Đơn Vị Thực Tập Công Ty Tnhh Bảo Hiểm Nhân Thọdai-Ichi Việt Nam – Chi Nhánh Nam Từ Liêm.pdf

lOMoARcPSD|38119299 BỘ CÔNG THƯƠNG TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ KỸ THUẬT CÔNG NGHIỆP HÀ NỘI KHOA THƯƠNG MẠI  BÁO CÁO THỰC TẬP CUỐI KHĨA NGÀNH KDTM Đơn vị thực tập: CƠNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI VIỆT NAM – CHI NHÁNH NAM TỪ LIÊM Giảng viên hướng dẫn : PGS NGUYỄN XUÂN QUANG TS NGUYỄN THỊ PHƯỢNG Sinh viên thực : HOÀNG THỊ LINH Mã sinh viên : 20107200224 Lớp : DHTM14A4HN Thời gian thực : Từ ngày 25/12/2023 Đến ngày 27/01/2024 Hà Nội, 2023 Downloaded by van nguyen (nguyenbecoi.0705@gmail.com) lOMoARcPSD|38119299 LỜI CẢM ƠN Để hồn thành tốt báo cáo thực tập lần này, em nhận nhiều giúp đỡ, hướng dẫn từ phía nhà trường từ phía doanh nghiệp thực tập Trước hết, em xin cảm ơn Trường Đại Học Kinh Tế - Kỹ Thuật Công Nghiệp Hà Nội Nhà trường tạo điều kiện để chúng em có tập thật bổ ích Bên cạnh thầy tận tình hướng dẫn em suốt q trình học tập trường, để em thực tốt báo cáo thực tập lần Đặc biệt, em xin chân thành cảm ơn cô TS Nguyễn Thị Phượng thầy PGS Nguyễn Xuân Quang tận tâm góp ý hướng dẫn em trình thực báo cáo thực tập Nếu khơng có lời hướng dẫn, dạy bảo em nghĩ báo cáo thực tập em không hoàn thành tốt Em xin gửi lời cảm ơn đến anh Trần Trung Kiên (Giám đốc văn phòng GA- NAM TỪ LIÊM) Cảm ơn anh chị phịng kinh doanh 187 nhiệt tình giúp đỡ em q trình thực tập cơng ty Đặc biệt cảm ơn đến chị Nguyễn Thị Văn (Trưởng phòng kinh doanh 187), người trực tiếp hướng dẫn em q trình thực tập, ln tạo điều kiện để em làm báo cáo thực tập nhiệt tình giải đáp thắc mắc em trình thực tập cơng ty Nếu khơng có bảo anh chị chắn em khơng có hội tiếp xúc với mơi trường làm việc chuyên nghiệp học hỏi nhiều kinh nghiệm q trình thực tập Cơng ty hồn thành báo cáo thực tập Một lần nữa, xin chân thành cảm ơn anh chị Do kiến thức em hạn chế tìm hiểu sơ tình hình kinh doanh Cơng ty nên khơng tránh khỏi thiếu sót sơ suất trình làm Vì em mong nhận ý kiến đóng góp quý báu từ cô Nguyễn Thị Phương, thầy Nguyễn Xuân Quang anh chị Công ty để báo cáo thwujc tập hoàn thiện Một lần em xin trân thành cảm ơn thầy cô anh chị nhiều! Downloaded by van nguyen (nguyenbecoi.0705@gmail.com) lOMoARcPSD|38119299 DANH MỤC BẢNG BIỂU Bảng 1: Cơ cấu đội ngũ nhân Công ty TNHH Đại Tiến Hưng Phát………… 11 Bảng 2: Cơ cấu nguồn vốn Công ty TNHH Đại Tiến Hưng Phát (2020-2022)… 12 Bảng 3: Kết hoạt động kinh doanh năm 2020-2022……… …….…… 14 Bảng 4: So sánh mức chênh lệch năm 2020-2021 năm 2021-2020………….…….15 Bảng Thời gian biểu dự kiến thích hợp để gọi điện thoại thị trường…………36 DANH MỤC HÌNH VẼ, SƠ ĐỒ Hình 1: Logo Công ty Bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Việt Nam………………… …….3 Hình 2: Một số hình ảnh thành tựu Dai-ichi Việt Nam……………… ……….4 Hình 3: Thẻ chăm sóc sức khỏe tồn cầu Dai-ichi……………………… ………7 Hình 4: Quyền lợi bảo hiểm chăm sóc sức khỏe tồn cầu…………………… ….8 Sơ đồ 1: Cơ cấu tổ chức công ty TNHH Đại Tiến Hưng Phát.……………… …10 Sơ đồ 2: Quy trình bán sản phẩm Bảo hiểm Nhân thọ……………… ………… …17 Hình Dữ liệu data khách hàng………………………………………………….19 Hình Mẫu thư mời Hội thảo……………………………….……………………… 20 Hình 7: Buổi hội thảo thực tế văn phòng Nam Từ Liêm………………………… 21 Hình 8: Một số hình ảnh thực tế gặp gỡ khách hàng tư vấn ………………………23 Hình 9: Bộ hợp đồng bảo hiểm nhân thọ……………………….…………………… 28 ii Downloaded by van nguyen (nguyenbecoi.0705@gmail.com) BHNT lOMoARcPSD|38119299 DNBH HĐBH DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT TVTC Bảo hiểm Nhân Thọ Doanh nghiệp Bảo hiểm Hợp đồng Bảo hiểm Tư vấn tài iii Downloaded by van nguyen (nguyenbecoi.0705@gmail.com) lOMoARcPSD|38119299 MỤC LỤC LỜI CẢM ƠN .i DANH MỤC BẢNG BIỂU ii DANH MỤC HÌNH VẼ, SƠ ĐỒ ii DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT .iii LỜI MỞ ĐẦU .vi LÝ DO CHỌN ĐỀ TÀI vi MỤC TIÊU NGHIÊN CỨU .vi ĐỐI TƯỢNG VÀ PHẠM VI NGHIÊN CỨU vi PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU .vii KẾT CẤU ĐỀ TÀI vii CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU DOANH NGHIỆP 1.1 GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI VIỆT NAM 1.2 GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY TNHH ĐẠI TIẾN HƯNG PHÁT –VĂN PHÒNG TỔNG ĐẠI LÝ NAM TỪ LIÊM 1.3 MÔ TẢ NGÀNH NGHỀ KINH DOANH CỦA CÔNG TY TNHH ĐẠI TIẾN HƯNG PHÁT (THEO GIẤY PHÉP KINH DOANH) VÀ MÔ TẢ SẢN PHẨM, DỊCH VỤ 1.3.1 Ngành nghề kinh doanh 1.3.2 Mô tả sản phẩm dịch vụ .5 1.3.2.1 Sản phẩm 1.3.2.2 Sản phẩm bổ sung .7 1.4 QUÁ TRÌNH THÀNH LẬP VÀ PHÁT TRIỂN CỦA CÔNG TY TNHH ĐẠI TIẾN HƯNG 10 1.5 MÔ TẢ CƠ CẤU VÀ CHỨC NĂNG NHIỆM VỤ CỦA TỪNG BỘ PHẬN 10 1.5.1 Cơ cấu tổ chức 10 1.5.2 Chức nhiệm vụ phòng ban, phận .10 1.5.3 Chức năng, nhiệm vụ doanh nghiệp 11 1.6 NĂNG LỰC HOẠT ĐỘNG CỦA CÔNG TY TNHH ĐẠI TIẾN HƯNG PHÁT 12 1.6.1 Nguồn nhân lực 12 1.6.2 Nguồn lực tài .12 1.7 KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA CÔNG TY TNHH ĐẠI TIẾN HƯNG PHÁT 13 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG BÁN HÀNG TẠI CÔNG TY TNHH ĐẠI TIẾN HƯNG PHÁT 17 iv Downloaded by van nguyen (nguyenbecoi.0705@gmail.com) lOMoARcPSD|38119299 2.1 THỰC TRẠNG QUY TRÌNH BÁN SẢN PHẨM BẢO HIỂM NHÂN THỌ TẠI CÔNG TY TNHH ĐẠI TIẾN HƯNG PHÁT 17 2.1.1 Quy trình chung .17 2.1.2 Phân tích quy trình bán hàng sản phẩm Bảo hiểm Nhân thọ Công ty TNHH Đại Tiến Hưng Phát 17 2.1.2.1 Tìm kiếm khách hàng 17 2.1.2.2 Tiếp xúc khách hàng tư vấn sản phẩm 21 2.1.2.3 Kí hợp đồng 24 2.2.2.4 Chăm sóc khách hàng .28 2.2 KHÓ KHĂN GẶP PHẢI VÀ CÁCH VƯỢT QUA KHÓ KHĂN ĐÓ 29 2.3 ĐÁNH GIÁ CHUNG 30 2.3.1 Điểm mạnh .31 2.3.2 Điểm yếu 31 2.3.2.1 Hạn chế hoạt động tìm kiếm khách hàng .31 2.3.2.2 Hạn chế hoạt động tư vấn khách hàng 33 CHƯƠNG 3: ĐỀ XUẤT GIẢI PHÁP KHẮC PHỤC ĐIỂM YẾU CỦA CÔNG TY TNHH ĐẠI TIẾP HƯNG PHÁT 34 3.1 GIẢI PHÁP 1: GIẢM BỚT HOẠT ĐỘNG GỌI ĐIỆN CHO KHÁCH HÀNG THAY BẰNG HOẠT ĐỘNG ĐI THỊ TRƯỜNG THỰC TẾ Ở NHỮNG VÙNG LÂN CẬN ĐỂ TA MANG ĐẾN GIÁ TRỊ CHO HỌ 34 3.2 GIẢI PHÁP 2: KHAI THÁC NHIỀU HƠN CÁC MỐI QUAN HỆ TỪ KHÁCH HÀNG CÓ SẴN 36 3.3 GIẢI PHÁP 3: TĂNG NĂNG SUẤT LÀM VIỆC CỦA CỘNG TÁC VIÊN 37 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 40 v Downloaded by van nguyen (nguyenbecoi.0705@gmail.com) lOMoARcPSD|38119299 LỜI MỞ ĐẦU LÝ DO CHỌN ĐỀ TÀI Lĩnh vực tư vấn tài Ngân hàng – Bảo hiểm nói chung ngành Bảo Hiểm Nhân Thọ (BHNT) nói riêng có đóng góp đáng kể phát triển kinh tế - xã hội nước ta gần 30 năm qua Nếu lấy mốc từ năm 1996 thành lập Công ty Bảo Việt Nhân Thọ - công ty BHNT Việt Nam, toàn ngành BHNT huy động vốn đầu tư hàng chục nghìn tỷ đồng Ngồi với tính chất ưu việt riêng mình, Bảo hiểm Nhân thọ phần góp phần ổn định kinh tế xã hội thông qua công tác bồi thường chi trả tiền bảo hiểm, giải hàng nghìn cơng ăn việc làm cho người lao động giai đoạn khó khăn Được thành lập vào năm 2007, thành viên The Dai – ichi Life Insurance Company, Limited ( Dai-ichi Life0 – Nhật Bảm, công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu Nhật Bản giới, Công ty Dai-ichi Life Việt Nam phát triển với tốc độ tăng trưởng cao, quy mô thị trường ngày mở rộng với mạnh lưới hoạt động triển khai hầu hết tỉnh, thành nước với 300 văn phòng Tổng Đại Lý Tuy nhiên, với cạnh tranh gay gắt thị trường từ ông lớn ngành Bảo Việt, Prudential, AIA,… cộng với thi đua doanh số văn phịng với nhau, nguy thu hẹp thị trường ln xảy lúc Để đứng vững tiếp tục phát triển hoạt động kinh doanh mình, Cơng ty cần có quy trình bán hàng hiệu quả, mang tính sáng tạo thay theo lối mịn cũ Công ty khác ngành Bảo hiểm Nhân thọ Do đó, em chọn đề tài “ Mơ tả thực trạng quy trình bán hàng Cơng ty TNHH Đại Tiến Hưng Phát” để làm đề tài báo cáo thực tập với mong muốn góp phần giải vấn đề hạn chế đẩy mạnh hoạt động bán hàng Công ty TNHH Đại Tiến Hưng Phát nói riêng Cơng ty Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Life Việt Nam nói chung MỤC TIÊU NGHIÊN CỨU Mô tả thực trạng hoạt động bán Bảo hiểm Nhân thọ Công ty TNHH Đại Tiến Hưng Phát để nhận thành tựu hạn chế hoạt động bán hàng Cơng ty Từ phân tích đề xuất giải pháp khắc phục hạn chế tồn đọng để nâng cao hiệu bán hàng Công ty ĐỐI TƯỢNG VÀ PHẠM VI NGHIÊN CỨU Đề tài thực nghiên cứu quy trình bán BHNT nhóm kinh doanh 187 - Cơng ty TNHH Đại Tiến Hưng Phát vi Downloaded by van nguyen (nguyenbecoi.0705@gmail.com) lOMoARcPSD|38119299 Địa chỉ: 108 Nguyễn Hoàng, Nam Từ Liêm, Hà Nội Trực tiếp học tập làm việc thực tế Công ty TNHH Đại Tiến Hưng Phát khoảng thời gian ngắn ngày 25/12/2023 kết thúc vào ngày 27/01/2024 Thu thập số liệu năm 2020 đến 2022 PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU - Phương pháp quan sát – mô tả: trình thực tập thực tế, em quan sát anh chị phịng kinh doanh cách tìm kiếm khách hàng, tiếp cận khơi gợi nhu cầu khách hàng, cách tư vấn sản phẩm cho khách hàng, kí hợp đồng chăm sóc khách hàng, từ mơ tả lại quy trình bán sản phẩm Bảo hiểm nhân thọ Công ty theo thực tế quan sát - Phương pháp thống kê – phân tích: thống kế phân tích số liệu Kết hoạt động kinh doanh Công ty năm 2020 đến 2022 - Phương pháp tổng hợp: tổng hợp tất thông tin phân tích, kinh nghiệm thực tế để làm nên báo cáo thwujc tập hoàn chỉnh KẾT CẤU ĐỀ TÀI Đề tài bao gồm chương chính:  Chương 1: Giới thiệu doanh nghiệp  Chương 2: Thực trạng hoạt động bán hàng Công ty TNHH Đại Tiến Hưng Phát  Chương 3: Đề xuất giải pháp khắc phụ điểm hiếu Công ty TNHH Đại Tiến Hưng Phát vii Downloaded by van nguyen (nguyenbecoi.0705@gmail.com) lOMoARcPSD|38119299 CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU DOANH NGHIỆP 1.1 GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI VIỆT NAM Bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Việt Nam (Dai-ichi Life Việt Nam) thành lập vào tháng 01/2007 với 100% tổng vốn đầu tư Nhật Bản, thành viên Tập đoàn Dai-ichi Life – doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ lớn Nhật Bản tập đoàn bảo hiểm hàng đầu giới với tiềm lực tài vững mạnh kinh nghiệm hoạt động gần 120 năm Ngày 04/11/2012, Dai-ichi Life Việt Nam thức khai trương tịa trụ sở 149-151 Nguyễn Văn Trỗi, Phú Nhuận, Tp Hồ Chí Minh Đây tịa văn phịng đại diệm bao gồm 12 tầng, có diện tích sử dụng 6.500 mét vuông, cung cấp chỗ làm việc cho 500 nhân viên tư vấn tài cho cơng ty Sau 16 năm hoạt động phát triển (2007-2023), Dai-ichi Life Việt Nam không ngừng lớn mạnh với tổng doanh thu phí bảo hiểm tăng gấp 59 lần, số lượng khách tăng 14 lần, tăng vốn đầu tư 53 lần tổng giá trị tài sản tăng 82 lần Trong năm 2022, Dai-ichi Life Việt Nam trì đa tăng trưởng tốt đạt tổng doanh thu phí gần 22.000 tỷ đồng, tăng trưởng 17% so với năm 2021, thị phần tổng doanh thu phí bảo hiểm 12,3% lợi nhuận sau thuế 2.700 tỷ đồng Với mức vốn đầu tư tăng mạnh 2.100 tỷ đồng năm, từ 7.700 tỷ đồng lên 9.800 tỷ đồng tổng tài sản 58.000 tỷ đồng, Dai-ichi Life Việt Nam tiếp tục giữ vững vị Top Công ty Bảo hiểm Nhân thọ nước ngồi lớn có hiệu kinh doanh hàng đầu Việt Nam Ngoài ra, Dai-ichi Life Việt Nam doanh nghiệp thực tốt nghĩa vụ thuế cho Nhà nước đứng thứ 45/100 Doanh nghiệp đóng thuế lớn Việt Nam Cơng ty vinh dự phục vụ 4,5 triệu khách hàng gia đình với đội ngũ 2.000 Nhân viên 114.000 Tư vấn Tài chun nghiệp, mạng lưới 300 văn phịng công ty 2.500 điểm giao dịch Đối tác tồn quốc Ln cam kết mang đến cho khách hàng quyền lợi giá trị thiết thực, năm 2022, Công ty chi trả quyền lợi bảo hiểm 3.000 tỷ đồng cho 190.000 trường hợp Bên cạnh đó, Chương trình Tích lũy điểm thưởng “Găn bó dài lâu” Dai-ichi Life Việt Nam tích lũy thêm cho khách hàng gần 150 tỷ đồng, nâng tổng số điểm thưởng tích lũy cho khách hàng 16 năm qua lên 580 tỷ đồng Ngoài ra, Dai-ichi Life Việt Nam tiếp tục nâng cấp dịch vụ, quyền lợi sản phẩm giới thiệu thị trường hai Quỹ liên kết đơn vị - Quỹ Dẫn đầu Quỹ Tài Downloaded by van nguyen (nguyenbecoi.0705@gmail.com) lOMoARcPSD|38119299 Năng động Đặc biệt, chào mừng 15 năm thành lập (2007 - 2022), Dai-ichi Life Việt Nam triển khai chương trình Tri ân Khách hàng với tổng trị giá 14 tỷ đồng Song hành nỗ lực kinh doanh hiệu quả, năm 2022, Dai-ichi Life Việt Nam Quỹ Vì Cuộc Sống Tươi Đẹp dành tâm huyết cho hoạt động cộng đồng xã hội nhằm mang đến thay đổi tích cực bốn lĩnh vực: sức khỏe y tế, giáo dục, môi trường từ thiện xã hội, với tổng số tiền đóng góp 10 tỷ đồng, giúp cải thiện chất lượng sống cho gần 22.000 người dân có hồn cảnh khó khăn, đặc biệt cho trẻ em Với đóng góp xuất sắc cho thị trường bảo hiểm kinh tế Việt Nam, nỗ lực không ngừng hoạt động kinh doanh, xây dựng môi trường làm việc lý tưởng mang lại giá trị lâu dài, bền vững cho cộng đồng, Dai-ichi Life Việt Nam vinh danh nhiều giải thưởng uy tín như: “Sao Vàng đất Việt 2022”; “Rồng Vàng 2022”; “Top Công ty Bảo hiểm Nhân thọ uy tín 2022”; “Top 50 Doanh nghiệp tăng trưởng xuất sắc Việt Nam 2022” (hạng thứ 20/50); “Top 500 Doanh nghiệp tăng trưởng nhanh Việt Nam 2022” (hạng thứ 149/500); “Top 500 Doanh nghiệp lớn Việt Nam 2022” (hạng thứ 70/500); “Top 100 - Sản phẩm, Dịch vụ tốt cho Gia đình, Trẻ em năm 2022”; “Top Doanh nghiệp Công nghiệp 4.0 Việt Nam”; “Top 50 Doanh nghiệp Phát triển Bền vững 2022”; “Doanh nghiệp cộng đồng - Saigon Times CSR 2022”; “Top 10 Nơi làm việc tốt Việt Nam - Ngành Bảo hiểm 2022” (hạng thứ 4/10) Dai-ichi Life Việt Nam doanh nghiệp ngành bảo hiểm vinh dự nhận hai giải thưởng lớn khu vực Châu Á - Asia Pacic Enterprise Awards 2022 - cho hai hạng mục: “Doanh nghiệp xuất sắc Châu Á” (Corporate Excellence Award) “Thương hiệu truyền cảm hứng” (Inspirational Brand Award) Enterprise Asia bình chọn trao tặng hai năm liên tiếp 2021-2022 Tiếp tục thực chiến lược phát triển kinh doanh bền vững với cam kết “Gắn bó dài lâu” người dân Việt Nam, năm 2024 hứa hẹn tiếp tục năm đầy “năng động” Dai-ichi Life Việt Nam việc đổi sáng tạo sản phẩm, phát huy sức mạnh nội lực, đẩy mạnh công tác tuyển dụng đào tạo, nâng cao dịch vụ khách hàng, đa dạng hóa kênh phân phối hỗ trợ cộng đồng địa phương Đánh dấu cột mốc quan trọng hành trình vươn đến mục tiêu trở thành nhà cung cấp sản phẩm dịch vụ bảo hiểm nhân thọ hàng đầu Việt Nam sau 10 năm hoạt động Bước sang tuổi 16 đầy nội lực, năm 2023, Dai-ichi Life Việt Nam đặt mục tiêu đạt cột mốc phục vụ triệu khách hàng cam kết tăng trưởng xanh bền vững, đẩy mạnh hoạt động bảo vệ môi trường theo tinh thần thông điệp “Kết nối Downloaded by van nguyen (nguyenbecoi.0705@gmail.com)