Phòng, chống rửa tiền tại Việt Nam trong bối cảnh toàn cầu hóa

Bài viết này đề cập đến những hệ quả của hoạt động rửa tiền đối với nền kinh tế, hợp tác quốc tế trong việc phòng, chống rửa tiền, thực trạng phòng, chống rửa tiền tại Việt Nam và những giải pháp để tăng cường phòng, chống rửa tiền ở Việt Nam trong thời gian tới.

17 WB (2016), Báo cáo kinh tế Việt Năm năm 2016, truy cập http://vietnamfinance.vn/upload/news/hoanghung_btv/2016/4/11/Bao%20cao %20kinh%20te%20Viet%20Nam%202016%20cua%20WB.pdf PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN TẠI VIỆT NAM TRONG BỐI CẢNH TỒN CẦU HĨA TS Lê Thị Việt Nga1 Tóm tắt Bối cảnh tồn cầu hóa đặt điều kiện thuận lợi cho hoạt động thương mại, đầu tư quốc gia khu vực Tuy nhiên, sách thương mại đầu tư thơng thống với phát triển mạnh mẽ công nghệ thông tin điều kiện thuận lợi cho hoạt động rửa tiền phát triển trở thành loại hình tội phạm có tổ chức, xuyên biên giới Hoạt động rửa tiền có điều kiện phát triển mạnh mẽ gây hệ nghiêm trọng cho kinh tế.Vì vậy, bối cảnh tồn cầu hóa, Việt Nam nhiều quốc gia khác giới không ngừng nỗ lực hợp tác việc sử dụng biện pháp nhằm phòng, chống rửa tiền Bài viết đề cập đến hệ hoạt động rửa tiền kinh tế, hợp tác quốc tế việc phòng, chống rửa tiền, thực trạng phòng, chống rửa tiền Việt Nam giải pháp để tăng cường phòng, chống rửa tiền Việt Nam thời gian tới Từ khóa: rửa tiền, phịng chống rửa tiền, tồn cầu hóa Hoạt động rửa tiền hệ kinh tế Hầu hết quốc gia sử dụng khái niệm rửa tiền đề cập Công ước Liên Hợp Quốc chống buôn bán bất hợp pháp ma túy chất hướng thần năm 1988 (gọi tắt Công ước viên 1988) Công ước Liên Hợp Quốc chống tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia năm 2000 (gọi tắt Cơng ước Palermo) Theo đó, rửa tiền (money laundering) hiểu là: (i) chuyển hoán chuyển nhượng tài sản biết tài sản có nguồn gốc từ hành vi phạm tội (buôn bán bất hợp pháp ma túy) từ việc tham gia vào hành vi phạm tội với mục đích giấu giếm, che đậy nguồn gốc phi pháp tài sản tiếp tay cho cá nhân có liên quan tới việc thực hành vi phạm tội nói để tránh cho người phải gánh chịu hậu pháp lý hành vi phạm tội; (ii) việc giấu giếm Trường Đại học Thương mại Email: vietngalepit@gmail.com 531 che đậy chất thực, nguồn gốc, địa điểm, việc định đoạt, chuyển dịch, quyền liên quan đến tài sản quyền sở hữu tài sản biết tài sản có từ hành vi phạm tội từ việc tham gia vào hành vi phạm tội đó, (iii) việc có được, chiếm hữu sử dụng tài sản thời điểm tiếp nhận biết tài sản có từ hành vi phạm tội từ việc tham gia vào hành vi phạm tội Theo Luật phịng, chống rửa tiền Quốc hội Việt Nam thơng qua ngày 18/6/2012 (có hiệu lực kể từ ngày 1/1/2013), rửa tiền hành vi tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản phạm tội mà có, bao gồm: a) Hành vi quy định Bộ luật hình sự; b) Trợ giúp cho tổ chức, cá nhân có liên quan đến tội phạm nhằm trốn tránh trách nhiệm pháp lý việc hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản phạm tội mà có; c) Chiếm hữu tài sản thời điểm nhận tài sản biết rõ tài sản phạm tội mà có, nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản Như vậy, chất rửa tiền việc làm đồng tiền phạm pháp, biến đồng tiền phạm pháp trở thành hợp pháp nhằm che giấu hành vi phạm tội né tránh hậu pháp lý hành vi phạm tội Rõ ràng, với động khơng tích cực (che giấu hành vi phạm pháp, không muốn gánh chịu hậu pháp lý hành vi đó), nên rửa tiền để lại hệ nghiêm trọng cho kinh tế quốc gia Trong bối cảnh tồn cầu hóa, thị trường hàng hóa, dịch vụ thị trường tài có xu hướng thể hóa, quy định điều chỉnh giao dịch thị trường trở nên thơng thống hơn, thuận lợi cho chủ thể kinh doanh Thêm vào đó, tác động tồn cầu hóa, cách mạng khoa học cơng nghệ trở nên mạnh mẽ Đó nhân tố thúc đẩy, tạo thuận lợi cho q trình rửa tiền diễn khơng phạm vi hay số quốc gia mà nhiều quốc gia giới gọi loại hình tội phạm xuyên biên giới Vì vậy, hệ hoạt động rửa tiền không dừng lại hoạt động kinh tế xã hội quốc gia mà ảnh hưởng nghiêm trọng đến phát triển chung kinh tế khu vực giới Xét kinh tế quốc gia nào, rửa tiền để lại hệ lớn như: - Làm gia tăng tội phạm hoạt động khác hối lộ, tham nhũng Rửa tiền thực thành công đồng nghĩa với việc tài sản hay khoản lợi từ hoạt động phạm pháp hay tham nhũng hốn chuyển thành cơng thành tài sản 532 hợp pháp, nguồn gốc phạm tội bị che giấu Điều làm cho kẻ phạm tội, tham nhũng mong muốn thực rửa tiền nhằm che giấu hành vi phạm tội Vì vậy, rửa tiền làm gia tăng tội phạm, tham nhũng hối lộ, đặc biệt quốc gia chậm phát triển – nơi mà nhiều hạn chế, yếu kém, khó khăn việc phịng chống rửa tiền - Làm suy yếu tổ chức tài Nạn rửa tiền gây thiệt hại nghiêm trọng tổ chức tài ngân hàng, cơng ty chứng khốn, cơng ty bảo hiểm, công ty quản lý đầu tư Những thiệt hại không bao gồm thiệt hại kinh tế, vật chất mà bao gồm thiệt hại uy tín tổ chức Nếu có thơng tin, chứng, lập luận cho thấy tổ chức tài có dính líu, liên quan đến việc rửa tiền dường uy tín họ bị suy giảm đáng kể khách hàng, giao dịch khách hàng tổ chức tài suy giảm hoạt động tổ chức tài bị ảnh hưởng, chí sụp đổ Điều làm ảnh hưởng mạnh mẽ đến hoạt động tài quốc gia quốc tế - Làm tổn hại kinh tế trình tư nhân hóa Tội phạm rửa tiền thực việc rửa tiền thông qua nhiều phương thức, thủ đoạn, chẳng hạn thông qua giao dịch gửi tiền, chuyển tiền ngân hàng, thông qua hoạt động thương mại quốc tế đầu tư quốc tế, thông qua trung tâm giải trí sịng bạc, casino, thơng qua việc th lao động khơng hợp pháp,… Nhìn chung tội phạm rửa tiền phải sử dụng công ty, tổ chức hợp pháp hợp pháp để giúp cho trình chuyển tài sản bất hợp pháp trở thành tài sản hợp pháp khó bị phát Vì vậy, dường mục đích việc đưa tiền phạm pháp vào giao dịch tổ chức hợp pháp để hợp pháp hóa đồng tiền nhằm che giấu hành vi phạm tội khơng phải mục đích sinh lợi Do đó, khối lượng tiền cần rửa lớn làm cho hoạt động thị trường hàng hóa, dịch vụ, tài trở nên bị kiểm sốt, chi phối dịng tiền phạm pháp chế thị trường, điều tiềm ẩn nhiều rủi ro xảy thiệt hại kinh tế Với hoạt động rửa tiền kéo theo hành động trốn thuế làm thất thoát ngân sách nhà nước Bên cạnh đó, tội phạm rửa tiền với sức mạnh dịng tiền phạm pháp tham gia vào trình mua lại doanh nghiệp nhà nước thuận lợi sẵn sàng trả giá cao so với nhà thầu nghĩa khác Việc làm bóp méo q trình tư nhân hóa theo định hướng chế thị trường, tội phạm rửa tiền kẻ thâu tóm doanh nghiệp nhà nước họ tiếp tục hành động với mục đích rửa tiền, trốn thuế Từ gây ảnh hưởng xấu đến phát triển bền vững ngành kinh tế 533 - Làm ảnh hưởng đến việc thu hút vốn đầu tư nước quốc gia Trong bối cảnh toàn cầu hóa hội nhập kinh tế quốc tế, tội phạm rửa tiền lợi dụng sách thơng thống để thu hút đầu tư quốc gia để thúc đẩy q trình hợp pháp hóa đồng tiền bất hợp pháp Tuy nhiên, nhiều tổ chức tài quốc tế nhà đầu tư nước ngồi khơng lựa chọn điểm đến cho dịng vốn đầu tư quốc gia coi nơi ẩn náu dịng tiền phạm pháp, thường quốc gia có nhiều yếu kém, hạn chế công tác chống rửa tiền Cơ quan đặc nhiệm tài chống rửa tiền (FATF) đưa danh sách quốc gia không đáp ứng yêu cầu tối thiếu chống rửa tiền không hợp tác đầy đủ hoạt động chống rửa tiền quốc tế Việc có tên danh sách minh chứng thể hấp dẫn nhà đầu tư quốc tế Như vậy, rửa tiền coi loại hình tội phạm có ảnh hưởng nghiêm trọng đến hoạt động kinh tế, xã hội uy tín quốc gia Q trình thể hóa thị trường khu vực giới diễn mạnh mẽ khiến cho hoạt động rửa tiền có nhiều điều kiện để trở thành hình thức tội phạm xuyên biên giới để lại hệ cho không quốc gia mà nhiều quốc gia khác, ảnh hưởng đến phát triển bền vững kinh tế Bởi vậy, phòng chống rửa tiền cần thiết, đặc biệt bối cảnh tồn cầu hóa cần có hợp tác quốc tế việc phòng, chống rửa tiền quốc gia Phòng, chống rửa tiền bối cảnh tồn cầu hóa Cùng với tiến trình tồn cầu hóa, định chế thương mại, tài ngày hoàn thiện, trở nên minh bạch hơn, tương đồng tiến tới thống nhằm tạo thuận lợi cho phát triển hoạt động kinh tế quốc gia giới Tuy nhiên, bên cạnh lợi ích tồn cầu hóa, quốc gia phải đối mặt với mặt trái tiến trình này, có gia tăng loại hình tội phạm xuyên biên giới rửa tiền Vì vậy, bối cảnh tồn cầu hóa đặt nhiệm vụ quan trọng cho quốc gia, hợp tác quốc tế việc phịng, chống rửa tiền nhằm đảm bảo phát triển bền vững hệ thống tài hoạt động kinh tế khác quốc gia Hợp tác quốc tế phòng, chống tội phạm rửa tiền, trước hết, thể việc tham gia, kí kết điều ước quốc tế nhằm xây dựng khung pháp lí có hiệu lực chung quốc gia thành viên phịng, chống rửa tiền Ngồi ra, lĩnh vực cụ thể trao đổi thông tin, dẫn độ tội phạm, tịch thu tài sản, xây dựng đội ngũ cán bộ, sở vật chất… cần có phối hợp, hợp tác quốc gia nhằm giúp phát hịan thiện hồ sơ xử lí băng 534 nhóm tội phạm xuyên quốc gia Về hợp tác quốc tế việc xây dựng khung pháp lý cho hoạt động chống rửa tiền, Liên Hợp Quốc (UN) tổ chức quốc tế tiến hành hoạt động chống rửa tiền thực toàn cầu Do mối quan ngại tăng lên trước tình trạng bn bán bất hợp pháp ma túy quốc tế ngày tăng khối lượng tiền khổng lồ liên quan đưa vào hệ thống ngân hàng, UN thông qua Chương trình Liên Hợp Quốc Kiểm sốt ma túy (UNDCP) khởi xướng hiệp định quốc tế chống buôn bán bất hợp pháp ma túy rửa tiền Năm 1988, UN thông qua Công ước chống buôn bán bất hợp pháp ma túy chất hướng thần (Cơng ước Viên 1988) Cơng ước có hiệu lực từ tháng 11-1990, chủ yếu đề cập đến điều khoản để chống buôn bán bất hợp pháp ma túy vấn đề liên quan đến thi hành pháp luật Hiện có 169 nước tham gia vào Công ước Công ước đưa khái niệm rửa tiền yêu cầu nước hình hóa hoạt động Tuy nhiên, Cơng ước Viên quy định tội buôn bán bất hợp pháp ma túy tội phạm nguồn không xử lý khía cạnh mang tính phịng ngừa việc rửa tiền Nhằm tăng cường nỗ lực chống tội phạm quốc tế có tổ chức, năm 2000, UN thông qua Công ước chống tội phạm có tổ chức xun quốc gia (Cơng ước Palermo 2000) Cơng ước có hiệu lực vào ngày 29 - - 2003, 147 nước ký 82 nước phê chuẩn, bao gồm nhiều điều khoản chống tội phạm có tổ chức yêu cầu nước thông qua Công ước phải thực điều khoản Công ước cách ban hành luật nước Về tội phạm rửa tiền, Công ước Palermo bắt buộc nước thông qua công ước phải: hình hóa việc rửa tiền quy định tất tội nghiêm trọng tội phạm nguồn tội rửa tiền, phạm tội thực nước hay nước cho phép suy đoán cố ý phạm tội từ tình tiết khách quan; xây dựng biện pháp để phòng ngừa phát hành vi rửa tiền, kể nhận dạng khách hàng, lưu giữ hồ sơ báo cáo giao dịch đáng ngờ; trao quyền hợp tác trao đổi thông tin quan hành chính, quản lý, thi hành pháp luật quan khác, nước phạm vi quốc tế xem xét việc thành lập đơn vị tình báo tài để thu thập, phân tích phổ biến thơng tin; thúc đẩy hợp tác quốc tế Ngoài ra, Liên Hợp Quốc cịn có chương trình tồn cầu chống rửa tiền (GPML) nằm Văn phòng Ma túy Tội phạm (ODC) tổ chức GPML dự án nghiên cứu hỗ trợ với mục tiêu tăng cường hiệu hành động quốc tế chống rửa tiền cách cung cấp kiến thức giám định chuyên môn, đào tạo tư vấn cho nước thành viên theo yêu cầu 535 Bên cạnh nỗ lực UN, năm 1989, nước G7 thành lập Cơ quan đặc nhiệm tài chống rửa tiền (FATF), quan liên phủ có mục tiêu phát triển thúc đẩy biện pháp chống rửa tiền Từ tháng 10/2001, FATF đảm nhận thêm nhiệm vụ chống tài trợ cho khủng bố FATF quan hoạch định sách, tập hợp chuyên gia lập pháp, tài thi hành pháp luật để đạt cải cách quốc gia lập pháp quản lý công tác chống rửa tiền Hiện nay, thành viên tổ chức gồm 31 nước vùng lãnh thổ với hai tổ chức vùng Do tổ chức tội phạm lợi dụng hệ thống thương mại quốc tế để thực hành vi rửa tiền nên hoạt động rửa tiền liên quan đến trao đổi thương mại Vấn đề lại liên quan đến việc quản lý hải quan quan hải quan quốc gia Vì vậy, nhằm đảm bảo thương mại quốc tế khơng thể hoạt động giúp hồn thành mục đích rửa tiền tội phạm, Tổ chức Hải quan giới (WCO) tham gia đấu tranh chống rửa tiền từ đầu năm 90 kỷ trước Nhằm đáp ứng nhu cầu ngày tăng thành viên việc giải vấn đề này, WCO thông qua “Khuyến nghị tính cần thiết phải mở rộng củng cố vai trò quan Hải quan nhằm trấn áp nạn rửa tiền thu hồi sản phẩm vi phạm” vào tháng 6/2001 Khuyến nghị tiếp tục sửa đổi vào tháng 6/2005 để bổ sung thêm nội dung ngăn chặn việc rửa tiền tài trợ cho hoạt động khủng bố Như vậy, trước lớn mạnh hoạt động rửa tiền có tính chất xun biên giới, từ cuối năm 80 kỷ XX, quốc gia nỗ lực hợp tác xây dựng khung pháp lý chung hoạt động phòng, chống rửa tiền nhằm tạo thống tội danh, biện pháp phát hiện, xử lý quốc gia mục tiêu chung toàn cầu Tuy nhiên, bối cảnh tồn cầu hóa, việc phịng chống rửa tiền gặp khơng khó khăn, ngày có hàng triệu khách hàng, hàng triệu giao dịch tài giao dịch thương mại, đầu tư thực Bên cạnh đó, khó khăn sở pháp lý nhiều quốc gia chưa hoàn thiện, đầy đủ thường xuyên thay đổi, khó khăn hạ tầng sở, cơng nghệ thơng tin cịn yếu lạc hậu, hạn chế lực người việc tham gia phịng, chống rửa tiền,… Vì vậy, thiếu hợp tác quốc tế việc giải khó khăn cơng tác phịng, chống rửa tiền quốc gia khó đạt kết tốt Thực trạng phòng, chống rửa tiền Việt Nam thời gian qua 536 Tham gia vào tiến trình tồn cầu hóa, nhận thức thiệt hại nghiêm trọng mà rửa tiền gây kinh tế Việt Nam nói riêng kinh tế khu vực tồn cầu nói chung, phủ Việt Nam Bộ, ngành sớm quan tâm đến vấn đề phòng, chống rửa tiền Về mặt thể chế, lần vấn đề phịng chống rửa tiền Chính phủ Việt Nam thể điều 19 Luật Các tổ chức tín dụng năm 1997 điều 251 Bộ luật Hình năm 1999 Tuy nhiên, quy định chưa rõ ràng, chưa cụ thể hóa hoạt động quan pháp luật nên chưa phát huy lực thẩm quyền quan thi hành luật Để phù hợp luật pháp quốc tế phịng chống rửa tiền, minh bạch hóa giao dịch tài nước quốc tế, ngày 7/6/2005, Chính phủ ban hành Nghị định số 74/2005/NĐ-CP phòng chống rửa tiền Sau năm kể từ Nghị định có hiệu lực, ngày 17/11/2009, Thống đốc NHNN ban hành Thông tư số 22/2009/TTNHNN hướng dẫn thực biện pháp phòng, chống rửa tiền Ngày 13/4/2009, Thủ tướng Chính phủ ban hành Quyết định số 470/QĐ-TTg, thành lập Ban đạo phòng, chống rửa tiền Ban đạo có thành viên đến từ 14 bộ, ngành có liên quan NHNN quan thường trực Ban đạo, có nhiệm vụ giúp Thủ tướng Chính phủ đạo xây dựng chiến lược, chủ trương, sách, chương trình, kế hoạch, chế, giải pháp cơng tác phịng, chống rửa tiền; đạo, điều phối hoạt động, đôn đốc, kiểm tra đánh giá cơng tác phịng, chống rửa tiền lãnh thổ Việt Nam Đây thuận lợi lớn đấu tranh phòng, chống rửa tiền Việt Nam nói chung lĩnh vực ngân hàng nói riêng nhận đạo thống Chính phủ, vào bộ, ngành chung tay ủng hộ cộng đồng quốc tế Ngày 18/6/2012, Quốc hội Việt Nam thơng qua Luật phịng, chống rửa tiền (luật có hiệu lực từ 1/1/2013); Ngày 04/10/2013 Chính phủ ban hành Nghị định số 116/2013/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành số điều Luật phịng, chống rửa tiền Ngày 25/11/2014, Thủ tướng Chính phủ tiếp tục ban hành Kế hoạch hành động quốc gia phòng, chống rửa tiền tài trợ khủng bố giai đoạn 2015 - 2020 Theo đó, mục tiêu tổng quát kế hoạch xây dựng chế phòng, chống rửa tiền tài trợ khủng bố có hiệu Việt Nam; thực cam kết Chính phủ Việt Nam tổ chức quốc tế việc xây dựng chế phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố (AML/CFT) Việt Nam thực nghĩa vụ thành viên Việt Nam Nhóm châu Á - Thái Bình Dương chống rửa tiền (APG); tham gia chương trình phịng, chống tội phạm xuyên quốc gia Như vậy, Việt Nam xây dựng hồn thiện 537 khung pháp luật phịng, chống rửa tiền xây dựng chương trình hành động cụ thể cho giai đoạn 2015 - 2010 nhằm tăng cường ổn định tổ chức tài chính, kích thích tăng trưởng kinh tế; khẳng định lập trường cam kết chống rửa tiền chống tài trợ khủng bố nhằm phấn đấu hịa bình, ổn định, phát triển hội nhập; nâng cao uy tín, vị Việt Nam cộng đồng quốc tế Về mặt tổ chức thực hiện, việc phòng, chống rửa tiền trở thành nhiệm vụ quan trọng đặt cho quan quản lý, đặc biệt NHNN, Tổng cục Hải quan, Bộ Tài có Ủy ban Chứng khốn Nhà nước.Thực quy định Điều 14 Nghị định số 74/2005/NĐ-CP Chính phủ phịng, chống rửa tiền, NHNN thành lập Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền (nay Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) có chức trung tâm quốc gia thu thập, phân tích chuyển giao thông tin liên quan đến rửa tiền cho quan điều tra Thời gian qua, hệ thống ngân hàng Việt Nam nỗ lực việc đầu tư nâng cấp an toàn bảo mật, giám sát giao dịch, cơng cụ để phân tích liệu phục vụ điều tra gian lận, quản lý thay đổi, quản lý truy cập, đánh giá định kỳ rủi ro công nghệ thông tin… Các ngân hàng thương mại nước nâng cấp phương thức quản trị rủi ro hoạt động theo nguyên tắc thông lệ tốt nhất, thực hành nguyên tắc quản trị, nhận diện đo lường giám sát rủi ro hoạt động, nguyên tắc văn hóa người,… Đối với ngành Hải quan Việt Nam, Cục điều tra chống buôn lậu (thuộc Tổng cục Hải quan) giao nhiệm vụ thực kế hoạch phòng, chống rửa tiền Trong thời gian qua, việc thực nhiệm vụ thống từ cấp Cục xuống chi cục, đến cá nhân ngành nhằm ngăn chặn hành vi rửa tiền thông qua hoạt động xuất nhập hàng hóa Cơ quan hải quan tích cực phối hợp với quan khác NHNN, Công an, Quản lý thị trường… việc trao đổi thông tin, phối hợp điều tra, bắt giữ, xử lý vụ việc liên quan rửa tiền Việt Nam Bên cạnh đó, Việt Nam nỗ lực hợp tác quốc tế cơng tác phịng, chống rửa tiền Có thể kể số hoạt động hợp tác quốc tế điển hình như: ngày 10/12/2008, NHNN Việt Nam tổ chức lễ ký kết với Cục Cảnh sát điều tra tội phạm kinh tế C15, Văn phòng Interpol Việt Nam “Quy chế phối hợp trao đổi thơng tin phịng, chống rửa tiền” Từ tháng 5/2007, Việt Nam trở thành thành viên 538 thức APG2 cam kết thực thi đầy đủ 40 khuyến nghị phòng chống rửa tiền khuyến nghị chống tài trợ cho khủng bố FATF Ngoài ra, Việt Nam tham gia hoạt động hợp tác quốc tế phòng chống rửa tiền với Malasya tổ chức khoá học Chương trình hỗ trợ kỹ thuật đào tạo ASEAN – Mỹ (USAID) cho chuyên gia phòng chống rửa tiền Việt Nam Những nỗ lực phòng chống rửa tiền Việt Nam thời qua nhận đánh giá cao tổ chức tài quốc tế Tại Hội nghị tồn thể FATF diễn vào đầu năm 2014, Việt Nam tuyên bố thức khỏi danh sách nước cần giám sát FATF tính tn thủ tồn cầu việc phịng, chống rửa tiền Đây kiện thể tiến đáng ghi nhận Việt Nam việc nỗ lực cải thiện khung pháp lý cách toàn diện nhằm thực thi chuẩn mực quốc tế phòng, chống rửa tiền Nhiều chuyên gia cho rằng, với nhiều nội dung công việc đã, triển khai theo Kế hoạch hành động quốc gia phòng, chống rửa tiền tài trợ khủng bố giai đoạn 2015 – 2020, thời gian tới, Việt Nam góp sức tích cực hơn, hiệu vào chiến chống rửa tiền tồn cầu, góp phần ngăn chặn “dịng tiền bẩn” có xu hướng đổ vào quốc gia có kinh tế động Việt Nam Như vậy, thấy Việt Nam tâm việc phòng, chống rửa tiền tiếp tục hợp tác tích cực với nước, tổ chức quốc tế nhằm thực hiệu đảm bảo ổn định cho khu vực giới phát triển bền vững kinh tế bối cảnh hội nhập Mặc dù vậy, Việt Nam phải đối mặt với tồn tại, khó khăn q trình thực phòng, chống tội phạm rửa tiền như: - Luật phòng, chống rửa tiền ban hành Các văn luật văn luật khác nhằm hỗ trợ thực cơng tác phịng, chống rửa tiền, đảm bảo tính thống q trình hợp tác quan, ngành việc phịng, chống rửa tiền qúa trình hồn thiện - Sự liên kết, hợp tác ngành liên quan dịng trao đổi thương mại hàng hóa, dịch vụ, đầu tư việc phòng, chống rửa tiền chưa hiệu có Ban đạo với tham gia 14 bộ, ngành liên quan Cơng tác phịng, chống rửa tiền chưa trọng thực chưa thực đồng ngành liên quan, chủ yếu hệ thống ngân hàng quan hải quan APG hay Nhóm nước châu Á - Thái Bình Dương tổ chức thuộc FATF 539 - Hạ tầng sở thông tin nội ngành ngân hàng số ngành khác hải quan, thuế,… chưa đáp ứng yêu cầu định theo chuẩn mực quốc tế trình thu thập, lưu truyền xử lý thông tin nhằm phục vụ công tác phát hiện, điều tra, phòng chống tội phạm rửa tiền - Nguồn nhân lực trực tiếp tham gia vào phận kiểm sốt phịng chống rửa tiền ngân hàng, quan chứng khốn, hải quan,… cịn hạn chế số lượng kinh nghiệm, năm qua công tác đào tạo, phổ biến thông tin kiến thức tới đội ngũ lao động quan liên quan phòng, chống rửa tiền trọng thực - Thói quen sử dụng tiền mặt kinh tế phổ biến, đặc biệt việc chứng minh kiểm soát nguồn gốc dòng tiền chưa thực tốt Trong thời gian tới, tồn cầu hóa diễn ngày mạnh mẽ, Việt Nam hội nhập sâu rộng vào kinh tế khu vực giới, loại hình tội phạm chắn diễn biến phức tạp tinh vi với trình tạo thuận lợi hóa cho hoạt động thương mại đầu tư Do đó, Việt Nam cần tiếp tục thực hiệu giải pháp cụ thể nhằm khắc phục tồn tại, khó khăn tâm phịng, chống rửa tiền với nhiều quốc gia khác giới, phát triển ổn định chung giới Giải pháp tăng cường phòng, chống rửa tiền Việt Nam thời gian tới Theo nhận định Cơ quan Phòng chống ma túy tội phạm Liên Hợp Quốc (UNODC), Việt Nam dễ trở thành điểm đến tội phạm rửa tiền kinh tế sử dụng nhiều tiền mặt, với hoạt động thương mại đầu tư ngày gia tăng.Vì vậy, khơng có biện pháp đối phó với rửa tiền tội phạm phát triển mạnh mẽ ảnh hưởng nghiêm trọng đến kinh tế Việt Nam Dưới đây, tác giả mạnh dạn đề xuất số giải pháp nhằm tăng cường phòng, chống rửa tiền Việt Nam bối cảnh tham gia vào tiến trình tồn cầu hóa Thứ nhất, hồn thiện hệ thống văn pháp luật phòng, chống rửa tiền văn pháp luật liên quan nhằm tạo nên thống phù hợp với luật pháp quốc tế việc phát hiện, ngăn chặn xử lý tội phạm rửa tiền Thứ hai, tăng cường chế giám sát, quản lý nhà nước giao dịch vốn, tiền tệ, hàng hóa nhằm đảm bảo hoạt động đầu tư, thương mại, giao dịch tiền tệ bị lợi dụng cho mục đích rửa tiền 540 Thứ ba, tăng cường hợp tác bộ, ngành nước hợp tác với tổ chức quốc tế để kịp thời phát xử lý giao dịch thực với mục đích rửa tiền Thứ tư, giảm dần việc sử dụng tiền mặt lưu thông tăng cường sử dụng giao dịch chuyển khoản, tốn điện tử nhằm nâng cao hiệu cơng tác phòng, chống rửa tiền Thứ năm, phổ biến quán triệt tới cá nhân xã hội, đặc biệt người trực tiếp làm việc quan liên quan giao dịch tài sản, vốn thông tin tội phạm rửa tiền biện pháp phòng, chống rửa tiền Thứ sáu, phát triển hạ tầng sở thông tin nhằm đáp ứng tiêu chuẩn quốc tế giao dịch tài nhằm hạn chế giao dịch tiền mặt tạo thuận lợi cho q trình theo dõi, phát phịng, ngừa tội phạm rửa tiền xuyên biên giới Trong bối cảnh tồn cầu hóa, tác động điều kiện tạo thuận lợi cho hoạt động thương mại, đầu tư quốc gia với phát triển công nghệ thông tin, hoạt động rửa tiền tiếp tục phát triển với quy mô ngày rộng mức độ tinh vi ngày cao.Bởi vậy, để ngăn chặn phát triển loại hình tội phạm nhằm đảm bảo cho trị, kinh tế phát triển ổn định, đảm bảo xã hội an toàn tạo điều kiện cho Việt Nam hội nhập sâu rộng vào kinh tế khu vực giới, cần thực biện pháp tích cực, hiệu việc phịng, chống rửa tiền, đặc biệt cần có phối kết hợp ngành, liên kết hợp tác với quốc gia khu vực giới việc quản lý, giám sát dịng lưu chuyển vốn hàng hóa nhằm kịp thời phát hiện, ngăn chặn xử lý tội phạm rửa tiền xuyên biên giới Tài liệu tham khảo Paul Allan Schott (2007), Hướng dẫn tham khảo chống rửa tiền, chống tài trợ cho khủng bố, Nxb Văn hóa Thơng tin Lê Thị Mận, Nguyễn Thanh Giang (2015), Phòng chống rửa tiền, vấn đề cịn nan giải, Tạp chí Phát triển hội nhập số 25 Phạm Huy Hùng (2010), Giải pháp phòng chống rửa tiền ngân hàng thương mại Việt Nam, Tạp chí Ngân hàng 541 542 ... phòng chống rửa tiền cần thiết, đặc biệt bối cảnh toàn cầu hóa cần có hợp tác quốc tế việc phòng, chống rửa tiền quốc gia Phòng, chống rửa tiền bối cảnh tồn cầu hóa Cùng với tiến trình tồn cầu hóa, ... cơng tác phòng, chống rửa tiền; đạo, điều phối hoạt động, đôn đốc, kiểm tra đánh giá công tác phòng, chống rửa tiền lãnh thổ Việt Nam Đây thuận lợi lớn đấu tranh phòng, chống rửa tiền Việt Nam nói... dựng chế phòng, chống rửa tiền tài trợ khủng bố có hiệu Việt Nam; thực cam kết Chính phủ Việt Nam tổ chức quốc tế việc xây dựng chế phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố (AML/CFT) Việt Nam thực