NHẬN DIỆN rủi RO đối với NGÂN HÀNG PHÁT HÀNH LC TRONG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN tín DỤNG CHỨNG từ và đề XUẤT các GIẢI PHÁP

     ! !" #$%& '(') *+,-.  /012345%634  789:7:  78;;  /<3463/4<0=4>34> ?9@+ABCD/4EF34GHIJ344K34GLI  ;7&78&97;9=97&;9&97;9   6MN345BO0M>3/ !"  4I%<PH0QRS3/ 4T3/;9&97;9      ! !" #$%& '(') *+,-.  /012345%634  789:7:  78;;  /<3463/4<0=4>34> ?9@+ABCD/4EF34GHIJ344K34GLI  ;7&78&97;9=97&;9&97;9   6MN345BO0M>3/ !"  4I%<PH0QRS3/ 4T3/;9&97;9 (U, #$%&$%'(&$%)* &+,-,%%./$/0$"/1023//2345 6#7#$.89.:$%;/</$&/54 5;)./$)&875#($%/< %. =*$%'/*)*;/4 >05,;5./<?,:/,@A":;:2'&5<>/ B:#?:2'&C%6)-$&>,D,E./< 5,:$,-7<(4 #$B%$%$/56$/#(B/5:5#($%BF)* &+8;/GH;6>@#;)=#7#$</ <?;/%/IJEK"6,E+,J,#%B%8' L1M.N#7#$/C-.8%B%</%;/,%*+ #,'54O8,J6>@#(B/5.8=>>,,-./< #$/=2<#P#,-+=>/54 G%&>M*75'./%;),Q)4 0"%>#) #$B%$%$,:,-#) R/.2S<* /.<2"$4 T-/5./?,E>E#U:%$8,?7;/6 ,KB./$8,?$%'4=#"<#$ P>7.82'&,DS#/BRV<$>%2W 9X'2%#$?45</>/5/=// 2B/$<>#./<4 Y  % Z  %. T-/$8;/<8CGXH;./<?,: <5<[/L./$B";>4>\.>#;#DP,V (</%Q#$;/,/$>#$4 #'6>1S."<;/,'>5]^9_!%< ,G@$QT6,8$,:2$>,-8,;56#$$ >?''<>#$/<S#?<EB': .`;/4 >1;/"<QTaQWG*_#SB?ba#-/ *6,P,V>#0:#$=/5<,',X5BVV4Q ,.>>"<$>#$=(&1M@$6'2 <4 >L1S."<;//;[,'Q#XQc:#6 QQdb5:_;$Q$%'6Q#XQe5 d/Q5]Q3<_;$Q)*6=,# ' 6",%[<[/P,V>0"(7<(,E >JE$//%<*,-$4J%Q</>JE@ J/).L5<:2<NB%#$">/ $'6&1M4 e6>1;/"<X5;<fdL,(  6#5:,82<$>,E,-/57>,8,-2'" 04 g  .V,GW. h  XYG# i4 OI jO $kbJ,5E/J l4 m j#nm.5;;))* Y4 o j#nok$#<$nn##;<>)* Z4 4Tcc d j&,92N2$ g4 p j$<n#n#npn#nnn;Q*2%/ h4 on#n O2 j%$Q;/>n#n q4 rO jr#nO#nC&)*7O" s4 c^ jcE<$% t4 m j$m;a#-)* iu4 dv jn.d$<nvkkn#;%.N&+ ii4 $B.n O2 j%$Q;/>,$8,? il4 b j;// iY4 Gw jGn#$.wn$.50/)%; iZ4 G!d jG@$Q ig4 pm jpn.$m<52%/ ih4 O jn$<.nnO2$.$!"%;/$/ iq4 G j<8CX is4 $2n j'BQ,M1%e2M*on#nO2 it4  j#;<$% lu4 xv jx$#.#nv#$C&<8' li4 xnn# y$ jC&5E:' q ,: * /556$=%#SCB'./<$$8,? $%'7%;/L('</?Q4J: &$%,-M*6#$,J6&$%)*&+ ,-B','./&$/0$"/1023// 234G&/5L/5/,-M*#?#S0"% #'4 56,K,E<7&/5./,J<;#?7% ;/<8/$5#($%4^/<?,:05'6#@/ #D(#7#$$%;/L:6,KB./,; /%/)*4 ^SB?$%'7;/GH;_ G!dT,P>J%("/#Uz:0,:/54 +2B[,XB%$%$/56>,,K#$<(<?<* • *i[<=5#(7%&$%'8 ;/ • *lB'%#7#$,;/%/)* /,:#,-"%,E8'#7#$ • *Y).L5<<?2W9#$> • *ZTQ:$B"; s  t  ;IZH,[ ;I;\3/]0>3^O/<3463/4_`3/PKB\L4N34<0 ; ,X5,7 ;/<8CXH; $Q' m$<<n#.O2{mO| #*S) ZZl5]Qc6fY6G4bR) ' uYuiZgltZs T$8 us4Ytltuttt xnBn }}}4B4$<4  /5uZIuhIittY;/<8CXH;{mO|)&, /$$8,?6./<?#$=;/<8CX,X7^ <,-/.#$B",0,5E:2'Q#4 ;/<8CXH;{mO|,-/.n$ a3bc3L4TLde `]0>3&fKBgBE3RhLL4iL /61RhL !05z$8,? uuYlIb~!G ,b lZIuZIittY !05z/. gYYI!G~yO •5B;;G4b iYIugIittY !054Tccdugtuhq {0.X,X| S2'$8/,X G4b itIugIittY c3/;=a3bc3L4TLdedBj3]0>3fC3^BERD4634dkL i !"!"#$%&''()* iu [...]... chấp nhận thanh toán (3) Ngân hàng nhờ thu Ngân hàng thu hộ Hình 4 – Quy trình nhờ thu nhập khẩu kèm chứng từ Như vậy, nhiệm vụ và trách nhiệm của ACB bắt đầu từ khi nhận được bộ chứng từ và kết thúc khi hoàn thành việc thanh toán bộ chứng từ Tuy nhiên, bộ chứng từ được thanh toán hay không tùy thuộc vào thiện chí của nhà nhập khẩu Ngân hàng thu hộ chỉ đóng vai trò thông báo và thu hộ tiền thanh toán, ... ngoại tệ và vàng • Các dịch vụ trung gian: thanh toán trong và ngoài nước, dịch vụ ngân quỹ, chuyển tiền kiều hối và chuyển tiền nhanh, bảo hiểm nhân thọ qua ngân hàng • Hoạt động kinh doanh ngoại tệ và vàng • Phát hành và thanh toán thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ Một trong những cách để làm mới và khác biệt hóa sản phẩm, dịch vụ của ACB là thường xuyên triển khai các chương trình ưu đãi cho các khách hàng cá... về TTTT Khi nhận được phản hồi “đồng ý giao chứng từ thì nhân viên CSR giao bộ chứng từ gốc cho khách hàng và phản hồi về TTTT để thanh toán hoặc chấp nhận thanh toán Công việc này cần được thực hiện trong vòng 30 phút kể từ khi giao chứng từ Khi đến nhận bộ chứng từ gốc, khách hàng cần xuất trình một số giấy tờ theo quy định Các giấy tờ đó bao gồm: • Giấy tờ chứng minh tư cách khách hàng: giấy phép... hàng cá nhân, tư vấn các sản phẩm, dịch vụ tín dụng và duy trì mối quan hệ với khách hàng 16 Tổng quan đơn vị thực tập  Bộ phận hỗ trợ nghiệp vụ tín dụng và thanh toán quốc tế7 • Nhân viên LA: thực hiện các thủ tục giải ngân và sau giải ngân, thực hiện các thủ tục bảo lãnh, bao thanh toán, theo dõi lãi suất và lịch trả nợ để thông báo đến cho khách hàng, lưu trữ hồ sơ tín dụng • Nhân viên pháp. .. sơ gốc mà khách hàng cung cấp lúc ban đầu 3.1.2 Công việc liên quan đến nghiệp vụ nhờ thu nhập khẩu Nhờ thu cũng là một phương thức thanh toán quốc tế khá phổ biến Nhờ thu được chia thành nhờ thu trơn và nhờ thu kèm chứng từ Trong nhờ thu kèm chứng từ còn có hai hình thức: giao chứng từ đổi lấy thanh toán (Documents against payment – D/P) và giao chứng từ đổi lấy chấp nhận thanh toán (Documents... từ khi nhận được bộ chứng từ Nhân viên tiếp tục kiểm tra phần mềm Workflow để biết phản hồi của TTTT về bộ chứng từ và thư thông báo nhờ thu đến Khi đã nhận được thư thông báo, nhân viên CSR in ra, trình ký và đóng dấu rồi thông báo cho khách hàng và phản hồi lại cho TTTT Nhận và thông báo bộ Giao bộ chứng từ cho Thanh toán D/P hoặc chấp Thanh toán bộ chứng từ chứng từ khách hàng nhận D/A D/A Rà soát,... gửi chứng từ (courier receipt) cùng với bộ chứng từ (bản photo từ bộ chứng từ gốc) Sau đó, tôi lập biên bản kiểm chứng từ theo mẫu của ACB, trong đó ghi rõ loại, số lượng bản gốc và bản sao các chứng từ đã nhận Tiếp theo, nhân viên CSR sẽ chuyển bộ hồ sơ nhờ thu cho KSV hoặc trưởng bộ phận kiểm tra lần 2 rồi chuyển hồ sơ về TTTT Các công việc này cần phải được thực hiện trong vòng 1 giờ kể từ khi nhận. .. nghiệp vụ nhờ thu tại PGD Thanh Đa là nhờ thu nhập khẩu kèm chứng từ, tức ACB đóng vai trò là ngân hàng thu hộ, ngân hàng của nhà nhập khẩu 29 Công việc thực hiện (1) Ký hợp đồng, giao hàng (2) Xuất trình bộ chứng từ (1) (3) Gởi bộ chứng từ (4) Thông báo chứng từ (4) (5) Nhà nhập khẩu (6) (7) (2) Nhà (D/A) (5) Thanh toán (D/P)/chấp nhận TTxuất khẩu (6) Thanh toán/ Thông báo chấp nhận TT (7) Ghi có tài... tranh của ACB trên thị trường ngân hàng Xét về vốn điều lệ, ACB hiện có 9.376 tỷ đồng, đứng thứ 4 trong danh sách các ngân hàng TMCP có vốn điều lệ lớn nhất Việt Nam sau Eximbank, Sacombank và SCB Các vị trí đứng sau ACB gồm có Techcombank, Maritime Bank và MB Hầu hết các ngân hàng này đều có bề dày hoạt động lâu năm trong ngành và có uy tín lớn đối với khách hàng Bên cạnh đó, đối thủ cạnh tranh trực tiếp... quản lý theo định hướng khách hàng và được thiết kế phù hợp với từng phân đoạn khách hàng; quan tâm đúng mức việc phát triển kinh doanh và quản lý rủi ro Năm 2001, ACB chính thức vận hành hệ thống công nghệ ngân hàng lõi – The Complete Banking Solution (TCBS), là giải pháp ngân hàng toàn diện cho phép tất cả chi nhánh và phòng giao dịch nối mạng với nhau, giao dịch tức thời và dùng chung cơ sở dữ liệu . !"!"#$%&''()* iu   !  A3/D1DMlRD40mRn Ro ;77p^Q3RL4N3G^Q3/oLgq3rP /Bs • >5&2$%mO{mO|4 • >5".N/2%/"mO{mOm|4 •. s4uuu q4;/f;T?{O| ittZ q4Yuu CC"7<()* c3/Š=qLy/<3463/ Ro ^Q3fBO0dEd‹334hDBED>P z ‡z:<8.$8,?6mO./;/J.-,E<$Q1' &h#$C%;/8^<2$"Ylh%/@ $Q672[ZqIhY€6/456$/5@2%2<$ %;/<8J,X//$<B24K2%68 mOJ%59@,8/$S$/4#$2 m#B2Ji%8<6^nB2Jl%8/$/T&6 $<B2Ji%8/$6i%iuuˆ$/8< /^n$<B2Jl>5$