Lĩnh vực thanh toán quốc tế

Ngân hàng ngoại thương Việt Nam

Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Mục lục Lời cảm ơn .Error: Reference source not found Lời nói đầu Error: Reference source not found Chơng I: Những vấn đề cơ bản về thanh toán quốc tế theo phơng thức tín dụng chứng từ.Error: Reference source not found I. Vai trò của thanh toán quốc tế .Error: Reference source not found 1. Thanh toán quốc tế Error: Reference source not found 2. Vai trò của thanh toán quốc tế đối với việc phát triển kinh tế đối ngoại của Việt Nam .Error: Reference source not found II. Các phơng thức thanh toán quốc tế .Error: Reference source not found 1. Phơng thức chuyển tiền .Error: Reference source not found 1.1. Khái niệm Error: Reference source not found 1.2. Các bên tham gia Error: Reference source not found 1.3. Trình tự tiến hành nghiệp vụ .Error: Reference source not found 1.4. Trờng hợp áp dụng Error: Reference source not found 1.5. Các yêu cầu chuyển tiền .Error: Reference source not found 2. Phơng thức mở tài khoản .Error: Reference source not found 2.1. Khái niệm Error: Reference source not found 2.2.Trình tự tiến hành nghiệp vụ Error: Reference source not found 2.3. Ưu nhợc điểm .Error: Reference source not found Lê Minh Hải TMQT 40B 1 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 2.4. Trờng hợp áp dụng Error: Reference source not found 3. Phơng thức thanh toán nhờ thu Error: Reference source not found 3.1. Khái niệm Error: Reference source not found 3.2. Các bên tham gia Error: Reference source not found 3.3. Các loại nhờ thu Error: Reference source not found 3.3.1. Nhờ thu phiếu trơn .Error: Reference source not found 3.3.2. Nhờ thu kèm chứng từ .Error: Reference source not found 3.3.3. Vấn đề sử dụng phơng thức nhờ thu Error: Reference source not found 4. Phơng thức tín dụng chứng từ Error: Reference source not found 4.1. Khái niệm Error: Reference source not found 4.2. Các bên tham gia Error: Reference source not found 4.3. Trình tự tiến hành nghiệp vụ .Error: Reference source not found III. Th tín dụng thơng mại là công cụ quan trọng của phơng thức tín dụng chứng từ .Error: Reference source not found 1. Nội dung chủ yếu của L/C Error: Reference source not found 1.1. Số hiệu, địa điểm, ngày mở L/C .Error: Reference source not found 1.2. Tên, địa chỉ những ngời liên quan đến L/C .Error: Reference source not found 1.3. Số tiền của L/C Error: Reference source not found 1.4. Thời hạn hiệu lực, thời hạn trả tiền và thời hạn giao hàng Error: Reference source not found 1.5. Những nội dung về hàng hóa Error: Reference source not found 1.6. Những nội dung về vận tải, giao nhận hàng hóa.Error: Reference source not found 1.7. Những chứng từ mà ngời xuất khẩu phải xuất trình.Error: Reference source not found Lê Minh Hải TMQT 40B 2 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 1.8. Sự cam kết trả tiền của ngân hàng mở L/C Error: Reference source not found 1.9. Chữ ký trên L/C hay mã khoá .Error: Reference source not found 1.10. Những điều khoản đặc biệt khác Error: Reference source not found 2. Tính chất của L/C Error: Reference source not found 3. Các loại th tín dụng Error: Reference source not found 3.1. Th tín dụng không hủy ngang .Error: Reference source not found 3.2. Th tín dụng không hủy ngang có xác nhận Error: Reference source not found 3.3. Th tín dụng không hủy ngang miễn truy đòi .Error: Reference source not found 3.4. Th tín dụng chuyển nhợng Error: Reference source not found 3.5. Th tín dụng tuần hoàn .Error: Reference source not found 3.6. Th tín dụng thanh toán chậm Error: Reference source not found 3.7. Th tín dụng giáp lng Error: Reference source not found 3.8. Th tín dụng dự phòng Error: Reference source not found 3.9. Th tín dụng đối ứng .Error: Reference source not found 4. Ưu nhợc điểm của thanh toán quốc tế theo phơng thức tín dụng chứng từ .Error: Reference source not found 4.1. Ưu điểm: .Error: Reference source not found 4.2. Nhợc điểm Error: Reference source not found 5. Những vấn đề sử dụng phơng thức tín dụng chứng từ Error: Reference source not found IV. Rủi ro và ngăn ngừa rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ Error: Reference source not found Lê Minh Hải TMQT 40B 3 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 1. Những rủi ro phát sinh trong thanh toán tín dụng chứng từ .Error: Reference source not found 1.1. Rủi ro đối với ngân hàng mở Error: Reference source not found 1.1.1. Rủi ro về tỷ giá Error: Reference source not found 1.1.2. Rủi ro trong quá trình vận chuyển .Error: Reference source not found 1.1.3. Rủi ro do nhà nhập khẩu mất khả năng thanh toán hoặc bị phá sản Error: Reference source not found 1.2. Những rủi ro đối với ngân hàng thông báo Error: Reference source not found 1.3. Rủi ro đối với ngân hàng chiết khấu chứng từ .Error: Reference source not found 1.3.1. Rủi ro do những nguyên nhân bất khả kháng.Error: Reference source not found 1.3.2. Rủi ro trong quá trình vận chuyển .Error: Reference source not found 1.3.3. Rủi ro do nhà nhập khẩu từ chối thanh toán Error: Reference source not found 2. Khả năng ngăn ngừa rủi ro Error: Reference source not found 2.1. Đối với những rủi ro bất khả kháng Error: Reference source not found 2.2. Đối với những rủi ro trong vận chuyển hàng hóa Error: Reference source not found 2.3. Đối với những rủi ro về tỷ giá và tiền tệ .Error: Reference source not found 2.3.1. Nghiệp vụ hối đoái kỳ hạn .Error: Reference source not found 2.3.2. Nghiệp vụ hối đoái kỳ hạn có quyền chọn Error: Reference source not found 2.3.3. Currency option .Error: Reference source not found 2.4. Đối với rủi ro trong thực hiện hợp đồng .Error: Reference source not found Chơng II: Thực trạng về công tác thanh toán xuất nhập khẩu thơng Lê Minh Hải TMQT 40B 4 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 mại theo phơng thức tín dụng chứng từ tại Vietcombank .Error: Reference source not found I. Quá trình hình thành và hoạt động của Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam .Error: Reference source not found 1. Tổng quan về Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam Error: Reference source not found 2. Tình hình hoạt động của Vietcombank trong những năm gần đây .Error: Reference source not found 2.1. Tổng nguồn vốn của Vietcombank .Error: Reference source not found 2.2. Tình hình huy động vốn trên các thị trờng .Error: Reference source not found 2.3. Tình hình kinh doanh ngoại tệ tại Vietcombank.Error: Reference source not found 2.4. Công tác thanh toán quốc tế .Error: Reference source not found 2.5. Phát hành và thanh toán thẻ tín dụng quốc tế Error: Reference source not found 2.6. Công tác đối ngoại và công nghệ ngân hàng .Error: Reference source not found 2.6.1. Công tác đối ngoại .Error: Reference source not found 2.6.2. Công nghệ ngân hàng Error: Reference source not found II. Thực trạng công tác thanh toán xuất nhập khẩu thơng mại theo phơng thức tín dụng chứng từ tại Vietcombank Error: Reference source not found 1. Tình hình chung .Error: Reference source not found Lê Minh Hải TMQT 40B 5 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 2. Thanh toán xuất khẩu Error: Reference source not found 3. Thanh toán nhập khẩu Error: Reference source not found III. Quy trình nghiệp vụ thanh toán xuất-nhập khẩu theo phơng thức tín dụng chứng từ tại Vietcombank .Error: Reference source not found A. Vietcombank với trách nhiệm là ngân hàng mở L/C và thanh toán tiền hàng trong thanh toán nhập khẩu .Error: Reference source not found 1. Ngời nhập khẩu viết giấy Yêu cầu mở th tín dụng gửi đến Ngân hàng Ngoại thơng xin mở L/C .Error: Reference source not found 1.1. Kiểm tra giấy yêu cầu mở L/C Error: Reference source not found 1.1.1. L/C nhập bằng nguồn vốn ngoại tệ tự doanh Error: Reference source not found 1.1.2. L/C nhập bằng nguồn vốn vay ngoại tệ của cơ sở Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam .Error: Reference source not found 1.2. Kiểm tra giấy yêu cầu để ký quỹ Error: Reference source not found 1.3. Kiểm tra hợp đồng vay ngoại thơng để ký quỹ mở L/C Error: Reference source not found 1.4. Kiểm tra giấy yêu cầu chi ngoại tệ thủ tục phí Error: Reference source not found 1.5. Kiểm tra hạn ngạch nhập khẩu .Error: Reference source not found 2. Vietcombank mở L/C và gửi L/C tới ngân hàng thông báo .Error: Reference source not found Lê Minh Hải TMQT 40B 6 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 3. Điều chỉnh L/C Error: Reference source not found 4. Mở L/C .Error: Reference source not found 4.1. Mở bằng điện Error: Reference source not found 4.2. Mở bằng th Error: Reference source not found 4.3. Mở bằng SWIFT .Error: Reference source not found 5. Thanh toán L/C Error: Reference source not found B. Vietcombank với trách nhiệm là ngân hàng thông báo L/C trong thanh toán xuất khẩu .Error: Reference source not found 1. Nhận th tín dụng và t vấn cho đơn vị xuất khẩu Error: Reference source not found 1.1. Nhậnth tín dụng từ một ngân hàng tại nớc ngoài gửi đến và thông báo cho ngời hởng lợi Việt Nam Error: Reference source not found 1.2. Nghiên cứu th tín dụng để t vấn cho đơn vị xuất khẩu tại Việt Nam Error: Reference source not found 2. Sửa đổi th tín dụng .Error: Reference source not found C. Vietcombank với trách nhiệm là ngân hàng thơng lợng (thanh toán) L/C trong thanh toán xuất khẩu Error: Reference source not found 1. Nhận bộ chứng từ do khách hàng gửi đến và kiểm tra chứng từ .Error: Reference source not found 1.1. Kiểm tra hối phiếu Error: Reference source not found 1.2. Kiểm tra hoá đơn thơng mại Error: Reference source not found 1.3. Kiểm tra vận đơn .Error: Reference source not found Lê Minh Hải TMQT 40B 7 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 1.4. Kiểm tra chứng từ bảo hiểm .Error: Reference source not found 1.5. Kiểm tra chứng từ khác .Error: Reference source not found 2. Gửi bộ chứng từ đi đòi tiền Error: Reference source not found 3. Thanh toán L/C (thơng lợng L/C) Error: Reference source not found 3.1. ứng trớc tiền hàng hay chiết khấu truy đòi Error: Reference source not found 3.2. Trờng hợp không ứng trớc tiền hàng Error: Reference source not found Chơng III: Một số giải pháp để phát triển công tác thanh toán xuất nhập khẩu theo phơng thức tín dụng chứng từ Error: Reference source not found I. Các nhân tố ảnh hởng đến thanh toán quốc tế của Vietcombank và một số phơng hớng cần thực hiện Error: Reference source not found 1. Các nhân tố ảnh hởng tốt Error: Reference source not found 2. Các nhân tố ảnh hởng xấu .Error: Reference source not found 3. Những khó khăn thờng gặp phải trong thanh toán xuất nhập khẩu theo phơng thức tín dụng chứng từ.Error: Reference source not found 3.1. L/C xuất khẩu Error: Reference source not found 3.2. L/C nhập khẩu .Error: Reference source not found 4. Một số phơng hớng cần thực hiện trong thời gian tới .Error: Reference source not found II. Một số giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả thanh toán xuất nhập khẩu bằng phơng thức tín dụng chứng từ tại Vietcombank.Error: Reference source not found Lê Minh Hải TMQT 40B 8 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 1. Thời gian thanh toán đối với bộ chứng từ: .Error: Reference source not found 2. Tìm hiểu các điều khoản và điều kiện của th tín dụng tránh các sai sót về th chứng từ để có thể làm cho ngân hàng nớc ngoài từ chối thanh toán .Error: Reference source not found 3. Triển khai nghiệp vụ chiết khấu các bộ chứng từ Error: Reference source not found 4. Luật lệ chi phối hoạt động thanh toán quốc tế.Error: Reference source not found 5. Cách thanh toán L/C trả ngay đối với L/C xuất khẩu Error: Reference source not found 6. Thông báo L/C .Error: Reference source not found 7. Xác nhận L/C Error: Reference source not found 7.1. L/C xuất khẩu Error: Reference source not found 7.2. L/C nhập khẩu .Error: Reference source not found Kết luận .Error: Reference source not found Tài liệu tham khảo .105 Lê Minh Hải TMQT 40B 9 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Lời cảm ơn Xin chân thành cảm ơn cô Phí Thị Vân - Trởng phòng thanh toán xuất khẩu và chú Nguyễn Văn Quang - Trởng phòng thanh toán nhập khẩu cùng toàn thể cán bộ đang công tác tại Hội Sở Giao dịch Trung ơng Ngân hàng Ngoại th- ơng Việt Nam đã tận tình giúp đỡ em rất nhiều về lý luận cũng nh phơng pháp nghiên cứu, chọn lọc, tiếp cận thực tiễn trong quá trình em thực tập tại đây. Xin chân thành cảm ơn tất cả các thầy cô giáo trờng Đại học Kinh tế Quốc dân đã tận tâm dạy dỗ và truyền đạt kiến thức cho em trong 4 năm qua. Chính nhờ những hiểu biết từ sự học hỏi khi còn ngồi trên ghế nhà trờng và trong quá trình đi thực tập mà em đã hoàn thành đợc bài luận văn tốt nghiệp này. Hy vọng và tin tởng rằng qua những vấn đề đợc nêu lên trong bài luận văn tốt nghiệp này mà em đã phản ánh sơ lợc đợc một phần nào đó về tình hình hoạt động ngoại thơng Việt Nam nói chung và công tác thanh toán xuất nhập khẩu thơng mại của nớc nhà nói riêng. Kính mong đợc sự đóng góp ý kiến của các thầy cô giáo, các cán bộ công tác tại Vietcombank cũng nh toàn thể các bạn sinh viên để bài luận văn tốt nghiệp này có ý nghĩa thực tiễn hơn. Phí Phong Hiệp Lê Minh Hải TMQT 40B 10 [...]... Chơng I Những vấn đề cơ bản về thanh toán quốc tế theo phơng thức tín dụng chứng từ I.Vai trò của thanh toán quốc tế 1 Thanh toán quốc tế Trong hoạt động thơng mại quốc tế, việc thanh toán có thể diễn ra dới các hình thức nh dùng hàng đổi hàng hay chỉ trả bằng tiền tệ Khi chế độ tiền tệ, tín dụng phát triển thì quan hệ thanh toán quốc tế phát triển thành một hệ thống thanh toán hoàn chỉnh, dựa trên cơ... động thanh toán quốc tế có vai trò hết sức quan trọng Thông qua thanh toán quốc tế, giá trị hàng hóa xuất-nhập khẩu đợc thực hiện, hiệu quả thanh toán ảnh hởng trực tiếp tới lợi ích của các bên tham gia xuất-nhập khẩu, do đó việc kiện toàn và nâng cao hiệu quả hoạt động thanh toán quốc tế là yêu cầu thờng xuyên, bức thiết đối với mỗi ngân hàng thơng mại Trớc năm 1990 ở Việt Nam, hoạt động thanh toán quốc. .. chức tốt hoạt động ngân hàng đối ngoại, đặc biệt là khâu thanh toán quốc tế, đảm bảo một điều kiện thuận lợi cho quá trình hợp tác và phân công lao động quốc tế của Việt Nam chắc chắn ngày càng phát triển Thanh toán quốc tế là khâu cuối cùng của quá trình lu thông hàng hóa và dịch vụ Thanh toán trong nội bộ một quốc gia đã phức tạp, thanh toán quốc tế còn phức tạp và khó khăn hơn do ảnh hởng của các yếu... bộ quá trình từ sản xuất, lu thông cho đến thanh toán Nếu nghiệp vụ thanh toán mà không theo kịp với nhu cầu phát triển kinh tế thì nó sẽ là một nhân tố kìm hãm sự phát triển của toàn bộ nền kinh tế Do đó việc đổi mới và hoàn thiện hệ thống thanh toán quốc tế là một yêu cầu cấp bách, thờng xuyên đối với bất cứ một quốc gia nào Nghiên cứu về thanh toán quốc tế giúp ta có đánh giá đúng đắn về thực trạng... thơng mại cạnh tranh với nhau trong hoạt động thanh toán và tín dụng quốc tế Từ thực tế đó, việc nghiên cứu hoạt động thanh toán quốc tế tại các ngân hàng thơng mại Việt Nam là một vấn đề có ý nghĩa thực tiễn Tuy nhiên để nghiên cứu một cách toàn diện về cơ chế tổ chức của hệ thống thanh toán quốc tế, từ đó hoàn thiện các phơng thức thanh toán là việc rất khó khăn, đòi hỏi phải Lê Minh Hải TMQT 40B 11... quốc tế do một ngân hàng ngoại thơng đảm nhiệm, chủ yếu là thanh toán với các nớc XHCN theo những phơng thức thanh toán đơn giản, thuận lợi nh phơng thức ghi sổ,vv Hiện nay ta thực hiện đa phơng hóa quan hệ thơng mại, thanh toán chủ yếu vẫn theo các phơng thức thanh toán thông dụng quốc tế nh ghi sổ, nhờ thu, tín dụng chứng từ và nhiều ngân hàng thơng mại cạnh tranh với nhau trong hoạt động thanh toán. .. mại đảm nhiệm toàn bộ quá trình thanh toán Thanh toán quốc tế phản ánh sự vận động có tính chất độc lập tơng đối của giá trị trong quá trình chu chuyển t bản và hàng hóa giữa các quốc gia, do sự không cân bằng đồng thời giữa sản xuất, tiêu thụ, đầu t tín dụng giữa các bên tại một thời điểm nhất định Về bản chất thanh toán quốc tế là chỉ việc chi trả lẫn nhau giữa các quốc gia để hoàn tất các khoản về... chuyển tiền hay hình thức thanh toán bù trừ Lê Minh Hải TMQT 40B 13 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 2 Vai trò của thanh toán quốc tế đối với việc phát triển kinh tế đối ngoại của Việt Nam Với sự gia tăng mạnh mẽ của giao lu kinh tế quốc tế, mối liên hệ giữa các quốc gia ngày càng mật thiết và dần hình thành một thị trờng thế giới thống nhất Các quốc gia có vai trò... thơng của Việt Nam, từ đó có biện pháp cải tiến, hoàn thiện và nâng cao hơn nữa hiệu quả của hoạt động thanh toán quốc tế II Các phơng thức thanh toán quốc tế Hoạt động thanh toán ở bất cứ một quy mô nào cũng phải đạt đợc yêu cầu về việc đảm bảo quyền lợi của các bên tham gia Trong hoạt động thơng mại quốc tế, quyền lợi của ngời bán là phải thu đợc tiền hàng đầy đủ, nhanh chóng với chi phí thấp nhất; với... gian thanh toán thì lợi ích là các khoản tiền hoa hồng và sự an toàn trong kinh doanh Lê Minh Hải TMQT 40B 15 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Việc đảm bảo quyền lợi của các bên tham gia trong buôn bán thơng mại quốc tế phụ thuộc vào các đIều kiện thanh toán nh: tiền tệ, địa điểm, thời gian, phơng thức thanh toán Vì vậy, trong hoạt động thanh toán thơng mại quốc tế . về thanh toán quốc tế theo ph- ơng thức tín dụng chứng từ I.Vai trò của thanh toán quốc tế. 1. Thanh toán quốc tế. Trong hoạt động thơng mại quốc tế, . thông tiền tệ, tín dụng và thanh toán. Trong đó thanh toán quốc tế đóng một vai trò hết sức to lớn bởi vì thông qua thanh toán quốc tế giá trị hàng hóa xuất