Một số giải pháp trong hoạt động phòng chống rửa tiền tại Việt Nam

LÊ TH BÍCH TÂM MT S GI I PHÁP TRONG HOT NG TI VIT NAM Chuyên ngành : Kinh T Tài Chính – Ngân Hàng... LI M U Trong quá trình àm phán gia nhp T chc thng mi th gi i WTO quan tâm ó là các

LÊ TH BÍCH TÂM

M
T S GI I PHÁP TRONG HOT 
NG

TI VIT NAM

Chuyên ngành : Kinh T Tài Chính – Ngân Hàng

Tôi xin cam
oan lun vn này do chính tôi nghiên cu và thc hin Các s phép công b

Thành ph H Chí Minh - nm 2009

LÊ TH BÍCH TÂM

Trang ph bìa

Li cam
oan

M c l c

Danh m c ch vit tt

Danh m c các bng

LI M U 1

CHNG 1 3

1.1 Khái nim : 3

1.2 Các hình thc ca h at !∀ng r#a ti∃n: 8

1.3 Tác h%i ca h at !∀ng r#a ti∃n: 10

1.3.2 Hot
ng kinh t ngm tác
ng xu
n h ng
u t , chuyn t! các khon
u t c∀n trng sang
u t ri ro cao làm gim tc
 tng tr #ng kinh t: 13

1.3.4 Kích thích các hành vi ti phm kinh t nh trn thu, tham ô, mua bán ni gián,

gây mt lòng tin
i vi th tr ng: 15

1.3.6 H thng ngân hàng tài chính b suy yu, thm chí có th b thao túng b#i các bng nhóm ti phm: 15

1.4 M∀t s kinh nghim phòng chng h at !∀ng r#a ti∃n ca các n&∋c: 16

1.4.4.Và mt s n c khác: 24

1.4.5 Bài hc kinh nghim cho Vit Nam: 25

1.4.5.1 Ban hành các vn bn pháp lut : 25

1.4.5.2 Kim soát hot
ng ca h thng Ngân hàng th c
a qua các

T các hình thc ty ra tin
n gin ban
u là b∋ng cách dùng “tin bn”

∀

phm pháp
ã xóa
 c du vt và tr thành ngun tin sch Chính s giàu lên

1.3.5 Các giao d#ch ngm làm suy gi(m hiu qu( kinh t ca các giao d#ch

Nhìn t quan
i∀m tng trng v) mô, có th∀
ây là tác hi nguy hi∀m nht



nn kinh t th trng t
ó không thu hút
 c các nhà
u t

1.3.6 H th ng ngân hàng tài chính b# suy yu, thm chí có th) b# thao túng b.i các b−ng nhóm ti phm:

Các khon tin có ngun gc bt h p pháp trong n c hoc t n c ngoài khi

gi, trái phiu, tín phiu, c phiu v.v.v có v, nh là nhng khon tit kim,
u t

trong nn kinh t
c bit khi các t chc, cá nhân s d%ng các ngun tin có ngun

hin nay trong quá trình chng vic ty ra tin là các ngân hàng thng mi

c cu h thng ngân hàng Do vy nguy c các ngân hàng Thng mi c ph n d− các kh#an vn
ó

M& là n c có h thng lut pháp v phòng, chng ra tin toàn din và

u phi tuân theo

thu… b∋ng cách yêu c u các t chc tài chính phi lu gi nhng chng t liên

iu tra

chng s d%ng ma tuý nm 1988, Lut chng ra tin Annunzio-Wylie nm 1992

Nhng lut và quy
nh v phòng, chng ra tin ti M& luôn
 c b sung, sa

hình s V mt dân s, nhân viên ngân hàng có th∀ b pht t i 100.000 USD cho

mt hình s, ngi vi phm có th∀ b pht tin t i 250.000 USD, 5 nm tù hoc c hai

hn trong vic lu gi các chng t giao dch vào nm 1980, song Ngân hàng Boston v∃n tip t%c giao dch v i các ngân hàng n c ngoài, bao gm c các ngân

 c loi tr theo các quy
nh và lut l v tài chính (n nm 1985, Ngân hàng Boston m i thc hin
úng các yêu c u v phòng, chng ra tin theo các quy
nh, lut l nên cui cùng
ã b kt án và b pht 500.000 USD

phòng, chng ra tin tng t nh ti M& Tháng 12/1990, n c Anh ban hành

ng Các h ng d∃n này
 c xây dng bi Ngân hàng Trung ng Anh và các

quan, cnh sát Theo
ó, ngân hàng phi
ích thân nhn dng tt c các khách hàng b∋ng mi cách có th∀, k∀ c b∋ng cách gp mt trc tip H ng d∃n cng ch rõ các ngoài ra các hình thc khác cng
 c chp nhn nh th, nhân viên, b∋ng lái xe…

Hn na, các ngân hàng phi lu gi tt c các chng t giao dch trong 6 nm
∀ ph%c v%
iu tra.

Cng ging nh ti M&, vic không tuân theo nhng h ng d∃n và các lut, quy
nh s! d∃n t i nhng trách nhim pháp lý Nhng trách nhim pháp lý dân s

cách toàn din v i các c quan pháp lut và phi thông báo tr c cho các c quan

tài chính khác nh công ty bo hi∀m, t chc môi gi i… cng phi thc hin theo

nhng h ng d∃n này

Nhng quy
nh, lut l khác liên quan
n phòng, chng ra tin ti Anh

u tiên cho phép cnh sát có quyn
iu tra nhng tài sn
áng ng có liên quan

n ma tuý, phong to chúng và khi có chng c s! tch thu nhng tài sn này Lut

ng châu Âu yêu c u tt c các nhân viên ngân hàng
u phi nhn bit khách

ngn chn vic chuy∀n
i tin và tài sn có
 c t vic mua bán các cht gây

i hoc c g.ng chuy∀n
i hoc
ang kt h p v i ngi khác thc hin hành vi ra tin

cng s! b tch thu ming
t
ó nu b phát hin

nh: Ngân hàng Nhà n c, Ngân hàng thng mi ,các công ty tài chính các t

chc tín d%ng, các công ty bo hi∀m gm c Bo hi∀m nhân th và Bo hi∀m tn

mt có giá tr trên 2.000.000 Bath Thái(Kh#ang 46.000USD) và các giao dch tài sn v t mc gi i hn 5.000.000 Bath (Kh#ang 115.000USD) Thm chí, các t chc này cng
 c yêu c u phi báo cáo các nghip v% có nghi ng liên quan
n Bath,
ó là các nghip v% có tính cht phc tp, không h p lý v mt kinh t hoc

nghi vn

báo cáo sai s! b pht
n 500.000 Bath Thai( Kh#ang 11.500USD) và chu hình pht tù
n hai nm

D i
ây là bng thng kê v các trng h p b tch biên tài sn do liên quan



L ai ti phm

2000 hp)

2001 hp)

2002 hp)

2003 hp)

2004 hp)

T∀ng cng

International training course participants’ papers, resource

material series No 73,Money Laudering in ThaiLand, Neptipoom Maysakun)

Các phng pháp
iu tra truyn thng ti Thái Lan có khuynh h ng ngày

- Giám sát b%ng các thit b# in t:

pháp này vì các công c% truyn thông nh
in thoi hoc máy vi tính
 ...

Trong trình
àm phán gia nhp T chc thng mi th gi i (WTO)

quan tâm
ó qui
nh v phòng chng ra tin h thng pháp lut Vit Nam Hn na, thi gian va qua khung pháp lý v phòng. .. kinh nghim phòng chng h at !∀ng r#a ti∃n ca n&∋c: 16

1.4.4.Và mt s nc khác: 24

1.4.5 Bài hc kinh nghim cho Vit Nam: 25

1.4.5.1 Ban hành vn bn pháp lut... tt ch∃ng II 58

CHNG 59

VIT NAM 3.1 T.m quan tr ng ca vic phòng chng h at !∀ng r#a ti∃n t%i Vit Nam: 59

3.1.1 To uy tín q trình hi nhp kinh