Trên cơ sở các luật mẫu và công ước quốc tế như Luật mẫu về Thương maiđiện tử năm 1996 sửa đổi năm 1998, Luật Mẫu về Chữ ký điện tử của UNCITRAL năm 2001, Công ước của Liên hợp quốc về s
Trang 1TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT HÀ NỘI
BAO CÁO TONG KET
DE TAI THAM GIA XET GIAI TRUONG
“SINH VIEN NGHIEN CUU KHOA HOC NAM 2022”
CUA TRUONG DAI HOC LUAT HA NOI
SỰ TIEN HOA CUA HOP DONG ĐIỆN TU
VA MOT SO VAN DE DAT RA VOI PHAP LUAT
VIỆT NAM TRONG THỜI ĐẠI 4.0
Thuộc nhóm ngành khoa học: XH
NĂM 2022
Trang 2MỤC LỤC
DANH MỤC TỪ VIET TẮTT - 2-52 SSE+E‡EE£EE2EEEEEEEEEEEEEEEEEEEEEEEEErkerkerrred 5
LỜI MỞ ĐẦU - 5-2 5< S1 21212 122157121111121121111111111111111111111 011.1 1111 Hee 6
1 Tính cấp thiết của đề tài ST ExE 1111111111111 1111111 1111111 crk 6
2 Tình hình nghiên cứu đề tài 2 - 2 SE+SSE‡E+EEEEEEEEEEEEEEEEkrkerkererkee 9
3 Mục đích, nhiệm vụ nghiên cứu đề tai cece eseseeeseeeeeeeee 12
4 Đối tượng và phạm vi nghiên cứu dé tài 2 2 ses+EeExexrxerxrxees 13
5 Phương pháp luận và phương pháp nghiên cứu 13
6 Ý nghĩa khoa học và thực tiễn của bài nghiên cứu - - - 55c: 14
7 Cách tiếp cận vẫn đề ¿- St St 121121111111111111111111 11111111 xe 14
8 Kết cầu của bài nghiên cứu khoa học - - 2s x+£+xeE++Eerxzrersee 14CHƯƠNG 1 KHÁI QUÁT CHUNG VE HỢP DONG ĐIỆN TỬ 151.1 Khái niệm và đặc điểm của hợp đồng điện tử - 2-2 5c 5scs¿ 15
1.1.1 Khái niệm hợp đồng điện tử: - 2-5-2 SE £EeEE2EeEkeErkerkerrred 15
1.1.2 Đặc điểm của hợp đồng điện tử 2-5 SE EcEeEeErkerkerrkd 18
1.2 Khái quát về quá trình tiến hóa của HDDT ow cece 211.2.1 Sơ lược về qua trình ra đời va phat triển của HĐĐT 21
a So lược về quá trình ra đời va phát triển của Thương mai điện tử va
1.3.2 Một số nước thuộc hệ thống Civil LaW 5- 5-52 5s252+xscszzcred 37
, 5 < 37
b Nhật BẢH 5c St E1 E12 1212111211111 39
1.3.3 Công ước quốc tế điều chỉnh về HDDT, giao dịch điện tir 41
Trang 3a Luật mẫu về Thương mai điện tử năm 1996 (sửa doi năm 1998) — Model
Law on Electronc Comerce (MLEC) 55 +1 EEkeeeesseess 42
b Luật mẫu về Chữ ký điện tử năm 2001 — Model Law on Electronc
7/72, XY/4/1////14.Ä///00Aý)/ 0000 43
G Cong tước của Liên hợp quốc về sử dụng truyền thông điện tử trong hop PEAT II (li REI LD cases pnghsuhhgtni some sooner ace eo wees sc 8 00505 ESEDL70/0061100700 bai 45 CHUONG 2: THUC TRANG QUY DINH CUA PHAP LUAT VA THUC TIEN THI HANH PHAP LUAT VE HĐĐT TẠI VIET NAM 49
2.1 Thực trang các quy định pháp luật về HĐĐT - 2 2s sẻ 49 2.1.1 Khái quát quy định pháp luật về Hop đồng điện tử 49
a Giá trị pháp lý của hop đồng điện tủử S5 cctEEkEEererkererekrred 49 b Chi thể và năng lực pháp lý của chủủ thể 52-52 SccSe+EeEteterterrrered 53 c Giao kết hợp đồng điện tiử - + St St EEEEEEEEEE211121111 11111111 56 d Quy định về thực hiện hợp đồng điện tit c.cc.ccccccecccceccseesesceseessseseeseseseees 67 e Vi phạm và xử lý vi phạm pháp luật về hợp dong điện tử 69
2.1.2 Bắt cập, thiếu sót trong quy định pháp luật về hợp đồng điện tử 70
a Bắt cập trong quy định về giao kết và thực hiện hop dong điện tử 70
b Bat cập trong quy định về chủ thể và các bên liên quan - - 72
c Bat cập trong quy định về chữ ký điện tủử 5-52 Sccc+teEkeEerkersrered 13 d Bat cập trong quy định về quản Ip và lưu fFẼ - - 5-5 Sscccccrererexered 74 e Thiếu vắng các quy định pháp luật về hợp đồng thông minh 75
2.2 Thực tiễn thi hành pháp luật về HĐĐTT 2- - 2+ +x+£++Eerxzxerxeẻ 71 2.2.1 Kết qua đạt được trong thi hành pháp luật về hợp đồng điện tử 78
2.2.2 Bat cập trong thi hành pháp luật về hợp đồng điện tử 83
a Bắt cập doi với chủ thể tham gia hợp đẳng điện tử 5-55 55a 83
b Bắt cập đối với NNG HHỚC - 5-5 TT EEE121121121 1211111111 eerrre 86
c Bất cập đối với Tòa đH - 5-5 SSkỲE+EEEEEEEE112111111111111111 1111k 86 CHUONG 3: KIEN NGHI HOAN THIEN PHAP LUAT VE HOP DONG BIEN TU ooccccccccccccccccsccscsscssscsscscsssssscsscsvsvcassvsscsssusavsesecevsusassesusevsusavsvsacensesavsvsncavsveass 90
Trang 43.1 Kiến nghị nhằm xây dựng và hoàn thiện các quy định pháp luật về hợpđồng điện tử - - 6 S1 ST E1 121121111 211211 112111111 2111101 111111111 111gr 90
3.1.1 Kiến nghị hoàn thiện các quy định về giao kết và thực hiện hợp đồng
3.1.2 Kiến nghị hoàn thiện các quy định về chủ thé và các bên liên quan 91
3.1.3 Kiến nghị hoàn thiện các quy định về chữ ký điện tử 923.1.4 Kiến nghị hoàn thiện các quy định về quản lý và lưu trữ 93
3.1.5 Kiến nghị về giá trị pháp lý của thông điệp dữ liệu 943.1.6 Kiến nghị nhằm xây dựng và hoàn thiện khung pháp lý về hợp đồng
OS 0001077 96
3.2 Kiến nghị nâng cao thi hambe ee ccsccececccescceeseesessesessesseeesseeees 103
3.2.1 Đối với chủ HE ccscecccssessessessessessecsscssessessessessessessessesseesnseneens 1033.2.2 Đối với Nhà nước ¿- + tt 2k2 22112112112112110211111 211 re 1043.2.3 Đối với Tòa ánn :- 252 22 tk TEEE1EE1211211211211111011211 211111 ee 107PHAN KET LUẬN 5 - 5c 1 S1 1 E1 1 181121211211111111 111.1111111 1x te 113DANH MỤC TAI LIEU THAM KHẢO - 2-2 2 5S£S+£E£E+Ezzzzcxee 117
PHU LUỤC 2-52-5252 222121 21E21221211211211112111111111111121111111 11111 ra 127
BANG TONG HỢP CÁC KIÊN NGHỊ CHÍNH CUA NHÓM NGHIÊN CỨU
¬ 127
Trang 5DANH MỤC TU VIET TAT
Trang 6LỜI MỞ ĐẦU
1 Tính cấp thiết của đề tài
Bước vào thế kỷ XXI, thời đại công nghệ 4.0 đã kéo theo sự phát triển nhanh
như vũ bão của công nghệ thông tin, trở thành một trong những động lực quan
trọng của sự phát triển, làm biến đổi sâu sắc đời sống kinh tế, văn hóa, xã hội trêntoàn thé giới Công nghệ thông tin có mặt ở hầu hết các lĩnh vực Ngày nay, khi mà
người ta ngày càng nói nhiều đến một xã hội mà ở đó các phương tiện điện tử, đặc
biệt là Internet, máy tính, điện thoại thông minh có sức chi phối mạnh mẽ thì
những khái niệm mới liên quan đến một xã hội như vậy ngày càng được nhắc đến
nhiều hơn Thậm chi, đã hình thành một nhóm từ với tiền tố “e” (electronic - điện
tử) để phân biệt những khái niệm trên mạng với các khái niệm truyền thống tương
ứng như: E-mail (thư điện tử), e-commerce (thương mại điện tử), e-transaction (giao dịch điện tử), e-banking (ngân hàng điện tử), e-book (sách điện tử), e-money
(tiền điện tử), e-market (chợ điện tử), e-shop (cửa hàng điện tử), e-news (báo điệntử) và e-contract (hợp đồng điện tử) Các phương thức giao kết hợp đồng cũngdần được đổi mới từ hợp đồng dưới dạng văn bản thông thường sang các loại hợp
đồng điện tử vì khả năng tiết kiệm thời gian va chi phí, sự kết nối và trao đôi dữliệu nhanh chóng, đem lại nhiều lợi ích bất ngờ đối với các bên ký kết hợp đồng
Hợp đồng điện tử được tạo ra trong quá trình mua bán trực tuyến, gan liền với
sự phát triển của thương mại điện tử Năm 1990, đây là dấu mốc quan trọng cho sựphát triển lĩnh vực thương mại điện tử khi Tim Berners-Lee phat minh ra hệ thống
mạng toàn cầu (World Wide Web hay viết tắt là www.) Tới năm 1996, với sự phát
triển của Internet, hợp đồng điện tử bắt đầu được biết đến và được hiểu theo nghĩa
rộng hơn Bắt dau từ hợp đồng truyền thống được đưa lên web, đây là những hopđồng truyền thống đã được sử dụng thường xuyên và chuẩn hóa về nội dung, do
Trang 7một bên soạn thảo và đưa lên website dé các bên tham gia ký kết Tiếp đến là hợpđồng điện tử hình thành qua giao dịch tự động Ở loại hợp đồng điện tử này, nộidung hợp đồng không được soạn sẵn mà được máy tính tự tổng hợp nội dung và xử
lý trong quá trình giao dịch dựa trên các thông tin mà người dùng cung cấp Sau đó
đến hợp đồng điện tử hình thành qua thư điện tử (email), về cơ bản thì giống
những loại hợp đồng điện tử trên, tuy nhiên điểm khác biệt là phương tiện sử dụng
để thực hiện giao kết hợp đồng là máy tính, mạng Internet và email Phát triển hơn
là hợp đồng điện tử có chữ ký số, đây được xem như bước chuyên mình đối vớihợp đồng điện tử Đặc điểm nỗi bật của loại hợp đồng này là các bên phải có chữ
ký số để ký vào các thông điệp dữ liệu trong quá trình giao dịch, tạo độ bảo mậtcao và có tính ràng buộc trách nhiệm đối với các bên cao hơn Chưa dừng lại ở đó,
ngày nay hợp đồng thông minh đã trở thành loại hình tiến hóa cao nhất của hợp
đồng điện tử Với công nghệ Blockchain, nó đảm bảo độ uy tin, tính bao mật, ràngbuộc thực hiện hợp đồng giữa các bên cao hơn bao giờ hết Trong thời kỳ dịchbệnh Covid-19 đang diễn biến vô cùng phức tạp hiện nay, hợp đồng điện tử đã có
cơ hội phát huy được những ưu điểm vượt trội khi cho phép các bên chủ thê có thể
ký kết hợp đồng từ xa mà không cần phải đối mặt trực tiếp
Trên cơ sở các luật mẫu và công ước quốc tế như Luật mẫu về Thương maiđiện tử năm 1996 (sửa đổi năm 1998), Luật Mẫu về Chữ ký điện tử của
UNCITRAL năm 2001, Công ước của Liên hợp quốc về sử dụng truyền thông điện
tử trong hợp đồng quốc tế năm 2005 , các quốc gia trong đó có Việt Nam, đã
từng bước xây dựng và ban hành các văn bản pháp luật điều chỉnh cụ thể về hợp
đồng điện tử Đến nay, Luật Giao dịch điện tử năm 2005 là căn cứ chủ yếu, tạo
dựng hành lang pháp lý đối với các van đề phát sinh liên quan đến hợp đồng điện
tử tại Việt Nam, bên cạnh đó còn có một số những văn bản dưới luật hướng dẫnnhư: Nghị định 52/2013/NĐ-CP ngày 16/05/2013 về thương mại điện tử, Nghịđịnh 130/2018/NĐ-CP ngày 27/09/2018 quy định chỉ tiết thi hành Luật GDĐT về
Trang 8chữ ký số và dịch vụ chứng thực chữ ký số, Thông tư số 25/2010/TT-BTTTT ngày
15/11/2010 quy định việc thu thập, sử dụng, chia sẻ, đảm bảo an toàn và bảo vệ
thông tin cá nhân trên trang thông tin điện tử hoặc công thông tin điện tử của cơ
quan nhà nước, Thông tư số 16/2019/TT-BTTTT ngày 05/12/2019 quy định Danhmục tiêu chuẩn bắt buộc áp dụng về chữ ký số và dịch vụ chứng thực chữ ký SỐ
theo mô hình ký số trên thiết bị di động và ký số từ xa, Tuy nhiên, các quy định
pháp luật về hợp đồng điện tử ở Việt Nam hiện nay dường như chưa được đề cậpmột cách đầy đủ, cụ thé Vẫn còn tồn tại rất nhiều những rào cản, hạn chế khi tiễn
hành giao kết, thực hiện hợp đồng điện tử Chang hạn, pháp luật Việt Nam chưaquy định giá trị pháp lý của một dé nghị giao kết hợp đồng dưới hình thức điện tử;
quy định địa điểm gửi, nhận thông điệp dữ liệu là trụ sở hay nơi cư trú là không
hợp lý, còn mang tính hình thức và không đúng với tính chất của giao dịch điệntử Hơn nữa, đã 16 năm ké từ khi Luật Giao dịch điện tử năm 2005 có hiệu lực thi
hành Mười sáu năm, hợp đồng điện tử tiến hóa nhanh chóng với các loại hình
khác nhau có những đặc điểm chung và đặc điểm riêng dẫn đến xuất hiện các lỗ
hồng pháp lý nếu không sửa đổi, b6 sung luật Trong đó, hợp đồng thông minh —
loại hình cao nhất của hợp đồng điện tử cho đến thời điểm hiện tại có điểm khácbiệt với công nghệ Blockchain lại chưa có quy định pháp luật cụ thể nào điềuchỉnh Chính những quy định còn thiếu sót dẫn đến việc thi hành pháp luật về hợpđồng điện tử hiện nay còn gặp nhiều khó khăn đối với Tòa án và các bên chủ thétham gia ký kết loại hợp đồng này Không chỉ vậy, việc thực hiện hợp đồng điện tử
ở Việt Nam ngày càng phổ biến, nhiều cá nhân, tổ chức, thậm chí đến nhiều doanh
nghiệp đã và đang tiếp cận với hợp đồng điện tử, đặc biệt là loại hợp đồng thông
minh Do đó sẽ rất khó cho các chủ thể nếu không nắm rõ hoặc không biết nên ápdụng các quy định pháp luật nào khi tham gia giao kết hợp đồng điện tử
Xuất phát từ những bất cập trên, nhóm nghiên cứu mong muốn tìm hiểu sâu
hơn về sự phát triển của hợp đồng điện tử dưới góc độ pháp lý và các quy định
Trang 9pháp luật điều chỉnh các hợp đồng này, từ đó nhóm nghiên cứu xin thực hiện đềtài: “Sự tiễn hóa của hợp dong điện tử và một số vẫn đề đặt ra với pháp luật ViệtNam trong thời đại 4.0” nhằm đưa tới góc nhìn tổng thé về khía cạnh pháp lý củahợp đồng điện tử, từ đó góp phần hoàn thiệt pháp luật về vẫn đề này Nhóm nghiêncứu hi vọng với kiến thức, sự tìm tòi khám phá của bản thân và sự giúp đỡ tận tìnhcủa Thạc sĩ Nguyễn Huy Hoang Nam, đây là bài nghiên cứu tương đối day đủ,toàn diện, đưa ra nhiều giải pháp pháp lý mang tính thực tiễn giúp giải quyết các
vân dé còn vướng mắc liên quan đên hợp đông điện tử.
2 Tình hình nghiên cứu đề tài
Hợp đồng điện tử đến nay vẫn là một trong các lĩnh vực mới, chưa được đềcập nhiều tại Việt Nam Những công trình nghiên cứu liên quan đến hợp đồng điện
tử đa số đều tập trung vào góc độ kinh tế, kỹ thuật Có thể thấy số lượng các đề tàinghiên cứu về van dé này vượt trội hơn hắn so với những nghiên cứu về mặt pháp
lý Lý đo là bởi hợp đồng điện tử vốn dĩ là một công nghệ phức tạp đòi hỏi cao vềmặt kỹ thuật, đặc biệt là những hợp đồng chuyên biệt như hợp đồng thông minh
với công nghệ Blockchain.
Trên thế giới, hợp đồng điện tử đang ngày càng được quan tâm Điều nàyđồng nghĩa với việc xuất hiện nhiều hơn những công trình nghiên cứu về hợp đồngđiện tử, đặc biệt là những nước phát triển trong hoạt động thương mại và côngnghệ thông tin Ngày nay, khi đại dịch Covid-19 bao trùm toàn thế giới, hợp đồngđiện tử đã trở thành đề tài thu hút các nhà nghiên cứu Một số công trình tiêu biểunghiên cứu về hợp đồng điện tử phải kể đến: Jens T Werner (2000), “Legal Issues
Raised by Online Contracting” dua ra các vẫn đề pháp lý của hợp đồng điện tử;
Kenji Miyagawa, Ryosuke Mochizuki (2020), “Japanese Law Issues Relating to E-contracts and E-signatures - Increased Use of E-signatures Due to Rise in Working from Home”; Mark Tibberts (2020) “The Law of E-Signatures in the
Trang 10United States and Canada” nghiên cứu chuyên biệt về van đề chữ ký điện tử trongHợp đồng điện tử tại Nhật Bản, Mỹ và Canada.
Ngoài những nghiên cứu về van đề pháp lý của hợp đồng điện tử thì hiện naycác bài viết đang dần chuyên hướng cung cấp thông tin về một loại hình hợp đồngmới, thuộc bậc tiến hóa cao nhất của hợp đồng điện tử — Hợp đồng thông minh Từnăm 2016 đến 2019, ở Anh, các trường Đại học lớn như Đại học London (UCL),đăng tải những bài viết về HĐTM bao gồm các nghiên cứu về mặt công nghệ vàpháp lý, chang hạn như bài viết “Smart Contract Templates: legal semantics andcode validation” của C.D Clack (2018)', phân tích quy phạm pháp luật va cácngôn ngữ đặc tả quy phạm pháp luật (hợp đồng tính toán), bảo mật, mã hợp đồng
thông minh và cấu trúc hệ thống liên quan Đại học Cambridge cũng đã cho xuất
bản những bài viết, sách chuyên khảo về đặc tính của hợp đồng điện tử nói chung
và HDTM noi riêng, chỉ ra những lợi ích, rủi ro khi sử dụng và khái quát những
khía cạnh pháp lý nền tảng đặt ra đối với hợp đồng thông minh, đánh giá tác độngcủa hợp đồng thông minh đối với nghề luật: “The Cambridge Handbook of Smart
Contract, Blockchain Technology and Digital Platform” (October, 2019)’
Trên thực tế, đã có rất nhiều văn bản pháp ly được xây dựng dé điều chỉnh
van dé này như Luật mẫu về Thương mại điện tử năm 1996 (sửa đổi năm 1998),
Luật Mẫu về Chữ ký điện tử của UNCITRAL năm 2001, Công ước của Liên hợpquốc về sử dụng truyền thông điện tử trong hợp đồng quốc tế năm 2005 Những
quy định trong các văn bản này là nội dung không thẻ thiếu và là cơ sở pháp lý vô
cùng quan trọng trong hợp đồng điện tử
Ở Việt Nam, các nghiên cứu chưa tiếp cận nhiều đến vấn đề pháp lý của hợpđồng điện tử, tuy nhiên bắt đầu từ năm 2005 đến nay đã xuất hiện các công trình
' contracts, truy cập lần cuối vào 23:05 ngày 28/2/2022
https://www.ucl.ac.uk/computer-science/research/research-groups/financial-computing-and-analytics/smart-?
https://www.cambridge.org/core/books/cambridge-handbook-of-smart-contracts-blockchain-technology-and-
digital-platforms/future-of-smart-contracts-blockchain-and-artificial-intelligence/4DA 19C4F2C06273736EEBF547BA622DB, truy cập lần cuối vào 23:09 ngày 28/2/2022
Trang 11nghiên cứu, các bài viết tạp chí hoặc các tham luận được trình bày tại các hội thảokhoa học liên quan ít nhiều đến vấn đề này Ví dụ:
Bộ Thương mại Việt Nam, Bộ Thuong mại Hoa Kỳ, 3/2002, “Hội thảo Chính
sách về các vấn đề pháp lý trong thương mại điện tử”
Nguyễn Thi Mo, 2005, Sách tham khảo “Cẩm nang Pháp lý về Hợp dong điện
fứ”, NXB Lao động - Xã hội.
Trần Thị Thanh Thủy, 2008, Khóa luận “Rui ro trong giao kế! hop dong dién
tu và biện pháp phòng tránh”, Trường dai hoc Ngoại Thuong.
Đỗ Thị Thu Hang, 2009, Luận văn thạc sĩ “Pháp luật về hợp dong điện tử ởViệt Nam”, Trường Dai học Quốc gia Hà Nội
Theo dòng sự kiện của thế giới, Việt Nam cũng bắt kịp xu hướng của hợp
đồng điện tử Đã có những nghiên cứu, hội thảo, tọa đàm về HDTM gồm cả nhữngvan đề về công nghệ và pháp lý
Đồng Thị Huyền Nga, Hoàng Thao Anh, 2019, Tài liệu hội thảo “Hoàn thiénpháp luật về hợp đồng thông minh trong boi cảnh cuộc Cách mạng công nghiệp
lan thứ tư tại Việt Nam”, Trường Đại học Luật, Đại học Huế
Tô Minh Phương (2020), Dé tài khoa học “Pháp luật diéu chỉnh hop dongthông minh (smart contract) trên thé giới và kinh nghiệm cho Việt Nam”, Trường
Đại học Luật Hà Nam.
Lưu Hương Ly, Tài liệu tọa dam “Hoàn thiện khung pháp luật về hợp dong
thông minh (Smart Contract) trong boi cảnh cuộc Cách mạng công nghiệp lan thứtu’’, Vụ Pháp luật dân sự - kinh tế, Bộ Tư pháp
Đại học Kinh tế quốc dân, Bộ Tư pháp, 29/9/2021, Tọa đàm đối thoại chính
sách “Hoàn thiện khung pháp luật về kinh tẾ và nâng cao hiệu quả tổ chức thihành pháp luật trong bồi cảnh cách mạng công nghiệp lan thứ tư”
Trang 12Bộ Tư pháp, 11-12/11/2021, “Hội thảo chia sẻ kinh nghiệm quốc té về rà
soát, hoàn thiện khung pháp luật về tài sản, hợp đông, quyên sở hữu và các vấn dékhác có liên quan đến Cách mang công nghiệp lan thứ tư”
Có thé thay các công trình nghiên cứu về tính pháp ly của HĐĐT trên thé giớiđều có điểm chung là tìm ra những vấn đề pháp lý phát sinh từ những đặc trưngcủa loại hợp đồng này Tuy nhiên, do sự khác nhau về trình độ phát triển, đặc điểmvăn hóa, truyền thống pháp luật nên cũng có những khuynh hướng nghiên cứukhác nhau Vì vậy những kết quả nghiên cứu của các nước nói trên được chọn lọc,tiếp thu, nghiên cứu phù hợp với điều kiện Việt Nam Tình hình nghiên cứu dưới
khía cạnh pháp lý của hợp đồng điện tử như đã nêu trên, một lần nữa khăng định
tính cần thiết của đề tài nhằm góp phân bù đắp sự thiếu hụt hiện tại về công trìnhnghiên cứu trong nước cũng như truyền tải, tiếp thu có chọn lọc các kinh nghiệmquốc tế, hoàn thiện cơ sở khoa học và thực tiễn, phục vụ công tác xây dựng pháp
luật ở nước ta trong giai đoạn nay Do đó, những bài nghiên cứu trên của các tác
giả trong và ngoài nước là những tài liệu vô cùng quý giá, b6 ích để nhóm nghiên
cứu tham khảo trong quá trình nghiên cứu, hoàn thiện đề tài
3 Mục đích, nhiệm vụ nghiên cứu đề tài
Mục đích và nhiệm vụ nghiên cứu của đề tài là nghiên cứu tổng thé các van
dé lý luận và thực tiễn liên quan đến hợp đồng điện tử, bao gồm khái niệm, đặc
điểm, cấu trúc, lịch sử hình thành của hợp đồng điện tử; tổng hợp và đánh giá toàn
bộ hệ thống văn bản pháp luật điều chỉnh việc giao kết, thực hiện và giải quyếttranh chấp liên quan đến hợp đồng điện tử; tìm hiểu và đánh giá thực tiễn thực hiện
và áp dụng pháp luật liên quan đến hợp đồng điện tử, các điểm đã đạt được và
những nội dung bắt cập; từ đó đưa ra kiến nghị để hoàn thiện hệ thống pháp luật
cũng như các giải pháp nhằm hoàn thiện khuôn khổ pháp lý thúc đây sự phát triển
ôn định và lành mạnh của các giao dịch điện tử tại Việt Nam
Trang 134 Đối tượng và phạm vi nghiên cứu đề tài
Đối tượng nghiên cứu: Đối tượng nghiên cứu là pháp luật về hợp đồng điện
tử và thực tiễn áp dụng pháp luật điện tử ở Việt Nam trong bối cảnh hiện nay
Pham vi nghiên cứu: Trong phạm vi nghiên cứu, bài nghiên cứu nghiên cứu
hợp đồng điện tử ở khía cạnh pháp lý, các quy định pháp luật về hợp đồng
điện tử ở Việt Nam Trong quá trình nghiên cứu, bài nghiên cứu tập trung
nghiên cứu, phân tích, đối chiếu, so sánh về các quy định của pháp luật ViệtNam, pháp luật quốc tế về thương mại điện tử cũng như hợp đồng điện tử
Về mặt không gian, bài nghiên cứu phân tích về hợp đồng điện tử ở ViệtNam, ở một số nước trên thé giới như Mỹ, EU, Singapore, Trung Quốc,
Về mặt thời gian, những tư liệu, số liệu dẫn chiếu để phân tích là những tư
liệu, số liệu tập hợp từ năm 1996, khi UNCITRAL ban hành Luật mẫu về
thương mại điện tử cho đến năm 2022, thời gian hoàn thành bài nghiên cứu
Trên cơ sở đó, kiến nghị xây dựng, hoàn thiện chế định hợp đồng điện tửtrong hệ thống pháp luật Việt Nam
5 Phương pháp luận và phương pháp nghiên cứu
Phương pháp luận: Phương pháp luận của chủ nghĩa duy vật biện chứng và
duy vật lịch sử của chủ nghĩa Mác — Lénin và tư tưởng Hồ Chí Minh về Nhanước pháp quyền, các quan điểm, các học thuyết khoa học pháp lý tại Việt
Nam
Phương pháp nghiên cứu: Phương pháp so sánh; Phương pháp phân tích;
Phương pháp thống kê; Phương pháp chứng minh; Phương pháp thu thập dữ
liệu gồm phương pháp thực nghiệm, phương pháp nghiên cứu trường hợp.Trong số các phương pháp sử dụng, bài nghiên cứu đặc biệt lưu ý tớiphương pháp so sánh vì nó cho phép nhìn nhận vấn đề một cách đầy đủ, cụthé hơn trên cơ sở đối chiếu, tiếp thu có chọn lọc kinh nghiệm quốc té
Trang 146 Ý nghĩa khoa học và thực tiễn của bài nghiên cứu
Phân tích được sự tiến hóa của hợp đồng điện tử đồng thời đưa ra quy địnhpháp luật về hợp đồng điện tử của một số nước trên thế giới nhằm rút ra
những bài học kinh nghiệm cho Việt Nam.
Tổng quát, đánh giá được thực trạng các quy định pháp luật về hợp đồng
điện tử tại Việt Nam và thực tiễn áp dụng các quy định đó
Kiến nghị hoàn thiện quy định về hợp đồng điện tử và đưa ra các giải phápgóp phần hoàn thiện thực tiễn áp dụng dé hoàn thiện hệ thống pháp luật ViệtNam, thúc đây nền kinh tế
7 Cách tiép cận van đề
Với mục đích nghiên cứu các tình hình thực tế như trên, đề tài nghiên cứu tập
trung vào một sô nội dung chính như sau:
Tổng quan về HĐĐT và kinh nghiệm quốc tế về pháp luật của HDDT
Quy định pháp luật Việt Nam về HĐĐT
Thực trạng thực thi pháp luật và lỗ hồng pháp lý của quy định về HĐĐT
Một số kiến nghị hoàn thiện pháp luật về HDDT
8 Kêt cau của bài nghiên cứu khoa học
Ngoài Mở đầu, Kết luận, Phụ lục và Danh mục tài liêu tham khảo, nội dung
bài nghiên cứu khoa học gồm 03 chương:
Chương 1: Khái quát chung về hợp đồng điện tử
Chương 2: Thực trạng quy định của pháp luật và thực tiễn thi hành pháp luật vềhợp đồng điện tử tại Việt Nam
Chương 3: Kiến nghị hoàn thiện và nâng cao thi hành pháp luật về hợp đồng điện
tử tại Việt Nam
Trang 15CHUONG 1 KHÁI QUÁT CHUNG VE HỢP ĐÔNG ĐIỆN TỬ
1.1 Khái niệm và đặc điểm của hợp đồng điện tử
1.1.1 Khái niệm hợp đồng điện tử
Dé tồn tại và phát triển mỗi cá nhân cũng như tô chức phải tham gia vào nhiều
mỗi quan hệ xã hội khác nhau trong đó việc các bên thiết lập với nhau những quan
hệ nhằm chuyên giao các lợi ích vật chất, thỏa mãn nhu cầu đóng một vai trò quan
trọng và là tất yêu của mọi đời sống xã hội C.Mác viết “7 chúng, hàng hóakhông thể di tới thị trường và trao đổi với nhau được Muốn cho những vật đóquan hệ với nhau như những hang hóa thì người giữ hàng hóa đó phải đối xử với
nhau như những người mà ý chí nằm trong các vật đó mối quan hệ ý chi đó, mà
hình thức của nó làm bản giao kèo đù có được củng cô thêm bằng pháp luật haykhông cũng vậy — là một quan hệ ý chí phản ánh moi quan hệ kinh tế”
Từ trước đến nay, hợp đồng luôn là phương thức cơ bản đề thiết lập giao dịch
dân sự, giao lưu thương mại thông dụng nhất trên thế giới, dù “ở mdi quốc gia
khác nhau, tại mỗi thời điểm khác nhau thì khái niệm về hop đông có đôi chút khácbiệt Tuy nhiên bản chất là thong nhất ”° Hợp đồng là sự thỏa thuận giữa các bên
về việc phát sinh, thay đổi, châm dứt quyền và nghĩa vụ pháp lý của minh trongcác giao dịch của đời sống nhằm đáp ứng các nhu câu chính đáng và hợp pháp củacác chủ thé Sự tự do hợp đồng cho phép các bên được tự do thỏa thuận nội dungcủa hợp đồng và tự do lựa chọn hình thức của hợp đồng trong giới hạn không viphạm điều cấm của luật, không trái đạo đức xã hội Hình thức ghi nhận thỏa thuận
có thể bằng lời nói, văn bản hoặc bằng hành vi cụ thể khi pháp luật không quy địnhloại hợp đồng đó phải được giao kết băng hình thức nhất định”
3 C.Mác, Tw bản, Quyển 1, Nxb Sự thật, Hà Nội năm 1973, tr 163, 164
* Dinh Mai Phương (2005), Thống nhất luật hợp đồng ở Việt Nam, Nxb Tư pháp, Hà Nội, tr 19-20
> Lê Thị Kim Hoa (2008), Hop dong thương mại điện tử và các biện pháp hạn chế rủi ro, Tạp chí Luật hoc,S6
11/2008, tr 45
Trang 16Ngày nay, khi nền kinh tế thị trường không ngừng phat triển, việc trao đổi,
giao lưu kinh tế cũng ngày càng mở rộng đã khắng định thêm tầm quan trọng củahợp đồng Cùng với đó, thời đại số hóa và cách mạng công nghiệp 4.0 đã cho ra
đời một loại hình hợp đồng mới - hợp đồng điện tử (tiếng anh là e-contracts), loại
hình cơ bản của giao dịch điện tử Xuất phát từ bản chất của hợp đồng, có thê thấyhợp đồng điện tử cũng tương tự như các loại hợp đồng khác ở chỗ có sự thống nhấtgiữa các bên tham gia quá trình xác lập các quyền và nghĩa vụ của mình Hợp đồngđiện tử cũng cần thỏa mãn các điều kiện chung của hợp đồng như điều kiện về sự
thống nhất ý chí; về nội dung của hợp đồng phải hợp pháp; và về mục đích của hợpđồng phải đáp ứng các nhu câu của con người, xã hội Tuy nhiên, hiện nay chưa cómột khái niệm cụ thé nào về hợp đồng điện tử bởi không có sự đồng nhất về quan
điểm, nhiều cách hiểu khác nhau về hợp đồng điện tử giữa các nhà nghiên cứu, lập
pháp trong nước cũng như nước ngoài.
Luật mẫu về thương mại của UNCITRAL (1996) không đưa ra định nghĩa thế
nao là hợp đồng điện tử Tuy nhiên với sự phát triển của thương mại điện tử, hợp
đồng điện tử cũng đã được luật pháp thừa nhận là một công cụ pháp lý dé ghi nhậnquyền và nghĩa vụ của các bên tham gia Tại Điều 11 UNCITRAL về sự hình
thành và giá trị pháp lý của hợp đồng, quy định: “Về hình thức hợp đông, trừ khi
các bên có quy định khác, đề nghị giao kết hợp đồng (offer) và chấp nhận dé nghị
giao kết hop đồng (acceptance of offer) có thé được thể hiện bằng thông điệp dit
liệu Khi thông điệp đữ liệu được sử dung để hình thành hợp đồng, hop dong đókhông bị phủ nhận giá trị pháp lý chỉ vì nó được thể hiện bằng thông điệp dữliệu”" Theo đó, hợp đồng điện tử được hiểu là hợp đồng được ký kết thông quaviệc sử dụng những phương tiện truyền các thông điệp dữ liệu
Theo Ủy ban Kinh tế châu Âu của Liên hợp quốc (UNECE), hợp đồng điện tử
là hợp đồng nhằm đáp ứng các yêu cầu của các đối tác thương mại điện tử Hợp
° Luật Mẫu về thương mại điện tử của UNCITRAL
Trang 17đồng bao gồm các điều khoản cơ bản có thé đảm bảo rang một hay nhiều giao dichthương mại điện tử, sau này có thể được ký kết giữa các đối tác thương mại trongkhuôn khổ pháp lý cho phép Hợp đồng điện tử nhằm đề cập tới mọi hình thức liênlạc điện tử có thê để ký kết các giao dịch thương mại điện tử”.
Hau hết pháp luật các nước cũng không đưa ra định nghĩa về hợp đồng điện tử
mà thường chỉ đưa ra quy định thừa nhận giá trị pháp lý của hợp đồng điện tử.Điền hình như Singapore tại Điều 11 đã quy định: “7rzường hợp một bản ghi điện
tử được sử dung trong việc hình thành hợp đông do thì không bị phủ nhận giá trịpháp lý hoặc hiệu lực thực thi chỉ vì ly do duy nhất một bản ghi điện tử da được sửdung cho mục đích đó” Như vay, hợp đồng điện tử được hiểu tương đối thốngnhất trong quy định của pháp luật các nước cũng như trong thực tiễn ký kết và thực
hiện hợp đồng điện tử Theo đó sự thống nhất này thé hiện ở chỗ phan lớn ý kiến
đều cho rằng hợp đồng điện tử là hợp đồng được ký kết thong qua việc sử dụng
những phương tiện truyền các thông điệp dit liệu
Tại Việt Nam, Luật Giao dịch điện tử và hướng dẫn thi hành về Luật Giao
dịch điện tử đã thừa nhận giá trị pháp lí của hợp đồng điện tửu dưới dạng Thôngđiệp dữ liệu Cụ thé, Điều 33 của Luật Giao dịch điện tử năm 2005 quy định “Hop
dong điện tử là hợp dong được thiết lập dưới dang thông điệp dit liệu” Hơn nữa,Điều 34 của Luật này khang định thêm: “Giá tri pháp lí của hop dong điện tửkhông thể bị phủ nhận chỉ vì hợp đồng dé được thể hiện dưới dang thông điệp diliệu” Khoản 12 Điều 4 giải thích “Thong điệp dit liệu là thông tin được tao ra,
được gửi đi, được nhận và được lưu trữ bằng phương tiện điện tv’ Thông điệp dữ
liệu thường được thể hiện dưới hình thức trao đối dữ liệu điện tử, chứng từ điện tử,
thư điện tử, điện báo, fax và các hình thức tương tự Ngoài ra, “Phương tiện điện
tử là phương tiện hoạt động dựa trên công nghệ điện, điện tu, kỹ thuật SỐ, từ tinh,
7 Trung tâm Thương mại quốc tế (2002), Bi quyết thương mại điện tử, Phụ lục III: Hợp đồng thương mại điện tử của
UNECE, Nxb Thê giới, Hà Nội, tr.184-185
* Luật Giao dịch điện tử năm 1998 của Singapore
Trang 18truyền dan không dây, quang học, điện từ hoặc công nghệ tương tự” (khoản 10Điều 4).
Như vậy hiểu một cách đơn giản, hợp dong điện tử là hợp đồng thể hiện banghình thức điện tử Diễn giải chỉ tiết hơn, hợp đồng điện tử là sự thỏa thuận giữa
các bên, thông qua các phương tiện hoạt động dua trên công nghệ điện, điện tử, kỹ
thuật số, từ tinh, truyền dan không dây, quang học, điện từ hoặc công nghệ tương
tự, nhằm quy định quyên và nghĩa vụ đối với nhau
1.1.2 Đặc điểm của hợp đồng điện tử
Hợp đồng điện tử bản chất là hợp đồng do đó nó có những đặc điểm cơ bảncủa hợp đồng Và tương tự như hợp dong truyền thống, hợp đồng thông minh cónhững đặc điểm: Tham gia vào hợp đồng điện tử có ít nhất hai bên chủ thể; nội
dụng hợp đồng điện tử rất đa dang (hợp đồng mua bán, hợp đồng vay mượn );
Mục đích và nội dung của hợp đồng không vi phạm điều cắm của luật, không tráiđạo đức xã hội Tuy nhiên, do đặc thù về mặt kỹ thuật cũng như pháp lý nên hợpđồng điện tử có những đặc điểm khác biệt so với hợp đồng truyền thống
* Chủ thể giao kết hop dong điện tử
Chủ thể của hợp đồng là các bên tham gia giao kết hợp đồng Khi tham gia
giao kết hợp đồng, các bên tham gia phải thể hiện ý chí của mình trên cơ sở tham
gia hợp đồng hoàn toàn tự nguyện, không bị ép buộc hoặc lừa dối Khác với hợpđồng truyền thống, bên cạnh các chủ thể thực hiện giao kết (bên đề nghị và bên
chấp nhận dé nghị) hợp đồng điện tử còn có một chủ thể có vai trò quan trọng dé
đảm bảo cho việc giao kết hợp đồng Đó là luôn có sự tham gia của nhà cung cấp
mạng viễn thông và dịch vụ chữ ký số Tham gia vào giao dịch điện tử, chủ thê này
vừa có vai trò hỗ trợ truyền tải dữ liệu, vừa có vai trò xác nhận, lưu trữ thông tin
với độ tin cậy nhất định Thực tế, việc xác định chủ thé qua mạng Internet còn gặp
nhiều khó khăn Các chủ thể tham gia vào hợp đồng thường ít hoặc có thê không
quen biết nhau, xa cách về mặt địa lý và ngay cả khi thực hiện xong cũng không
Trang 19biết nhau Việc xác định năng lực chủ thể và thông tin chủ thể tham gia giao kếthợp đồng là quan trọng và không đơn giản Do đó cần thận trọng về rủi ro pháp lý
về chủ thê giao kết hợp đồng là có thể xảy ra
* Cách thức ký hết và công cụ thực hiện hợp đồng điện tử
Đặc điểm nổi bật nhất của hợp đồng điện tử là cách thức ký kết và công cụthực hiện Với đặc thù của mình, hợp đồng điện tử được ký kết và tạo lập bởi các
thông điện đữ liệu Trong giao kết hợp đồng điện tử, trừ trường hợp các bên có
thỏa thuận khác, đề nghị giao kết hợp đồng và chấp nhận giao kết hợp đồng đượcthực hiện thông qua thông điệp dữ liệu Sử dụng thông điệp dữ liệu để tiến hànhmột phần hoặc toàn bộ giao dịch trong quá trình giao kết hợp đồng Trong quá
trình giao kết và thực hiện hợp đồng, các bên không cần gặp trực tiếp mà thông
qua các phương tiện điện tử Do đó, dé hiển thị các nội dung của hợp đồng điện tửcần có các thiết bị điện, điện tử như máy tính, điện thoại di động, hệ thống mạng,
hệ thống điện 6n định và ngoài đội ngũ pháp ly còn cần có đội ngũ về công nghệ
thông tin.
* Hình thức thể hiện
Hình thức của hợp đồng điện tử hoàn toàn khác với hình thức phổ biết của
hợp đồng truyền thống trên giấy, tạo cảm giác hợp đồng điện tử là “ảo”, “phi giấy
tờ”, không thé cảm nhận bằng xúc giác hay sở thay, cầm nắm một cách vật chat
được Hợp đồng điện tử do phương tiện điện tử tạo ra, truyền gửi và lưu trữ; được
tạo lập và ký kết bởi các thông điệp dita liệu Điều này có nghĩa là hợp đồng điện
tử được giao kết thông qua các phương tiện điện tử nhờ sự tiễn bộ của công nghệ
hiện đại như: công nghệ điện tử, công nghệ SỐ, mạng viễn thông không dây,Internet Việc sử dụng các phương tiện điện tử hiện đại này giúp việc giao kếthợp đồng trở nên thuận tiện, chính xác và nhanh hơn so với ký kết hợp đồng truyềnthống
* Phạm vi ký kết
Trang 20Trong các giao dịch điện tử trong nước hay quốc tế được thực hiện băng viéctruyền thông tin, đữ liệu thông qua mông hệ thống mang tinh toàn cau, điều này
đồng nghĩa rằng giao kết hợp đồng cũng mang tính toàn cầu, không giới hạn vềlãnh thổ hay vùng miễn, khái niệm biên giới không có ý nghĩa đối với hợp đồng
điện tử Các chủ thể có thể giao kết hợp mọi lúc, mọi nơi theo ý chí của các bênnếu đảm bảo các điều kiện về vận hành, kết nối mạng Hợp đồng điện tử được kíkết thông qua các phương tiện điện tử và mạng viễn thông, điển hình là mạngInternet Chính các công nghệ này đã mở rộng phạm vi ký kết hợp đồng điện tử ra
khắp thé giới Đặc biệt là việc sử dung mang Internet trong quá trình ký kết hợp
đồng đã giúp các bên có thê ký hợp đồng điện tử với mọi đối tác từ mọi nơi trênthế giới mà không bị rào cản về biên giới quốc gia hạn chế Phạm vi được mở rộng
đem lại lợi ích cho việc kinh doanh cũng như tạo thuận lợi cho các chủ thể thamgia Tuy nhiên điều này gây khó khăn trong việc xác định địa điểm giao kết hợp
đồng, vấn dé này trở nên phúc tạp hơn trong trường hợp hợp đồng có yếu tố nước
ngoài.
* Pháp luật điều chỉnh
Với tính đặc thù về mặt kỹ thuật công nghệ như đã phân tích, hợp đồng điện
tử một mặt chịu sự điều chỉnh của các văn bản pháp luật về hợp đồng, mặt khác,việc thực hiện hợp đồng điện tử còn cần phải tuân theo một quy trình và thủ tụcđặc biệt nhằm phòng tránh rủi ro do chính yếu tổ kỹ thuật đem lại Vì vậy, bêncạnh pháp luật về hợp đồng, hợp đồng điện tử còn chịu sự điều chỉnh của một số
văn bản pháp luật riêng Những đặc điểm trên đã chỉ ra rõ ràng sự khác biệt giữahợp đồng truyền thống va hợp đồng điện tử Pháp luật điều chỉnh về giao kết hợp
đồng truyền thống không hề nhắc đến những vấn đề như thông điệp dit liệu, trao
đổi di liệu điện tử, chữ ký điện tử Do đó không thé áp dụng pháp luật được xâydựng để điều chỉnh việc giao kết và thực hiện hợp đồng truyền thống làm cơ sởpháp lý giải quyết các van dé của hợp đồng điện tử, bởi những van dé không tồn tại
Trang 21trong hợp đồng truyền thống nhưng lại là phần quan trong của hợp đồng điện tử.
Một số nước đã ban hành Luật Giao dịch điện tử (ví dụ như Hoa Kỳ, Canada, NhậtBản, Singapore, Việt Nam ) dé điều chỉnh việc thực hiện hợp đồng điện tử Một
số nước khác ban hành luật Chữ ký điện tử (ví dụ như Hàn Quốc), luật Chữ ký số(như Malaysia) Rõ ràng những giao kết hợp đồng điện tử không thé giống quyđịnh về hợp đồng truyền thống Vì vậy, cần có pháp luật điều chỉnh hợp đồng điện
tử có những điểm riêng biệt, rõ ràng giúp các chủ thé cũng như người làm luật nắmbắt dé vận dụng, thực thi.”
1.2 Khái quát về quá trình tiến hóa của HDDT
1.2.1 Sơ lược về quá trình ra đời va phát triển của HDDT
a So lược về quá trình ra đời và phát triển của Thương mại điện tử và
HĐĐT
Hợp đồng điện tử ra đời cùng với sự phát triển của công nghệ, internet trong
thời đại 4.0 Hợp đồng điện tử được tạo ra trong quá trình mua bán trực tuyến trên
sàn thương mại điện tử, vì vậy, nó gan liền với sự phát triển của thương mại điện
tử Dưới đây là sơ lược về quá trình ra đời, phát triển của hợp đồng điện tử
Câu chuyện công nghệ bắt đầu từ việc chế tạo một cỗ máy gọi là "Analytical
Engine" vào năm 1883 bởi Charles Babbage, một khái niệm thường được coi là cơ
sở chính của cấu trúc logic hiện đại của máy tính '' Phát minh này là tiền đề dé tạo
ra các loại mạng mới truyền tải thông tin hoặc thậm chí là hoạt động kinh doanh
Vi dụ: Thuong mại điện tử giữa doanh nghiệp này với doanh nghiệp khác được
đặc trưng bởi các mạng khép kin dé chuyền tiền qua các mạng liên ngân hàng như
STAR ở Hoa Kỳ từ năm 1981 và ELECTRONIC DATA INTERCHANGE nổi
tiếng để trao đối thông tin có cấu trúc từ những năm 1980.'' Vào đầu những năm
? Doan Dương Khanh (2013), Pháp luật về hợp đông thương mại điện tử - Thực trạng và phương hướng hoàn thiện, Luận văn Thạc sĩ, Đại học Cần Thơ, Cần Thơ, tr.19-20.
*° Simmons / Simmons, (2001), tr.1; Todd, (2005), tr.5.
'' Todd, (2005), tr.220-221.
Trang 221990, sự phát triển của EDI (Electronic Data Interchange) là một bước tiến quantrọng đối với thương mại điện tử EDI yêu cầu một thỏa thuận giữa các đối tác
thương mại không chỉ điều chỉnh định dạng dữ liệu tiêu chuẩn cho giao tiếp máy
tính với máy tính của họ, mà còn điều chỉnh tất cả các vấn đề pháp lý liên quan đếnviệc sử dụng EDI Cùng với đó là dấu mốc quan trọng cho sự phát triển lĩnh vựcthương mại điện tử, chính là việc Tim Berners-Lee phát minh ra hệ thống mạngtoàn cầu (World Wide Web hay viết tắt là www.) vào năm 1990 Tới năm 1996,với sự phát triển của Internet, hợp đồng điện tử bắt đầu được biết đến và được hiểu
theo nghĩa rộng hơn Hợp đồng điện tử không chỉ được sử dụng như một ràng buộcpháp lý thỏa thuận giữa người mua và người bán, chúng cũng có thê được sử dụng
trên các hệ thống quy trình làm việc khác nhau để vượt qua các quy trình kinhdoanh tô chức khác nhau, tích hợp các trang web khác nhau với nhau Ÿ
b Phan loại HDDT
Hiện nay, các hoạt động thương mại điện tử nói chung hay hợp đồng điện tửnói riêng đang phát triển không ngừng nghỉ Dựa trên thực tiễn quá trình phát triển
và công nghệ được sử dụng trong quá trình ký kết hợp đồng điện tử, có thể được
phân thành các loại hợp đồng điện tử sau:
* Hợp đồng truyền thông được đưa lên web
Những hợp đồng truyền thông đã được sử dụng thường xuyên và chuẩn hóa
về nội dung, do một bên soạn thảo và đưa lên website để các bên tham gia ký kết
Hợp đồng điện tử loại này thường được sử dụng trong một số lĩnh vực như dịch vụ
viễn thông, internet, điện thoại, du lịch, vận tai, bảo hiểm, tài chính, ngân hàng Các hợp đồng được đưa toàn bộ nội dung lên web và phía dưới thường có nút
“Đông ý” hoặc “Không đông ý” đê các bên tham gia lựa chọn và xác nhận sự đông
'2 Mdm Roos Niza Mohd Shariff (2015), THE HISTORY OF LEGAL THEORIES IN E-CONTRACT,
http://repo.uum.edu.my/14501/
Trang 23ý với các điều khoản của hợp đồng Đề ký kết hợp đồng này, người mua thường cóhai lựa chọn phổ biến:
- (Browse-wrap contracts: Hợp đồng điện tử hình thành qua trình duyệt web)Thông qua các thao tác kích chuột để chuyền đôi trang web chwuas nội dunghợp đồng thể hiện sự đồng ý với nội dung đó, thường là kích vào núi “Xemtiếp” (Next)
- (Click-wrap contracts: Hợp đồng điện tử hình thành qua kích chuột) Ngườitham gia ký kết hợp đồng kích chuột vào nút “Đồng ý” (Accept) thường đặpphía dưới các điều khoản hợp đồng, thé hiện sự đồng ý tham gia ký kết hợpđồng
* Hợp đồng điện tử hình thành qua giao dịch tự động
Đây là hình thức hợp đồng điện tử được sử dụng phổ biến trên các websitethương mại điện tử bán lẻ (B2C), điển hình như: Shopee, Lazada, Tiki, Sendo Trong hình thức này, người mua tiễn hành các bước đặt hàng tuần tự trên website
của người bán theo quy trình đã được tự động hóa Quy trình này thông thường
gồm các bước từ tìm kiếm sản phẩm, lựa chon, đặt hàng, tinh giá, chọn hình thức
giao hàng, thanh toán, xác nhận hợp dong
Đặc điểm nỗi bật của loại hợp đồng điện tử này là nội dung hợp đồng không
được soạn sẵn mà được hình thành trong giao dịch tự động Máy tính tự tổng hợp
nội dung và xử lý trong quá trình giao dịch dựa trên các thông tin do người mua
nhập vào Một SỐ giao dịch điện tử kết thúc bằng hợp đồng, một số khác kết thúc
bằng đơn đặt hàng điện tử
Cuối quá trình giao dịch, hợp đồng điện tử được tông hợp và hiển thị để ngườimua xác nhận sự đồng ý với các nội dung của hợp đồng Sau đó, người bán sẽ
được thông báo về hợp đồng và gửi xác nhận đối với hợp đồng đến người mua qua
nhiều hình thức, có thé bằng email hoặc các phương thức khác như điện thoại,
fax
Trang 24| Mo Fink Nouen hen Tinh iron Spicer Man Infinit Don hàng dé hoãn thành
| Creer | Won ban đã rive ean tại
Nhận hay itt oth
: ? Dla oh nhận hang SAO CHEF Tin nhầm:
Tống sẽ tiên (1 san phan) gag38=z7.snd
f=? rosikyrmall.vin xem Shep
| Sheipee Voucher Than hoge nhập ma >
Wk ` Tho Nhe Hồng tink Thỏ Mau Mong l?f Thivang
ing S200 Shepew Xu bì ' w{
L {[¿#@£y (1t 1164 000
C8) Pri 11 th Thanh todan Thanh todn khi nhdn hang >
Thanh tiên đ139.8aủũ
TTY Cee Để CHAN P005 ST MÍ Teepe fey 1 ih ha ante 119 800 kins
Tng Wan hãng Jannnn © Phuong thức thanh toán
TT ` NẰÙ/À0Ơ sấy ; Thanh † m kh ohn 161/1
Téng thanh tean {387.600
MA đơn hãng LAO CHẾ 1L: Mhífn “Gat hàng” dong nghia ven việc ban dong ý tudn thee
Olu khean Shopes
“"ga07 600 (enamel
Don xac nhan dat hang cua Shopee Don giao hang thành công cua Shopee
* Hop dong điện tử hình thành qua thư điện tử (email)
Đây là hình thức hợp đồng điện tử được sử dụng phổ biến trong các giao dịch
điện tử giữa các doanh nghiệp với doanh nghiệp (B2B), đặc biệt là trong các giao
dịch thương mại điện tử quốc tế Trong hình thức này, các bên sử dụng thư điện tử
2.
để tiến hành các giao dịch, các bước phô biến thường bao gồm: chao hang, hỏi
hàng, đàm phán về các điều khoản của hợp đồng như quy cách phẩm chất, giá cả,
số lượng, điều kiện cơ sở giao hàng Quy trình giao dịch, đàm phán, ký kết và
thực hiện hợp đồng tương tự quy trình giao dịch truyền thống, điểm khác biệt là
phương tiện sử dung dé thực hiện giao kết hợp đồng là máy tinh, mạng Internet và
email.
Hình thức giao kết hợp đồng điện tử qua email có ưu điểm nỗi bật là truyền
tải được nhiều chỉ tiết, nhiều thông tin, tốc độ giao dịch nhanh, chi phí thấp, phạm
vi giao dịch rộng Tuy nhiên, hình thức này có một nhược điểm là tính bảo mật cho
các giao dịch và khả năng ràng buộc trách nhiệm của các bên còn thâp Hợp đông
Trang 25này thường được thiết lập qua nhiều email trong quá trình giao dịch, tuy nhiên, cácbên thường tập hợp thành một hợp đồng hoàn chỉnh sau quá trình giao dịch đểthống nhất lại các nội dung đã nhất trí trong quá trình đàm phán.
* Hợp đồng điện tử có sử dụng chữ ký số
Chữ ký viết tay đã xuất hiện từ thế kỷ thứ tư trong các văn kiện giao lý Dothái được hoàn thành cùng với các thủ tục an toàn dé ngăn chan sửa đôi nội dungcác tài liệu sau khi chúng được ký tên Thực hành xác thực các tài liệu bằng cách
ký tên các chữ ký viết tay đã bắt đầu được sử dụng trong đề chế La mã từ năm 439sau Công nguyên Bắt dau từ năm 1976 khi Whitfield Diffie và Martin Hellman lầnđầu tiên mô tả khái niệm lược đồ chữ ký số mặc dù họ chỉ giả thiết rang các lược
đồ như vậy tồn tại dựa trên các hàm số mà chúng là các hoán vi một chiều có cửa
sập Vào năm 1977 Ronald Rivest, Adi Shamir và Len Adleman đã phát minh ra
thuật toán RSA mà nó ngày nay hiện van là thuật toán chữ ký số phô biến nhất.Đây là hình thức hợp đồng điện tử được sử dụng trên các sản giao dịch điện tử tiên
tiến như Alibaba.com, Asite.com, Covisint.com, Bolero.net Đặc điểm nỗi bật làcác bên phải có chữ ký số dé ký vào các thông điệp dir liệu trong quá trình giaodịch Chính vì có sử dụng chữ ký số nên loại hợp đồng điện tử này có độ bảo mật
và ràng buộc trách nhiệm các bên cao hơn các hình thức trên Tuy nhiên, dé có thé
sử dung chữ ky số, cần có sự tham gia của các cơ quan chứng thực chữ ký số matrên thế giới cũng như tại Việt Nam hiện nay, dịch vụ này đang trong giai đoạn
hoàn thiện °
* Hợp đẳng thông minh
Hợp đồng thông minh được coi là sự phát triển cao nhất của hợp đồng điện tử
Với sự phát triển nhanh chóng và nhiều ứng dụng vào thực tiễn, hợp đồng thông
minh đang là loại hợp đồng được quan tâm nhất hiện nay
'3 Khái niệm, đặc điểm, phân loại và lợi ích của hợp đồng điện tử,
http://quanlydoanhnghiep.edu.vn/khai-niem-dac-diem-phan-loai-va-loi-ich-cua-hop-dong-dien-tu/
Trang 26i Khdiniém, đặc trưng “hợp dong thông minh”
Khái niệm hợp đồng thông minh (HDTM) lần đầu tiên được đặt ra bởi Nick
Szabo từ năm 1994, theo đó HDTM là một giao thức máy tính có khả năng tự động
thực thi các điều khoản của một hợp đồng ˆ Theo định nghĩa ban dau, bat kỳ hợpđồng nào có khả năng được thực hiện tự động đều có thé được coi là hợp đồng
thông minh Một vi dụ cổ điển về hợp đồng thông minh do Szabo cung cấp là cơ
chế vận hành của máy bán hàng tự động Khi người mua đã thỏa mãn các điều kiệncủa “hợp đồng” - tức cho tiền vào máy, máy sẽ tự động tuân theo các điều khoảncủa thỏa thuận “bất thành văn” và tiễn hành giao hang hang hoá cho người mua '”
Tuy nhiên, ngày nay thuật ngữ này chủ yếu được sử dụng với nghĩa hẹp hơn để chỉ
các hiện tượng chưa được biết đến vào giữa những năm 90 của thế kỷ trước Giới
đầu tư đơn thuần nhìn nhận HDTM là một chương trình đặc biệt tự động chuyên
giao tài sản số khi các điều kiện đi kèm được thoả mãn, thực hiện “hợp đồng” giữa
các bên nhờ sự hỗ trợ của máy tính và công nghệ chuỗi khối ' Tuy nhiên, tới hiện
nay chưa có định nghĩa thong nhất và đầy đủ vào về HDTM
Về ban chất là HDTM ngày nay là một bộ giao thức máy tinh, các hợp đồngnày được viết bằng mã máy tính và hoạt động trên nên tảng blockchain hoặc một
SỐ cái phân tán tương tự nhằm tạo điều kiện thuận lợi, giúp xác minh hay đảm bảo
thực hiện các đàm phán hoặc điều khoản hợp đồng Bộ giao thức này có khả năng
tự đưa ra các điều khoản thỏa thuận của các bên và tự thực thi những thỏa thuận đó,tức là cho phép thực hiện các giao dịch một cách tự động mà không cần đến bên
thứ ba trung gian hay sự can thiệp của con người Những giao dịch được thực hiện
một cách minh bach, có thé truy xuất dé dàng và không thé bị can thiệp hoặc đảo
'4 Nick Szabo (1994), Smart contracts, Praat Official Website Database,
https://www.fon.hum.uva.nl/rob/Courses/InformationInSpeech/CDROM/Literature/LOT winterschool2006/szabo.be st.vwh.net/smart.contracts.html
'S Max Raskin (2017), The law and legality of smart contracts, Georgetown Law Technology Review, Vol 1:2, tr.
320
'6 Vitalik Buterin, Sach trang vé Ethereum,
https://cryptorating.eu/whitepapers/Ethereum/Ethereum white paper.pdf,
Trang 27chiều Hợp đồng thông minh cũng có thể được thiết lập riêng dé thực hiện các điều
khoản cụ thê Hay có thể hiểu ngắn gọn hơn HDTM “la một đoạn mã được lưutrữ trong chuỗi blockchain, được kích hoạt bởi các giao dịch trong chínhblockchain này và cũng sẽ được đọc và ghi trên nên tảng đữ liệu của Blockchain
đó ”18
Theo đó, có thé nhận diện HDTM thông qua hai đặc trưng cơ bản sau:
Thứ nhất, HĐTM là một chương trình phan mém được viết bằng ngôn ngữmáy tỉnh chạy trên công nghệ chuỗi khối Đề vận hành được HĐTM như trên thì sự
hỗ trợ từ công nghệ chuỗi khối đóng vai trò thiết yếu Với HDTM thì kể từ khi một
thoả thuận qua HDTM được giao kết thành công và được các máy tính trong chuỗi
khối chi nhận, hệ thống sẽ độc lập thực hiện giao dịch đó đúng và chỉ theo những
thông tin, quy trình giao dịch đã lưu trong chuỗi Vì thế, cả hai bên trong giao dịch
và bất kì bên thứ ba nào cũng không thay đổi hay can thiệp được vào quy trìnhthực hiện này, đảm bảo độ tin cậy cao của giao dịch '” Thêm vào đó, với việc bat kìgiao dịch nào cũng phải được tất cả các máy tính trong hệ thống chuỗi khối xác
nhận, còn chuỗi khối thì như cuốn số cái không lồ có vô số bản sao được lưu phi
tập trung trong từng máy tinh kế trên, việc gia mạo trở nên quá tốn kém đến mứckhông khả thi do phải can thiệp (hack) vào từng máy tính trong chuỗi”” Nhờ đó,HĐTM có được sự chắc chắn, độc lập, công khai và minh bạch, nên có thể được sử
dụng cho nhiều loại hàng hoá trong các giao dịch lớn và phức tap
Thứ hai HĐTM cho phép thực thi tự động một giao dich Kha năng tự thực hiện được coi là diém vượt trội nhât tạo nên sự “thông minh” của HDTM nói riêng
'7 ThS Hoàng Thảo Anh & ThS Đồng Thị Huyền Nga, Trường Đại học Luật, Đại học Huế (trình bày online), Hoan thiện pháp luật về hợp đông thông minh trong bối cảnh cuộc Cách mạng công nghiệp lan thứ tư tại Việt Nam, Tài
liệu hội thảo CMCN 4.0, tr.3
'8 Gideon Greenspan (2016), Beware of the Impossible Smart Contract Blockchain News, xem thêm tai:
https://www.the-blockchain.com/2016/04/12/beware-of-the-impossible-smart-contract/
'° Mateja Durovic, Andre Janssen (2019), The Formation of Blockchain-based smart contract in the Light of
Contract Law, European Review of Private Law 6, tr 757.
? Phan Vũ, Hop đồng thông minh và một số van dé pháp li đặt ra, Tap chi Nhà nước va Pháp luật, số 5/2019, tr 43.
Trang 28hay HDDT nói chung Khi các điều kiện của một HDTM được thoả mãn thì
HDTM đó sẽ tự động kích hoạt thực hiện chính xác một giao dịch ngay lập tức,
đúng theo hướng dẫn tại các câu lệnh được soạn sẵn trong chuỗi khối Bên cạnh đó,
dé xác minh việc giao dịch có thực sự được thực hiện trên thực tế thì HĐTM cũng
có thể tích hợp các cảm biến thu thập thông tin từ thế giới thực Tuy nhiên, sự
“thông minh” này cũng có giới hạn: HĐTM chỉ tự động trong giai đoạn thực hiện
giao dịch mà không phải trên toàn bộ “đời sống” của giao dịch đó Trong trườnghợp có tranh chấp hay cần thương thảo lại điều kiện giao kết, HĐTM chưa cungcấp các lựa chọn khả dĩ dù là tự động (HĐTM tự chọn) hay tuỳ chọn (các bên lựachọn) Còn trong giai đoạn giao kết, các điều khoản của giao dich trên HDTM vancần được soạn san một cách chi tiết bởi người lập trình.”
ii Cơ cấu hoạt động của “hợp dong thông minh”
Về bản chất, HĐTM là một tập hợp các câu lệnh (hay còn gọi là giao thức)được soạn thảo bằng ngôn ngữ máy tính (hiện tại chủ yêu dùng ngôn ngữ Soliditycủa Ethereum) dưới dạng “néu/thi” dé định hướng cho máy tính thực hiện một giao
dịch cụ thể HDDTM sẽ vận hành tự động: tự động xác thực, tự động xử lý và ép
buộc thực hiện hợp đồng dựa theo thuật ngữ được viết trong mã Nếu các điều kiện
của một hợp đồng được thỏa mãn, các thanh toán hoặc giá trị sẽ được trao đổi dựa
theo thuật ngữ trong hợp đồng Ngược lại, nếu không được thỏa mãn điều kiện, các
khoản thanh toán có thé bị từ chối HDTM hoạt động trên những mã nguôn va có
thể được sử dụng dé giao dich giữa hai hoặc nhiéu bén ma không cần trung gian,với những điều kiện nhất định dé được kích hoạt Ví dụ điển hình là khi một người
muốn bán một món hàng với giá trị X, người đó soạn các câu lệnh kiểu “nếu/thì”
dé tạo một chương trình với nội dung “nếu giá tri X được nạp vào chương trình thi
vật phâm tương ứng sẽ được chuyên đên địa chỉ của người nạp” rôi nhập vào hệ
?' TS Đỗ Giang Nam, ThS Đào Trọng Khôi , Nhận điện khía cạnh pháp lí của “Hợp dong thông minh” dưới góc
nhìn của pháp luật hop dong Việt Nam, tr.2,3.
Trang 29thống chuỗi khối qua máy tính Sau đó, khi người mua bắt kì nạp đủ X thì chươngtrình sẽ tự khởi chạy thực hiện giao dịch mà không cần sự tham gia cua con người.
HDTM có thé được lập trình dé đảm bảo thanh toán thường xuyên va có thé được
tái khởi động.
HĐTM cũng có thé tích hợp các cảm biến thu thập thông tin từ thế giới thực(“oracles” — gọi tắt là cảm biến) theo một trong ba dạng cơ bản là tự động, bên thứ
ba và chuyên gia Các cảm biến này giúp mở rộng kha năng sử dụng HDTM trên
cả môi trường số và môi trường that,” giúp giao dịch qua HDTM trở nên nhanhchóng và giảm tối da chi phí giao dịch không cần thiết
iii Một số ưu điểm nổi bật cua “hợp đông thông minh”
HĐTM trước hết phải được nhìn nhận từ góc nhìn công nghệ là một chươngtrình phần mềm được chạy trên nền tảng công nghệ chuỗi khối để hỗ trợ giao kết
và thực hiện các giao dịch Trước hết, HĐTM đặc biệt hữu ích khi được ứng dụng
trong các giao dịch trên môi trường số được thực hiện từ xa hoặc qua trung gian
Đặc trưng của các giao dịch này là người mua rất khó xác định độ tin cậy củangười ban; vì vậy, HDTM tỏ ra ưu việt khi cung cấp toàn bộ lịch sử giao dịch
không thé bị làm giả của người bán trên chuỗi khối, đồng thời đảm bảo thực hiện
giao dịch đó bằng tính bất biến (immutable) của mình HDTM cũng vượt trội hơn
phương thức giao kết hợp đồng truyền thống
Việc huy động vốn của các dự án đầu tư trở nên dé dàng hơn nhờ áp dụng
HĐTM, nhất là đối với dự án nhỏ Thay vì phải tuân theo những thủ tục phát hành
thông thường phức tạp thì các đợt phát hành bằng tiền mã hoá (ICO - Initial Coin
Offering) qua hợp đồng góp vốn bằng HDTM có thê được soạn đơn giản Điều này
giúp dự án minh bạch và hap dẫn hơn, cho phép người góp vốn dé dàng kiểm tra
? Eric T T Tai (2019), Force Majeure and Excuses in smart contract, European Review of Private Law 6, tr 791.
Trang 30tính khả thi của dự án trong mắt các nhà đầu tư khác và đảm bảo được nhận lạikhoản góp vốn nếu dự án không thành hiện thực”
HĐTM không có sự phụ thuộc vào bên thứ ba đổi với việc thi hành hợp đồng
Việc loại bỏ bên trung gian sẽ làm giảm đáng ké tổng số tiền phải chi cho việc thựchiện hợp đồng Loại bỏ các nhà cung cấp bên thứ ba cũng có nghĩa là toàn bộ quá
trình xác nhận và thực thi hợp đồng trở nên nhanh chóng khi người dùng trực tiếp
giao dịch với nhau Ngoài ra, HĐTM còn loại bỏ được các phản ứng thông thường
như ngừng giao dịch, yêu cầu bôi hoàn hay liên hệ với các đơn vị trung gian
Các điều khoản của hợp đồng sau khi được mã hóa lên hệ thống là không thé
thay đối Ngoài ra, không có bất kỳ sự can thiệp nào của con người vào HDTM trừ
giai đoạn mã hóa bởi các lập trình viên/chuyên viên kỹ thuật Vì thế, người dùngtránh được nguy cơ bị lừa đảo, hay bị thay đổi nội dung hợp đồng Việc lưu trữ,cập nhật các phiên bản mới trong khi các phiên bản hợp đồng cũ được lưu lại vàkhông thé sửa chữa đã giúp tạo ra bản tóm tắt các quy trình chính xác hơn và thúcđây các bên trung thực hon.”
1.2.2 Khái quát về lich sử phát triển pháp luật điều chỉnh HDDT
a Trên thế giới
Ở phạm vi thế giới, các tổ chức quốc tế đã xây dựng khung pháp luật về
thương mại điện tử và hợp đồng điện từ để giải quyết van dé này Cơ sở pháp lýcủa hợp đồng điệu từ đã từng bước được khang định với việc ra đời của Luật mau
về TMĐT do Ủy ban pháp luật thương mại quốc tế của Liên hợp quốc
(UNCTIRAL) ban hành năm 1996, Luật mẫu về chữ ký điện tử được UNCTURAL
ban hành năm 2001 và công ước năm 2005 của Liên Hợp Quốc vẻ hợp đồng điện
tử quốc tế Luật mẫu về TMĐT của UNCUTRAL (1996) đã định giá trị pháp lýcủa giao dịch điện tử không định thông điệp dữ liệu đáp ứng các yếu cầu đối với
a Alexander Savelyev, tldd, tr 10 ‹ ¬
® Đồng Thị Huyền Nga, Hoàng Thảo Anh, Blockchain và Hợp dong Thông minh - Xu thé tat yếu của cuộc cách
mang Công nghiệp 4.0 và những thách thức pháp lý đặt ra, tr.319
Trang 31hình thức của văn bản và không định giá trị pháp lý của chữ ký điện tử Như vậy,
luật mẫu này đã khang định giá trị pháp lý của các yếu tố cần thiết liên quan đếnhợp đồng điện tử Luật mẫu này cũng khẳng định cụ thê giá trị pháp lý của hợpđồng điện tử tại Điều 11 Dé ký kết các hợp đồng điện tử, một điều kiện cơ bản làphải sử dụng chữ ký điện tử Luật mẫu về chữ ký điện tử của UNCITRAL năm
2001 tiếp tục công nhận giá trị pháp lý của chữ ký điện tử được tạo ra theo quy
định của luật này có giá trị pháp lý như chữ ký trong văn bản giấy truyền thống Đểtiếp tục hoàn thiện cơ sở pháp lý cho việc ký kết và thực hiện hợp đồng điện tử.đặc biệt là hợp đồng điện tử quốc tế, Liên hợp quốc đã ban hành Công ước về việc
sử dụng thông điệp dữ liệu trong Hợp đồng điện tử quốc tế vào ngày 23/11/2005.Công ước này đã điều chỉnh không chỉ hợp đồng điện tử mà cả quá trình giao dịch,
đàm phán, ký kết và thực hiện hợp đồng điện tử
b Tại Việt Nam:
Tháng 11 năm 2005, Quốc hội đã thông qua Luật Giao dịch điện tử Thang 6năm 2006 Chính phủ ban hành Nghị định số 57/2006/NĐ-CP về thương mại điện
tử Đầu năm 2007, Chính phủ Việt Nam ban hành Nghị định số 27/2007/NĐ-CPngày 23/02/2007 "Về giao dịch điện tử trong hoạt động tài chính", sỐ
26/2007/NĐ-CP ngày 15/02/2007 "Quy định chi tiết thi hành Luật Giao dịch điện
tử về chữ ký số và dịch vụ chứng thực chữ ký số", số 35/2007/NĐ-CP ngày08/03/2007 "Về giao dịch điện tử trong hoạt động ngân hàng" Ngày 16 tháng 5
năm 2013, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 52/2013/NĐ-CP vẻ thương mại
điện tử thay thế cho Nghị định năm 2006 Nghị định mới đã quy định những hành
vi bị cấm trong thương mại điện tử, quy định chặt chẽ trách nhiệm của các thương
nhân cung cấp các dịch vụ bán hàng trực tuyến, trách nhiệm của cơ quan quản lýnhà nước về thương mại điện tử
Ở Việt Nam, khái niệm hợp đồng điện tử lần đầu quy định tại Luật GDDT
năm 2005 Theo quy định pháp luật, hợp đồng điện tử được ghi nhận tính pháp lý
Trang 32và được sử dụng làm chứng cứ trong trường hợp một trong hai bên không thực
hiện hợp đồng hoặc vi phạm điều khoản của hợp đồng khi hợp đồng điện tử đảmbảo được các điều kiện dưới đây:
- _ Nội dung của hợp đồng điện tử bao đảm toàn vẹn ké từ khi được khởi tạo lầnđầu tiên dưới dạng thông điệp hoàn chỉnh (thông điệp chưa bị thay đổi, trừnhững thay đổi về hình thức phát sinh trong quá trình gửi, lưu trữ hoặc hiển
thị thông điệp dữ liệu).
- Nội dung của thông điệp dữ liệu trong hợp đồng điện tử có thé truy cập và
sử dụng được dưới dạng hoàn chỉnh khi cần thiết (thông điệp dit liệu có thể
mở được, đọc được, xem được băng phương pháp mã hoá hợp pháp đảm bảo
độ tin cậy mà các bên thoả thuận với nhau).
Có thé thay, Luật GDDT năm 2005 điều chỉnh chung tat cả các loại hợp đồngđược thực hiện băng phương thức điện tử, mà không phụ thuộc vào mục đích giaokết của chúng
1.3 Kinh nghiệm quốc tế về quản lý, điều chỉnh HDDT
1.3.1 Một số nước thuộc hệ thống Common Law
Trong các quốc gia thuộc hệ thống pháp luật Common Law, Hoa Kỳ luôn làmột trong những quốc gia được đánh giá cao về mức độ hoàn thiện pháp luật, mộtquốc gia tiêu biểu cho hệ thông Common Law Bên cạnh Hoa Kỳ, một quốc gia
khác được nhóm lựa chọn tìm hiểu là Singapore Đây là một quốc gia thuộc khu
vực Đông Nam Á, có nhiều nét tương đồng đối với Việt Nam, có quan hệ văn hóa
và thương mại khăng khít đối với nước ta Nghiên cứu về Singapore giúp ta rút ra
nhiều kinh nghiệm phù hợp hơn trong xây dựng, hoàn thiện hệ thông pháp luật vềhợp đồng điện tử
Trang 33a Hoa Kỳ
Tại Hoa Kỳ, pháp luật về hợp đồng là do từng bang quy định, một số bang đãban hành các quy định pháp luật về giao kết hợp đồng điện tử, nhưng bên cạnh đóvẫn còn một số bang chưa đề cập tới van dé nay nên chưa có một dao luật điềuchỉnh riêng về hợp đồng điện tử trên toàn Hoa Kỳ
Dé giúp đảm bảo tinh hợp pháp của hợp đồng điện tử và chữ ký điện tử, luậttiểu bang và luật liên bang toàn Hoa Kỳ đã đưa ra hai đạo luật, đó là: Đạo luậtthống nhất về giao dịch điện tử 1999 (Uniform Electronic Transactions Act —
UETA) và Đạo luật về chữ ký điện tử trong thương mại toàn cầu và quốc gia 2000
(Electronic Signature in Global and National Commerce Act — E-Sign).
Dựa trên các định nghĩa được quy định trong UETA, hồ sơ điện tử va chữ ky
điện tử là hai khái niệm khác nhau, phải được liên kết với nhau để duy trì hiệu lực
thi hành theo luật Ví dụ, chữ ký điện tử phải được sắn vào hoặc nằm ở đâu đó trêntài liệu điện tử để tài liệu có giá trị về mặt pháp lý Mục 106 về việc công nhận tính
pháp lý của hồ sơ điện tử, chữ ký điện tử và hợp đồng điện tử được quy định như
sau “Hồ sơ điện tử hoặc chữ ký điện tử sẽ không bị từ chối hiệu lực pháp lý và khả
năng thực thi chỉ vì nó ở dạng điện tứ” Bên cạnh đó, các tài liệu được công chứng
hoặc tuyên thệ vẫn có thể được nộp dưới dạng điện tử, miễn là công chứng viênhoặc chuyên gia được ủy quyền chứng kiến các loại hợp đồng này có thê đưa chữ
ký của họ vào dạng điện tử Bản công chứng hoặc xác minh này phải được đính
kèm vào chính tài liệu điện tử và được giữ lại dé tham khảo trong tương lai.” Đạoluật này chỉ áp dụng trong phạm vi tất cả các bên chủ thể đều đồng ý tham gia vào
hợp đồng điện tử
Cũng như UETA, Đạo Luật E-Sign khăng định chữ ký điện tử ngang hàng vớichữ ký truyền thống Luật về chữ ký điện tử E-Sign thường hướng đến việc loại bỏ
các trở ngại đôi với việc châp nhận xác thực điện tử, làm suôn sẻ các thủ tục kinh
°5 UETA — Uniform Electronic Transactions Act, https://rightsignature.com/legality/ueta-act.html
Trang 34doanh và giảm thiểu sự không chắc chan rõ ràng Luật này yêu cầu các bên chủ théphải đồng ý thực hiện hợp đồng thông qua giao dịch điện tử Sự đồng ý tức là chủ
thé phải khang định đồng ý, không được cho rằng bên chủ thé đã đồng ý chỉ vi họ
không từ chối Điều này cũng được thể hiện dưới dạng một bên chủ thê nhấp chuộtvào biểu tượng Chấp nhận/Đồng ý, đây cũng được coi là một dạng chữ ký điện tử
có giá trị pháp lý Ví dụ: khi bạn nhấp vào biểu tượng “Đồng ý” để mua vé tàu hỏa
trên mạng Internet, đó được coi là một chữ ký điện tử có giá tri pháp lý Day là một
điểm mới trong Đạo luật E-Sign đối với việc điều chỉnh hợp đồng, chữ ký điện tử.Tuy có những quy định khá chặt chẽ về chữ ký điện tử và hợp đồng thươngmại điện tử nhưng vẫn còn những tình huống pháp lý không được điều chỉnh bởi
E-Sign và UETA, đó là các tình huống dân sự không liên quan đến lĩnh vực thương
mại.
Riêng về hợp đồng thông minh, tại Hoa Kỳ, loại hợp đồng nay phát triển rất
mạnh mẽ Tuy nhiên, Hoa Kỳ không có Đạo luật riêng để điều chỉnh loại hợp đồngnày trên toàn lãnh thé Mỗi bang tại Hoa Kỳ lại ban hành những đạo luật khác nhau
đê điều chỉnh đối với công nghệ Blockchain và hợp đồng thông minh Ví dụ:
Bang Arizona đã thông qua Đạo luật HB 2417°° chính thức công nhận nhữngchữ ký và hợp đồng thông minh được đảm bảo qua Blockchain Đạo luật này đượcban hành dé điều chỉnh lại Đạo luật Giao dịch điện tử (AETA) Trong đó, đạo luậtcũng định nghĩa công nghệ blockchain như một công nghệ số cái phân tán trong đó
dữ liệu trên số cái được bảo vệ bằng mật mã, không thê thay đôi, có thé kiểm tra vàcung cấp một sự chính xác không cần kiểm duyệt HB 2417 đảm bảo những giao
dịch trong hợp đồng thông minh là hợp lệ và sẽ được thực thi, đồng thời khang
định việc bảo mật thông tin trên Blockchanin không làm thay đổi quyền sở hữu
cũng như các đặc tính riêng của chúng;
°° HB 2417, State of Arizona, https:/www.azlag.gov/legtext/53leg/1r/bills/hp2417p.pdf
Trang 35Bang Nevada ban hành Đạo luật Giao dịch điện tử Nevada (NETA) đưa ra
khuôn khổ cho việc sử dụng và thực thi công nghệ Blockchain trong các hợp đồng,cũng như chữ ký trong các bản ghi điện tử Đạo luật này điều chỉnh Luật giao dịchđiện tử đồng nhất của Nevada Đạo luật đưa ra định nghĩa về Blockchanin, côngnhận tính pháp lý đối với bản ghi, chữ ký và hợp đồng điện tử tuân theo những
điều kiện cụ thé Tuy Hop đồng thông minh chưa được nhắc tới trực tiếp mà chỉ
được đề cập thông qua Blockchain nhưng vẫn được điều chỉnh gián tiếp băng sựcoog nhận tính pháp lý của hợp đồng điện tử
b Singapore
Singapore là quốc gia đầu tiên trên thế giới áp dụng Luật mẫu UNCITRAL về
thương mại điện tử Đạo luật giao dịch điện tử của Singapore (ETA) được thông
qua vào năm 1998 Đạo luật cung cấp khung pháp lý điều chỉnh gần như tất cả cácdịch vụ kỹ thuật số như thương mại điện tử, hồ sơ điện tử, hợp đồng điện tử, chữky, ETA đã được sửa đổi vào năm 2010 dé phù hợp với Công ước của Liên hợpquốc về sử dụng phương tiện liên lạc điện tử trong hợp đồng quốc tế Chính phủ
Singapore khuyến khích các doanh nghiệp giao dịch điện tử và duy trì hồ sơ điện
tử.
Về hợp đồng điện tử, Mục 11 của ETA quy định rõ ràng răng các hợp đồng có
thé được giao kết băng phương thức điện tử Điều khoản này quy định rang tất cảcác hợp đồng điện tử đều có giá trị pháp lý và có hiệu lực thi hành theo luật pháp
tại Singapore Các Luật Hợp đồng ở Singapore vạch ra các quy tắc chung trong sự
hình thành của một hợp đồng như một lời đề nghị va chấp nhận một hop đồng,
mục đích để tạo ra một mối quan hệ pháp lý và ràng buộc giữa các bên, và những
quy định này cũng được áp dụng cho hợp đồng điện tử Đạo luật giao dịch điện tửquy định rằng các bên tham gia hợp đồng có thể loại trừ việc sử dụng hồ sơ điện
tử, giao tiếp điện tử hoặc chữ ký điện tử trong bất kỳ hợp đồng nào theo thỏa thuận
và các bên có thé đặt ra các yêu cầu bồ sung đối với hình thức của hợp đồng hoặc
Trang 36giao dịch theo thỏa thuận Luật GDDT 2010 của Singapore quy định: “Thdéng điệp
dit liệu an toàn được xác định là an toàn nếu được áp dụng một quy trình chỉ địnhhoặc thủ tục an toàn hợp lý, áp dụng đúng cách xác mình để đảm bảo rằng thôngđiệp dit liệu không bị thay đổi so với một mốc thời điểm cụ thé’.O Singapore, hợpđồng giữa hệ thống tin nhắn tự động và cá nhân, tổ chức hoặc giữa hai hệ thống tinnhắn tự động bất kỳ được coi là có giá trị pháp lý
Về chữ ký điện tử, ETA 2010 của Singapore công nhận việc sử dụng chữ kýđiện tử và chữ ký số Sử dụng chữ ký điện tử là một cách thức xác nhận được cungcấp ở định dạng điện tử mà các bên chủ thể có thé sử dụng dé chứng minh sự chấpnhận của các bên Chữ ký điện tử có thé ở dạng nhấp vào nút chấp nhận trên trangweb nơi người dùng chấp nhận các điều khoản và điều kiện, bản fax hoặc quét chữ
ký thực, ký vào màn hình cảm ứng hoặc đồng ý với bất kỳ điều khoản và điều kiện
nao bằng phương tiện giao tiếp điện tử như e-mail
Chữ ký số là một loại chữ ký điện tử có thêm một lớp bảo mật bổ sung bằng
cách sử dụng một hệ thống mật mã không đối xứng và một hàm băm Chữ ký số
được cấp cùng với Chứng chỉ chữ ký số (DSC) có chứa thông tin chi tiết về danhtính của người dùng Điều này bao gồm tên, địa chỉ, email, ngày cấp chứng chỉ, tên
cơ quan cấp chứng chỉ Các doanh nghiệp sử dụng chữ ký số khi giao dịch với các
cơ quan chính phủ, chăng hạn như khai thuế, nộp biéu mẫu với Cơ quan quản lydoanh nghiệp và kế toán (ACRA) Giám đốc của các công ty đã đăng ký tạiSingapore có thể thông qua nghị quyết của công ty được thông qua tại cuộc họp
Hội đồng quản trị bằng cách gắn chữ ký số của họ vào nghị quyết đó Chữ ký số
hiển thị ngày ký và đặc biệt thuận tiện trong trường hợp công ty lưu giữ tất cả các
hồ sơ của mình dưới dạng điện tử
Pháp luật Singapore hiện nay còn thiếu vắng các quy định về hợp đồng thông
minh Singapore mặc dù đang tiếp nhận rất nhiều những dự án startup liên quanđến Blockchain hay Hợp đồng thông minh, họ cũng chưa thể đưa ra được một văn
Trang 37bản quy phạm pháp luật đặc thù, nhưng có thé thay một trong động thái tích cựcnhất cho việc này đó là việc Chính phủ Singapore đã chủ động tiến hành cơ chế thử
nghiệm khung pháp lý với những điều kiện và tiêu chuẩn rat rõ ràng.” Điều này
giúp bộc lộ các điểm yếu của khung pháp lý trong thời gian thử nghiệm Như vậy,Chính phủ có thể nhìn nhận những điểm cần khắc phục trước khi cho ra một Đạo
luật chính thức.
1.3.2 Một số nước thuộc hệ thống Civil Law
Khi nhắc đến đại diện cho các nước thuộc hệ thống Civil Law, một cai têntiêu biểu không thé không nhắc tới đó là Đức Pháp luật của Đức có từ rất lâu đời
và ảnh hưởng lớn đến pháp luật của một số quốc gia trên thế giới Bên cạnh Đức,
Nhật Bản cũng là một quốc gia thuộc hệ thống Civil Law Nhật Bản là một cườngquốc về kinh tế ở Châu Á, có vị trí địa lý gần với Việt Nam Vì vậy, nhóm đã lựa
chọn tìm hiểu pháp luật về Hợp đồng điện tử của Đức va Nhật Bản dé từ đó rút ra
những kinh nghiệm cho Việt Nam.
a Đức
Năm 2001, pháp luật Đức đã chính thức và hợp pháp chấp nhận chữ ký điện
tử bằng Luật Chữ ký của Đức Là một gã khổng lồ, một cường quốc về kinh tế,Đức đã hợp pháp hóa việc sử dụng chữ ký điện tử từ rất sớm, quốc gia này là mộttrong những quốc gia đi đầu trong việc số hóa các quy trình và thiết lập nền kinh tế
không giấy tờ
Về hiệu lực của hợp đồng điện tv, hiệu lực của hợp đồng điện tử dựa trên cácnguyên tắc tương tự như các nguyên tắc áp dụng cho hiệu lực của hợp đồng nói
chung Hợp đồng được hình thành khi một bên đưa ra đề nghị và một bên khác
chấp nhận đề nghị này (từ mục 145 Bộ luật Dân sự Đức) Các bên cần thống nhất
những nội dung chủ yếu của hợp đồng Ngoài ra, các quy tắc chung liên quan đến
” T6 Minh Phương (2020), Pháp luật điều chỉnh hợp đồng thông minh (smart contract) trên thé giới và kinh nghiệm
cho Việt Nam : dé tai sinh viên nghiên cứu khoa học, Trường Dai học Luật Ha Nội; ThS Ha Thi Phuong Trà hướng dẫn, tr.40, 41
Trang 38các điều khoản bị cam cũng được áp dụng (ví dụ: cắm các giao dich hợp pháp tráivới chính sách công theo Mục 138 của Bộ luật Dân sự hoặc các quy tắc về điềukhoản thương mại và tiêu dùng không công bằng theo Mục 305).
Vẻ hình thức, tại mục 125 và 126 Bộ luật dân sự Đức quy định rất cụ thể vềhình thức của một giao dịch nói chung phải tuân thủ, kê cả giao dịch điện tử, nếu
không tuân thủ theo hình thức này, giao dịch sẽ bị coi là vô hiệu Đức công nhận
hình thức điện tử của một hợp đồng tại mục 126 (3) như sau: “Hình thức văn bản
có thê thay bằng dạng điện tử, trừ khi pháp luật có những yêu cầu khác”
Vẻ chữ ký, trong một hợp đồng, mỗi bên chủ thể phải cung cấp một chữ kýtrên cùng một tài liệu.” Có thé kết hợp giữa chữ ký điện tử và chữ ký truyền thống,
có nghĩa là một bên chủ thé có thé ký bang chữ ký điện tử, bên còn lại ký băng chữ
ký “tươi” Chữ ký điện tử đáp ứng đủ điều kiện được quy định trong Dịch vụ nhận
dạng điện tử và tin cậy cho các giao dịch điện tử trong Quy định thị trường nội bộ
(910/2014/EU, Quy định eIDAS) va Đạo luật về nhà cung cấp dịch vụ tin cậy củaĐức Chữ ký điện tử được chia thành ba loại: đơn giản, cao cấp và đảm bảo (SES,
QES, AES).
- Chữ ký Đơn giản: Đối với chữ ký điện tử cấp độ cơ bản, khách hàng có thểquét (scan) chữ ký tay của mình lên văn bản hoặc tích chọn vào ô xác nhận đồng ý.Tuy nhiên chữ ký điện tử cấp độ này không chứng minh được thông điệp dit liệusau khi ký có bị thay đổi, chỉnh sửa hay không va không xác minh được định danh
người ký Dé có thé sử dụng loại chữ ky nay trong ký kết giao dịch dân sự, công tycung cấp dịch vụ cần kết hợp thêm nhiều thông tin nữa như thiết bị di động, OTP
của khách hàng trong thời điểm ký
- Chữ ký Cao cấp: là chữ ký điện tử duy nhất gắn liền với người ký tại thờiđiểm ký, có khả năng định danh người ký và phát hiện được các thay đổi đối với
thông điệp dữ liệu sau khi ký Chữ ký điện tử loại này là chữ ký số
” Mục 126a (2) Luật Dân sự Đức
Trang 39- Chữ ký Đảm bảo: là chữ ký điện tử đảm bảo (chữ ký số) được chứng thựcbởi tổ chức được cấp phép đủ điều kiện chứng thực.
Tuy nhiên, không phải hợp đồng nào cũng có thê sử dụng chữ ký điện tử, luật
Đức vẫn quy định một số trường hợp chỉ được dùng chữ ký viết tay, ví dụ như:Hợp đồng hôn nhân, Mua bán hoặc chuyên nhượng tài sản, Di chúc hoặc Thỏa
thuận thừa kế, Thông báo cham dứt hợp đồng.”
Tại Đức chưa có các quy định pháp luật riêng về Hợp đồng thông minh,không có luật pháp hoặc khuôn khổ quy định cụ thé nào liên quan đến việc sử dụng
các công nghệ Blockchain Tuy nhiên vào tháng 9 năm 2019, chính phủ Duc đã
phát triển và xuất bản chiến lược Blockchain Mục đích của chính phủ là xây dựngkhuôn khổ pháp lý theo những tinh năng mà Blockchain cung cấp Dé đạt đượcmục tiêu này, chính phủ tuyên bố răng họ sẽ tìm cách đảm bảo đưa ra những quy
định đối với hợp đồng thông minh nói riêng và các lĩnh vực khác trên nền tảng
Blockchain nói chung vẫn tương thích với pháp luật hiện hành và ngăn chặn được
việc lạm dụng Blockchain.
b Nhật Bản
Theo pháp luật Nhật Bản, hợp đồng sẽ có hiệu lực khi các bên thỏa thuận đạt
được thỏa thuận với nhau, thỏa thuận đó có thé được thé hiện bằng lời nói, hợp
đồng trên giấy, hợp đồng điện tử Như vậy, hợp đồng điện tử được công nhận tại
Nhật Bản chỉ trừ một số trường hợp hợp đồng có quy định cụ thể về hình thức theo
quy định của Bộ Luật Dân sự Nhật Bản.
Về chữ ký điện tử, tại Nhật Bản, luật chính điều chỉnh chữ ký điện tử là Đạoluật về Kinh doanh Chứng nhận và Chữ ký Điện tử Tại Điều 2 Đạo luật này quy
định: Một chữ ký điện tử gắn lên tài liệu điện tử để đáp ứng đủ hai tiêu chí như:
một là, chữ ký điện tử phải được một người gắn lên hợp đồng điện tử để chứng
°° Electronic Signature in Germany, https://pdf.co/blog/electronic-signature-in-germany
Trang 40minh hợp đồng đó được tạo ra bởi người đã ky; hai là, có thé xác minh rằng nộidung của hợp đồng điện tử không bi sửa đổi sau khi chữ ký điện tử đó được gắn
lên hợp đồng Chữ ký điện tử chỉ có thê được thực hiện bởi người ký thông qua các
mã và thuộc tính cần thiết để gắn chữ ký điện tử Đạo luật này không quy định chitiết các yêu cầu về mã hóa chữ ký điện tử dé cho phép về mặt linh hoạt trong phát
triển công nghệ.”” Pháp luật Nhật Bản cũng đưa ra các quy định về chữ ký điện tử
đối với pháp nhân Pháp nhân cần đăng ky chữ ký điện tử với cơ quan có thamquyền dưới dạng chữ ký điện tử LAB, sau đó, pháp nhân sẽ được cấp một giấy
chứng nhận trong đó phòng pháp lý xác nhận sự tồn tại của công ty đó, quyền hạn
của người đại diện của công ty đó và tính xác thực của chữ ký điện tử LAB của
giám đốc đại diện đó Pháp nhân thực hiện một hợp đồng điện tử cụ thể bằng cáchgan chữ ký điện tử LAB và chuyển chứng chỉ điện tử đó cho bên chủ thé còn củahợp dong điện tử
Ở Nhật Bản, có một số trường hợp sử dụng thường yêu cầu chữ ký “tươi”
truyền thong Chữ ký điện tử hoặc văn bản thường không thê được sử dụng cho các
văn bản hoặc thỏa thuận yêu cầu công chứng hoặc chữ ký viết tay Ví dụ: Chứngthư công chứng bao gồm di chúc có công chứng, hợp đồng giám hộ tự nguyện và
thỏa thuận thành lập sở hữu, thuê đất có thời hạn cho mục đích kinh doanh bắt
buộc phải là chứng thư công chứng theo luật pháp Nhật Bản Vì việc công chứng
phải bằng văn bản giấy nên không sử dụng được chữ ký điện tử Ngoài ra, các tàiliệu bắt buộc phải bang văn bản giấy như: hợp đồng thuê đất, thuê nhà có thời hạn,
hợp đồng môi giới liên quan đến việc mua bất động sản, “bản tuyên bố công khai
các vân đê quan trọng” đôi với các giao dịch bât động sản và di chúc (băng ảnh ba
*° Kenji Miyagawa, Ryosuke Mochizuki (2020), Japanese Law Issues Relating to Econtracts and Esignatures
-Increased Use of E-signatures Due to Rise in Working from Home.