnh thc k lut nghiờm i vi cỏc n v, cỏ nhõn vi phm ch cụng b thụng tin, giao dch ni giỏn 3.3.2.5 Trin khai nghip v bỏn Khng v chng khoỏn phỏi sinh Hin ti UBCKNN ang ly ý kin ca cỏc thnh viờn th trng l cỏc CTCK trin khai nghip v bỏn khng chng khoỏn, õy l mt hỡnh thc phũng nga ri ro ca cỏc NT c phiu h mua cha v ti khon Lỳc ú, CTCK l n v trung gian cho NT vay c phiu bỏn ra, nghip v ny TTCK th gii ó trin khai rt lõu ri nhng hin ti VN mi dng li d tho ly ý kin Do ú t n cui nm UBCKNN cn tin hnh nhanh hn na thỳc y khon cho th trng Ngoi ra, tng tớnh hp dn cho th trng UBCKNN cng nhanh chúng trin khai cỏc sn phm phỏi sinh, hp ng quyn chn tng lai NT v ngoi nc cú thờm cụng c hn na TTCK Vit Nam bt kp dn vi th trng chng khoỏn th gii 3.3.3 Kin ngh vi Chớnh ph v cỏc b liờn quan Nguyờn nhõn khỏch quan ch yu, bao trựm tỏc ng tiờu cc ti s phỏt trin ca cụng ty chng khoỏn núi chung v hot ng mụi gii núi riờng chớnh l s kộm phỏt trin ca th trng chng khoỏn nc ta khc phc 89 tỡnh trng ny Chớnh ph v cỏc b liờn quan cn y mnh cỏc gii phỏp phỏt trin th trng chng khoỏn thi gian ti 3.3.3.1 Tng hng húa cho th trng Hng húa trờn th trng chng khoỏn Vit Nam hin vi s lng l quỏ ớt, mt s c phiu ca cỏc doanh nghip khỏc nh ca ngõn hng thng mi c phn cha thc s niờm yt nhng cng ó cú giao dch trờn th trng t khỏ nhiu Ta cú th thy mt l cỏc doanh nghip ca nc ta iu kin niờm yt nhng khụng mun niờm yt trờn cỏc trung tõm giao dch chng khoỏn iu ny cú th do: - Ban lónh o ch cht ca doanh nghip nhỡn nhn li ớch t vic niờm yt l khụng rừ rng m h ch thy s kim soỏt cht ch hn t phớa c quan nh nc, c quan qun lý th trng - Doanh nghip ca Vit Nam mc dự cú nhn thy niờm yt, phỏt hnh chng khoỏn l mt kờnh huy ng nhng h cha thoỏt kờnh huy ng truyn thng l vay ngõn hng Mt khỏc, cỏc doanh nghip luụn kờu thiu nhng li khụng cú k hoch u t di hn tng lai, thúi quen ch yu l kinh doanh ngn hn n õu hay n ú vi ngun hin cú - Phng phỏp hch toỏn k toỏn ca nc ta m cỏc doanh nghip ỏp dng l cha ng b - Cỏc doanh nghip rt ngi cụng b thụng tin cụng khai Cho nờn, Chớnh ph v B ti chớnh cn cú cỏc quy nh c th i vi cỏc doanh nghip ó c phn húa m cha niờm yt, qun lý cho vay i vi cỏc ngõn hng Chớnh ph v B ti chớnh to ngun hng húa cho th trng bng cỏch tip tc y nhanh tin trỡnh c phn húa cỏc doanh nghip nh nc, hn ch 90 s lng c phn m nh nc nm gi, kim soỏt t l tham gia ca ngi nc ngoi Th trng chng khoỏn 2015 giai on thỏng 7-8 ó c NT nc ngoi ỏnh giỏ cao vic ngh nh 60 cho phộp mt s ngnh ngh cú th m room lờn n 100% nh cỏc CTCK Vn v lao ng dụi d doanh nghip c phn húa cng nờn c Chớnh ph v cỏc b liờn quan lu ý Cn cú nhng chớnh sỏch u ói h tr h thi gian tỡm vic khỏc, trỏnh tỡnh trng ngi lao ng khụng mun cho doanh nghip c phn hoỏ, gim lng khỏch hng n vi cỏc Cụng ty chng khoỏn Cỏc B ban ngnh cú liờn quan nờn phi hp vi Chớnh ph khuyn khớch v to iu kin cú cỏc doanh nghip Nh nc (trc thuc B mỡnh) y nhanh tin trỡnh c phn hoỏ, thnh lp ban ch o c phn hoỏ, nhanh chúng a cỏc cụng ty c phn lờn niờm yt hoc ng ký giao dch chng khoỏn ti cỏc trung tõm giao dch chng khoỏn 3.3.3.2 Hon thin khung phỏp lý cho hot ng ca cụng ty chng khoỏn núi chung v th trng chng khoỏn núi riờng - Xem xột sa i b sung lut, phỏp lnh v cỏc bn cỏc ngnh, lnh vc liờn quan khỏc nhm to nờn s thng nht cao v n nh h thng phỏp lut, to c s phỏp lý thun li cho s hnh v phỏt trin ca th trng chng khoỏn Vit Nam - Xõy dng v ban hnh cỏc quy nh i vi tng ngnh, lnh vc nghip v kinh doanh chng khoỏn ca cỏc cụng ty chng khoỏn, nhm to mt hnh lang phỏp lý iu chnh riờng r, c th hot ng ca cụng ty i vo n nh t ú gúp phn xõy dng n nh chung ca ton th trng 91