Phòng chống rửa tiền tại ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư và phát triển việt nam

i n m vop nt số liệu thố chủ yếu số liệu rà soát giao dịch nghi ngờ v n n v n tr n to n ệ t ốn D tr n giá mứ t chức, th BIDV ph i áp dụn áp dụng thủ tục nhận biết, sách ch p nhận khách hàng, chế vận dụng công nghệ thông tin hỗ tr I ho t tục n tiền, luận v n 506 nhân viên toàn hệ thống n n ủ n n so t b o cho BIDV nhằm khắc phục nh ng h n chế n PCRT t tr tr PCRT; n n ến r ph n hồn thiện cơng tác PCRT BIDV nói riêng hệ thốn m i nói chung ii Tơi tên: S n n y 13 t n 12 n m 1991 – t u qu n: Hiện ệt n n m– uận uận n t n n n t i Ng n n n m n p n ut v t tr ển uận Là h c viên khóa XVI củ tr ờn i h c Ngân hàng TP.HCM Mã số h c viên: 020116140190 m on ề tài: Ầ Ử Ầ Chuyên ngành: Tài – Ngân hàng Mã số: 60.34.02.01 ng dẫn khoa h c: GƯ , PGS., TS Nguyễn Thị Loan – Luận v n n y tr ờn c trình n p ể l y h c vị th i h c Luận v n n y l nghiên cứu trung th y oặc n ngu n từn un tron on i h c Ngân hàng TP.HCM n tr n n ók n ó sĩ t i b t m t n ứu riêng tác gi , kết qu n un ã c công bố tr ời khác th c ngo i trừ trích dẫn c dẫn y ủ luận v n y 20 t n 10 n m 2016 H ện v nt un c iii MỞ ẦU n ền ụ t un 21 ụ 22 ụ Câu hỏi nghiên cứu ố t n v p mv n 41 ố t 42 un n un ón n ó qu n lĩn TI NQUAH 1 Ơ SỞ LÝ LUẬN VỀ RỬA TIỀN 1.1.1 Khái niệm rửa tiền 1.1.2 Quy trình rửa tiền 113 Ơ SỞ LÝ LUẬN VỀ RỬA TIỀN VÀ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG 1.2.1 S 122 1.2.3 Các chu n m c quốc tế Phòng, chống rửa tiền tron l hàng TÓM TẮ iv 2: THỰC T VI T NAM 21 GI H I IỂ 1 ị sử n t n v p t tr ển 2.1.2 T ng quan ho t 2.2 H HƯƠ G 221 t uy ịnh n n mic n mic 2.2.2 t 2.2.3 Hệ thốn t n 2.2.4 Biện pháp Phòng, chống rửa tiền kết qu t n mic 2.3 KHẢO SÁT HO H G 24 HƯƠ G H GI PH 2.4.1 Nh n t n mic 2.4.2 Nh n n 2.4.3 Nguyên nhân nh rửa tiền t TÓM TẮ HƯƠ G v C 3: Ầ Ầ 31 ịn ph n ut v 3.2 óm Việt Nam Ho n t ện quy 3.2.2 H ện 3.2 324 n 325 n 3.3 Nhóm k ến n n ól 3.3.1 n qu n H o 3.3.2 NHNN c n t n 333 p 334 3.3.4 Xây d ng sách h n chế sử dụng tiền mặt tốn TĨM TẮT K T LU N CHUNG TÀI LI U THAM KH O PHỤ LỤC vi Tiếng Việt Từ viết tắt KDV&TT KH KHDNL KHDNNVV NHNN NHTM PCRT QLRRTT&TN TNHH TP Tiếng Anh Từ viết tắt AML APG BAMC BCBS BIC BLC vii BSC CDD CFATF ESAAMLG EU FATCA FATF FCA FIU FSRBs GAFISUD GPML HSBC IMF viii MHB MONEYVAL OFAC PEP RBS UN UNODC WB ix Ụ Danh mục bảng STT B ng 2.1 ị p B ng 2.2 B ng 2.3 Kế B ng 2.4 Kế vy B ng 2.5 ế PC B ng 2.6 ế BID B ng 2.7 ế n B ng 2.8 ế bế B ng 2.9 ế tn B ng 2.10 ế B ng 2.11 ế B ng 2.12 ế B ng 2.13 ế ố B ng 3.1 ế x B ng 3.2 B ng 3.3 k Danh mục biểu đồ, hình ảnh STT Hình 1.1 Hình 3.1 Biểu2.1 STT uy đị uy 7337 uật yk ịn 7337 uy y n y ủ Ủy b n I ó p n pv s t ó p n pv s t y n n n n n l y quy quy l quy v p yk ron ịn tủ I h ib n? v n b n quy ệp vụ ụ t ể un ó l n qu n y k n ? I uy n n b p ận ó tr ịn n b ủ I n ệm STT cấu t ệ chức v p n p o tr pv B p ận ứ h g ch n ứ nn u mố nn n tron ệm vụ t eo quy p ận u mố tể ệm n o b ệ th g cô p ận g cụ v giải Hệ t ốn ó m qu n ến n ởn n s n n n en trị tr n s en trị yk n s ệ t ốn không? t n t n tr ứu tr n ệ t ốn ủ p ận u mố n G o ện tr n n t ot yk h h n ch chấ ? hậ v n s p n ận H ủI hay không? p ận u mố s k n t ết lập qu n ệ p ận u mố n u mố n việc thiết lập quan hệ v i BIDV mụ hay không? p ận ởng en l n i, s hay không? ối v tiền quốc tế, hàng hóa theo sách c m vận hay khơng? i giao dịch thu c nghiệp vụ Tài tr p ận u mố STT n n p H n p tiền mặt vào tài kho n củ n n p ậ ó yêu c u KH ó yêu c u KH H n p tiền mặt ể hật thô n s g ti I H p n ó pl p ận u mố H t h gi p n lo rủ ro ủ v đ n ó rủ ro o? p ận u mố n n n ờn xuy n tron suốt qu không? i t giao dịch ti p ận u mố t khơng? n n n ó ện tron qu tr nuy o ị qu n l yk ó n? mstt oc ov ut l u tr ko thô H s t n t n t l ệu n n qu n ứ Hệ t ốn ót quy tr n pv bo quy ịn p p luật hay không? ứ nn bo o o ị nu u n p s ủ bo b ến n o sử ụn o ến to n t ể n iể nn o t iể I ó to ib n vị STT ểm so t n b hay không? n ặn t t eo k ểm so t k ểm to n n ịn k yk n Nhâ cv đoto i n tr n xy n pt oto b p t pv từn y k ng? n su t o t o b hay khơng? I ót ờn xuy n hay khơng? I ó quy ịn o không? n ị ó qu n t m n ị ó ến ểu b ết h S g n 260 365 H ện 199 ỉn 23 n lãn n 115 u mố 63 v S h ng ố 366 95 ut ệ 358 n 27 N h S g 156 52 ymn Ho n t 396 413 n vệ PHỤ LỤC S ỢẶT TRÊN H TH NG AML CỦA BIDV Tên danh sách n s en s en s en (HMT) n minh châu Âu (EU) n h p quốc (UN) n (OFAC) Danh sách c nh báo BIDV (INDIV) Danh sách cá nhân có nh ởng trị (INPEP) s en PHỤ LỤC A CHỈ TRA CỨU THƠNG TIN CHÍNH SÁCH CẤM V h h cct N CỦA M TS ch cấ chức Chính sách c m vận H i ng b o an Liên h p quốc Các H p Quốc Chính sách c m vận M Chính sách c m vận Anh Chính sách c m vận Canada Chính sách c m vận Úc Danh sách cơng khai Nghị ... Rửa tiền qua hệ thống ngân hàng gì? Nh ng d u hiệu nhận biết rửa tiền p n t ức phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng? Ho t ng rửa tiền phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam. .. luận rửa tiền Phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Th c tr n ph n ut v ot ng Phòng, chống rửa tiền t n t n mic t tr ển Việt Nam Gi i pháp nâng cao ho t m i c ph n n ut v ng Phòng, chống rửa. .. 1 Ơ SỞ LÝ LUẬN VỀ RỬA TIỀN 1.1.1 Khái niệm rửa tiền 1.1.2 Quy trình rửa tiền 113 Ơ SỞ LÝ LUẬN VỀ RỬA TIỀN VÀ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG 1.2.1