GIẢI PHÁP NÂNG CAO HOẠT ĐỘNG PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN TẠI VIỆT NAM

Đề tài nghiên cứu khoa học LỜI MỞ ĐẦU Trong năm gần đây, nhà kinh tế, tài khắp nơi giới phải thừa nhận thị trường tài toàn cầu ngày trở nên phức tạp khó lường Hàng nghìn tỷ đôla bốc khủng hoảng tài toàn cầu vừa qua không số bị trôi vụ lừa đảo động trời Với khoản tiền bất kiếm thị trường tài chính, vấn đề đặt hợp thức hóa khoản lợi để mang sử dụng Và nguyên nhân thúc đẩy hoạt động rửa tiền phát triển mạnh đa dạng tròn thời gian qua Tại Việt Nam, có biểu cho thấy kinh tế bắt đầu xuất hiện tượng rửa tiền hình thức dự án kinh doanh Lý chọn đề tài: Hiện này, xu toàn cầu hóa đem lại nhiều lợi ích cho nhân loại song làm trầm trọng số tệ nạn Một hậu đáng tiếc rửa tiền trở nên dễ dàng hơn, khuyến khích hoạt động phi pháp khác Với tác hại trên, việc chống rửa tiền yêu cầu cấp bách tất quốc gia giới có Việt Nam Trên sở tình hình thực tế diễn nhận thức ý nghĩa quan trọng hoạt động này, em định lựa chọn đề tài: “Giải pháp phòng chống rửa tiền Việt Nam” làm đề tài cho công trình nghiên cứu em.Với mong muốn góp ý kiến vào đấu tranh chống "rửa tiền " đầy khó khăn này, nhằm bước làm hệ thống tài chính, ổn định kinh tế xã hội Ý nghĩa lý luận thực tiễn: Đề tài công trình tìm hiểu hoạt động rửa tiền, đặc biệt trọng tới phương thức rửa tiền, hậu gây chưa có nhiều tài liệu nghiên cứu sâu vào lĩnh vực Đề tài nghiên cứu khoa học Mục đích nghiên cứu: Đề tài nghiên cứu với mong muốn đưa đươc giải pháp giúp nâng cao khả phòng chống rửa tiền nước ta Mục tiêu nghiên cứu: Đưa giải pháp để nâng cao khả phòng chống rửa tiền nước ta - Đối tượng nghiên cứu: Nghiên cứu có đối tượng thực trạng rửa tiền phòng chống rửa tiền nước bao gồm : Hoa Kỳ, Thái Lan, Hong Kong, Việt Nam Phạm vi nghiên cứu: - Thực trạng thực trạng rửa tiền phòng chống rửa tiền Việt Nam - Các hình thức rửa tiền biện pháp phòng chống rửa tiền, đặc biệt ý vào chiến dịch phòng chống rửa tiền lớn Hoa Kỳ, Thái Lan, Hongkong để rút học kinh nghiệm cho Việt Nam Phương pháp nghiên cứu: Đề tài chủ yếu sử dụng phương pháp nghiên cứu định tính, quy trình nghiên cứu gồm bước Bước 1: thu thập tài liệu văn rửa tiền Từ xây dựng sở lý thuyết dành cho nghiên cứu Bước 2: sử dụng phương pháp phân tích suy luận Kết cấu đề tài: Đề tài “Giải pháp phòng chống rửa tiền Việt Nam” Bao gồm phần chính: Chương 1: Chương 2: Khái quát chung hoạt động rửa tiền Thực trạng hoạt động rửa tiền chống rửa tiền giới Việt Nam Chương 3: Giải pháp phòng chống rửa tiền Việt Nam Đề tài nghiên cứu khoa học CHƯƠNG I KHÁI QUÁT CHUNG VỀ RỬA TIỀN 1 Khái niệm cách thức rửa tiền 1.1.1 Khái niệm 1.1.1.1 Định nghĩa: Hiện có nhiều định nghĩa khác rửa tiền, nhiên để hiểu cách chung rửa tiền hành động chuyển lợi nhuận thu từ hoạt động phạm pháp sang lợi nhuận hợp pháp, phạm vi rửa tiền thường xuất phát từ hoạt động phạm pháp cụ thể như: buôn bán ma tuý thường, buôn lậu vũ khí, buôn lậu tác phẩm nghệ thuật bị đánh cắp, buôn bán phận người, bí mật hạt nhân, vũ khí; việc sử dụng tiền tổ chức khủng bố, bắt cóc tống tiền, giao dịch tài bất hợp pháp để trốn tránh luật pháp quốc tế Vậy đối tượng tham gia hành vi rửa tiền ai? Câu trả lời đơn giản bọn tội phạm Nhưng câu trả lời không hoàn toàn phản ánh thực Câu hỏi bọn tội phạm lại rửa tiền? Hiện nay, người ta biết tới ba loại tội phạm bỏ qua số tội phạm phá hoại phần đông tội phạm kinh tế - phạm tội tiền Tại xảy nạn rửa tiền ? Chúng ta có thấy thấy hành vi rửa tiền thường kèm với hành vi tội phạm Để chống rửa tiền hiệu trước hết xem diễn biến lịch sử tác động 1.1.1.2 Quá trình hình thành hoạt động rửa tiền Rửa tiền xuất lần Mỹ vào năm 1920 đến năm 1999 nhu cầu rửa tiền ngày lớn lan rộng nhiều nước giới Theo báo cáo năm 2000 Cơ quan chống chất gây nghiện quốc tế (gọi tắt INCSR) thời điểm số nước có tình trạng rửa tiền mức độ đáng lo ngại lên tới mức hai số Đề tài nghiên cứu khoa học 1.1.2 Quy trình rửa tiền 1.1.2.1 Chu trình rửa tiền: Việc rửa tiền gồm bước chồng chéo nhau: xếp, chia nhỏ pha trộn Bước 1: Sắp xếp Bước 2: Chia nhỏ Bước 3: Pha trộn số tiền: 1.1.2.2 Các hình thức rửa tiền: Việc thực chu trình rửa tiền thường thông qua số hình thức định Ở xin đề cập số hình thức rửa tiền mà tổ chức phạm tội giới thường sử dụng như: cấu lại, đổi tiền, mua tài sản, qua người môi giới cổ phiếu, chuyển tiền điện tín thư chuyển tiền, rửa tiền sòng bạc, làm sạch, kinh doanh hợp pháp 1.2 Những hậu rửa tiền: Những hậu xảy tránh khỏi Tuy nhiền để xác định cách xác tác hại hoạt động rửa tiền khó khăn 1.2.1 Gây tổn thương cho thị trường Nạn "rửa tiền" không vấn đề thị trường tài lớn Trung tâm tài giới mà vấn đề thị trường Quả vậy, quốc gia hệ thống tài quốc tế bị nguy hiểm Vì thị trường khu vực tài kinh tế, nên chúng ngày trở thành đích để ngắm hoạt động rửa tiền 1.2.2 Tác động xấu đến kinh tế tư nhân Một tác động kinh tế vi mô nghiêm trọng nạn rửa tiền khu vực tư nhân Những kẻ rửa tiền dùng công ty nguỵ trang để trộn lẫn khoản tiền từ hoạt động bất với khoản tiền hợp pháp để che dấu khoản tiền bất hợp pháp Đề tài nghiên cứu khoa học 1.2.3 Tác động xấu đến toàn thị trường tài Tổ chức tài dựa vào nguồn tiền bất gặp nhiều thử thách việc quản lý cách thích đáng tài sản, tiền nợ hoạt động 1.2.4 Làm kiểm soát sách kinh tế Nạn rửa tiền tác động bất lợi đến đồng tiền tỷ lệ lãi suất kẻ rửa tiền tái đầu tư vào tổ chức mà âm mưu chúng có khả bị phát đầu tư vào nơi mà tỷ lệ lợi nhuận cao Chính điều làm cho không xác định thay đổi nhu cầu tiền tệ biến đổi gia tăng nguồn vốn dẫn tới mục tiêu sách tiền tệ quốc gia không thực 1.2.5 Tạo thông tin sai lệch làm ổn định kinh tế Những kẻ rửa tiền không quan tâm đến việc tạo lợi nhuận từ khoản đầu tư việc bảo vệ khoản tiền chúng Vì thế, chúng "đầu tư " vốn vào hoạt động không cần thiết phải mang lại lợi ích kinh tế nước lưu giữ khoản tiền chúng 1.2.6 Gây tổn hại ngân khố quốc gia Nạn rửa tiền làm giảm nguồn thu từ thuế Chính phủ, trực tiếp làm phương hại đến người đóng thuế chân 1.2.7 Gây nên rủi ro cho nỗ lực tư nhân hoá: Hoạt động "rửa tiền” đe doạ quốc gia muốn thực cải cách kinh tế việc thực tư nhân hoá kinh tế Thông qua "rửa tiền”, tổ chức tội phạm có nhiều tiền để trả cao người mua tiền hợp pháp để mua lại Doanh nghiệp Nhà nước Kết việc khởi đầu tư nhân hoá với việc mang lại lợi ích kinh tế phương tiện "rửa tiền” bọn tội phạm 1.2.8 Gây tổn hại danh tiếng Các quốc gia chấp nhận việc tiếng tăm công ty tài họ bị tổ chức rửa tiền làm ô uế, đặc biệt kinh tế toàn cầu ngày Đề tài nghiên cứu khoa học 1.2.9 Gây tổn hại mặt xã hội Có nguy giá đắt phải trả mặt xã hội có liên quan đến nạn rửa tiền 1.3 Nền công nghiệp rửa tiền giới: Dù không tội phạm đích thân rửa tiền bẩn mình, ngành “công nghiệp” rửa tiền xuất để phục vụ cá thể có tiền bẩn Đội ngũ ngành này, chủ chốt người rửa tiền chuyên nghiệp, ngày tăng cường với nhiều luật sư cao giá, người giao dịch chứng khoán, mua bán bất động sản, cố vấn thuế vụ, kế toán 1.4 Kinh nghiệm hoạt động rửa tiền chống rửa tiền quốc gia giới 1.4.1 Kinh nghiệm hoạt động rửa tiền chống rửa tiền Mỹ 1.4.1.1 Khái quát chung: Mỹ quốc gia xuất nạn rửa tiền vào năm 1920 Những ngân hàng công ty tài Hoa Kỳ giữ đầu mối chống lại việc đưa khoản tiền mặt bất hợp pháp vào hệ thống tài 1.4.1.2 Chống rửa tiền Mỹ: • Những sở pháp lý then chốt Mỹ Tại Mỹ, quan thực thi pháp luật quan tâm đến sở pháp lý chống lại hoạt động rửa tiền có hiệu công trực tiếp vào loại tội phạm • Dấu vết hồ sơ: Các quan khởi tố xem xét hồ sơ có lệnh theo đạo luật bảo mật ngân hàng điểm bổ sung công cụ chủ yếu việc điều tra nghiên cứu khởi tố tội sửa tiền • Vòng quay toàn cầu Trong hệ thống tài toàn cầu, quỹ di chuyển từ quốc gia tới quốc gia khác, làm cho hợp tác quốc tế quan trọng chiến chống rửa tiền Đề tài nghiên cứu khoa học • Những định hướng tương lai: Trước tình trạng rửa tiền ngày tinh vi, Hoa kỳ tâm thực sách kiểm soát chặt chẽ 1.4.2 Kinh nghiệm hoạt động rửa tiền chống rửa tiền Thái Lan Tại Thái Lan, "tiền bẩn " làm cho trở lên "sạch hơn” Năm 1999, nước thực thi Luật chống rửa tiền, đạo luật tiến Châu Á, không nhằm vào loại tội phạm "cổ cồn " mà vào hoạt động phi pháp kinh tế ngầm Luật phát huy tác dụng làm cho nạn rửa tiền Thái Lan không thường ngày 1.4.3 Kinh nghiệm hoạt động rửa tiền chống rửa tiền Hồng Kông Mới đây, quan chức ngành cảnh sát Hồng Kông khẳng định rằng, thời gian qua, nhiều tên khủng bố tiến hành nhiều đợt rửa tiền thông qua ngân hàng Hồng Kông Ông Dick Lee, Phó uỷ viên cảnh sát Hồng Kông nhận định thời gian tới khả bọn khủng bố tiến hành hành động công Hồng Kông bọn chúng tăng cường rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng vùng lãnh thổ Đề tài nghiên cứu khoa học CHƯƠNG II THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG RỬA TIỀN - CHỐNG RỬA TIỀN Ở VIỆT NAM 2.1 Khái quát chung rửa tiền chống rửa tiền Việt Nam Hiện Việt Nam đợc xem “nền kinh tế tiền mặt”, tác động quy định chống rửa tiền chưa thực lớn nước khác Về lâu dài, việc chống rửa tiền phải quy định thành luật riêng 2.2 Thực trạng rửa tiền phòng chống rửa tiền Việt Nam 2.2.1 Các văn pháp quy Đứng phương diện quốc gia , Việt Nam nhận thấy cần có văn pháp quy chuyên lĩnh vực chống rửa tiền Nghị định chống "rửa tiền”, đạo luật, luật chống "rửa tiền” Đứng phương diện quốc tế, văn pháp quy mang tính chất phổ biến nhiều quốc gia biết đến Khuyến nghị chống “rửa tiền” FATF - tổ chức hay lực lượng đặc nhiệm tài chống rửa tiền tội phạm tài 2.2.2 Thực trạng rửa tiền phòng chống rửa tiền Việt Nam 2.2.2.1 Trong kinh tế Việt Nam Thực tế, người ta không xác định xác thời điểm “rửa tiền” xuất Việt nam Nhưng gần đây, xuất nhiều ý kiến “rửa tiền” Việt nam 2.2.2.2 Trong hệ thống Ngân hàng Ngân hàng xem “cỗ máy rửa tiền” (money-laundering machine) thuận lợi Vì thế, ngành Ngân hàng phải ý thức đầy đủ vai trò việc chống nạn "rửa tiền” 2.3 Đánh giá chung hoạt động phòng chống rửa tiền Việt Nam 2.3.1 Những thành đạt Tuy chưa có nhiều kinh nghiệm song kết bước đầu công tác phòng chống rửa tiền Việt Nam năm qua hêt sức đáng ghi Đề tài nghiên cứu khoa học nhận Việt Nam tập trung vào việc xây dựng hoàn thiệc văn pháp luật phân công nhiệm vụ cho quan có thẩm quyền phối hợp thực Bên cạnh đẩy mạnh công tác truyên tuyền công tác phòng chống rửa tiền 2.3.2 Hạn chế nguyên nhân 2.3.2.1 Hạn chế Bên cạnh thành công đạt công tác phòng chống rửa tiền Việt Nam số tồn cần phải khắc phục Nghị định 74 nhiều bất cập Bên cạnh vấn đề đào tạo nguồn nhân lực trang thiết bị phục vụ cho công tác phòng chống rửa tiền thiếu thốn nhiều 2.3.2.2 Nguyên nhân * Nguyên nhân chủ quan - Xây dựng kế hoạch tăng cường phòng chống tội phạm rửa tiền chưa trọng mức Nền kinh tế Việt Nam đánh giá môi trường thuận lợi cho tổ chức tội phạm tham gia rửa tiền Chính việc chậm trễ công tác năm bắt xây dựng kế hoạch phòng chống tội phạm khiến bị động tình - Chất lượng công tác kiểm tra giam sát giao dịch nghi ngờ rửa tiền chưa thống đồng toàn hệ thống Mặc dù có phối hợp quan có thẩm quyền chất lượng công tác, kiểm tra, giam sát chưa cao chưa thống - Công tác tuyên truyền hạn chế: Công tác tuyền truyền thực chưa thực mang lại hiệu Nhiều quan đơn vị chưa hiểu rõ nguy hiểm hình thức rửa tiền - Trình độ chuyên môn cán phòng chống rửa tiền hạn chế Do thiếu kinh nghiệm kiến thức thực tế nên khả phân tích xem xét vụ việc cán phòng chống rửa tiền không cao * Nguyên nhân khách quan Đề tài nghiên cứu khoa học  Môi trường pháp lý chưa hoàn thiện đồng “Tính thiếu hiệu quả” hoạt động chống rửa tiền Việt Nam thiếu khung pháp luật hoàn thiện chế kiểm soát đồng hiệu  Môi trường kinh doanh có nhiều bất lợi Trong điều kiện nước ta coi kinh tế tiền mặt, nhiều giao dịch với giá trị toán lớn thực tiền mặt Vì vậy, nhận biết giao dịch đáng ngờ khó khăn 10 Đề tài nghiên cứu khoa học CHƯƠNG III GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN Ở VIỆT NAM 3.1 Sự cần thiết phải chống rửa tiền định hướng chống rửa tiền 3.1.1 Sự cần thiết phải chống “rửa tiền” Có thể khẳng định nạn “rửa tiền “ vấn đề nhạy cảm phải trả giá đắt mặt xã hội Nếu nguy rửa tiền không phát ngăn chặn, điều kiện để kẻ buôn bán ma tuý, tên trùm buôn lậu, tham nhũng kẻ phạm tội khác mở rộng hoạt động mình, đồng thời làm cho chi phí Chính phủ phải tăng lên để chống lại hậu nghiêm trọng việc rửa tiền gây 3.1.2 Định hướng chống “rửa tiền” Đấu tranh chống lại bọn rửa tiền không làm giảm vụ tội phạm tài mà giúp loại trừ bớt nạn khủng bố loại hình tội phạm khác dẫn đến tội phạm nghiêm trọng .Đối với Việt Nam Việt Nam vừa tuân thủ theo quy định quốc tế vừa phải FATF giám sát theo dõi chế chống rửa tiền cách chặt chẽ phải quan độc lập khác đánh giá, xem xét14 3.2 Giải pháp phòng chống rửa tiền Việt Nam Với mong muốn kiểm soát nạn rửa tiền, xin đưa số giải pháp tổng quát Chúng ta cần linh hoạt để áp dụng giải pháp nhằm đạt kết cao 3.2.1 Các biện pháp chung: Cách năm, Ngân hàng Thế giới (World Bank) đưa cảnh báo: Việt Nam trở thành mục tiêu hoạt động rửa tiền hệ thống tra, giám sát, hệ thống kế toán tìm hiểu khách hàng ngân hàng phát triển; mức độ sử dụng tiền mặt luồng chuyển tiền không thức lớn khiến cho việc kiểm soát giao dịch, toán trở nên khó khăn 11 Đề tài nghiên cứu khoa học Chính cần tăng cường biến pháp phòng chống rửa tiền kinh tế 3.2.2 Biện pháp ngành ngân hàng Việt Nam Vấn đề phòng chống rửa tiền không hoạt động riêng ngân hàng mà phối hợp chặt chẽ nhiều ngành, ngân hàng trung ương (NHTW) ngân hàng thương mại (NHTM), phòng ban nội NHTM Để phòng chống rửa tiền có hiệu quả, quốc gia hình thành trung tâm thông tin phòng chống rửa tiền trực thuộc Chính phủ quản lý 3.2.3 Hợp tác quốc tế chống “rửa tiền” Tổ chức hàng đầu hoạt động mang tính chất quốc tế lĩnh vực chống rửa tiền FATF: lực lượng tài đặc nhiệm chống rửa tiền Thêm vào đó, nhằm thúc đẩy việc thực chuẩn mực quốc tế chống rửa tiền toàn giới FATF xúc tiến thành lập nhóm hành động khu vực 3.3 Kiến nghị: 3.3.1 Đối với Chính phủ Bộ, Ngành liên quan Chính phủ cần nghiên cứu, hoàn thiện đồng hoá luật, văn luật (nghị định, định…) có liên quan để tạo môi trường kinh tế hành lang pháp lý vững cho hoạt động phòng chống rửa tiền doanh nghiệp, hoạt động ngân hàng 3.3.2 Đối với Ngân hàng Nhà nước Hiệu lực quản lý nhà nước lĩnh vực phòng chống rửa tiền cần tăng cường: Ngân hàng nhà nước cần tham mưu cho Chính phủ việc hoạnh định sách phòng chống rửa tiền, đảm bảo ổn định kinh tế an toàn hệ thống ngân hàng thương mại 12 Đề tài nghiên cứu khoa học KẾT LUẬN CHUNG Từ nghiên cứu rửa tiền bọn tội phạm giới, thấy chất nguy hiểm phức tạp hoạt động Nó hành vi tội phạm mang tính chất quốc tế hậu nạn rửa tiền không lường hết không kiểm soát chặt chẽ Đối với kinh tế toàn cầu, làm suy yếu mối quan hệ kinh tế quốc tế, phá hoại uy tín nhiều tổ chức tài chính, ngân hàng; cản trở trào lưu hội nhập thị trường tài chính, làm phá hỏng mối quan hệ liên ngân hàng toàn cầu Nhận thức mức độ nguy hiểm hoạt động rửa tiền, cộng đồng giới nhanh chóng vào Nhiều tổ chức chống rửa tiền quốc tế thành lập Lực lượng đặc nhiệm tài (FAFT) thành lập Châu Âu, Châu Mỹ, Châu Phi Không thờ với hoạt động quốc tế, Việt nam tích cực hoạch định chương trình phòng chống rửa tiền Như phân tích trên, với hệ thống ngân hàng hoạt động chưa đồng nhất, thị trường tài non trẻ, Việt nam trở thành đích ngắm bọn rửa tiền Đã có vài tượng nghi ngờ rửa tiền Việt nam Nếu khung pháp lý chặt chẽ vấn đề này, không trang bị kiến thức đầy đủ cho cán ngân hàng việc phát xử lý hành vi nghi ngờ rửa tiền hoạt động nhanh chóng xâm nhập hoành hành nước ta Ngoài việc hoàn thiện văn pháp lý rửa tiền, Việt nam luôn hướng tới hội nhập tìm kiếm hỗ trợ tổ chức chống rửa tiền giới chiến đấu đầy cam go với loại hình tội phạm có tên “tội phạm rửa tiền” Hy vọng với nỗ lực hợp tác quốc gia việc nâng cao tầm nhận thức người dân nạn rửa tiền, công chống rửa tiền sễ ngày đạt nhiều thắng lợi 13 [...]...Đề tài nghiên cứu khoa học CHƯƠNG III GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN Ở VIỆT NAM 3.1 Sự cần thiết phải chống rửa tiền và những định hướng chống rửa tiền 3.1.1 Sự cần thiết phải chống rửa tiền Có thể khẳng định rằng nạn rửa tiền “ là một vấn đề nhạy cảm và phải trả giá rất đắt về mặt xã hội Nếu nguy cơ rửa tiền không được phát hiện và ngăn chặn, nó sẽ là điều kiện để những... Việt Nam vừa tuân thủ theo các quy định quốc tế vừa phải để cho FATF giám sát và theo dõi cơ chế chống rửa tiền một cách chặt chẽ và cũng như phải được các cơ quan độc lập khác đánh giá, xem xét14 3.2 Giải pháp phòng chống rửa tiền ở Việt Nam Với mong muốn kiểm soát được nạn rửa tiền, dưới đây xin đưa ra một số giải pháp tổng quát Chúng ta cần linh hoạt để áp dụng các giải pháp nhằm đạt được kết quả cao. .. ta cần tăng cường các biến pháp phòng chống rửa tiền trong nền kinh tế hiện nay 3.2.2 Biện pháp của ngành ngân hàng Việt Nam Vấn đề phòng chống rửa tiền không chỉ là hoạt động riêng của bất kỳ ngân hàng nào mà là sự phối hợp chặt chẽ của nhiều ngành, giữa ngân hàng trung ương (NHTW) và các ngân hàng thương mại (NHTM), giữa các phòng ban trong nội bộ NHTM Để phòng chống rửa tiền có hiệu quả, các quốc... trung tâm thông tin phòng chống rửa tiền trực thuộc Chính phủ quản lý 3.2.3 Hợp tác quốc tế chống rửa tiền Tổ chức hàng đầu hoạt động mang tính chất quốc tế trong lĩnh vực chống rửa tiền là FATF: lực lượng tài chính đặc nhiệm chống rửa tiền Thêm vào đó, nhằm thúc đẩy việc thực hiện các chuẩn mực quốc tế về chống rửa tiền trên toàn thế giới FATF đã xúc tiến thành lập các nhóm hành động khu vực 3.3 Kiến... của hoạt động rửa tiền, cộng đồng thế giới đã nhanh chóng vào cuộc Nhiều tổ chức chống rửa tiền quốc tế đã được thành lập như Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FAFT) đã được thành lập tại Châu Âu, Châu Mỹ, Châu Phi Không thờ ơ với các hoạt động quốc tế, Việt nam của chúng ta cũng đã tích cực hoạch định các chương trình phòng và chống rửa tiền Như đã phân tích ở trên, với một hệ thống ngân hàng hoạt động. .. quan để tạo môi trường kinh tế và hành lang pháp lý vững chắc cho hoạt động phòng chống rửa tiền của các doanh nghiệp, cũng như hoạt động của ngân hàng 3.3.2 Đối với Ngân hàng Nhà nước Hiệu lực quản lý nhà nước trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền cần được tăng cường: Ngân hàng nhà nước cần tham mưu cho Chính phủ trong việc hoạnh định chính sách phòng chống rửa tiền, đảm bảo sự ổn định trong nền kinh tế... thiện các văn bản pháp lý về rửa tiền, Việt nam cũng luôn luôn hướng tới hội nhập và tìm kiếm sự hỗ trợ của các tổ chức chống rửa tiền trên thế giới trong cuộc chiến đấu đầy cam go với một loại hình tội phạm mới có tên là “tội phạm rửa tiền này Hy vọng với sự nỗ lực hợp tác của các quốc gia cũng như việc nâng cao tầm nhận thức của mọi người dân về nạn rửa tiền, công cuộc chống rửa tiền sễ ngày một... thị trường tài chính còn non trẻ, Việt nam đang và sẽ trở thành đích ngắm của bọn rửa tiền Đã có một vài hiện tượng nghi ngờ là rửa tiền tại Việt nam Nếu không có một khung pháp lý chặt chẽ về vấn đề này, và nếu như không trang bị một kiến thức đầy đủ cho các cán bộ ngân hàng trong việc phát hiện và xử lý các hành vi nghi ngờ về rửa tiền thì chẳng bao lâu nữa hoạt động này sẽ nhanh chóng xâm nhập và... hoạt động của mình, đồng thời làm cho chi phí của Chính phủ phải tăng lên để chống lại những hậu quả nghiêm trọng do việc rửa tiền gây ra 3.1.2 Định hướng chống rửa tiền Đấu tranh chống lại bọn rửa tiền không chỉ làm giảm đi những vụ tội phạm về tài chính mà nó còn giúp loại trừ bớt nạn khủng bố và những loại hình tội phạm khác có thể dẫn đến những tội phạm cực kỳ nghiêm trọng .Đối với Việt Nam Việt. .. giải pháp nhằm đạt được kết quả cao nhất 3.2.1 Các biện pháp chung: Cách đây 3 năm, Ngân hàng Thế giới (World Bank) đã đưa ra cảnh báo: Việt Nam đang trở thành mục tiêu của hoạt động rửa tiền vì hệ thống thanh tra, giám sát, hệ thống kế toán và tìm hiểu khách hàng của các ngân hàng còn kém phát triển; mức độ sử dụng tiền mặt và các luồng chuyển tiền không chính thức khá lớn khiến cho việc kiểm soát ... Giải pháp phòng chống rửa tiền Việt Nam Bao gồm phần chính: Chương 1: Chương 2: Khái quát chung hoạt động rửa tiền Thực trạng hoạt động rửa tiền chống rửa tiền giới Việt Nam Chương 3: Giải pháp. .. trạng rửa tiền phòng chống rửa tiền nước bao gồm : Hoa Kỳ, Thái Lan, Hong Kong, Việt Nam Phạm vi nghiên cứu: - Thực trạng thực trạng rửa tiền phòng chống rửa tiền Việt Nam - Các hình thức rửa tiền. .. trạng rửa tiền phòng chống rửa tiền Việt Nam 2.2.1 Các văn pháp quy Đứng phương diện quốc gia , Việt Nam nhận thấy cần có văn pháp quy chuyên lĩnh vực chống rửa tiền Nghị định chống "rửa tiền ,