thực trạng hoạt động môi giới chứng khoán khách hàng cá nhân tại công ty cổ phần chứng khoán kis việt nam

TỔNG LIÊN ĐOÀN LAO ĐỘNG VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC TÔN ĐỨC THẮNG KHOA TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG TÓM TẮT KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI CÔ

TỔNG LIÊN ĐOÀN LAO ĐỘNG VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC TÔN ĐỨC THẮNG KHOA TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG

TÓM TẮT KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP

THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI CÔNG TY CỔ

PHẦN CHỨNG KHOÁN KIS VIỆT NAM

Người hướng dẫn: Th.S NGUYỄN THỊ TUYẾT NHUNG Người thực hiện: HOÀNG ANH VIỆT

Lớp: 100B0102

THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH, NĂM 2014

LỜI CẢM ƠN

Đầu tiên, em xin chân thành cảm ơn quý Thầy Cô trường đại học Tôn Đức Thắng, đã tận tình

truyền đạt kiến thức và kinh nghiệm quý báu trong quá trình em học tập tại trường

Em xin chân thành cảm ơn Cô - Th.S Nguyễn Thị Tuyết Nhung đã tận tình hướng dẫn, giúp

đỡ em nghiên cứu đề tài và hoàn thành bài Khóa luận tốt nghiệp này

Ngoài ra, em cũng xin bày tỏ lòng cảm ơn đến ban lãnh đạo Công ty cổ phần chứng khoán KIS Việt Nam cùng tất cả các anh chị các phòng ban, đặc biệt là Bộ phận Dịch vụ môi giới chứng khoán khách hàng cá nhân đã tạo những điều kiện thuận lợi, hướng dẫn và giúp đỡ em suốt quá trình

thực tập

Mặc dù bản thân đã rất cố gắng nhưng chắc chắn Khóa luận tốt nghiệp này không tránh khỏi

những thiếu sót, em rất mong nhận được những ý kiến đóng góp, bổ sung của quý Thầy Cô

Cuối cùng, em xin chúc quý Thầy Cô, tập thể các anh chị trong Công ty nói chung và Bộ phận Dịch vụ môi giới chứng khoán khách hàng cá nhân nói riêng dồi dào sức khỏe, thành công trong công

việc

Em xin chân thành cảm ơn

Tp Hồ Chí Minh, ngày 17 tháng 4 năm 2014

Sinh viên thực hiện

Hoàng Anh Việt

NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN

NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN PHẢN BIỆN

MỤC LỤC

Trang

LỜI MỞ ĐẦU i

CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN 1

1.1 Công ty chứng khoán 1

1.1.1 Khái quát về công ty chứng khoán 1

1.1.2 Vai trò của công ty chứng khoán lên thị trường chứng khoán 1

1.1.2.1 Vai trò huy động vốn 1

1.1.2.2 Vai trò cung cấp chuyển ra tiền mặt 1

1.1.2.3 Thực hiện tư vấn đầu tư 1

1.1.2.4 Tạo ra sản phẩm mới 1

1.1.3 Mô hình hoạt động 1

1.1.4 Cơ cấu tổ chức 1

1.1.5 Các nghiệp vụ của công ty chứng khoán 1

1.1.5.1 Môi giới chứng khoán 1

1.1.5.1.1 Khái niệm 1

1.1.5.1.2 Mở tài khoản giao dịch 1

1.1.5.1.3 Trách nhiệm đối với khách hàng 1

1.1.5.1.4 Quản lý tiền và chứng khoán của khách hàng 1

1.1.5.1.5 Nhận lệnh giao dịch 1

1.1.5.1.6 Chức năng của hoạt động môi giới chứng khoán 1

1.1.5.1.7 Các loại nhà môi giới 1

1.1.5.2 Nghiệp vụ tự doanh 1

1.1.5.3 Nghiệp vụ bảo lãnh phát hành 1

1.1.5.4 Nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán 1

1.1.5.5 Nghiệp lưu ký chứng khoán 1

1.1.5.6 Nghiệp vụ tư vấn tài chính 1

1.1.5.7 Các nghiệp vụ hỗ trợ 1

1.1.5.7.1 Nghiệp vụ tín dụng 1

1.1.5.7.2 Nghiệp vụ quản lý thu nhập chứng khoán 1

1.1.6 Trách nhiệm của người hành nghề chứng khoán 1

KẾT LUẬN CHƯƠNG 1 1

CHƯƠNG 2: GIỚI THIỆU TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN KIS VIỆT NAM 1

2.1 Lịch sử hình thành và phát triển 1

2.2 Tầm nhìn và sứ mệnh 1

2.3 Hệ thống tổ chức của KIS Việt Nam 1

2.4 Giới thiệu về các lĩnh vực kinh doanh của KIS Việt Nam 1

2.4.1 Dịch vụ chứng khoán 1

2.4.1.1 Dịch vụ môi giới khách hàng cá nhân 1

1.4.1.2 Dịch vụ môi giới khách hàng tổ chức 1

2.4.2 Dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp 1

2.4.3 Dịch vụ hợp tác kinh doanh 1

2.4.4 Mạng lưới KIS toàn cầu 1

2.5 Sơ lược tình hình tài chính của KIS Việt Nam 1

KẾT LUẬN CHƯƠNG 2 1

CHƯƠNG 3: THỰC TRẠNG DỊCH VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN KIS VIỆT NAM 2

3.1 Giới thiệu về bộ phận Dịch vụ môi giới tại Công ty cổ phần chứng khoán KIS Việt Nam 2

3.1.1 Giới thiệu chung 2

3.1.2 Nhiệm vụ của bộ phận dịch vụ môi giới tại KIS Việt Nam 2

3.2 Thực trạng hoạt động môi giới chứng khoán tại bộ phận Dịch vụ môi giới chứng khoán - Công ty cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam 2

3.2.1 Các sản phẩm của bộ phận dịch vụ môi giới 2

3.2.2 Quy trình giao dịch chứng khoán tại dịch vụ môi giới 3

3.2.2.1 Quy trình mở tài khoản 3

3.2.1.1.1 Quy trình mở tài khoản tại sàn 3

3.2.1.1.2 Quy trình mở tài khoản online 4

3.2.1.1.3 Quy trình mở tài khoản giao dịch ký quỹ 4

3.2.2.2 Quy trình nộp tiền, rút tiền 5

3.2.2.3 Quy trình giao dịch chứng khoán 5

3.2.2.3.1 Nguyên tắc giao dịch 5

3.2.2.3.2 Quy trình giao dịch 5

3.2.2.4 Quy trình ứng tiền bán chứng khoán 6

3.2.3 Phân tích tình hình kinh doanh hoạt động môi giới chứng khoán tại bộ phận Dịch vụ môi giới chứng khoán - Công ty cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam 6

3.2.4 Những lợi thế và hạn chế của Bộ phận môi giới chứng khoán tại KIS Việt Nam 10

KẾT LUẬN CHƯƠNG 3 12

CHƯƠNG 4: MỘT SỐ GIẢI PHÁP NHẰM NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG DỊCH VỤ MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN KIS VIỆT N AM 13

4.1 Triển vọng của thị trường chứng khoán Việt Nam năm 2014 13

4.2 Một số giải pháp nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ môi giới tại công ty cổ phần chứng khoán KIS Việt Nam 14

4.2.1 Tăng cường và sử dụng hiệu quả nguồn vốn 14

4.2.2 Tăng cường chất lượng phần mềm giao dịch trực tuyến 14

4.2.3 Mở rộng các điểm giao dịch trực tuyến 14

4.2.4 Xây dựng chính sách khách hàng 14

4.2.5 Nâng cao chất lượng sản phầm - dịch vụ 15

4.2.6 Tăng cường hoạt động quảng bá hình ảnh 15

4.2.6 Nâng cao hơn nữa chất lượng của nghiệp vụ hỗ trợ môi giới chứng khoán 15

KẾT LUẬN CHƯƠNG 4 16

KẾT LUẬN KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP 17

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO A

LỜI MỞ ĐẦU

1 Lý do chọn đề tài

Trong thời gian gần đây, cùng với sự phát triển không ngừng về quy mô của thị trường chứng khoán (TTCK) Việt Nam, là sự lớn mạnh của các tổ chức tài chính trung gian, đặc biệt là các công ty chứng khoán (CTCK) Sự trưởng thành của các CTCK Việt Nam không chỉ thể hiện về sự tăng trưởng

số lượng và quy mô vốn mà còn thể hiện rõ nét qua phương thức hoạt động và sự đa dạng sản phẩm dịch vụ cung cấp cho khách hàng Các CTCK cho thấy vai trò vô cùng quan trọng của mình đối với

sự phát triển của nền kinh tế nói chung và của thị trường chứng khoán nói riêng Thị trường chứng khoán hoạt động có hiệu quả một phần là nhờ vào các nhà môi giới và kinh doanh chứng khoán Đa

số các công ty hiện nay đều thực hiện hoạt động này Bản chất của hoạt động này là trung gian hoặc đại diện mua bán chứng khoán cho khách hàng Đây là một hoạt động cơ bản của công ty chứng khoán nhưng hiện nay còn rất nhiều vấn đề tồn tại: Lợi nhuận thu được từ hoạt động môi giới chưa cao, chưa xứng với tiềm năng phát triển của công ty cũng như của thị trường Sau hơn 4 năm đi vào hoạt động, hoạt động môi giới của Công ty cổ phần chứng khoán KIS Việt Nam đã dần khẳng định được vai trò của mình đối với hoạt động của toàn công ty và đã đạt được một số thành công nhất định Cùng với sự phát triển ngày càng cao của thị trường chứng khoán và nhận thức của nhà đầu tư cũng dần được nâng cao thì việc phân tích và nâng cao chất lượng của CTCK nói chung và hoạt động môi giới nói riêng là vô cùng quan trọng

Từ thực tế trên, em đã quyết định chọn đề tài “THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN KIS VIỆT NAM” cho bài Khóa luận tốt nghiệp của mình

2 Mục tiêu nghiên cứu của đề tài

- Phân tích và đánh giá thực trạng, xác định những nguyên nhân hạn chế đối với hoạt động môi giới chứng khoán tại Công ty cổ phần chứng khoán KIS Việt Nam

- Đề xuất các giải pháp nhằm nâng cao chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán tại Công ty

cổ phần chứng khoán KIS Việt Nam

3 Đối tượng nghiên cứu của đề tài

Đối tượng nghiên cứu chính của đề tài là hoạt động môi giới chứng khoán tại Công ty cổ phần chứng khoán KIS Việt Nam giai đoạn 2011 – 2013

4 Phương pháp nghiên cứu

Bài khóa luận sử dụng tổng hợp các phương pháp quan sát, tổng hợp, phân tích, so sánh Ngoài

ra còn sử dụng các bảng biểu, đồ thị để minh họa làm sáng tỏ thêm các vấn đề nghiên cứu

5 Kết cấu của đề tài

Ngoài Phần mở đầu và Kết luận, đề tài gồm 3 chương:

Chương 1: Cơ sở lý luận về hoạt động môi giới chứng khoán

Chương 2: Giới thiệu tổng quan về Công ty cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam

Chương 3: Thực trạng Dịch vụ môi giới chứng khoán khách hàng cá nhân tại Công ty cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam

Chương 4: Một số giải pháp nhằm nâng cao chất lượng Dịch vụ môi giới chứng khoán khách hàng

cá nhân tại Công ty cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam

1

CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN

1.1 Công ty chứng khoán

1.1.1 Khái quát về công ty chứng khoán

1.1.2 Vai trò của công ty chứng khoán lên thị trường chứng khoán

1.1.2.1 Vai trò huy động vốn

1.1.2.2 Vai trò cung cấp chuyển ra tiền mặt

1.1.2.3 Thực hiện tư vấn đầu tư

1.1.2.4 Tạo ra sản phẩm mới

1.1.3 Mô hình hoạt động

1.1.4 Cơ cấu tổ chức

1.1.5 Các nghiệp vụ của công ty chứng khoán

1.1.5.1 Môi giới chứng khoán

1.1.5.1.1 Khái niệm

1.1.5.1.2 Mở tài khoản giao dịch

1.1.5.1.3 Trách nhiệm đối với khách hàng

1.1.5.1.4 Quản lý tiền và chứng khoán của khách hàng

1.1.5.1.5 Nhận lệnh giao dịch

1.1.5.1.6 Chức năng của hoạt động môi giới chứng khoán

1.1.5.1.7 Các loại nhà môi giới

1.1.5.2 Nghiệp vụ tự doanh

1.1.5.3 Nghiệp vụ bảo lãnh phát hành

1.1.5.4 Nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán

1.1.5.5 Nghiệp lưu ký chứng khoán

1.1.5.6 Nghiệp vụ tư vấn tài chính

1.1.5.7 Các nghiệp vụ hỗ trợ

1.1.5.7.1 Nghiệp vụ tín dụng

1.1.5.7.2 Nghiệp vụ quản lý thu nhập chứng khoán

1.1.6 Trách nhiệm của người hành nghề chứng khoán

2.3 Hệ thống tổ chức của KIS Việt Nam

2.4 Giới thiệu về các lĩnh vực kinh doanh của KIS Việt Nam

2.4.4 Mạng lưới KIS toàn cầu

2.5 Sơ lược tình hình tài chính của KIS Việt Nam

KẾT LUẬN CHƯƠNG 2

CHƯƠNG 3: THỰC TRẠNG DỊCH VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN KHÁCH HÀNG CÁ

NHÂN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN KIS VIỆT NAM

3.1 Giới thiệu về bộ phận Dịch vụ môi giới tại Công ty cổ phần chứng khoán KIS Việt Nam 3.1.1 Giới thiệu chung

Thị trường chứng khoán luôn là một kênh đầu tư hấp dẫn với tất cả mọi người, đặc biệt là ở thị trường mới nổi như Việt Nam Dịch vụ môi giới khách hàng cá nhân của KIS đã là một bộ phận chính trong doanh nghiệp kể từ khi thành lập

Ngoài môi giới khách hàng cá nhân, môi giới khách hàng tổ chức cũng là trọng tâm phát triển của KIS Nghiên cứu là nhân tố dẫn dắt chính và tạo ra sự khác biệt của dịch vụ môi giới tổ chức của KIS Với đội ngũ nghiên cứu chuyên nghiệp, KIS có những nhà phân tích tài ba và giàu kinh nghiệ m trong ngành

Với khả năng nghiên cứu mạnh mẽ, KIS có thể cung cấp khách hàng tổ chức của mình những hiểu biết sâu sắc về nền kinh tế, thị trường vốn và các lĩnh vực khác thông qua các báo cáo hàng ngày, báo cáo công ty, báo cáo ngành, và báo cáo chiến lược Hiện nay, báo cáo theo dõi hàng ngày của KIS là báo cáo duy nhất của loại hình này hướng đến các nhà đầu tư

3.1.2 Nhiệm vụ của bộ phận dịch vụ môi giới tại KIS Việt Nam

Với cam kết một chất lượng dịch vụ hoàn hảo và uy tín, KIS Việt Nam cung cấp có tất cả các khách hàng cá nhân, tổ chức trong và ngoài nước thông qua các hình thức đa dạng thuận tiện với tốc

độ xử lý nhanh chóng, chính xác, bảo mật Cụ thể:

 Thực hiện việc mở, quản lý tài khoản cho khách hàng và thanh toán giao dịch của khác hàng

 Nhận lệnh, kiểm tra lệnh và nhập lệnh giao dịch mua bán chứng khoán của khách hàng vào

hệ thống của Sở giao dịch Chứng khoán Hà Nội và Sở giao dịch TP.HCM

 Xác nhận kết quả giao dịch cho khách hàng

 Tư vấn khách hàng về thủ tục mở tài khoản, giao dịch, đầu tư chứng khoán niêm yết tại Sở giao dịch Chứng khoán Hà Nội và Sở giao dịch TP.HCM

 Thực hiện nghiệp vụ lưu ký chứng khoán: gửi, rút, chuyển khoản, cầm cố, giải tỏa cầm cố, thanh toán và bù trừ, thực hiện quyền theo quy chế của Trung tâm Lưu ký

 Thực hiện thanh toán, theo dõi và phân bổ lãi tiền gửi cho khách hàng trên các tài khoản

 Giúp khách hàng thực hiện các quyền cổ đông liên quan đến sở hữu chứng khoán lưu ký trên tài khoản

 Lập báo cáo giao dịch, báo cáo lưu ký tháng, quý, năm và các báo cáo khác theo chế độ quy định

 Quản lý, lưu giữ hồ sơ, tài liệu theo quy định

 Thực hiện việc mở, quản lý tài khoản cho khách hàng

 Tư vấn khách hàng về thủ tục mở tài khoản, giao dịch, đầu tư chứng khoán niêm yết tại Sở giao dịch Chứng khoán Hà Nội, Sở giao dịch TP.HCM, đầu tư chứng khoán OTC

 Chăm sóc và quản lý mạng lưới khách hàng trong nước cũng như khách hàng nước ngoài

 Phát triển mạng lưới khách hàng trong nước và khách hàng nước ngoài

3.2 Thực trạng hoạt động môi giới chứng khoán tại bộ phận Dịch vụ môi giới chứng khoán

khách hàng cá nhân - Công ty cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam

3.2.1 Các sản phẩm của bộ phận dịch vụ môi giới chứng khoán khách hàng cá nhân

Hoạt động môi giới chứng khoán tại KIS bao gồm các dịch vụ:

- Mở tài khoản giao dịch chứng khoán

- Lưu ký chứng khoán

- Nhận và thực hiện lệnh giao dịch của khách hàng

- Quản lý sổ cổ đông

- Tư vấn đầu tư

- Đại lý đấu giá và ủy thác đấu giá

- Các dịch vụ hỗ trợ tài chính như: ứng trước, cầm cố, giao dịch ký quỹ,…

3

3.2.2 Quy trình giao dịch chứng khoán tại dịch vụ môi giới

3.2.2.1 Quy trình mở tài khoản

3.2.2.1.1 Quy trình mở tài khoản tại sàn

Sơ đồ 3.1: Quy trình mở tài khoản tại sàn

(Nguồn: Bộ phận Back Office - KIS Việt Nam)

Bước 1

- Khách hàng mở tài khoản đến gặp nhân viên môi giới

Bước 2: Nhân viên môi giới:

- Hướng dẫn khách hàng ghi đầy đủ các chi tiết và ký Hợp đồng, Giấy yêu cầu mở tài khoản, sao chụp Giấy CMND/hộ chiếu của khách hàng, đối với khách hàng là tổ chức thì yêu cầu nộp giấy đăng ký kinh doanh (bản sao); kiểm soát lần 1

- Trong trường hợp có ủy quyền nhà đầu tư cần cung cấp giấy uỷ quyền có xác nhận của chính quyền địa phương hoặc công chứng theo pháp luật

- Cấp số hợp đồng, số tài khoản

- Tập hợp hồ sơ khách hàng (Hợp đồng, Giấy yêu cầu mở tài khoản, bản sao Giấy CMND/hộ chiếu/giấy đăng ký kinh doanh), trình Trưởng phòng bộ phận nghiệp vụ Môi giới kiểm soát lần 2

Bước 3

- Trưởng phòng nghiệp vụ Môi giới kiểm soát lại hồ sơ khách hàng, trình Giám đốc kiểm soát,

ký duyệt Hợp đồng và Giấy yêu cầu mở tài khoản Sau đó chuyển bộ phận chuyên trách thực hiện việc sao chụp, đóng dấu

Bước 4

- Trưởng phòng Môi giới: Gửi bản sao giấy yêu cầu mở tài khoản để thông báo cho bộ phận kế toán lưu ký về việc mở tài khoản mới của khách hàng

Bước 5

- Giao nhân viên môi giới trả lại cho khách hàng 01 bản hợp đồng; hướng dẫn khách hàng đến

bộ phận ngân quỹ của ngân hàng/công ty để nộp tiền hoặc bộ phận lưu ký để lưu ký chứng khoán; lưu hồ sơ khách hàng

Bước 6

- Khách hàng đến nộp tiền/lưu ký tại bộ phận Môi giới lưu ký

Thông tin chung

 Đối với khách hàng là cá nhân trong nước

Hồ sơ đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng khoán, bao gồm:

- 02 Hợp đồng giao dịch chứng khoán

- Chứng minh nhân dân của chủ tài khoản – Bản sao

- Chứng minh nhân dân của người nhận uỷ quyền (nếu có) – Bản sao

 Đối với khách hàng là tổ chức trong nước

Hồ sơ đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng khoán, bao gồm:

- 02 Hợp đồng giao dịch chứng khoán

- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh (hoặc Quyết định thành lập đối với tổ chức xã hội)

Bản sao có công chứng

- Giấy đăng kí mẫu dấu - Bản sao có công chứng

- Giấy chứng nhận Mã số thuế - Bản sao

- Chứng minh nhân dân của người đại diện pháp luật, người được ủy quyền – Bản sao

- Giấy bổ nhiệm người đại diện pháp luật - Bản sao

 Nhà đầu tư có thể ủy quyền cho công ty chứng khoán hoặc cá nhân khác (không phải là nhâ n viên của công ty chứng khoán) thực hiện giao dịch chứng khoán trên tài khoản của mình Trong trường hợp muốn ủy quyền cho cá nhân khác giao dịch chứng khoán thay mình, việc

ủy quyền chỉ được chấp nhận khi:

- Có lập hợp đồng ủy quyền

- Hợp đồng ủy quyền có nêu rõ phạm vi ủy quyền

- Hợp đồng ủy quyền có xác nhận của chính quyền địa phương hoặc cơ quan công chứng

3.2.2.1.2 Quy trình mở tài khoản online

Bước 1

- Truy cập website KIS Việt Nam tại www.kisvn.vn và chọn phần Mở tài khoản trực tuyến

- Khách hàng điền đầy đủ thông tin vào các ô nhập liệu “Hoàn tất” để gửi thông tin đến KIS Việt Nam

- Hệ thống tự động gửi email đến khách hàng theo địa chỉ email khai báo và đính kèm các mẫu biểu Hợp đồng mở tài khoản và Giấy đăng ký sử dụng dịch vụ tiện ích

- Công ty Cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam

Lầu 3 Tòa nhà Maritime Bank Tower, 180 – 192 Nguyễn Công Trứ, Quận 1, TP Hồ Chí Minh, Việt Nam

Bước 3

- Ngay khi nhận được hồ sơ mở tài khoản, nhân viên KIS Việt Nam sẽ kích hoạt tài khoản và cung cấp thông tin số tài khoản, mật khẩu giao dịch đến khách hàng qua địa chỉ email được khai báo trên Hợp đồng

- Tài khoản giao dịch chứng khoán có hiệu lực kể từ ngày khách hàng nhận được thông báo từ KIS Việt Nam

- Khách hàng có thể truy cập vào website KIS Việt Nam để được Hướng dẫn giao dịch và tìm hiểu thêm về các dịch vụ tiện ích khác của KIS Việt Nam

Nhận xét: Thông qua quy trình mở tài khoản tại sàn và online, ta thấy KIS đã tối ưu hóa nhằm tăng

tính chặt chẽ trong quy trình, tạo sự thuận tiện trong việc mở tài khoản cho khách hàng

3.2.2.1.3 Quy trình mở tài khoản giao dịch ký quỹ

5

Thông tin giao dịch ký quỹ

 Thời hạn vay giao dịch ký quỹ

- Thời hạn cho vay tối đa: 03 tháng

- Có thể xem xét gia hạn thêm thời gian cho vay tối đa: 03 tháng

 Lãi suất cho vay Giao dịch Ký quỹ và Phí ứng trước

- Khách hang xem cập nhật thường xuyên trên website KIS Việt Nam

 Danh sách mã chứng khoán được phép giao dịch ký quỹ được cập nhật thường xuyên trên website KIS Việt Nam

3.2.2.2 Quy trình nộp tiền, rút tiền

 Quy trình nộp tiền vào KIS

Bước 1: Khách hàng đăng ký sử dụng tài khoản tổng tại KIS

Bước 2: Khách hàng đăng ký ngân hàng thụ hường cho Bộ phận mở tài khoản

Bước 3: Khách hàng nộp tiền vào tài khoản tổng của KIS tại các ngân hàng qua 3 hình thức: nộp

bằng tiền mặt, chuyển khoản, Ebanking

 Quy trình rút tiền tại công ty KIS

Bước 1: Khách hàng cung cấp CMND, số tài khoản chứng khoán, số tiền cần rút

Bước 2: Kế toán giao dịch của KIS kiểm tra và lập giấy chuyển khoản

Bước 3: Khách hàng trình CMND và nhận tiền tại quần ngân hàng

 Quy trình rút tiền qua hệ thống giao dịch trực tuyến (K-Pro, K-Home, K-Mobile) Bước 1: Khách hàng yêu cầu rút tiền

Bước 2: Online

Bước 3: Khách hàng cung cấp thông tin (số tài khoản chứng khoán, số tiền cần rút, số tài khoản và

tên ngân hàng thụ hưởng)

 Quy trình rút tiền qua SMS

Bước 1: Khách hàng yêu cầu rút tiền

Bước 2: Gửi SMS về KIS

Bước 3: Khách hàng soạn SMS theo cú pháp KIS – số TKGDCK – PC – số phonecode – CT – Sồ

tiền – Tên ngân hàng - Chi nhánh ngân hàng – TK ngân hàng – Tên chủ TK

Thông tin chung

Khi nộp/ rút tiền mặt tại Hội sở KIS:

- Đối với khoản nộp tiền mặt có giá trị trên 3.000.000.000 đồng (Ba tỷ đồng) khách hàng vui lòng đến giao dịch tại Phòng quản lý và dịch vụ kho quỹ BIDV - CN Nam Kỳ Khởi Nghĩa: số 12 -

14 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, Quận 1

- Đối với khoản rút tiền mặt có giá trị trên 3.000.000.000 đồng (Ba tỷ đồng) Công ty KIS phát hành séc rút tiền mặt và đề nghị khách hàng trực tiếp đến giao dịch tại Phòng quản lý và dịch vụ kho quỹ BIDV - CN Nam Kỳ Khởi Nghĩa: số 12 -14 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, Quận 1

- Số tiền tối thiểu yêu cầu để thực hiện rút tiền, chuyển khoản qua Ngân hàng: 50.000 đồng (Năm

mươi ngàn đồng)

3.2.2.3 Quy trình giao dịch chứng khoán

3.2.2.3.1 Nguyên tắc giao dịch

Nguyên tắc giao dịch chứng khoán được quy định bởi Sở giao dịch chứng khoán Thành phố

Hồ Chí Minh và Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội

3.2.2.3.2 Quy trình giao dịch

Bước 1: Đặt lệnh

Sau khi hoàn tất việc mở tài khoản và ký quỹ, nhà đầu tư mới được phép đặt lệnh Nhà đầu tư có thể đặt lệnh trực tiếp bằng phiếu lệnh tại công ty chứng khoán hoặc đặt lệnh gián tiếp qua điện thoại, email…

Bước 2: Tiếp nhận lệnh

Nhân viên môi giới của công ty chứng khoán phải kiểm tra tính hợp lệ của lệnh và tình trạng tài khoản của nhà đầu tư