Bài báo cáo thực hành nghề nghiệp công ty tnhh bao hiểm nhân thọ chubb việt nam chubb life – tương lai hoàn hảo

BỘ TÀI CHÍNHTRƯỜNG ĐẠI HỌC TÀI CHÍNH – MARKETING KHOA TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG ---BÀI BÁO CÁO THỰC HÀNH NGHỀ NGHIỆP CÔNG TY TNHH BAO HIỂM NHÂN THỌ CHUBB VIỆT NAM CHUBB LIFE – TƯƠNG LAI HO

BỘ TÀI CHÍNH

TRƯỜNG ĐẠI HỌC TÀI CHÍNH – MARKETING

KHOA TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG

-BÀI BÁO CÁO THỰC HÀNH NGHỀ NGHIỆP CÔNG TY TNHH BAO HIỂM NHÂN THỌ CHUBB

VIỆT NAM CHUBB LIFE – TƯƠNG LAI HOÀN HẢO

HUỲNH GIA THỊNH

MSSV: 2121012988 Lớp: CLC-21DTC02

GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN: MAI BAO NGỌC

TP Hồ Chí Minh, tháng 7 năm 2024.

MỤC LỤC

LỜI MỞ ĐẦU 4

CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌ CHUBB VIỆT NAM 5

1.1 Giới thiệu 5

1.1.1 Giới thiệu chung 5

1.1.2 Lịch sử hình thành và phát triển 5

1.1.3 Các cột mốc phát triển của CTCK Yuanta Việt Nam: 6

1.1.4 Sơ đồ cơ cấu tổ chức 7

1.1.5 Tầm nhìn sứ mệnh 8

1.2 Sản phẩm 8

1.3 Tình hình hoạt động kinh doanh 9

1.3.1 Về mặt tài chính 9

1.3.2 Về thị phần: 9

1.3.3 Về thành tích đạt được: 10

CHƯƠNG II: CHUBB LIFE – TƯƠNG LAI HOÀN HẢO 11

2.1 Tổng quan về sản phẩm Chubb Life – Tương lai hoàn hảo 11

2.1.1 Bảo hiểm học vấn toàn diện 11

2.1.1.1 Khái niệm 11

2.1.1.2 Vai trò 11

2.2 Chubb Life – Tương lai hoàn hảo 12

2.2.1 Giới thiệu chung 12

2.2.2 Điểm nổi bật 13

2.2.3 Quyền lợi bảo hiểm của sản phẩm 13

2.2.3.1 Quyền lợi bảo hiểm dành cho Người được Bảo hiểm là thai phụ.13 2.2.3.2 Quyền lợi dành cho NĐBH là trẻ em 13

2.2.3.3 Quyền lợi dành cho Bên mua Bảo hiểm 14

2.2.4 Các lưu ý 15

2.2.5 Điều khoản loại trừ bảo hiểm 15

2.2.5.1 Đối với trường hợp tử vong: 15

2.2.5.2 Đối với trường hợp Biến chứng Thai sản, sẩy thai, hư thai, thai chết lưu hay đình chỉ thai kỳ 16

2.2.5.3 Đối với trường hợp nằm viện: 16

2.2.5.4 Đối với trường hợp Bệnh Nan Y: 17

2.2.5.5 Đối với trường hợp Thương tật toàn bộ và vĩnh viễn: 17

CHƯƠNG III ĐÁNH GIÁ CHUNG VÀ BÀI HỌC KINH NGHIỆM TẠI CÔNG

TY TNHH BẢO HIỂM CHUBB VIỆT NAM 17 3.1 Bài học về kiến thức, nghiệp vụ và kỹ năng 17 3.2 Nhận xét về Chubb Life – Tương lai hoàn hảo 18

DANH MỤC HÌNH ẢNH

Hình 1 1 5

Hình 1 2 Sơ đồ cơ cấu tổ chức Chubb Life Việt Nam 7

Hình 1 3 10

Hình 2 1 12

LỜI MỞ ĐẦU

Trong cuộc sống, rủi ro là việc không thể tránh khỏi trong cuộc sống Rủi ro là những sự kiện bất ngờ, khó lường và có thể gây ra những tác động tiêu cực, làm ảnh hưởng đến sự an toàn cá nhân, gia đình, cộng đồng và xã hội Trong cuộc sống cá nhân, rủi ro có thể xuất hiện dưới nhiều hình thức như bị tai nạn, ốm đau, mất việc làm, thiên tai, hỏa hoạn Những rủi ro này nếu không được phòng ngừa và ứng phó kịp thời sẽ gây ra những tổn thất lớn về tài chính, sức khỏe và tinh thần cho cá nhân và gia đình Bài báo cáo thực thành nghề nghiệp giới thiệu về công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ Chubb Việt Nam Thông qua bài báo cáo thực hành nghề nghiệp này chúng

ta sẽ đi sâu vào cá khía cạnh như giới thiệu về Công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ Chubb Việt Nam và chi nhánh đến thực hành, đánh giá hoạt động kinh doanh của mảng khách hàng cá nhân trong ba năm cuối cùng là các sản phẩm mà công ty đang kinh doanh, và từ đó sẽ giúp chúng ta rèn luyện kỹ năng phân tích, suy luận và vận dụng kiến thức vào thực tế

CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌ CHUBB VIỆT NAM.

1.1 Giới thiệu

1.1.1 Giới thiệu chung

- Tên doanh nghiệp: Công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ Chubb Việt Nam

- Địa chỉ trụ sở chính: Tầng 21, Tòa nhà SunWah - 115 Nguyễn Huệ, phường Bến Nghé, quận 1, Thành phố Hồ Chí Minh

- Điện thoại: (84 28) 3827 8123

- Website: https://www.chubb.com/vn-vn/

- Số Fax: (84 28) 3821 900

- Địa chỉ thư điện tử: chubblife.vietnam@chubb.com

- Loại hình doanh nghiệp: Công ty trách nhiệm hữu hạn tư nhân

- Logo

Hình 1 1

- Lĩnh vực và địa bàn kinh doanh:

 Bảo hiểm nhân thọ

 Bảo hiểm tài sản Doanh nghiệp và Cá nhân

 Bảo hiểm Tai nạn và sức khỏe

 Tái bảo hiểm

- Công ty có 62 văn phòng trên toàn quốc, bao gồm 1 Trụ sở chính, 7 Chi nhánh và

54 Phòng giao dịch

1.1.2 Lịch sử hình thành và phát triển

Chubb Life

Tại Việt Nam, Chubb hoạt động trong cả lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ Công ty TNHH Bảo hiểm Chubb Việt Nam cung cấp các sản phẩm bảo hiểm chuyên ngành và linh hoạt bao gồm Bảo hiểm Tài sản, Thương vong, Hàng hải, Tài chính, Năng lượng & Dịch vụ công ích, cũng như Bảo hiểm Sức khỏe & Tai nạn Hoạt động của Chubb tại Việt Nam được thừa hưởng kinh nghiệm toàn cầu và sự am hiểu địa phương, cung cấp cho khách hàng những giải pháp bảo hiểm phù hợp nhằm giảm thiểu rủi ro Ngoài ra, công ty chú trọng xây dựng mối quan hệ bền chặt với khách hàng thông qua việc cung cấp dịch vụ đáp ứng, phát triển các sản phẩm tân tiến

và vai trò dẫn dắt thị trường dựa trên nền tảng tài chính vững mạnh

Chubb Life tại Việt Nam

Chubb Life là khối kinh doanh Bảo hiểm Nhân thọ (BHNT) toàn cầu của Tập đoàn Chubb Tại Châu Á, Chubb Life đã thành lập các đơn vị thành viên với 100% vốn sở hữu tại Hong Kong SAR, Indonesia, Hàn Quốc, Myanmar, Đài Loan, Thái Lan, Việt Nam và một công ty liên doanh BHNT tại Trung Quốc

Chubb Life Việt Nam bắt đầu hoạt động kinh doanh tại Việt Nam vào năm

2005 và thành lập Công ty TNHH Một thành viên Quản lý Quỹ Chubb Life (Chubb Life FMC) vào năm 2013 Để đáp ứng nhu cầu bảo vệ và an toàn tài chính cho đa dạng các nhóm khách hàng tại thị trường Việt Nam, Chubb Life Việt Nam cung cấp một danh mục các sản phẩm và dịch vụ về bảo hiểm nhân thọ, sức khỏe và đầu tư toàn diện thông qua mạng lưới văn phòng rộng khắp trên toàn quốc

1.1.3 Các cột mốc phát triển của CTCK Yuanta Việt Nam:

- 04/05/2005: Được cấp phép thành lập và hoạt động để kinh doanh bảo hiểm nhân thọ tại Việt Nam

- 2005: Chủ tịch ACE Life toàn cầu nhận giấy phép thành lập và hoạt động của ACE Life

- 2012: Vượt qua mốc doanh thu nghỉn tỷ đồng

- 2016: Đổi tên từ ACE Life thành Chubb Life Việt Nam – Thương hiệu Chubb Life chính thức được giới thiệu tại Việt Nam, sau thương vụ M&A lớn nhất lịch sử ngành bảo hiểm giữa Tập đoàn ACE và Chubb với giá trị 28,3 tỷ USD

- Năm 2019: Ra mắt Chubb Smart Agency - tích hợp nhiều tính năng làm việc, nâng cao hiệu quả kinh doanh

- Năm 2021: Ra mắt Chubb eConnect và tỉnh năng thẩm định 24/7 - ứng dụng kỳ thuật số trực tuyên giúp khách hàng trải nghiệm dịch vụ nhanh chóng

- Năm 2022: Chubb Life đây mạnh phát triển kênh phân phối qua đối tác

- Năm 2023: Ra mắt sản phẩm Bảo hiểm Liên kết đơn vị - kế hoạch Tài chính Chu động mang đến cho khách hàng giải pháp tài chính toàn diện, kết hợp hiệu qua giữa bảo vệ và đầu tư

- Năm 2024: Ra măt kênh Đôi tác kinh doanh Infinity - góp phần đưa ra các giải pháp bảo vệ tài chính và sức khỏe của Chubb Life đến gần hơn với người dân Việt Nam

1.1.4 Sơ đồ cơ cấu tổ chức

Hình 1 2 Sơ đồ cơ cấu tổ chức Chubb Life Việt Nam

1.1.5 Tầm nhìn sứ mệnh

Tâm nhìn: Chubb Life Việt Nam định hướng phát triển trở thành Công ty Bảo hiểm Nhân thọ hàng đầu với chuẩn mức đạo đức và được tin cậy nhất Việt Nam

Sứ mệnh: Với tầm nhìn đã đặt ra, Chubb Life Việt Nam mang đến giải pháp Bảo hiểm Nhân thọ phù hợp nhất, cùng trải nghiệm Khách hàng vượt trội

Giá trị cốt lỗi: Được thể hiện thông qua 5 đặc điểm: “Hướng đến khách hàng Tôn trong,Xuất sắc Tình thân đội nhóm, Chính trực"

1.2 Sản phẩm

Chubb Life cung cấp giải pháp bảo hiểm linh hoạt và được tùy chỉnh để đáp ứng nhu cầu riêng của từng khách hàng Các sản phâm bào hiêm của Chubb được thiết

kế để bảo vệ các tài sản, nguồn lực và hoạt động kinh doanh của khách hàng trên toàn thế giới

Bảo hiểm nhân thọ: Đây là sản phẩm nổi bật và phổ biến ở Chubb Life, trong

đó có các nhóm sản phẩm khác nhau ví dụ như:

- Kế hoạch tài chính linh hoạt

- Hoạch định Tài chính Tương lai

- Chubb Life - Tương lai hoàn hảo

Bảo hiểm sức khỏe: Là sản phẩm nhằm bảo vệ khách hàng trước các rủi ro về bệnh tật, tai nạn như tử vong, tàn tật và nằm viện do tai nạn Gồm 2 nhóm sán phâm:

- Bảo hiểm cá nhân mở rộng - Chubb Pro

- Bảo hiểm 3 bệnh nan y phổ biến – Chubb Share

Bảo hiểm bổ trợ Ngoài các nhóm sản phẩm Bảo hiểm chính, khách hàng cũng

có thể chỉ trả thêm để được hưởng thêm các quyền lợi tùy theo nhu cầu cá nhân, ví dụ như các sản phẩm Bảo hiểm Thương tật toàn bộ và vĩnh viễn, Bảo hiểm Hỗ trợ nằm viện Mở rộng Bảo hiểm khi Người giám hộ Tử vọng

Bảo hiểm Phi nhân thọ cho Cá nhân: Đây là sản phâm nhằm bảo vệ tài sản của khách hàng như nhà cửa, xe cộ bao gồm các nhóm sản phẩm như Bảo hiểm Thanh toán Tín dụng Bảo hiểm Điện thoại di động Bảo hiểm Hỗ trợ Sinh viên du học

Bảo hiểm Du lịch: Đây là sản phẩm nhằm bảo vệ khách hàng tước các rủi ro bao gồm các chi phí y tế, chi phí hủy chuyến, chậm trễ chuyến bay hoặc hành lý và tai nạn cá nhân

1.3 Tình hình hoạt động kinh doanh

1.3.1 Về mặt tài chính:

Lợi nhuận: Chubb Life Việt Nam liên tục đạt lợi nhuận trong suốt 17 năm hoạt động tại Việt Nam

Doanh thu: Doanh thu phí bảo hiểm gốc của Chubb Life Việt Nam tăng trưởng đều đặn qua các năm, đạt mức 4,499 tỷ đồng vào năm 2021

Tài sản: Tính đến tháng 9 năm 2022, tổng tài sản của Chubb Life Việt Nam đạt hơn 24.000 tỷ đồng

Sức mạnh tài chính: Chubb Life Việt Nam được đánh giá cao về sức mạnh tài chính với xếp hạng tín dụng "AA-" (rất mạnh) bởi Fitch Ratings

1.3.2 Về thị phần:

Top 5: Chubb Life Việt Nam luôn nằm trong top 5 công ty bảo hiểm nhân thọ lớn nhất Việt Nam về thị phần doanh thu phí bảo hiểm gốc

Top 3: Chubb Life Việt Nam lọt top 3 công ty bảo hiểm nhân thọ có lợi nhuận tốt nhất Việt Nam trong nhiều năm liền

1.3.3 Về thành tích đạt được:

Hình 1 3

Chubb Life Việt Nam đã nhận được nhiều giải thưởng danh giá trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ, bao gồm:

Top 10 Thương hiệu uy tin ngành Bảo hiểm 2021 do Vietnam Report bình chọn

Top 50 Doanh nghiệp Lợi nhuận tốt nhất Việt Nam 2021 do VnEconomy bình chọn

Nơi làm việc tốt nhất châu Á 2021 do HR Asia bình chọn

CHƯƠNG II: CHUBB LIFE – TƯƠNG LAI HOÀN HẢO

2.1 Tổng quan về sản phẩm Chubb Life – Tương lai hoàn hảo

2.1.1 Bảo hiểm học vấn toàn diện

2.1.1.1 Khái niệm

Bảo hiểm giáo dục (hay còn gọi là bảo hiểm an sinh giáo dục) là sản phẩm bảo hiểm nhân thọ tích lũy, được thiết kế dành cho trẻ em, nhằm đáp ứng nhu cầu tiết kiệm và đảm bảo con đường học vấn trong tương lai của con Đối tượng của bảo hiểm giáo dục là trẻ em từ 0 – 17 tuổi Sản phẩm này vừa bảo vệ vừa lên kế hoạch tài chính cho tương lai học vấn của con Thông qua bảo hiểm giáo dục, cha mẹ có thể tích lũy tiền để đảm bảo chi phí học tập cho con, bao gồm các khoản phí nhập học, học phí, du học, và ăn ở Ngoài ra, bảo hiểm giáo dục còn bảo vệ con khỏi những rủi ro bất ngờ, giúp cuộc sống và học vấn của con được ổn định và bảo đảm

2.1.1.2 Vai trò

Bảo hiểm giáo dục đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo quyền và cơ hội tiếp cận giáo dục cho con trẻ, đặc biệt trong những trường hợp khó khăn hoặc bất ngờ xảy ra:

Tạo cơ hội học tập bình đẳng:

Giúp các gia đình có hoàn cảnh khó khăn vẫn có thể cho con được học tập và phát triển, góp phần giảm bất bình đẳng trong giáo dục

Tạo điều kiện để trẻ em có cơ hội phát triển toàn diện về tri thức, kỹ năng và đạo đức

Bảo vệ tương lai của con trẻ:

Đảm bảo con trẻ được theo học đến khi hoàn thành chương trình, tạo nền tảng vững chắc cho tương lai

Giúp cha mẹ an tâm về tương lai tài chính của con, từ đó có thể tập trung hơn vào việc nuôi dưỡng, chăm sóc và định hướng phát triển cho con

2.2 Chubb Life – Tương lai hoàn hảo

Hình 2 1

2.2.1 Giới thiệu chung

Có con là một sự kiện trọng đại, mang đến cho cuộc sống của bạn thêm nhiều niềm vui và trách nhiệm mới Chứng kiến sự trưởng thành của con, từ từng bước đi chập chững cho đến những bước chân vững chãi vào đời luôn là niềm mong ước lớn lao của mọi bậc cha mẹ Tuy nhiên, làm thế nào để đảm bảo được một khoản tích lũy cho con có thể theo đuổi một nền giáo dục tiên tiến hoặc thỏa sức thực hiện ước mơ riêng, khi cha mẹ - người trụ cột của gia đình không còn bên cạnh?

Sản phẩm bảo hiểm "Chubb Life – Tương lai Hoàn hảo" sẽ là giải pháp bảo vệ tài chính thông minh và thiết thực, giúp các bậc cha mẹ luôn yên tâm về tương lai học vấn của con trẻ, dù là trong tình huống xấu nhất – các con không may mất đi chỗ dựa lớn nhất trong cuộc đời

2.2.2 Điểm nổi bật

Sản phẩm “Chubb Life – Tương Lai Hoàn Hảo” mang đến cho khách hàng những quyền lợi ưu việt sau:

- Bảo vệ con ngay từ trong bụng mẹ (từ tuần thứ 16) cho đến khi con trưởng thành (27 tuổi)

- Quyền lợi Tiền mặt hay Quyền lợi Học vấn - được xem như một khoản tiết kiệm dành riêng cho việc học tập của con, được Chubb Life Việt Nam đảm bảo với mức chi trả bằng 105% tổng Phí bảo hiểm đã đóng, có thể lựa chọn nhận định kỳ vào 5 năm cuối của Hợp đồng bảo hiểm hoặc nhận một lần vào ngày đáo hạn Hợp đồng bảo hiểm

- Quyền lợi Đăng khoa với mức chi trả lên đến 150 triệu đồng là món quà đồng hành ý nghĩa mà Chubb Life Việt Nam dành tặng các Tân sinh viên có mức điểm đầu vào nằm trong Top 10 của các trường đại học/cao đẳng công lập trên toàn quốc

- Sức khỏe của con trẻ cũng sẽ được chăm sóc 24/7 từ lúc vừa chào đời cho đến năm 27 tuổi, thông qua các quyền lợi bảo hiểm Hỗ trợ Viện phí, Bệnh Nan Y hay Thương tật toàn bộ & vĩnh viễn

- Quyền lợi Hỗ trợ Tài chính và Quyền lợi Miễn đóng phí nhằm đảm bảo kế hoạch học tập của con không bị gián đoạn khi cha mẹ gặp chuyện không may

2.2.3 Quyền lợi bảo hiểm của sản phẩm

2.2.3.1 Quyền lợi bảo hiểm dành cho Người được Bảo hiểm là thai phụ

- Quyền lợi bảo hiểm Biến chứng Thai sản: 10% Mệnh giá Sản phẩm (tối đa 100 triệu đồng)

- Quyền lợi bảo hiểm khi Người được Bảo hiểm là thai phụ tử vong: 10% Mệnh giá Sản phẩm (tối đa 100 triệu đồng)

2.2.3.2 Quyền lợi dành cho NĐBH là trẻ em

- Quyền lợi Tiền mặt (Quyền lợi Học vấn) 105% tổng Phí bảo hiểm đã đóng

 Nếu chọn nhận một lần: chi trả 105% tổng Phí bảo hiểm đã đóng vào Ngày đáo hạn

 Nếu chọn nhận định kỳ:

o 04 năm trước Ngày đáo hạn Hợp đồng Bảo hiểm: với số tiền chi trả là 20%

o 03 năm Trước Ngày đáo hạn Hợp đồng Bảo hiểm với số tiền chi trả là 20%

o 02 năm trước Ngày đáo hạn Hợp đồng Bảo hiểm với số tiền chi trả là 20%

o 01 năm trước Ngày đáo hạn Hợp đồng Bảo hiểm với số tiền chi trả là 20%

o Vào Ngày đáo hạn Hợp đồng Bảo hiểm với số tiền chi trả là 25%

- Quyền lợi Đăng khoa 30% Mệnh giá Sản phẩm (tối đa 150 triệu đồng)

- Quyền lợi bảo hiểm Hỗ trợ Viện phí:

 Quyền lợi Trợ cấp Nằm viện: 0,1% Mệnh giá Sản phẩm (tối đa 500 nghìn đồng) cho mỗi ngày nằm viện

 Quyền lợi Chăm sóc Đặc biệt: mỗi ngày: thêm 0,1% Mệnh giá Sản phẩm (tối đa 500 nghìn đồng) cho mỗi ngày nằm viện tại Khoa hồi sức tích cực

- Quyền lợi bảo hiểm Bệnh Nan Y: 100% Mệnh giá Sản phẩm hoặc tổng Phí bảo hiểm đã đóng, tùy giá trị nào lớn hơn

- Quyền lợi bảo hiểm Tử vong hoặc Thương tật toàn bộ và vĩnh viễn: 100% Mệnh giá Sản phẩm hoặc tổng Phí bảo hiểm đã đóng, tùy giá trị nào lớn hơn

- Quyền lợi Đảm bảo Phát hành Hợp đồng: Trong vòng 06 tháng kể từ Ngày đáo hạn Hợp đồng Bảo hiểm, Người được Bảo hiểm (là trẻ em) sẽ được miễn thẩm định sức khỏe khi tham gia hợp đồng bảo hiểm mới

2.2.3.3 Quyền lợi dành cho Bên mua Bảo hiểm

- Quyền lợi Hỗ trợ Tài chính: 5% Mệnh giá Sản phẩm (tối đa 100 triệu đồng), chi trả vào Ngày đáo niên hàng năm sau ngày Người được Bảo hiểm 2 tử vong hoặc bị Thương tật toàn bộ và vĩnh viễn cho đến khi kết thúc Thời hạn đóng Phí bảo hiểm

- Quyền lợi Miễn Đóng phí: Miễn đóng Phí bảo hiểm cho thời gian còn lại