62. Quy che phong chong rua tien tai tro khung bo

QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN XXX Số: /2016/QĐ-HĐQT CỘNG HỒ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh Phúc XXX, ngày tháng năm 2016 QUYẾT ĐỊNH V/v: Ban hành Quy chế phòng chống rửa tiền tài trợ khủng bố Quỹ tín dụng nhân dân XXX HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ - Căn Luật phòng chống rửa tiền số 07/2012/QH13 Quốc hội ban hành ngày 18 tháng năm 2012; - Căn Nghị định 116/2013/NĐ-CP Quy định chi tiết số điều luật phịng chống rửa tiền phủ ban hành ngày 04 tháng 10 năm 2013; - Căn Thông tư số 35/2013/TT-NHNN hướng dẫn số quy định phòng chống rửa tiền Ngân hàng nhà nước Việt Nam ban hành ngày 31 tháng 12 năm 2013; - Căn Thông tư 31/2014/TT-NHNN sửa đổi bổ sung số điều thông tư số 35/2013/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2013 hướng dẫn thực số quy định vè phòng, chống rửa tiền Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành ngày 11 tháng 11 năm 2014; - Căn Điều lệ tổ chức hoạt động Quỹ tín dụng nhân dân XXX QUYẾT ĐỊNH Điều 1: Ban hành kèm theo Quyết định “Quy chế phòng chống rửa tiền tài trợ khủng bố Quỹ tín dụng nhân dân XXX” Điều 2: Quyết định có hiệu lực kể từ ngày / /2016 thay Quyết định số ngày / /2016 Hội đồng Quản trị việc ban hành Quy chế phịng chống rửa tiền Quỹ tín dụng nhân dân XXX Điều 3: Hội đồng quản trị Quỹ tín dụng nhân dân XXX có trách nhiệm thi hành Quyết định này./ Nơi nhận: - Như Điều - NHNN XXX - Lưu QTD T/M HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ CHỦ TỊCH QUY CHẾ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN CỦA QTDND XXX (Ban hành theo Quyết định số /2016/QĐ-HĐQT ngày / /20xx Chủ tịch HĐQT Quỹ tín dụng nhân dân XXX) Điều Nội dung Văn tham chiếu CHƯƠNG I Điều Nội dung Văn tham chiếu QUY ĐỊNH CHUNG Điều Mục đích Mục đích quy chế quy định biện pháp phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn xử lý cá nhân có Điều Nội dung Văn tham chiếu hành vi rửa tiền tài trợ khủng bố, trách nghiệm Quỹ tín dụng nhân dân XXX cán công nhân viên làm việc Quỹ tín dụng nhân dân XXX phịng chống rửa tiền Điều Đối tượng phạm vi áp dụng - Quỹ tín dụng nhân dân XXX - Cán cơng nhân viên làm việc Quỹ tín dụng nhân dân Điều Nội dung Văn tham chiếu XXX - Các tổ chức, cá nhân có liên quan tới phịng chống rửa tiền Điều Giải thích từ ngữ Trong văn này, từ ngữ sau hiểu sau: Rửa tiền hành vi tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản phạm tội mà có, bao gồm: Điều 4, luật phòng chống rửa tiền Điều Nội dung a) Hành vi quy định Bộ luật hình sự; b) Trợ giúp cho tổ chức, cá nhân có liên quan đến tội phạm nhằm trốn tránh trách nhiệm pháp lý việc hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản phạm tội mà có; c) Chiếm hữu tài sản thời điểm nhận tài sản biết rõ tài sản phạm tội mà có, nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản Văn tham chiếu số 07/2012/ QH13 Điều Nội dung Văn tham chiếu Tài sản bao gồm vật, tiền, giấy tờ có giá quyền tài sản theo quy định Bộ luật dân sự, tồn hình thức vật chất phi vật chất; động sản bất động sản; hữu hình vơ hình; chứng từ công cụ pháp lý chứng minh quyền sở hữu lợi ích tài sản Giao dịch đáng ngờ giao dịch có dấu hiệu bất thường có sở hợp lý để nghi ngờ tài sản giao dịch có Điều Nội dung Văn tham chiếu nguồn gốc từ hoạt động tội phạm liên quan tới rửa tiền Giao dịch có giá trị lớn giao dịch tiền mặt, vàng ngoại tệ tiền mặt có tổng giá trị vượt mức quan quản lý nhà nước có thẩm quyền quy định, thực nhiều lần ngày Khách hàng tổ chức, cá nhân sử dụng có ý định sử dụng dịch vụ sản phẩm Quỹ tín dụng nhân Điều Nội dung Văn tham chiếu dân XXX cung cấp Chủ sở hữu hưởng lợi cá nhân có quyền sở hữu thực tế tài khoản, có quyền chi phối khách hàng thực giao dịch cho cá nhân cá nhân có quyền chi phối pháp nhân thỏa thuận ủy thác đầu tư Quan hệ ngân hàng đại lý hoạt động cung cấp dịch vụ ngân hàng, toán dịch vụ khác ngân Điều Nội dung Văn tham chiếu hàng quốc gia, vùng lãnh thổ cho ngân hàng đối tác quốc gia, vùng lãnh thổ khác Người khởi tạo chủ tài khoản người yêu cầu tổ chức tài thực chuyển tiền điện tử trường hợp khơng có tài khoản Danh sách đen danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan tới khủng bố tài trợ khủng bố Bộ Cơng an chủ trì lập 10 ... cầu 13 Thỏa thuận ủy quy? ??n thỏa thuận tổ chức, cá nhân ủy quy? ??n cho tổ chức, cá nhân khác thực giao dịch liên quan đến tài sản thuộc quy? ??n sở hữu quản lý tổ chức, cá nhân ủy quy? ??n 13 Điều Nội dung... phải thực theo quy định pháp luật sở bảo đảm chủ quy? ??n, an ninh quốc gia; bảo đảm hoạt động bình thường kinh tế, đầu tư; bảo vệ quy? ??n lợi ích hợp pháp tổ chức, cá nhân; chống lạm quy? ??n, lợi dụng... dân XXX cung cấp Chủ sở hữu hưởng lợi cá nhân có quy? ??n sở hữu thực tế tài khoản, có quy? ??n chi phối khách hàng thực giao dịch cho cá nhân cá nhân có quy? ??n chi phối pháp nhân thỏa thuận ủy thác đầu