HỌC VIỆN NGÂN HÀNGKHOA TÀI CHÍNH
Trang 2MỤC LỤC
Bảng phân công và mức độ hoàn thành của các thành viên trong nhóm 3
NỘI DUNG 4
I Quy trình mở tài khoản và các giấy tờ liên quan: 4
II Giao dịch trên thị trường 8
1 Giao dịch thật trên thị trường bằng tiền mặt 8
2 a Giới thiệu về phần mềm giao dịch: VNDIRECT, các tính năng trên phần mềm 8
2 b Trích xuất lịch sử đặt lệnh, sao kê chứng khoán, sao kê tiền trong khoảng thời gian giao dịch 10
3 Tất toán tài khoản 13
III Một số tình huống phát sinh trong quá trình giao dịch 15
Tài liệu tham khảo 18
2
Trang 3Bảng phân công và mức độ hoàn thành của các thành viên trong nhómST
Mức độhoàn thành
+ Giao dịch trên thị trường: 2.1, 2.2 + Nhận định đánh giá tình huống phát
sinh trong quá trình giao dịch Liên hệ vấnđề đạo đức trong lĩnh vực chứng khoán
2Trương Linh Chi-Làm word, powerpoint:
+ Quy trình mở tài khoản và các giấy tờ liên quan
+ Giao dịch trên thị trường: 2.3
+ Nhận định đánh giá tình huống phát
sinh trong quá trình giao dịch Liên hệ vấnđề đạo đức trong lĩnh vực chứng khoán.
+ Quy trình mở tài khoản và các giấy tờ
4Lê Phương Thảo-Làm word, powerpoint:
+ Giao dịch trên thị trường: 2.2
+ Nhận định đánh giá tình huống phát
sinh trong quá trình giao dịch Liên hệ vấnđề đạo đức trong lĩnh vực chứng khoán.
5Trịnh Thị Vượng-Làm word, powerpoint:
+ Giao dịch trên thị trường: 2.2
Trang 4NỘI DUNGI Quy trình mở tài khoản và các giấy tờ liên quan:
Mở tài khoản chứng khoán VNDIRECT online:
- Bước 1: Truy cập vào website chính thức của công ty môi giới chứng khoánVNDIRECT, sau đó chọn “mở tài khoản giao dịch chứng khoán”.
- Bước 2: Tiến hành đăng ký và điền thông tin yêu cầu theo quy định của VNDIRECT.Các thông tin quan trọng như: Họ tên, căn cước công dân, số điện thoại, Email, thiết lậpmật khẩu và tên đăng nhập tài khoản Lưu ý, nhấp vào phần tôi đồng ý với điều khoản tạiVNDIRECT, sau đó xác định “Mở tài khoản” Tiếp theo, điền mã OTP và kích hoạt đăngký.
- Bước 3: Điền các thông tin cá nhân theo hướng dẫn trên giao diện để hoàn tất hồ sơ Cácthông tin cơ bản như: Địa chỉ nhà, thông tin cá nhân cơ bản, thông tin ngân hàng, chọn 6số tài khoản cuối cùng.
- Bước 4: Nhận thông báo VNDIRECT về tài khoản Sau đó, cập nhật ảnh CMND/CCCDhai mặt và nạp tiền vào tài khoản.
- Bước 5: Tải mẫu thông tin hợp đồng số về máy tính Hoàn tất thông tin theo yêu cầu,sau đó ký tên và bổ sung giấy tờ liên quan Gửi hồ sơ về hộ sở và chi nhánh gần nhất củaVNDIRECT.
Các giấy tờ liên quan:- Căn cước công dân
- Hợp đồng mở tài khoản chứng khoán
- Đăng kí dịch vụ và thông tin khách hàng
4
Trang 5- Các điều khoản và điều kiện giao dịch chứng khoán…
5
Trang 9II Giao dịch trên thị trường
1 Giao dịch thật trên thị trường bằng tiền mặt.
2 a Giới thiệu về phần mềm giao dịch: VNDIRECT, các tính năng trên phần mềm.
− Đối với phần mềm giao dịch VNDIRECT có thể giao dịch trênn 2 nền tảng là websitevà ứng dụng trên điện thoại Các thành viên nhóm thường sử dụng ứng dụng trên điệnthoại để thực hiện các thao tác giao dịch nên sẽ đi sâu vào giới thiệu phần mềm trên điện thoại
− Ứng dụng giao dịch chứng khoán VNDIRECT trên điện thoại được Công ty mẹ đưa vào hoạt động từ tháng 12/2015, có mặt trên cả 2 nền tảng App Store và CH Play Vớigiao diện đơn giản dễ sử dụng đây là ứng dụng dành cho các nhà đầu tư chứng khoán hiện đại, với các chức năng thiết yếu giúp người dùng đồng hành cùng thị trường và đưa ra những quyết định đầu tư chuẩn xác, kịp thời.
− Bảng giá cập nhật chỉ số thị trường realtime, xem chi tiết cổ phiếu thị trường công ty cập nhật chỉ số thị trường theo thời gian thực nhanh chóng, và liên tục trong suốt
9
Trang 10khoảng thời gian 24/7 Qua đó giúp cho khách hàng của họ có thể bắt kịp những tín hiệu biến động giá nhỏ nhất, để không bị bỏ mất bất kỳ cơ hội nào.Có thể bạn cần biếtđiều này, dữ liệu trên thị trường chứng khoán luôn là một kho báu quan trọng đối với toàn thể mọi người Nếu ai có thể cập nhật và nhanh chóng phân tích trước, người đó sẽ có cơ hội đầu tư tốt cao hơn những người biết thông tin thị trường chậm, và suy xétchậm chạp hơn
− Tạo danh mục các cổ phiếu quan tâm để theo dõi biến động một cách thuận tiện.− Đối với thông tin chi tiết cổ phiếu bao gồm giá tham chiếu, trần, sàn, cho phép thể
hiện chúng nhanh chóng trên các đồ thị giá rất thân thiện, trực quan Lượng mua bán ở các bước giá khác nhau, lịch sử khớp lệnh trong ngày, các chỉ số cơ bản, góc nhìn kĩthuật và các thông tin liên quan đến công ty phát hành mã chứng khoán chỉ việc nhấp vào mã chứng khoán Chức năng này giúp các nhà đầu tư cập nhật và nắm bắt thông tin về cổ phiếu một cách linh hoạt nhất.
− Với Thanh điều hướng có thể chọn các tính năng sử dụng dễ dàng
− Theo dõi tình trạng lãi/lỗ và thông tin của tài sản tại tab “Tài sản” Tại đây hiển thị các thông tin về tài sản bao gồm trạng thái các mã chứng khoán đã khớp lệnh thành công, giá trị tài sản ròng, sức mua, sao kê lãi/lỗ trong quá trình giao dịch − Theo dõi tình trạng các lệnh đã đặt tại tab “Sổ lệnh” bao gồm lệnh thường đặt trong
ngày và lệnh Stop Limit
− Dễ dàng thực hiện thao tác giao dịch mua bán chứng khoán với tab “Đặt lệnh” điểm cộng là có thể đặt đa dạng các loại lệnh Bên cạnh đó là quá trình xác thực OTP tiện lợi thông qua điện thoại giúp tăng bảo mật hơn
− Ngoài ra còn các tiện ích hỗ trợ đầu tư khác − Thông tin đa chiều về thị trường và cổ phiếu − Chuyển rút tiền siêu tốc
− Giao dịch các tài khoản đầu tư khác 10
Trang 11− Liên hệ với chuyên viên chăm sóc tài khoản miễn phí: tính năng liên lạc trực tuyến này vừa được Công ty Chứng khoán VNDIRECT ra mắt và giới thiệu đến nhà đầu tư trong tháng 7/2020, là một trong các tính năng mới của hệ thống Chăm sóc khách hàng D-Link tại VNDIRECT
2 b Trích xuất lịch sử đặt lệnh, sao kê chứng khoán, sao kê tiền trong khoảng thời gian giao dịch
− Trích xuất lịch sử đặt lệnh
11
Trang 12− Trích xuất sao kê chứng khoán
12
Trang 13− Trích xuất sao kê tiền trong khoảng thời gian giao dịch13
Trang 143 Tất toán tài khoản
14
Trang 15− Số dư đầu kỳ: 0 vnđ− Số dư cuối kỳ: 179.819 vnđ
Chứng khoán:− Số dư đầu kì: 0 vnđ− Số dư cuối kì: 198.220 vnđ
Danh mục cổ phiếu:
15
Trang 16Danh mục chứng quyền:
Lưu ký, ứng trước tiền bán, đặt trước lệnh mua bán, margin
Ứng trước tiền bán chứng khoán là gì?
− Lệnh bán đã khớp nhưng tiền chưa kịp về tài khoản, nhà đầu tư có thể ứng trước tiềnbán với lãi suất 0,03-0,04% một ngày.
− Hiện nay, chu kỳ thanh toán đang áp dụng trên cả 3 sàn HoSE, HNX, UpCoM là T+2,có nghĩa là lệnh bán đã khớp nhưng phải 16h30 vào hai ngày làm việc sau đó, tiềnmới về tài khoản của khách hàng.
− Tiền bán chưa về kịp tài khoản nhưng trong một số trường hợp, nhà đầu tư có thểmuốn dùng tiền ngay để mua chứng khoán, rút tiền hoặc các mục đích khác Vì thế,công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ ứng trước tiền bán cho khách hàng, được xemnhư dịch vụ hỗ trợ vốn ngắn hạn cho họ Nhờ vậy, khách hàng có thể tạm ứng mộtphần hay toàn bộ số tiền đã bán chứng khoán trước thời hạn thanh toán.
− Khi ứng trước, nhà đầu tư phải trả công ty chứng khoán một khoản phí để được mượntiền, gọi là phí ứng trước tiền bán hay lãi vay ứng trước tiền bán Phí ứng trước tiềnbán được tính bằng số ngày vay thực tế của khách hàng nhân với lãi suất vay theo quyđịnh của các công ty chứng khoán.
− Lãi suất ứng trước tiền bán tại các công ty chứng khoán thay đổi theo từng thời điểm.Thống kê tại đầu tháng 8/2021 cho thấy, lãi suất ứng trước tiền bán của các công ty
16
Trang 17chứng khoán xoay quanh mức 0,03-0,04% một ngày Ví dụ, khi bạn tạm ứng một sốtiền 100 triệu đồng trong hai ngày, số tiền phí bạn phải trả cho công ty chứng khoán là60.000 đến 80.000 đồng.
III Một số tình huống phát sinh trong quá trình giao dịch
− Tình huống liên quan đến đặt lệnh
Ngày 17/3/2023 nhóm mua thành công 6 cổ phiếu mã HNG với 2 mệnh giá 4.32 và 4.34, trong ngày thì có thời điểm cổ phiếu trần với mức giá 4.61 vì vậy nhóm quyết định bán ngay trong ngày Nhưng có lỗi xảy ra vì cổ phiếu chưa về nên lệnh bán không được đặt thành công Cần phải mất tối đa 2 ngày để cổ phiếu được chuyển về tài khoản (không tínhthứ bảy, chủ nhật và các ngày lễ) chính vì vậy cần phải nắm bắt tình hình mã cổ phiếu để mua bán đúng thời điểm không bị xảy ra lỗi
− Tình huống liên quan đến “bắt đáy”
Với các nhà đầu tư trẻ và còn thiếu kinh nghiệm như chúng mình thường trông chờ vào tình huống “bắt đáy” để có thể dễ dàng trong việc sinh lời Vào ngày 20/3/2023, nhóm đã khớp lệnh thành công 100 cổ phiếu mã QBS với giá 1.76, theo thông tin quan sát được tại đồ thị giá tham chiếu thì trước đó giá của cổ phiếu thường giao động ở mức 2.1 đến 1.9, nên với việc mua được ở mức giá 1.76 thì tương đối có lời Tuy nhiên ngay trong ngày thìcổ phiếu dao động giảm ở mức thấp hơn, và các ngày tiếp theo luôn giao động ở mức thấpkhông có dấu hiệu tăng trưởng trở lại Đến ngày 23/03/2023 thì mã QBS kết thúc phiên giao dịch với giá sàn 1.55 Bài học rút ra với những nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm không nên bắt đáy, vì theo quan điểm của những chuyên gia lâu năm thì chúng ta sẽ không biết
17
Trang 18khi nào một mã cổ phiếu sẽ chạm đến đáy của nó, cần phải biết cắt lỗ khi giá cổ phiếu giảm xuống dưới 7%.
− Trong thời gian khớp lệnh định kỳ, khi đại diện giao dịch nhập sai lệnh mua thành lệnh bán hoặc ngược lại; sai mã chứng khoán; sai giá; sai khối lượng; sai tài khoản khách hàng, ĐDGD phải tiến hành thủ tục xin phép sửa lệnh như sau:
(1) Thông báo với SGDCK TP.HCM ngay khi phát hiện nhầm lẫn
(2) Thành viên gửi Thông báo xác nhận nhầm lẫn và xin phép sửa lệnh cho SGDCK TP.HCM kèm theo Bản sao phiếu lệnh gốc của KH
(3) SGDCK TP.HCM sẽ tiến hành kiểm tra các chứng từ và xem xét tình hình thị trường sau khi nhận được đầy đủ bộ hồ sơ xin phép sửa lỗi Trên cơ sở đó, Sở quyết định chấp thuận hoặc không chấp thuận việc sửa lệnh
− Đạo đức nghề nghiệp trong giao dịch chứng khoán
+ Tuân thủ pháp luật, các quy trình, quy chế, quy định của Công ty
+ Luôn đảm bảo tính trung thực, khách quan, công bằng và minh bạch trong hành nghề + Đảm bảo năng lực chuyên môn và tính cẩn trọng
+ Tuân thủ tính bảo mật
+ Đảm bảo lợi ích chung của toàn ngành
− Hoạt động tư vấn đầu tư của nhân viên môi giới trong quá trình giao dịch.+ Tuân thủ nguyên tắc nhập lệnh giao dịch: theo đúng thứ tự thời gian nhận lệnh+ Trong hoạt động tư vấn: Không được tự quyết định thay cho khách hàng về các giao dịch chứng khoán
+ Không dụ dỗ hoặc mời gọi khách hàng mua, bán chứng khoán liên tục để tạo cung, cầu giả hoặc vì mục đích khác
18
Trang 19+ Không sửa các thông tin hoặc giả mạo chữ ký của khách hàng trên phiếu giao dịch Các trường hợp nhận được lệnh mua, bán không hợp lệ của khách hàng phải trả lại cho khách hàng để sửa hoặc lập lại lệnh
+ Không thông đồng với các tổ chức hoặc cá nhân bên ngoài để thực hiện các giao dịch mua bán hưởng chênh lệch
+ Không được sử dụng thông tin nội bộ để hướng dẫn cho khách hàng.
+ Bảo mật tuyệt đối các thông tin về khách hàng trong hoạt động tư vấn, phân tích
19
Trang 20Tài liệu tham khảo
20