HỌC VIỆN NGÂN HÀNGKHOA TÀI CHÍNHBÀI TẬP NHÓMHỌC PHẦN: THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁNCHỦ ĐỀ: THỰC HÀNH GIAO DỊCH CHỨNGKHOÁN TRÊN CÁC PHẦN MỀM GIAO DỊCHTẠI CÔNG TY CHỨNG KHOÁN Giảng viên giảng dạy
Trang 1HỌC VIỆN NGÂN HÀNGKHOA TÀI CHÍNH
BÀI TẬP NHÓM
HỌC PHẦN: THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁNCHỦ ĐỀ: THỰC HÀNH GIAO DỊCH CHỨNGKHOÁN TRÊN CÁC PHẦN MỀM GIAO DỊCH
TẠI CÔNG TY CHỨNG KHOÁN Giảng viên giảng dạy: TS Dương Ngân Hà Lớp tín chỉ : FIN13A10
STTThành viên nhóm 2Mã sinh viên
7 Phan Thị Quỳnh Anh 24A4012514
9 Bùi Thị Ánh Tuyết 24A4012132
Hà Nội, ngày 23 tháng 3 năm 2023
Trang 2II GIỚI THIỆU VỀ APP ĐẦU TƯ VÀ QUY TRÌNH MỞ TÀI KHOẢN 4
1 APP đầu tư Cổ phiếu 4
2 Quy trình mở tài khoản trên APP 4
3 Hướng dẫn giao dịch trên APP 6
3.1 Giao dịch trên app điện thoại 6
3.2 Giao dịch chứng khoán Smartone trên máy tính 8
III PHÂN TÍCH VÀ LỰA CHỌN DANH MỤC ĐẦU TƯ 8
1 Cổ phiếu Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT 8
2 Cổ phiếu Tổng công ty Cổ phần Xuất nhập khẩu và Xây dựng Việt Nam 9
3 Cổ phiếu Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín 10
IV THỰC HÀNH ĐẦU TƯ 10
1 Quá trình đầu tư 10
1.1 Mã cổ phiếu VND 10
1.2 Mã cổ phiếu VCG 11
1.3 Mã cổ phiếu STB 12
2 Tính toán lãi/ lỗ 12
3 Tất toán tài khoản 13
V MỘT SỐ TÌNH HUỐNG PHÁT SINH VÀ LIÊN HỆ VỚI VẤN ĐỀ ĐẠOĐỨC NGHỀ NGHIỆP 14
1 Một số tình huống phát sinh trong quá trình giao dịch của nhóm 14
2 Liên hệ với vấn đề đạo đức nghề nghiệp 15
2.1 Thực trạng 15
2.2 Cách khắc phục 16
Trang 3BẢNG PHÂN CÔNG CÔNG VIỆC
Họ tênEmailSố điện thoạiPhân công công việcđóng gópMức độ
0943090622 - Tổng hợp Word
Đỗ ViệtHằng
0816563789 - Giới thiệu công ty chứng khoán VPS- Thuyết trình
0389029182 - Giới thiệu APP đầu tưvà quy trình mở tài khoản
0969740012 - Phân tích và lựa chọn danh mục đầu tư 10%Phạm
0949445403 - Phân tích và lựa chọn danh mục đầu tư 10%Trần Thu
- Quá trình đầu tư 10%Phan Thị
0866483830 Tình huống phát sinh, liên hệ đạo đức nghề nghiệp
Bùi ThịÁnhTuyết
0565880136 Tình huống phát sinh, liên hệ đạo đức nghề nghiệp
2
Trang 4I GIỚI THIỆU CÔNG TY CHỨNG KHOÁN VPS1 Thành lập
Công ty chứng khoán VPS có tiền thân là Công ty cổ phần chứng khoán Ngânhàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (tên viết tắt là VPBS) - VPBank được thành lậpnăm 2006 Tuy nhiên, tới tháng 12/2015, VPBank đã thoái 89% vốn tại VPBS Sau đótới năm 2018, VPBS đã đổi tên thành CTCP Chứng khoán VPS (VPS) nhằm giúpkhách hàng dễ dàng nhận diện, tiếp cận hơn.
Trải qua hơn 14 năm phát triển, VPS hiện đang có 1 trụ sở chính tại Hà Nội, 2 chinhánh tại TP Hồ Chí Minh và Đà Nẵng cùng với đó là vốn điều lệ nằm trong top 3công ty chứng khoán lớn nhất thị trường.
Tên viết tắt: VPS
Vốn điều lệ: 3.500.000.000.000 đồng (tính đến ngày 31/12/2020)
Trụ sở chính: 65 Cẩm Hội, Phường Đống Mác, Quận Hai Bà Trưng, Hà NộiĐiện thoại: 1900 6457 - Fax: 024 3974 3656
2 Hoạt động kinh doanh
VPS cung cấp các sản phẩm đa dạng, chất lượng cao, tạo nên giá trị gia tăng chodoanh nghiệp và nhà đầu tư, bao gồm: môi giới chứng khoán, dịch vụ tài chính, dịchvụ ngân hàng đầu tư, tư vấn tài chính và phân tích Cụ thể, VPS thực hiện các dịch vụtài chính như thu xếp vốn, bảo lãnh phát hành chứng khoán, hoạt động mua bán và sápnhập doanh nghiệp (M&A), tư vấn xác định giá trị doanh nghiệp, cơ cấu lại vốn, nợtrong từng giai đoạn, từng thời kỳ…
3 Lý do chọn công ty cổ phần chứng khoán VPS
VPS là một trong những công ty chứng khoán đã có rất nhiều kinh nghiệm làmtrong lĩnh vực chứng khoán, luôn nhận được sự tín nhiệm cao nhất của nhà đầutư Thương hiệu của công ty chứng khoán VPS đang được khẳng định tại thịtrường Việt Nam.
VPS đang là một trong những công ty chứng khoán có phí giao dịch rẻ nhấtViệt Nam Hiện nay với phí mức phí dành cho chứng khoán cơ sở tại VPS là0,1%, mức phí giao dịch chứng khoán phái sinh chỉ từ 500 – 1000 đồng/1 hợpđồng.
Công ty chứng khoán VPS duy trì mức phí giao dịch của tài khoản không cómôi giới tư vấn và có môi giới tư vấn là như nhau (thường thì các công ty khácsẽ có mức phí cao hơn khi có môi giới tư vấn).
VPS có tính ổn định cao, không bị lỗi ngay cả khi thị trường xấu
Trang 5Chọn mục mở tài khoản
Công ty chứng khoán VPS cho phép mở tài khoản chứng khoán online 100% sửdụng công nghệ EKYC để xác thực mở tài khoản Chỉ cần vài thao tác như xácthực chữ ký, khuôn mặt… nhà đầu tư đã mở được tài khoản
II GIỚI THIỆU VỀ APP ĐẦU TƯ VÀ QUY TRÌNH MỞ TÀI KHOẢN 1 APP đầu tư Cổ phiếu
App đầu tư mà nhóm chúng tôi lựa chọn là “VPS Smartone” - ra đời năm 2008,được phân phối và phát hành bởi Công ty chứng khoán VPS Ứng dụng này cũng cấpdịch vụ đầu tư chứng khoán, cổ phiếu hay trái phiếu cho các nhà đầu tư VPSSmartone giúp các khách hàng là nhà đầu tư của VPS thực hiện các giao dịch chứngkhoán cơ sở một cách dễ dàng và thuận tiện nhất, nền tảng này có thể sử dụng đượctrên điện thoại với cả hai hệ điều hành Android hay IOS và trên máy tính.
2 Quy trình mở tài khoản trên APP
Để mở tài khoản trước tiên bạn cần tải ứng dụng VPS Smartone trên điện thoại từ CHplay hoặc Appstore hoặc truy cập vào https://smartone.vps.com.vn/ đối với máy tính.Sau đó, chọn “Mở tài khoản online” đối với điện thoại hoặc “Mở tài khoản” nếu sửdụng máy tính.
Tiếp tục các bước mở tài khoản bằng cách thực hiện các bước sau:
4Bước 1: Kê
khai thông tin tài khoản
Thực hiện nhập thông tin
Trang 6Bước 2: Xác minh giấy tờLấy giấy tờ tùythân như CCCD/CMND,chụp hình ảnh 2 mặt
Bước 3: Xác thực khuôn mặt
Đưa điện thoại lên phía trước mặt cách khoảng 30cm và tiếp theo thì quay từ trái sang phải, từ trên xuống dưới theo hướng dẫn để xác thực.Bước 4: Xác minh thông tinKiểm tra lại thông tin, nếu đã đúng thì bấm xác nhận.
Trang 73 Hướng dẫn giao dịch trên app
3.1 Giao dịch trên app điện thoại
6Bước 5: Chụp
ảnh và ký hợp đồngThực hiện ký hợp đồng bằng chữ ký tay lên tờ giấy trắng Tiếp theo, chụplại ảnh chữ ký đó và tải lên app Smartone Sau đó, bên hệ thống gửi mã OPT, nhập số vào để hoàn thành việc xác nhận hợp đồng.
Bước 1: Ở mục
thị trường, click chọn “mua” để hiện ra bảng thông tin kê khai.
Trang 8Bước 2: Điền
các thông tin lệnh: Mã CK, khối lượng mua.
Nhập mã chứng khoán muốn mua.
Sau khi nhập mã xong, mức giá cổ phiếu sẽ tự động hiện giá mã cổ phiếu đang giao dịch trên thị trường
khối lượng khớp lệnh, giá Để check khớp lệnh, thao tác chỉnh sửa thông qua “Sổ lệnh”
Trang 9Tương tự việc bán chứng khoán cũng thực hiện các thao tác như trên và nhấn vào nút“bán”.
3.2 Giao dịch chứng khoán Smartone trên máy tính
Tại mục giao dịch trên màn hình có 2 nút lệnh mua/ bán ở góc phải.
Tương tự như cách thức giao dịch trên ứng dụng; tại giao diện máy tính cũng cần chọnmã chứng khoán và khối lượng giao dịch.
III PHÂN TÍCH VÀ LỰA CHỌN DANH MỤC ĐẦU TƯ 1 Cổ phiếu Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT
Mã chứng khoán: VNDNgày niêm yết: 30/03/2010Mệnh giá: 10.000
Tổng số cổ phiếu niêm yết: 45.000.000
Hiện tại, số lượng cổ phiếu đang niêm yết là 1,217.84 triệu CP, vốn thị trường17,902.3 tỷ Phần trăm nắm giữ cổ phiếu của các cổ đông hiện tại với hơn 80% nhàđầu tư trong nước.
Sơ lược về giá cổ phiếu VND khoảng 1 năm trở lại đây:8
Trang 10Giai đoạn sau tháng 4/2022 là thời điểm thị trường downtrend, với mức giá toànngành giảm mạnh VND không đứng ngoài xu hướng đấy, đến thời điểmT11/2022, mức giá giảm còn 9.700 đồng/ cổ phiếu Sau đó giá cổ phiếu VNDcó sự tăng trưởng nhẹ và thời điểm đầu phiên giao dịch ngày 27/2/2023 mức giáVND là 13.700 đồng/cổ phiếu.
Đánh giá cổ phiếu VND:
Chỉ số P/E của VND hiện tại ở mức 6.21, cho thấy giá trị P/E ở mức khá cao,cho thấy tình hình kinh doanh của doanh nghiệp không thực sự hiệu quả Tuynhiên, giá trị VND dường như đang bị định giá thấp hơn so với tiềm năng thựcsự của công ty.
EPS đặt là mức lợi nhuận mà VNDirect phân bổ cho mỗi cổ phiếu Điều nàycho thấy lợi nhuận và giá trị của mã VND mang lại khá hấp dẫn so với mặtbằng chung của thị trường chứng khoán hiện nay
Chỉ số P/B hiện tại ở mức 1.23 cao hơn so với mặt bằng chung của ngànhchứng khoán Điều này thể hiện kỳ vọng của nhà đầu tư vào mã VNDirect sẽtăng trưởng trở lại trong thời gian sắp tới.
=> Đầu tư cổ phiếu VND thời điểm này vẫn được nhiều nhà đầu tư đánh giá hấp dẫn,với nhiều cơ hội trong tương lai.
Hiện tại, xu hướng giá của VND giảm nhẹ vào cuối tháng 2 Với thông tin quỹ ETFmua ròng cổ phiếu VND thì cơ hội sắc xanh sẽ trở lại vào tháng 3 Đầu tư lướt sóngvào thời gian này có thể xem đem lại lợi nhuận.
2 Cổ phiếu Tổng công ty Cổ phần Xuất nhập khẩu và Xây dựng Việt Nam
Mã chứng khoán: VCGNgày niêm yết: 24/12/2020Mệnh giá: 10.000 đồng
Tổng số cổ phiếu niêm yết: 441.710.673 cổ phiếu
Đánh giá cổ phiếu VCG:
Diễn biến giao dịch cổ phiếu VCG trong phiên giao dịch 15/02/2023 ghi nhận diễn biến giao dịch tích cực khi tăng lên 20.150 đồng tương đương với mức tăng 6,9% Ngoài ra, chỉ báo Stochastic cũng đồng thời ghi nhận tín hiệu mua vào tích cực trong ngắn hạn từ dưới vùng quá bán.
Bên cạnh đó, chỉ báo định hướng cũng cho thấy kịch bản điều chỉnh và tích lũy của cổ phiếu VCG kéo dài từ 26/01/2023 có khả năng cao kết thúc, tiến tới bước vào nhịp tăng giá mới.
Trang 11Ngưỡng giá chốt lời: 22.900 đồng/cổ phiếu.Lợi nhuận dự kiến: 10,1% – 16,8%.
3 Cổ phiếu Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín
Mã chứng khoán: STBNgày niêm yết: 12/7/2006Mệnh giá: 10.000 đồng
Tổng số cổ phiếu niêm yết: 189.947.299 cổ phiếuĐánh giá cổ phiếu STB:
- Sau hơn 30 năm ngân hàng Sacombank hoạt động, đến nay giá cổ phiếu STB đạt mức 32.000 đồng/ cổ phiếu Năm 2021 cũng chứng kiến sự biến động mạnh của giá cổphiếu STB với biên độ giao động từ 16.000 đồng/ cổ phiếu đến 34.000 đồng/ cổ phiếu.- Năm 2022, tốc độ xử lý dư nợ tại VAMC nhanh hơn, giúp giảm bớt gánh nặng tríchlập dự phòng trong 2 năm tới.
Như vậy, qua phân tích những chỉ số trên, nhóm chúng em đã cân nhắc và quyết địnhmua cổ phiếu STB của Sacombank với mức giá 25.350 đồng/cổ phiếu.
IV THỰC HÀNH ĐẦU TƯ1 Quá trình đầu tư
1.1 Mã cổ phiếu VND
Ngày 27/02/2023, nhóm đã quyết định mua mã cổ phiếu đầu tiên là VND
Thực hiện mua: Nhóm đã đặt mua bằng lệnh ATO với những thông tin như sau- Kết quả khớp lệnh: mua VND
- Khối lượng khớp/đặt: 100/100 - Giá đặt lệnh: 14.600vnđ/1cp
- Giá đã khớp: 13.700vnđ/1cp
Nhóm đã theo dõi giá cổ phiếu của VND trong 10 ngày, đến ngày 8/3 nhận thấygiá cổ phiếu tăng lên 14,75 với mức lợi nhuận > 7% Sau đó nhận thấy giá cổ phiếuVND có dấu hiệu giảm Vậy nên, ngày 10/03/2023 nhóm quyết định thực hiện bán cổphiếu vì đã đạt được mức lợi nhuận mà nhóm đề ra ban đầu.
10
Trang 12Thực hiện bán: Thực hiện bán bằng lệnh LO-Kết quả khớp lệnh: Bán VND
-Khối lượng khớp/đặt: 100/100-Giá đặt lệnh: 14.650 VND/cp-Giá đã khớp: 14.650 VND/cp
1.2 Mã cổ phiếu STB
Thực hiện mua: Nhóm đã đặt mua bằng lệnh LO với những thông tin như sau- Kết quả khớp lệnh: mua STB
- Khối lượng khớp/đặt: 30/30 - Giá đặt lệnh: 25.450vnđ/1cp
- Giá đã khớp: 25.350vnđ/1cp
Ngày 16/3 nhóm theo dõi và nhận thấy mã cổ phiếu có chiều hướng giảm xuốngmức 24.6 Nhóm tiếp tục theo dõi, đến ngày 17/03/2023 mã STB đạt mức 25.05 tăngso với ngày 16 là 1.83% và đến ngày 20/03 mã cổ phiếu STB lại có xu hướng giảmxuống Vậy nên đến ngày 21/03 nhóm nhận thấy mã cổ phiếu STB không ổn định.Nhóm đã quyết định bán để giảm lỗ ở mức thấp nhất.
Thực hiện bán
Trang 13- Kết quả khớp lệnh: Bán cổ phiếu STB- Khối lượng khớp/đặt: 30/30- Giá đặt lệnh: 24.400 đồng/cp- Giá khớp trung bình: 24.400 đồng/cp
1.3 Mã cổ phiếu VCG
Thực hiện mua: Nhóm đã đặt mua bằng lệnh LO với những thông tin như sau- Kết quả khớp lệnh: mua VCG
- Khối lượng khớp/đặt: 30/30 - Giá đặt lệnh: 20.050vnđ/1cp
- Giá đã khớp: 20.050vnđ/1cp
Thực hiện bán:Ngày 23/03/2023: thực hiện bán bằng lệnh LO
- Kết quả khớp lệnh: Bán cổ phiếu VCG- Khối lượng khớp/đặt: 40/40
- Giá đặt lệnh: 19.700 đồng/cp- Giá khớp trung bình: 19.700 đồng/cp
12
Trang 14Ngày 10/03/2023: Bán 100 cổ phiếu VND với giá 14.650 (đồng)Giá trị bán = Giá khớp lệnh x Khối lượng bán = 14.650x 100 = 1.465.000Phí bán = Giá trị bán x Tỷ lệ phí giao dịch = 1.465.000 x x % = 395Thuế phải nộp = Giá trị bán x Thuế TNCN = 1.465.000 x 0,1% = 1.465Số tiền nhận được sau khi bán = 1.465.000 – 395 – 1.465 = 1.463.140 Lãi: 1.463.140 – 1.370.369 = 92.771 (đồng)
Ngày 23/03/2023: Bán 40 cổ phiếu VCG với giá 19.700 (đồng)Giá trị bán = Giá khớp lệnh x Khối lượng bán = 19.700 x 40 = 788.000Phí bán = Giá trị bán x Tỷ lệ phí giao dịch = 788.000 x 0,027 % = 212Thuế phải nộp = Giá trị bán x Thuế TNCN = 788.000 x 0,1% = 788Số tiền nhận được sau khi bán = 788.000 - 212 - 788 = 787.000Lỗ: 802.216 - 787.000 = 15.216 (đồng)
Cổ phiếu STB
Ngày 15/03/2023: Mua 30 cổ phiếu VCG với giá 25.350 (đồng)Giá trị mua = Giá khớp lệnh x Khối lượng mua = 25.350 x 30 = 760.500Phí mua = Giá trị mua x Tỷ lệ phí giao dịch = 760.500 x 0.027% = 205Tổng chi phí mua = 760.500 + 205 = 760.705
Ngày 21/03/2023: Bán 30 cổ phiếu STB với giá 24.400 (đồng)Giá trị bán = Giá khớp lệnh x Khối lượng bán = 24.400 x 30 = 732.000Phí bán = Giá trị bán x Tỷ lệ phí giao dịch = 732.000 x 0,027 % = 197Thuế phải nộp = Giá trị bán x Thuế TNCN = 732.000 x 0,1% = 732
Trang 15Lỗ: 760.705 - 731.071 = 29.634 (đồng)
3 Tất toán tài khoản
Số dư ban đầu: 1.500.000
Lãi/Lỗ đã thực hiện = Lãi VND – Lỗ STB – Lỗ VCG = 92.771 – 29.634 – 15.216 = 47.921 (đồng)
=>Số dư cuối cùng = Số dư ban đầu + Lãi/ Lỗ đã thực hiện - Phí = 1.500.000 + 47.921 – 16
14
Trang 16Đối với sàn HNX: Có thể sửa giá phần còn lại chưa khớp bằng cách thay đổi ở phầnSửa giá hoặc điền vào Phiếu yêu cầu sửa giá.
* Đặt lệnh LO ở phiên khớp lệnh định kỳ
Vào lúc 9h06p ngày 27/02/2023, nhóm 2 đã đặt mua 100 cổ phiếu VND bằng lệnh LOvới mức giá là 14.6 nghìn đồng/cp Bởi vì Lệnh ATO được ưu tiên trước lệnh giới hạn(LO) trong khi so khớp lệnh nên đến 9h15p (ngay sau khi phiên khớp lệnh định kỳ xácđịnh giá mở cửa kết thúc) 100 cổ phiếu VND đã được khớp ở phiên khớp lệnh liên tụcvới mức giá là 13.7 nghìn đồng/cp
-> Nhận định: Mặc dù đặt mua 100 cổ phiếu VND ở mức giá rất cao tức 14.6 nghìnđồng/cp so với thị giá cổ phiếu nhưng lệnh LO vẫn khớp ở mức giá 13.7 nghìnđồng/cp Điều này xảy ra là do nguyên tắc khớp lệnh liên tục:
- Khớp ngay khi giá mua >= giá bán
- Nếu giá mua > giá bán sẽ khớp theo giá NĐT đặt lệnh trước- Cùng một mức giá, ưu tiên người đặt lệnh trước.
Tức là, 100 cổ phiếu VND mà nhóm đặt mua đã được khớp với NĐT A đặt lệnh bán ởgiá 13.7 nghìn đồng/cp, do giá mua > giá bán và NĐT đặt lệnh bán trước nên 100 cổ
Trang 172 Liên hệ với vấn đề đạo đức nghề nghiệp
2.1 Thực trạng
Nhiều trường hợp, nhân viên môi giới lợi dụng sự quản lý lỏng lẻo của cácCTCK qua các hợp đồng hợp tác đầu tư hoặc các hợp đồng đảm bảo bằng tài sảnthế chấp để chiếm dụng vốn như: Sử dụng tài khoản chứng khoán của kháchhàng làm tài sản đảm bảo cho các khoản vay của chính mình, khi khách hàng đivay ngân hàng mới vỡ lở do được ngân hàng thông báo là còn khoản nợ từ thếchấp cổ phiếu Có trường hợp sử dụng nghiệp vụ để lấy tiền của công ty bằngcách tạm ứng tiền thông qua tài khoản 02 lần và sửa các lệnh tạm ứng ngay trênhệ thống…Thậm chí có việc nhân viên môi giới câu kết với kế toán, IT để rúttiền của khách hàng và CTCK Đến khi CTCK hoặc khách hàng phát hiện thịmọi việc đã xảy ra Hậu quả là các vụ thưa kiện ngày càng nhiều và số CTCKim lặng để xử lý nội bộ cũng không ít do sợ mất uy tín Lỗi là do giám sát giaodịch và quản trị rủi ro tại chỗ của các CTCK.
2.2 Cách khắc phục
- Hạn chế và giải quyết rủi ro đạo đức thông qua các chính sách thưởng phạt hợp lý.Đảm bảo hành vi đạo đức tốt được nêu gương và hành vi đạo đức không tốt bị bàitrừ
- Thiết lập hệ thống tự động xác định các vấn đề và các xu hướng đáng ngờ.- Khuyến khích “cảnh báo” nội bộ.
- Luôn đảm bảo tính trung thực, khách quan, công bằng và minh bạch trong hànhnghề
* Đối với nhân viên môi giới
16