Điều này giúp cho khách hàng yên tâm hơn khi tham gia sảnphẩm bảo hiểm và có thể sử dụng quyền lợi bảo hiểm một cách hiệuquả nhất khi cần thiết.Ngoài ra, việc phân tích quy trình giải qu
Trang 1TRUONG DAI HQC TAI CHINH - MARKETING
KHOA TAI CHINH-NGAN HANG
TRƯỜNG ĐẠI HỌC Prat DeLuna
Nguyễn Hoàng Phúc MSSV: 2021009753 Lop:
BAO CAO THUC HANH NGHE NGHIEP
PHAN TICH QUY TRINH VE NGHIEP VU MOI GIOI VA TU VAN DAU
TU (IR) CUA CONG TY TNHH CHUNG KHOAN YUANTA VIET NAM
Giảng viên hướng dẫn:
Trang 2I.Lời mở đầu -
1 Lý do chọn đề tài
Việc phân tích quy trình giải quyết quyền lợi bảo hiểm đối với sản phẩm "Shinhan - Credit Care Plus" là rất quan trọng bởi vì nó giúp cho khách hàng hiểu rõ về quyền lợi của mình khi tham gia sản phẩm bảo hiểm này Thông qua việc phân tích quy trình, khách hàng có thể biết được những trường hợp nào sẽ được hưởng quyền lợi bảo hiểm, mức độ bồi thường cho từng trường hợp và thời gian giải quyết quyền lợi bảo hiểm Điều này giúp cho khách hàng yên tâm hơn khi tham gia sản phẩm bảo hiểm và có thể sử dụng quyền lợi bảo hiểm một cách hiệu quả nhất khi cần thiết
Ngoài ra, việc phân tích quy trình giải quyết quyền lợi bảo hiểm còn giúp cho công ty bảo hiểm nâng cao chất lượng dịch vụ của mình Thông qua việc phân tích quy trình, công ty bảo hiểm có thể phát hiện
ra những điểm yếu trong quy trình và có những biện pháp khắc phục
để đảm bảo rằng khách hàng có thể nhận được quyền lợi bảo hiểm một
cách nhanh chóng và thuận tiện nhất
Dưới đây là một số lợi ích của việc phân tích quy trình giải quyết quyền lợi bảo hiểm đối với sản phẩm "Shinhan - Credit Care Plus":
> Giúp cho khách hàng hiểu rõ về quyền lợi của mình khi tham gia sản phẩm bảo hiểm
> Giúp cho công ty bảo hiểm nâng cao chất lượng dịch vụ của mình
> Đảm bảo rằng khách hàng có thể nhận được quyền lợi bảo hiểm một cách nhanh chóng và thuận tiện nhất
> Tạo niềm tin cho khách hàng đối với công ty bảo hiểm
> Giúp cho công ty bảo hiểm phát triển bền vững
2 Mục tiêu của bài báo cáo
Mục tiêu của bài báo cáo này là phân tích quy trình giải quyết quyền lợi bảo hiểm đối với sản phẩm "Shinhan - Credit Care Plus" tại Công ty TNHH Bảo hiểm Shinhan Life Việt Nam Cụ thể, báo cáo sẽ tập trung vào các nội dụng sau:
Trang 3Giới thiệu về sản phẩm "Shinhan - Credit Care Plus",quy trình giải quyết quyền lợi bảo hiểm đối với sản phẩm "Shinhan - Credit Care Plus" và những ưu điểm của quy trình giải quyết quyền lợi bảo hiểm đối với sản phẩm "Shinhan - Credit Care Plus"
Báo cáo này được thực hiện nhằm mục đích giúp khách hàng hiểu rõ về quy trình giải quyết quyền lợi bảo hiểm đối với sản phẩm "Shinhan - Credit Care Plus" Đồng thời, báo cáo cũng giúp Công ty TNHH Bảo hiểm Shinhan Life Việt Nam có thể nâng cao chất lượng dịch vụ của mình và đảm bảo rằng khách hàng có thể nhận được quyền lợi bảo hiểm một cách nhanh chóng và thuận tiện nhất
II Giới thiệu về công ty bảo hiểm Shinhan Life Việt Nam
1 Quá trình hình thành và phát triển
Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Shinhan (Shinhan Life) được thành lập vào ngày 23 tháng 12 năm 2008, là liên doanh giữa Shinhan Financial Group (Hàn Quốc) và Tổng Công ty Bảo hiểm Dầu khí Việt Nam (PVI)
Shinhan Life là công ty bảo hiểm nhân thọ 100% vốn nước ngoài đầu tiên có mặt tại Việt Nam Công ty cung cấp các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ đa dạng, bao gồm:
> Bảo hiểm tử kỳ
> Bảo hiểm thương tật toàn bộ và vĩnh viễn
> Bảo hiểm bệnh hiểm nghèo
> Bảo hiểm tai nạn cá nhân
> Bảo hiểm giáo dục
> Bảo hiểm an sinh hưu trí
> Bảo hiểm nhân thọ liên kết đầu tư
Shinhan Life Việt Nam bắt đầu hoạt động với sứ mệnh cung cấp các sản phẩm và dịch vụ bảo hiểm chất lượng cao, nhằm đảm bảo sự an tâm và bảo đảm tài chính cho khách hàng ở Việt Nam Với triết lý kinh doanh bền vững và tôn trọng khách hàng, công ty đã nhanh chóng xây
3
Trang 4dung duoc uy tín và tiếp tục phát triển mạnh mẽ trong ngành bảo hiểm
Đến nay, Shinhan Life Việt Nam đã trở thành một trong những công ty bảo hiểm hàng đầu tại Việt Nam, cung cấp một loạt các sản phẩm bảo hiểm như bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm y tế, bảo hiểm tai nạn và các
gói bảo hiểm nhóm cho các doanh nghiệp
Công ty không chỉ chú trọng đến chất lượng sản phẩm và dịch vụ, mà còn đặt mục tiêu xây dựng mối quan hệ lâu dài và tin cậy với khách hàng Shinhan Life Việt Nam cam kết cung cấp sự hỗ trợ và chăm sóc tận tâm, đảm bảo khách hàng cảm thấy an tâm và yên tâm khi sử dụng các sản phẩm và dịch vụ của công ty
Shinhan Life đã phát triển nhanh chóng và đạt được nhiều thành công trong những năm qua Công ty đã nhận được nhiều giải thưởng uy tín, bao gồm:
> Giải thưởng "Công ty bảo hiểm nhân thọ có tốc độ tăng trưởng nhanh nhất" năm 2013
> Giải thưởng "Công ty bảo hiểm nhân thọ có dịch vụ khách hàng tốt nhất" năm 2014
> Giải thưởng "Công ty bảo hiểm nhân thọ có sản phẩm sáng tạo
nhất" năm 2015
Shinhan Life cam kết cung cấp cho khách hàng những sản phẩm bảo hiểm nhân thọ chất lượng cao và dịch vụ khách hàng tốt nhất Công ty hướng tới trở thành công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu tại Việt Nam, góp phần bảo vệ tài chính và nâng cao chất lượng cuộc sống của người dân Việt Nam
2 Chức năng, nhiệm vụ, lĩnh vực hoạt động kinh doanh của
công ty bảo hiểm Shinhan life
Trang 5Xây dựng mối quan hệ lâu dài và tin cậy với khách hàng, từ đó tạo dựng một thương hiệu vững mạnh và uy tín trong ngành bảo hiểm
Lĩnh vực hoạt động kinh doanh:
Bảo hiểm nhân thọ: Công ty cung cấp các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ như bảo hiểm mỹ phẩm, bảo hiểm học phí, bảo hiểm tiết kiệm trường hợp hiểm nghèo, và các gói bảo hiểm nhân thọ khác
Bảo hiểm y tế: Cung cấp các gói bảo hiểm y tế như bảo hiểm y tế cá
nhân, bảo hiểm y tế gia đình và bảo hiểm y tế nhóm cho doanh nghiệp
Bảo hiểm tai nạn: Công ty cung cấp các sản phẩm bảo hiểm tai nạn bảo vệ khách hàng trong trường hợp xảy ra tai nạn, bao gồm bảo hiểm tai nạn cá nhân và bảo hiểm tai nạn nhóm
Bảo hiểm nhóm: Cung cấp các gói bảo hiểm nhóm tùy chỉnh cho doanh nghiệp, giúp bảo vệ nhân viên và người tham gia trong nhóm
Bên cạnh các sản phẩm và dịch vụ bảo hiểm trên, công ty Shinhan Life Việt Nam cũng chú trọng đến việc nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng, tư vấn và hỗ trợ khách hàng khi cần thiết
Với sứ mệnh bảo vệ tài chính và mang lại an ninh cho khách hàng, công ty Shinhan Life Việt Nam đóng góp vào sự phát triển của ngành bảo hiểm trong nước và xây dựng một cộng đồng tài chính bền vững
3 Cơ cấu tổ chức
Công ty TNHH Bảo hiểm Shinhan Life Việt Nam có một cơ cấu tổ chức
chặt chẽ để đảm bảo hoạt động kinh doanh được thực hiện một cách hiệu quả Cơ cấu tổ chức của công ty bao gồm:
Trang 6> Bộ phận Tiếp thị và Kinh doanh: Quảng bá, tiếp thị và bán các sản phẩm và dịch vụ bảo hiểm của công ty, tìm kiếm và phát triển thị trường mới
> Bộ phận Quản lý dự án: Quản lý và triển khai các dự án quan trọng của công ty, đảm bảo tiến độ và hiệu quả của dự án
> Bộ phận Nhân sự: Đảm nhận nhiệm vụ liên quan đến quản lý, tuyển dụng, đào tạo và phát triển nhân viên
>» Phong Marketing: Định hướng chiến lược marketing và phát triển chiến dịch quảng cáo và truyền thông để tạo thương hiệu và gia tăng nhận diện công ty
Cơ cấu tổ chức của công ty Shinhan Life Việt Nam được thiết kế để tối
ưu hóa quản lý và hoạt động kinh doanh, đảm bảo sự linh hoạt và sự phối hợp giữa các bộ phận và phòng ban để đạt được mục tiêu của công ty
Trang 7~, Document continues below
Discover more from:
THNNI1 - Phan tich chién luovc
san pham DOVE
Tin học đại cương §— 1OO% ()
Case study Disney&lKEA
ThucHanhNgheNghiepl 4 ¥ 100% (6)
Case study Microsoft&IDEO ThucHanhNgheNghiep1 Iíz 100% (4)
8600 Tran Phi Yen 2615 - PHAN
==="| TICH CHIEN LUOC Marketing
ThucHanhNgheNghiepl 8 ¥ 100% (3)
Trang 84.1 Tình hình tăng trưởng của công ty Shinhan Life
Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Shinhan (Shinhan Lif) là một trong những công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu tại Việt Nam Công ty đã có một giai đoạn phát triển kinh doanh mạnh mẽ trong những năm gần đây
Doanh thu: Doanh thu của Shinhan Life đã tăng trưởng liên tục trong những năm gần đây Năm 2022, doanh thu của công ty đạt 1.596 ty dong, tang 20% so voi nam 2021
Lợi nhuận: Lợi nhuận của Shinhan Life cũng đã tăng trưởng liên tục trong những năm gân đây Năm 2022, lợi nhuận của công ty đạt 510 tỷ đồng, tang 25% so với nam 2021
Tốc độ tăng trưởng: Tốc độ tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận của Shinhan Life trong
những năm gân đây dêu ở mức cao Điều này cho thầy công ty dang có một chiên lược kính doanh hiệu quả và đang trên đà phát triển mạnh mẽ
4.2 Phân tích tình hình kinh doanh năm 2022
Năm 2022 là một năm đầy thách thức đối với ngành bảo hiểm nhân thọ Việt Nam do ảnh hưởng của đại dịch COVID-19 Tuy nhiên, Shinhan Life vẫn có một năm kinh doanh thành công Công ty đã đạt được những kết quả vượt trội về doanh thu, lợi nhuận và thị phần
Một số yếu tố quan trọng góp phần vào thành công của Shinhan Life trong năm 2022 bao gồm:
> Chiến lược kinh doanh hiệu quả
> Đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp
Trang 94.3 Doanh thu và lợi nhuận cua Shinhan Life trong năm 2022
Doanh thu và lợi nhuận của Shinhan Life trong năm 2022 đều tăng trưởng mạnh mẽ so với năm 2021 Cụ thể, doanh thu của công ty đạt 1.596 tỷ đồng, tăng 20% so với năm 2021; lợi nhuận của công ty đạt
510 tỷ đồng, tăng 25% so với năm 2021
Tốc độ tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận của Shinhan Life trong năm
2022 cao hơn tốc độ tăng trưởng trung bình của ngành bảo hiểm nhân thọ Việt Nam Điều này cho thấy công ty đang có một chiến lược kinh doanh hiệu quả và đang trên đà phát triển mạnh mẽ
Một số yếu tố quan trọng góp phần vào thành công của Shinhan Life trong năm 2022 bao gồm:
> Chiến lược kinh doanh hiệu quả
> Đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp
> Sản phẩm dịch vụ chất lượng cao
> Dịch vụ khách hàng tốt
> Chiến lược kinh doanh hiệu quả
Shinhan Life đã triển khai một chiến lược kinh doanh hiệu quả trong năm 2022 Chiến lược này tập trung vào việc phát triển các sản phẩm dịch vụ chất lượng cao, nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng và mở rộng thị trường
Sản phẩm dịch vụ chất lượng cao
Shinhan Life cung cấp đa dạng các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ, đáp ứng nhu cầu của nhiều đối tượng khách hàng Các sản phẩm của Shinhan Life được thiết kế với nhiều tính năng ưu việt, mang lại nhiều lợi ích cho khách hàng
Dịch vụ khách hàng tốt
Shinhan Life cùng cấp dịch vụ khách hàng tốt, đáp ứng nhu cầu của khách hàng Đội ngũ nhân viên của Shinhan Life được đào tạo bài bản, chuyên nghiệp và tận tâm phục vụ khách hàng
Trang 10M6 rộng thị trường
Shinhan Life đã mở rộng thị trường hoạt động trong năm 2022 Công ty
đã mở thêm nhiều văn phòng đại diện và chỉ nhánh tại các tỉnh thành phố trên cả nước
III Giới thiệu về sản phẩm "Shinhan - Credit Care Plus"
1 Miêu tả về sản phẩm bảo hiểm "Shinhan - Credit Care Plus" của Công ty TNHH Bảo hiểm Shinhan Life Việt Nam
Shinhan - Credit Care Plus là một sản phẩm bảo hiểm tín dụng của Công ty TNHH Bảo hiểm Shinhan Life Việt Nam Sản phẩm bảo hiểm này cung cấp cho khách hàng sự bảo vệ tài chính trong trường hợp tử vong, thương tật toàn bộ và vĩnh viễn, bệnh hiểm nghèo, tai nạn, mất khả năng lao động và thất nghiệp "Shinhan - Credit Care Plus" là một
sản phẩm bảo hiểm đột phá của Công ty TNHH Bảo hiểm Shinhan Life
Việt Nam, mang đến sự an tâm và bảo vệ toàn diện cho khách hàng trong quá trình vay tiền Với hàng nghìn khách hàng tin tưởng và sử dụng, sản phẩm này đã chứng minh sự đáng tin cậy và hiệu quả trong việc giảm bớt rủi ro tài chính khi mắc phải những sự cố không mong muốn
"Shinhan - Credit Care Plus" không chỉ đơn giản là một sản phẩm bảo hiểm nhân thọ thông thường, mà nó còn là một giải pháp đáng giá cho việc bảo vệ tài sản và lợi ích của khách hàng Sản phẩm này không chỉ đảm bảo tiền vay được giảm bớt hay miễn nợ trong trường hợp khách hàng mất khả năng thanh toán, mà còn mang đến sự trợ giúp tài chính cho gia đình và người thụ hưởng trong trường hợp tử vong do bệnh tật hoặc tai nạn
Mang đầy tính sáng tạo và tích hợp công nghệ hiện đại, "Shinhan - Credit Care Plus" giúp khách hàng tiết kiệm thời gian và nỗ lực trong việc đăng ký và giải quyết quyền lợi bảo hiểm Quy trình đơn giản và nhanh chóng, cùng với dịch vụ chăm sóc khách hàng tận tâm, Công ty
9
Trang 11TNHH Bảo hiểm Shinhan Life Việt Nam cam kết mang đến sự hài lòng
và tin tưởng tuyệt đối cho khách hàng
2 Các quyền lợi của khách hàng khi sử dụng suản phẩm bảo
hiểm "Shinhan - Credit Care Plus"
Với "Shinhan - Credit Care Plus", khách hàng có thể yên tâm vay tiền, biết rằng họ đã được bảo vệ trước những rủi ro không mong muốn Hãy tham gia sử dụng sản phẩm này ngay hôm nay và trải nghiệm sự an tâm và bảo vệ tuyệt vời mà "Shinhan - Credit Care Plus" mang lại
Sản phẩm bảo hiểm Shinhan - Credit Care Plus có nhiều quyền lợi ưu đãi, bao gồm:
® Quyền lợi tử vong: Công ty sẽ chỉ trả cho người thụ hưởng 100% số tiền bảo hiểm
® Quyền lợi thương tật toàn bộ và vĩnh viễn: Công ty sẽ chi tra cho người thụ hưởng 100% số tiền bảo hiểm
® Quyền lợi bệnh hiểm nghèo: Công ty sẽ chỉ trả cho người thụ hưởng một khoản tiền nhất định, tùy thuộc vào mức độ bệnh
® Quyền lợi tai nạn: Công ty sẽ chi trả cho người thụ hưởng một khoản tiền nhất định, tùy thuộc vào mức độ thương tật
® Quyền lợi mất khả năng lao động: Công ty sẽ chỉ trả cho người thụ hưởng một khoản tiền nhất định, tùy thuộc vào thời gian mất khả năng lao động
® Quyền lợi thất nghiệp: Công ty sẽ chi trả cho người thụ hưởng một khoản tiền nhất định, tùy thuộc vào thời gian thất nghiệp
Sản phẩm bảo hiểm Shinhan - Credit Care Plus có nhiều ưu điểm, bao gồm: phí bảo hiểm thấp, thủ tục yêu cầu bồi thường đơn giản, thời gian giải quyết bồi thường nhanh chóng
Sản phẩm bảo hiểm Shinhan - Credit Care Plus là một sản phẩm bảo hiểm tín dụng toàn diện, mang lại cho khách hàng sự bảo vệ tài chính vững chắc trong những trường hợp rủi ro không mong muốn
10
Trang 12III Quy trình giải quyết quyền lợi bảo hiểm
1 Các bước chính trong quy trình giải quyết quyền lợi bảo hiểm
cho sản phẩm "Shinhan - Credit Care Plus"
Dưới đây là danh sách các bước chính trong quy trình giải quyết quyền lợi bảo hiểm cho sản phẩm "Shinhan - Credit Care Plus" tại Công ty TNHH Bảo hiểm Shinhan Life Việt Nam:
Tiếp nhận yêu cầu: Hướng dẫn khách hàng cung cấp thông tin cần thiết
và giải đáp mọi thắc mắc liên quan đến quyền lợi bảo hiểm Thu thập
hồ sơ từ khách hàng, bao gồm các biên bản y tế, giấy tờ chứng minh sự
cố (nếu có), hợp đồng bảo hiểm và các tài liệu khác liên quan
Xác nhận yêu cầu: Kiểm tra tính hợp lệ của yêu cầu và các thông tin hồ
sơ khách hàng đã gửi Đối chiếu với điều khoản và điều kiện trong hợp đồng bảo hiểm để xác định xem quyền lợi yêu cầu có phù hợp hay không
Đánh giá yêu cầu: Tiến hành đánh giá và xác định mức đền bù cho khách hàng dựa trên điều khoản hợp đồng bảo hiểm Điều tra thông tin
và tư vấn với các chuyên gia y tế (nếu cần thiết) để xác định tình trạng
và mức độ tổn thất của khách hàng Xem xét các giấy tờ y tế và bằng
chứng khác liên quan đến sự cố
Thiết lập và xử lý hồ sơ: Lập hồ sơ và tạo các tài liệu liên quan cho yêu cầu bồi thường Xử lý hồ sơ và cung cấp quyền lợi bảo hiểm cho khách hàng Thông báo với khách hàng về kết quả xử lý yêu cầu và giải đáp mọi thắc mắc liên quan
Kiểm tra và thanh toán: Kiểm tra và điều chỉnh giá trị quyền lợi được
để xuất cho khách hàng Tiến hành thanh toán theo quy định về thời gian và phương thức thanh toán được quy định trong hợp đồng Cung cấp thông báo cho khách hàng về số tiền được thanh toán và giải đáp
mọi thắc mắc liên quan đến quyền lợi bảo hiểm
Quy trình trên giúp đảm bảo việc giải quyết quyền lợi bảo hiểm cho sản phẩm "Shinhan - Credit Care Plus" được thực hiện một cách nhanh chóng, chính xác và minh bạch, từ đó mang lại sự hài lòng và tin tưởng cho khách hàng
11
Trang 132 M6 ta chi tiết mỗi bước trong quy trình, từ khi khách hàng gửi yêu cầu đến khi quyền lợi được giải quyết
2.1 Tiếp nhận yêu cầu: Hướng dẫn khách hàng cung cấp thông
tin cần thiết và thu thập hồ sơ từ khách hàng
Bước Tiếp nhận yêu cầu là giai đoạn đầu tiên trong quy trình giải quyết quyền lợi bảo hiểm cho sản phẩm "Shinhan - Credit Care Plus" tại Công
ty TNHH Bảo hiểm Shinhan Life Việt Nam Trong giai đoạn này, nhân viên của công ty đảm nhận vai trò tiếp nhận yêu cầu từ khách hàng và hướng dẫn khách hàng cung cấp thông tin cần thiết, cũng như thu thập
hồ sơ từ khách hàng Mô tả chỉ tiết bước Tiếp nhận yêu cầu như sau:
> Giải đáp mọi thắc mắc và đảm bảo khách hàng hiểu rõ về quy trình
và yêu cầu cần thiết
® Cung cấp thông tin cần thiết:
> Yêu cầu khách hàng cung cấp các giấy tờ và thông tin chứng minh
về khả năng thanh toán bồi thường, bao gồm: hồ sơ y tế, thông tin
về công việc, thu nhập và các tài liệu khác theo yêu cầu
> Đảm bảo khách hàng hiểu rõ về mục đích và tầm quan trọng của việc cung cấp thông tin này
> Hướng dẫn khách hàng về cách thu thập và chuẩn bị các giấy tờ
liên quan, để đảm bảo rằng quy trình xử lý yêu cầu diễn ra thuận
lợi
® Thu thập hồ sơ từ khách hàng:
12