Thực trạng và giải pháp công bố thông tin về tiền tệ và ngân hàng của ngân hàng nhà nước việt nam,

— ■ ĩ Ị ■ - *-» ■ •Õ>' ■ —1 °< 1I N G Â N H À N G N H À N Ư Ớ C V IỆ T N AM I B Ó G IÁ O D Ụ C V À Đ À O T Ạ O HOC VIÊN NGẰN HÁNG LV.001499 Ề1 ~ -— —S' Ị ■ li PHAM THI LAN ANH T H Ư C T R A N G VA G IA I P H A P C Ô N G B ỏ T H Ô N G T IN V Ê T IE N T Ệ VA N G A N H A N G C Ủ A N G Â N H À N G N H À N c V IỆ T N A M LUẬN VẢN THAC s i KỈNH TE J C V IỆ N N G Â N H À N G J T Â M T H Ô N G TIN T H i r LV.001499 N G Â N H À N G N H À N Ư Ớ C V IỆ T N A M B ộ G IÁ O D Ụ C V À Đ À O T Ạ O HỌC VIỆN NGÂN HÀNG HỌC VIỆN NGÂN HÀNG K H O A S A I 1Đ A I HO P H Ạ M TH Ị L A N A N H THựC TRẠNG VÀ GIẢI PHÁP CÔNG BỐ THÔNG TIN VÈ TIỀN TỆ VÀ NGÂN HÀNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CHUYÊN NGÀNH: TÀI CHÍNH - N G Â N HÀNG MÃ SỐ: 60340201 TÓM TẮT LUẬN VĂN THẠC s ĩ KINH TẾ N g i h n g d ẫn k h o a h ọ c : TS ĐÀO MINH TÚ HỌC VIỆN NG ÂN HÀNG TRUNG TÂM THÔNG TIN - THƯ VIỆN số: Ly ±33 Hà Nội - Năm 2013 LỜI CAM ĐOAN Tôi cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng tơi Các số liệu, kết nêu luận văn trung thực chua đuợc cơng bố cơng trình khác TÁC GIẢ Phạm Thị Lan Anh MỤC LỤC MỤC LỤC Danh mục chữ viết tắt Danh mục Bảng, Phụ lục MỞ ĐẦU 1 Tính cấp thiết đề tài Mục đích nghiên cứu Đối tượng phạm vi nghiên cứu Phương pháp nghiên c ứ u ’ , X , 4 Kêt câu đê tài CHƯƠNG NHỮNG VẤN ĐỀ LIÊN QUAN ĐẾN CÔNG BỐ THÔNG TIN VỀ TIỀN TỆ VÀ NGÂN HÀNG CỦA NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG 1.1 KHÁI QUÁT MỘT SỐ VẤN ĐỀ c BẢN VỀ CÔNG BỐ THÔNG TIN TIỀN TẸ NGAN HÀNG CỦA NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG 1.1.1 Khái niệm tiền tệ ngân hàng 1.1.2 Khái niệm thông tin tiền tệ ngân hàng 1.1.3 Vai trị thơng tin tiền tệ ngân hàng đời sống kinh tế - xã hội 1.1.4 Đặc điểm thông tin tiền tệ ngân hàng 1.1.5 Công bố thông tin tiền tệ ngân hàng 10 1 Ngân hàng Trung ương công bố thông tin tiền tệ ngân hàng Ngân hàng Trung ương ^ 1.2 THÔNG LỆ, CHUẨN M ự c QUỐC TẾ VỀ CÔNG BỐ THÔNG TIN TIỀN TẸ NỌAN HÀNG CỦA NGÂN HANG TRUNG ƯƠNG 12 1.2.1 Tiêu chuẩn tổ chức tài quốc tế cơng khai, minh bạch thơng tin tài chính, tiền tệ, ngân hàng nước thành viên 12 1.2.2 Khái qt tình hình cơng bố thơng tin tiền tệ ngân hàng Ngân hàng Trung ương nước thê giới khu vực 14 1.2.3 Công bố thông tin tiền tệ, ngân hàng số Ngân hàng Trung ương giới ^ 1.3 QUAN ĐIỀM CỦA ĐẢNG, NHÀ NƯỚC TA VỀ CÔNG KHAI MINH BẠCH THONG TIN 25 1.3.1 Chủ trương Đảng, Nhà nước vấn đề công khai, minh bạch thơng tin nói chung 2^ 13 Chủ trương Đảng, Nhà nước vấn đề công khai, minh bạch thông tin tiền tệ, ngân hàng 27 NHU CẦU TIẾP CẬN, s DỤNG THÔNG TIN CỦA CÁC CHU THE TRONG NEN KINH TÉ \ 1.4.1 Đối với quan quản lý 1.4.2 Đối với chuyên gia kinh tế, tài 1.4.3 Đối với doanh nghiệp người dân 4 Đối với tổ chức tài quốc tế, nhà tài trợ nhà đâu tư nước TÓM TẮT CHƯƠNG CHƯƠNG THựC TRẠNG CÔNG BỐ THÔNG TIN TIỀN TỆ VÀ NGÂN HANG CUA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM GIỚI THIỆU VỀ VỊ TRÍ, CHỨC NĂNG VÀ NHIỆM vụ, QUYỀN HẠN CỦA NGAN HANG NHANỨỚC VIỆT NAM 2.1.1 Vị trí, chức 33 33 33 34 2.1.2 Nhiệm vụ, quyền hạn 2 CÁC QUY ĐỊNH HIỆN HÀNH CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 37 VE CONG BO THÔNG TIN TIỀN TỆ, NGÂN HÀNG 2.2.1 Các quy định việc công bố thông tin 2.2.2 Các quy định bảo vệ bí mật nhà nước ngành Ngân hàng 38 43 THỰC TRẠNG CÔNG BỐ THÔNG TIN VỀ TIỀN TỆ VÀ NGÂN HÀNG 46 CUA NGAN HANG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 2.3.1 Công bố thông tin Webstie Ngân hàng Nhà nước 46 Công bố thông tin thông qua tổ chức họp báo tham dự buôi giao ban báo chi, họp báo quan Đảng, Chính phủ tổ chức 53 2.3.3 Công bố thông tin thông qua phương tiện thông tin truyên thông đại chúng 2.3.4 Công bố thông tin Thời báo ngân hàng, Tạp chí ngân hàng ấn phẩm khác Ngân hàng Nhà nước 2.3.5 Công bố thông tin trường họp đột xuất, bất thường 2.3.6 Thực thẩm quyền công bố thông tin 2.3.7 Công tác quản lý công bố thông tin Ngân hàng Nhà nước 2.4 ĐÁNH GIÁ CHƯNG 2.4.1 v ề hành lang pháp lý h àn h 55 57 59 61 62 64 64 2.4.2 tổ chức thực 70 TÓM TẮT CHƯƠNG 74 CHƯƠNG GIẢI PHÁP VÀ KIẾN NGHỊ 76 XÂY DỤNG ĐỊNH HƯỚNG CÔNG BỐ THÔNG TIN CỦA NGÂN HÀNG NHA NƯỚC ĐEN 2020 77 HỆ THỐNG GIẢI PHÁP 78 3.2.1 Nhóm giải pháp nâng cao nhận thức, đổi tư d u y 78 2 Nhóm giải pháp sá c h 82 3.2.3 Nhóm giải pháp kỹ th u ậ t 85 3.2.4 Nhóm giải pháp nguồn lực nhân lực 90 3.3 KIẾN NGHỊ 92 KẾT LUẬN 95 TÀI LIỆU THAM KHẢO 97 • Ấ w Danh mục chữ viêt tăt Chũ’ viết tắt Viết đầy đủ ADB Ngân hàng Phát triển Châu Á BIS Ngân hàng toán quốc tế BNM Ngân hàng Trung ương Malaysia BOJ Ngân hàng Trung ương Nhật Bản GDDS Hệ thống phổ biến số liệu IMF Quỹ Tiền tệ quốc tế SDDS Hệ thống phổ biến số liệu đặc biệt WB Ngân hàng Thế giới Website Trang tin điện tử internet WTO Tổ chức thương mại Thế giới Danh mục Bảng, Phụ lục STT Tên bảng, phụ lục Trang Danh mục thông tin quy định Phụ lục đính kèm Bảng 2.1 Thơng tư 35/2011/TT-NHNN cơng bố trước 47 Webstie NHNN Danh mục thơng tin quy định Phụ lục đính kèm Bảng 2.2 Thông tư 35/2011/TT-NHNN chưa công bố trước 49 Webstie NHNN Phụ lục 1.1 Bộ Chỉ số lành mạnh tài theo tiêu chuẩn IMF 99 Phụ lục 1.2 Trích hệ thống phổ biến số liệu - GDDS 106 Phụ lục 1.3 Trích thống phổ biến số liệu đặc biệt - SDDS 112 Phụ lục 1.4 Phụ lục 1.5 Các số liệu công bố khu vực tài vài nước phía Đơng Châu A Các tiêu thống kê công bố hàng tháng Website Ngân hàng Trung ương Malaysia (BNM) 121 123 _1— Phụ lục qui định việc Ngân hàng Nhà nước công bồ Phụ lục 2.1 thông tin tiên tệ ngân hàng tren Website Ngan hàng Nhà nước ban hành kèm theo Thông tư số 125 35/2011/TT-NHNN ngày 11/11/2011 Danh mục độ mật loại tài liệu, vật mang bi mạt Phụ lục 2.2 nhà nước ngành Ngân hàng theo quy đinh Quyết định số 45/2007/QĐ-NHNN ngày 17/12/2007 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước 128 LỜI CAM ĐOAN Tôi cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng tơi Các số liệu, kết nêu luận văn trung thực chưa cơng bố cơng trình khác TÁC GIẢ Phạm Thị Lan Anh MỤC LỤC MỤC LỤC Danh mục chữ viết tắt Danh mục Bảng, Phụ lục MỞ ĐẦU 1 Tính cấp thiết đề tài , -2 Đối tượng phạm vi nghiên cứu Phương pháp nghiên c ứ u Kết cấu đề tài Mục đích nghiên cứu CHƯƠNG NHỮNG VÂN ĐỀ LIÊN QUAN ĐẾN CÔNG BỐ THÔNG TIN VỀ TIỀN TỆ VÀ NGÂN HÀNG CỦA NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG 1 KHÁI QUÁT MỘT SỐ VẤN ĐỀ c BẢN VỀ CÔNG BỐ THÔNG TIN TIỀN TỆ NGÂN HÀNG CỦA NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG 1.1.1 Khái niệm tiền tệ ngân hàng 1.1.2 Khái niệm thông tin tiền tệ ngân hàng 1.1.3 Vai trị thơng tin tiền tệ ngân hàng đời sống kinh tế - x ã hội 1.1.4 Đặc điểm thông tin tiền tệ ngân hàng 1.1.5 Công bố thông tin tiền tệ ngân hàng 10 1 Ngân hàng Trung ương công bố thông tin tiền tệ ngân hàng Ngân hàng Trung ương 10 1.2 THÔNG LỆ, CHUẨN M ự c QUỐC TẾ VỀ CÔNG BỐ THÔNG TIN TIỀN TẸ NGAN HÀNG CỦA NGÂN HANG TRƯNG ƯƠNG 12 1.2.1 Tiêu chuẩn tổ chức tài quốc tế cơng khai, minh bạch thơng tin tài chính, tiên tệ, ngân hàng đôi với nước vien 12 1.2.2 Khái qt tình hình cơng bố thơng tin tiền tệ ngân hàng Ngân hàng Trung ương nước thê giới khu vực 14 1.2.3 Công bố thông tin tiền tệ, ngân hàng số Ngân hàng Trung ương giới * 1.3 QUAN ĐIÊM CỦA ĐẢNG, NHÀ NƯỚC TA VỀ CÔNG KHAI MINH BẠCH THÔNG TIN 25 1.3.1 Chủ trương Đảng, Nhà nước vấn đề cơng khai, minh bạch thơng tin nói chung 25 118 định trước cống ngắn hạn ròng ngoại tệ tài sản đội ngũ ngắn hạn cống ròng ngoại tệ tài sản biên ghi nhó mục 6.13 phổ biến mẫu liệu đòi hỏi tất phần phát hành, cơng bố thơng tin không hoạt động mục định thông tin báo cáo sô hoạt động phần mẫu với nhằm mục đích cung câp tranh tồn diện vê vị trí khoản tiền tệ nước quốc gia, tạo điều kiện thuận lợi cho đánh giá quốc gia dễ bị tổn thương bên ngoài, đặc biệt rủi ro với cú sốc ngoại tệ hướng dẫn để báo cáo liệu mẫu cung cấp Hướng dẫn mẫu IMF phổ biến liệu mẫu, hướng dẫn mẫu tuân thủ việc thực SDDS trình bày dừ liệu đô la Mỹ SDR-rổ tiền tệ khác (euro, đồng yên đồng bảng Anh pounds) tạo điều kiện so sánh quốc tế 6.14 bảng 6.1 (ở cuối chương này) trình bày mẫu liệu dự trữ quốc tế khoản ngoại tệ SDDS thuê bao phải phổ biến trang web quốc gia cung cấp cho người sử dụng SDDS thông qua hình thức liên kết NSDP họ Các thuê bao khuyến khích nộp mẫu liệu cho IMF để phổ biến lại sở liệu IMF http://www.imf.org/external/np/sta/ir/index.htm sở liệu trì cục Thống kê IMF, trình bày liệu lịch sử quận, mẫu liệu cho phép người dùng xem tải thông tin 6.15 không cỏ tùy chọn linh hoạt kết họp với loại liệu Chủ thể phải đáp ứng phạm vi bảo hiểm, tính chu kỳ, yêu cầu kịp thời cho tất thành phần mẫu liệu Nọ nước 6.24 số liệu thống kê nợ nước ngoài: hướng dẫn cho trình biên dịch người sử dụng (2003) cung cấp hướng dẫn quốc tế chấp nhận cho việc biên soạn số 119 liệu thống kê nợ nước SDDS quy định việc phổ biến liệu nợ nước sở hàng quý với khoảng không / 6.25 liệu bao gồm phủ, quan quản lý tiền tệ, công ty lưu ký khác (ODCs) phân ngành (cũng gọi "lĩnh vực ngân hàng" BPM5), tất ngành, lĩnh vực khác, với vị trí nợ nước lĩnh vực phân tổ theo trưởng thành ngắn hạn dài hạn sở đến hạn tốn gốc cơng cụ phân loại theo khu vực nước, trưởng thành, công cụ phù hợp với quy định BPM5 đầu tư trực tiếp cho vay nội nên phổ biến riêng rẽ hình thành lĩnh vực cách khác, trực tiếp cho vay đầu tư nội phải báo cáo thuộc lĩnh vực liên quan bảng 6.2a (ở cuối chương này) cung cấp khn khổ quy định trình bày liệu, thơng tin chi tiết có sẵn, lĩnh vực khác "có thể chia thành (a) cơng ty phi ngân hàng tài chính, (b) cơng ty phi tài chính, (c) hộ gia đình (NPISHs) bổ sung ngành chi tiết mục truy thu (một phần nghĩa vụ nợ khác, ngắn hạn) không theo quy định SDDS, trình biên dịch nợ biên dịch liệu cho giá trị phân tích họ 6 Các thuê bao khuyến khích cung cấp thơng tin bổ sung dịch vụ toán nợ tương lai thể bảng 6.2b bảng này, thành phần gốc lãi xác định cách riêng biệt, hai lần hàng năm cho bốn quý hai học kỳ trước, với khoảng / liệu phân tổ theo ngành nói chung phủ, quan tiền tệ, ngân hàng, tất ngành, lĩnh vực khác, liệu nợ phải trả nợ cho nhà đầu tư trực tiếp khuyến khích thành (a) tài phi ngân hàng cơng ty, (b) cơng ty phi tài chính, (c) hộ gia đình, NPISHs chi tiết bổ sung ngành không theo quy định SDDS, trình biên dịch nợ muốn biên dịch liệu cho giá trị phân tích 6.27 Ngoài ra, việc phổ biến phân tách tiền tệ nước / nước nợ nước với chu kỷ hàng quý kịp thời khuyến khích (xem bảng 6.2c) 120 6.28 chủ thể khuyến khích để gửi liệu nợ nước để phổ biến hàng quý ngân hàng giới bên sở dừ liệu thống kê nợ 6.29 khơng có tùy chọn linh hoạt kết hợp với loại liệu thuê bao phải đáp ứng yêu cầu tính chu kỳ kịp thời cho tất thành phần theo quy định thể loại liệu Tỷ giá hối đoái 6.30 SDDS gọi phổ biến tỷ giá trao đổi thị trường chồ cho đồng tiền SDDS quy định phổ biến ba sáu tháng tỷ lệ chuyển tiếp vào sở "liên quan", có nghĩa là, nơi số thị trường trao đổi tỷ giá kỳ hạn tồn 6.31 SDDS quy định việc phổ biến hàng ngày tỷ giá hối đối, tiêu chuẩn cơng nhận tỷ giá hối đối nguồn hình thức tư nhân, phổ biến nhà sản xuất thức khơng thời gian nhạy cảm siêu liệu nên nguồn phi phủ tiểu học, có, tỷ giá hối đối, sản xuất thức, nhiên, khuyến khích đế lại phổ biến thơng tin tỷ giá hối đối, khơng có kịp thời theo quy định đế phổ biến liệu 6.32 chủ thể lựa chọn linh hoạt cho tính chu kỳ {N g u n W B) P hụ lục 1.4 CÁC SÓ LIỆU CƠNG BĨ TRONG KHU v ự c TÀI CHÍNH Ở MỘT VÀI NƯỚC PHÍA ĐƠNG CHÂU Á S ố li ệ u c ô n g b ố c ô n g k h a i STT VN T ru n g In d o n e ­ H àn M a la y Q uốc s ia Q uốc -s ia X X P h ilip p in T hai L an B ộ c h ỉ s ố n h m n h tà i c h ín h ( F S I s ) c sở : - C ô n g b ố h n g q u ý tr ê n w e b s ite I M F X - C ô n g b ố th n g /lầ n tr ê n w e b s ite I M F - C ô n g b ổ h n g th n g t r ê n w e b s ite I M F X B o c o ổ n đ ịn h tà i c h ín h : X - H n g quỷ - th n g X X - H n g th n g X X X X X - C ô n g b ố t r ê n w e b s ite N H T M ( từ n g n g â n h n g ) X C c h ệ s ố a n to n v ố n - C ô n g b ổ tr ê n w e b s ite N H T W (to n n g n h , t n g n g â n h n g ) X X X X X X X X X X X X X X X X X C c h ệ s ố c h ấ t lư ợ n g tà i s ả n ( n ợ x ấ u ) - C ô n g b ổ tr ê n w e b s ite N H T W (to n n g n h , t n g n g â n h n g ) X - C ô n g b o tr ê n w e b s ite N H T M (t n g n g â n h n g ) X X C c c h ỉ s ố t h u n h ậ p v lợ i n h u ậ n ( k ế t q u ả k in h d o a n h ) : - C ô n g b ố tr ê n w e b s ite N H T W ( to n n g n h , từ n g n g â n h n g ) - C ô n g b ố tr ê n w e b s ite N H T M ( từ n g n g â n h n g ) X X X X X X X X X X X X X C c c h i s ố v ề k h ả n ă n g th a n h k h o ả n : - C ô n g b ổ t r ê n w e b s ite N H T W ( to n n g n h , từ n g n g â n h n g ) X - C ô n g b o tr ê n w e b s ite N H T M ( từ n g n g â n h n g ) X X - C ô n g b ố tr ê n w e b s ite N H T M ( từ n g n g â n h n g ) X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C c b o c o p h â n tíc h c ủ a lĩn h v ự c N H : - H n g th n g - H n g năm X C c c h ỉ s ố v ề đ ộ n h y th ị tr n g : - C ô n g b ô tr ê n w e b s ite N H T W ( to n n g n h , t n g n g â n h n g ) X X X X C c b o c o p h â n tí c h c ủ a N H T W : - H n g tu ầ n X - H n g th n g X - H n g năm 10 11 C c c h ỉ tiê u tiề n tệ : - H n g th n g X - H n g năm X X D ự t r ữ n g o i h ố i: - H n g th n g - H n g quý X 12 L ãi su ất hàn g ngày X X X X X X X 13 T ỷ g iá h ổ i đ o i h n g n g y X X X X X X X N g u n : s u tậ p t th ô n g t in c ủ a N H T W c c n c đ ợ c lự a c h ọ n v c c t i liệ u tiê u c h u ẩ n q u ố c tế liê n q u a n 123 Pit ụ lục 1.5 CÁC CHỈ TIÊU TH Ố N G KÊ ĐƯỢC CÔNG BỐ HÀNG THÁNG TRÊN W EBSITE NHTW MALAYSIA Tên tiêu STT 1.1 Tiền dự trữ 1.2 Tiền lưu thông 1.3 Tổng tiền : Ml, M2,M3 1.3.1 B r o a d m o n ey: M 1.3.2 C c n h â n tố ả n h h n g M 1.4 Bảng cân đối tài sản NHTW Malaysia 1.5 Bảng cân đối vốn chủ sở hữu nợ phải trả 1.6 Các quỹ đặc biệt NHTW Malaysia 1.7 Bảng cân đối tài sản toàn hệ thống NH 1.7.1 B ả n g c â n đ ố i tài sả n c ủ a hệ th ố n g N H H i g iá o 1.8 Bảng cân đổi tài sản Quỹ bảo hiểm nhân thọ 1.9 Bảng cân đối vốn chủ sở hữu nợ phải trả toàn hệ thống NH 1.9.1 B ả n g c â n đ ố i vố n c h ủ s h ữ u n ợ p h ả i trả c ủ a hệ th o n g N H H ổ i g iá o 1.10 Các khoản vay theo mục đích tồn hệ thống NH 1.11 Các khoản vay theo lĩnh vực toàn hệ thống NH 1.12 Các khoản vay theo mục đích phê duyệt tồn hệ thống NH 1.13 Các khoản vay theo khu vực phê duyệt toàn hệ thống NH 1.14 Các khoản vay giải ngân theo mục đích tồn hệ thống NH 1.15 Các khoản vay giải ngân theo khu vực toàn hệ thống NH 1.16 Các khoản vay trả lại theo mục đích tồn hệ thống NH 1.17 Các khoản vay trả lại theo khu vực toàn hệ thống NH 1.18 Các kiểu tài trợ hệ thống NH 1.19 Sự phân chia khoản vay theo mục đích tồn hệ thống NH 1.20 Sự phân chia khoản vay theo khu vực toàn hệ thống NH 1.21 Các khoản nợ xấu/ hệ thống NH 1.22 Các khoản nợ xấu theo mục đích hệ thống NH 1.23 Các khoản nợ xấu theo khu vực hệ thống NH 1.24 Tổng tiền gửi loại tồn hệ thống 124 24.1 T n g tiề n g i cá c lo i c ủ a N H H i g iá o 1.25 Tổng tiền gửi theo người gửi toàn hệ thống 1.26 Tỷ lệ DTBB tỷ lệ khoản 1.27 Các yêu câu vê DTBB tính khoản tài sản 1.28 Ket cấu khoản 1.29 Ket cấu vốn toàn hệ thống NH 1.30 Hoạt động thẻ tín dụng Malaysia 2.1 Lãi suất: Hệ thống TCTD 2.2 Lãi suât chiêt khâu hoàn trả lại cho người gửi tiền NH Hồi giáo 2.3 Lãi suất thị trường lien ngân hang 2.4 Lãi suất trái phiếu kho bạc trái phiếu NHTW Malaysia 2.5 Chỉ số đo lường thị trường: Chứng khốn phủ Malaysia 2.6 Tỷ giá: Ringgit Maylaysia 2.7 Doanh số giao dịch thị trường liên ngân hàng 2.8 Doanh sô giao dịch thị trường liên ngân hàng thị trường ngoại hối Kuala lumper 2.9 Các quỹ thị trường vốn (khu vực công cộng) 2.10 Các quỹ thị trường vốn (khu vực tư nhân) 2.11 Chứng khoán nợ tư nhân phát hành (theo khu vực) 2.12 Chỉ số chứng khoán Bursa Malaysia Behad: Các số lựa chọn 2.13 Thị trường phái sinh:Hợp đông tưong lai quyền chọn : cac chi số lựa chọn 3.1 Tài Chính phủ liên bang 3.2 Rentas- Chứng khốn nước ngồi nắm giữ 3.3 Tổng sản phẩm nước tạo chi phí nhân tố tạo nên giá năm 2000 (thay đổi hang năm) 3.4 Tổng sản phẩm nước tạo thành phần kinh tế tạo nên giá năm 2000 (thay đổi hang năm) 3.5 Các số kinh tế chọn 3.6 Cán cân tốn 3.7 Nợ bên ngồi 3.8 Dự trữ bên (N g u n : W e b s ite B N M ) 125 Phụ lục 2.1 T R ÍC H P H Ụ L Ụ C Q U Y Đ ỊN H V IỆ C C Ơ N G B Ĩ T H Ơ N G T IN V È T IÈ N TÊ V À N G Â N H À N G T R Ê N W E B S IT E N G Â N H À N G N H À N Ư Ớ C ( B a n h n h k è m th e o T h ô n g t s ố / 1 / T T - N H N N n g y ) STT Nội dung thơng tin cơng bố Định kỳ cơng bố Thịi hạn công bố I Văn QPPL tiền tệ, ngân hàng Ngân hàng Nhà nước ban hành Nội dung văn Khi phát sinh Thông cáo báo chí Khi phát sinh II Chủ truong, định điều hành NHNN tiền tệ ngân hàng Trong vòng ngày làm việc kể từ ban hành văn Chủ trưong, định hướng điều hành Ngân hàng Nhà nước tiền tệ ngân hàng tháng, năm có điều chỉnh, thay đổi Các mức lãi suất Ngân hàng Nhà nước quy định Khi thay đổi Tỷ giá bình quân liên ngân hàng Quyết định điều hành khác Thống đốc tiền tệ ngân hàng III Thông báo thành lập hoạt động tổ chức tín dụng Thành lập, mua, bán, chia, tách, hợp nhât, sáp nhập, phá sản, giải thể, thu hối giây phép tổ chức tín dụng Chấp thuận mở rộng mạng lưới tổ chức tín dụng Xử phạt vi phạm hành IV Trong vịng ngày làm việc kể từ ban hành văn Hàng ngày 9h ngày hiệu lực Khi phát sinh Trong vòng ngày làm việc kể từ ban hành văn Khi phát sinh Trong vòng ngày làm việc kể từ ban hành văn Tình hình dien biên tiên tệ hoạt động ngân hàng toàn hệ thống Diễn biến lãi suất huy động cho va> VND, ngoại tệ tổ chức tín dụng đố với khách hàng Hàng tuần Ngày làm việc thứ tuần sau 126 Diễn biến lãi suất bình quân thị trường liên ngân hàng Hàng tuần Ngày làm việc thứ tuần sau Ket hoạt động thị trường liên ngân hàng Hàng ngày 9h ngày làm việc Kết đấu thầu nghiệp vụ thị trường mở Từng phiên 9h ngày làm việc Ket đấu thầu tín phiếu kho bạc Từng phiên 9h ngày làm việc Tỷ giá tính thuế xuất nhập 10 ngày/lần 9h ngày hiệu lực Tỷ giá giao dịch ngân hàng thương mại Hàng ngày 9h ngày hiệu lực Tỷ giá tham khảo Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước Hàng ngày 9h ngày hiệu lực Diễn biến thị trường ngoại tệ, vàng Hàng tuần Ngày làm việc thứ tuần sau 10 Tốc độ tăng trưởng số tuyệt đối tổng phương tiện tốn Hàng tháng Trong vịng 30 ngày kể từ kết thúc tháng báo cáo 11 Tỷ trọng tiền mặt lưu thông tổng phương tiện tốn Hàng Tháng Trong vịng 30 ngày kể từ kết thúc tháng báo cáo 12 Cán cân tốn quốc tế Hàng q Trong vịng 90 ngày kể từ kết thúc quý báo cáo 13 Tốc độ tăng trưởng số dư tiền gửi khách hàng tổ chức tín dụng (chi tiết theo tổ chức kinh tế dân cư) Hàng tháng Trong vòng 45 ngày kể từ kết thúc tháng báo cáo Hàng tháng Trong vòng 30 ngày kể từ kết thúc tháng báo cáo 14 Tốc độ tăng trưởng dư nợ tín dụng kinh tế (chi tiết theo ngành kinh tế) 15 Tỷ lệ nợ xấu tổng dư nợ tín dụng kinh tế 16 Tốc độ tăng trưởng số tuyệt đối vốn điều lệ (chi tiết theo loại hình tổ chức tín dụng) 17 Tốc độ tăng trưởng số tuyệt đối vốn tự có (chi tiết theo loại hình tổ chức tín dụng) 18 Tốc độ tăng trưởng số tuyệt đối tổng tài sản có (chi tiết theo loại hình tổ chức tín dụng) 127 19 Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu (chi tiết theo loại hình tổ chức tín dụng) 20 Tỷ lệ cấp tín dụng so với nguồn vốn huy động (chi tiết theo loại hình tổ chức tín dụng) 21 Tỷ lệ vốn ngắn hạn cho vay trung, dài hạn (chi tiết theo loại hình tổ chức tín dụng) 22 Hệ số ROA - Lợi nhuận Tổng tài sản (chi tiết theo loại hình tổ chức tín dụng) 23 Hệ số ROE- Lợi nhuận vốn chủ sở hữu (chi tiết theo loại hình tố chức tín dụng) 24 Số lượng giao dịch, giá trị giao dịch hệ thống tốn quốc gia Hàng tháng Trong vịng 30 ngày kể từ kết thúc tháng báo cáo Hàng quý, tháng, năm Trong vòng 30 ngày kể từ kết thúc kỳ báo cáo Hàng quý Trong vòng 30 ngày kê từ kết thúc quý báo cáo 25 Số lượng ATM, POS/EFTPOS/EDC; số lượng giao dịch giá trị giao dịch qua ATM, POS/EFTPOS/EDC 26 Số lượng thẻ phát hành (phân theo phạm vi nguồn tài chính); số lượng giao dịch giá trị giao dịch thực thẻ ngân hàng 27 Số lượng giao dịch giá trị giao dịch thực bàng phưong tiện toán khác 28 Tổng số lượng tổng số dư tài khoản tiền gửi toán cá nhân 29 Danh sách tổ chức cung ứng dịch vụ tốn khơng phải tổ chức tín dụng Khi có thay đổi Trong vịng ngày làm việc kể từ cấp giấy phép/văn chấp thuận 30 Ket điều tra thống kê lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng Khi có kết điều tra Trong vòng 10 ngày làm việc kể từ kết điều tra phê duyệt 31 Báo cáo phân tích, đánh giá tình hình kinh tế vĩ mô, điều hành Ngân hàng Nhà nước diễn biến tiền tệ, ngân hàng Hàng quý, tháng, năm Trong vòng 30 ngày kể từ kết thúc kỳ báo cáo Hàng quý ( N g u n : N g â n h n g N h n c V iệ t N a m ) Trong vòng 30 ngày kể từ kết thúc quý báo cáo 128 Phụ lục 2.2 DANH MỤC Đ ộ MẬT CỦA TỪNG LOẠI TÀI LIỆU, VẬT MANG BÍ MẬT NHÀ NƯỚC TRONG NGÀNH NGÂN HÀNG ( T h e o q u y đ ịn h tạ i Q u y ế t đ ịn h / 0 /Q Đ - N H N N n g y /1 /2 0 ) A Tài liệu, vật m ang bí m ật Nhà nước ngành Ngân hàng thuộc độ “T uyệt m ật” gồm: Tài liệu chưa công bố phương án, kế hoạch phát hành tiền mặt vào lưu thông; Tài liệu kế hoạch tình hình thực cung ứng tiền hàng năm; Đe án, kế hoạch đối tiền kết thu đổi tiền chưa công bố; Đề án, phương án kế hoạch thiết kế, chế mẫu tiền mới; Bản mâu thiêt kế phê duyệt, mẫu chế gốc (bản khắc gốc, phim gôc), mâu in thử, mầu đúc thử; thông số kỹ thuật, khố an tồn mẫu tiên giấy tờ có tiền; Tài liệu yếu tổ chống giả, thông số kỹ thuật không công bố đồng tiền Việt Nam, giấy tờ có tiền B Tài liệu, vật m ang bí m ật Nhà nước ngành Ngân hàng thuộc độ “Tối m ật”gồm: Tài liệu số lượng tiền in, đúc tiền phát hành; Ke hoạch điều chuyển, lịch trình vận chuyển, điện báo vận chuyển tiền, tài sản quý giấy tờ có giá (ngày, xuất phát, địa điểm đi, đến, tuyến đường, loại phương tiện, khối lượng, giá trị, loại tài sản); Sổ quỹ, sổ kế toán Quỹ dự trữ phát hành; Số phụ Kho tiền Trung ương; Báo cáo thống kê, biên báo cáo kiểm kê Quỹ dự trữ phát hành Kho tiền Trung ương, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố; Tài liệu bội thu, bội chi tiền mặt chưa công bố; Tài liệu số lượng nơi lưu giữ dự trữ ngoại hối Nhà nước , kim loại quý hiếm, đá quý vật quý khác Nhà nước Ngân hàng Nhà nước quản lý, bảo quản; 129 Tài liệu tiêu chuẩn, hạn mức, tỷ lệ cấu dự trữ ngoại hối Nhà nước; Báo cáo số dư tiền gửi ngoại tệ tài khoản Ngân hàng Nhà nước mở đối tác nước ngoài; 10 Báo cáo chi tiêt khoản đầu tư Ngân hàng Nhà nước nước ngồi theo hình thức, kỳ hạn, đối tác khu vực đầu tư; 11 Báo cáo số dư Quỹ dự trữ ngoại hối nhà nước, Quỹ Bình ổn nguồn ngoại tệ khác; 12 Báo cáo đánh giá tình hình ủy thác đầu tư Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước; 13 Báo cáo tình hình xếp hạng đối tác nước Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước có sơ liệu hạn mức đầu tư Dự trữ ngoại hối nhà nước đối tác 14 Báo cáo kết giám sát tình hình thực nhiệm vụ quản lý dự trữ ngoại hối Nhà nước Sở Giao dịch; biên kiểm tra Vụ Tổng kiểm soát Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước 15 Tài liệu phương án, kế hoạch đặt tổ chức tín dụng vào tình trạng giám sát, kiểm sốt đặc biệt; 16 Tài liệu phương án, kế hoạch họp nhất, sáp nhập, giải thể, mua bán, tố chức lại tổ chức tín dụng chưa cơng bố; 17 Tài liệu thiết kế nhà máy in tiền, nhà máy đúc tiền, kho tiền; 18 Quy trình cơng nghệ in, đúc tiền giấy tờ có tiền; 19 Công thức pha chế mực in tiền; 20 Tài liệu cấp vần series để in, đúc tiền; 21 Tài liệu thiết kế hệ thống, cài đặt hạng mục bảo đảm an ninh, bảo mật hệ thống ứng dụng công nghệ thông tin, truyền thông ngành Ngân hàng; 22 Tài liệu thuật toán, phần mềm máy tính để xây dựng chữ ký điện tử mã khoá bảo mật; mật mã, thuật toán dùng mã hoá liệu; 23 Mã khoá bảo mật đê tạo chữ ký điện tử, khố bí mật để tạo chữ ký số hệ thống ứng dụng công nghệ thông tin, truyền thông ngành Ngân hàng; 130 24 Tài liệu phương án chuẩn bị đàm phán kết đàm phán hiệp định, thoả thuận tiền tệ hoạt động ngân hàng ký kết Việt Nam đối tác nước chưa công bố; 25 Bảng cân đối tiền tệ chi tiết Ngân hàng Nhà nước; 26 Bảng cân đối tiền tệ tóm tắt Ngân hàng Nhà nước; c Tài liệu, vật m ang bí m ật Nhà nước ngành Ngân hàng thuộc độ “ M ật”gồm: Tài liệu chiến lược phát triển ngành ngân hàng giải pháp thực chưa công bố; Các tài liệu chủ trương, phương án, giải pháp điều hành sách tiền tệ Ngân hàng Nhà nước chưa cơng bố; Báo cảo tình hình giao (tịch thị trường ngoại tệ liên ngân hàng; Tài liệu đấu thầu, xét thầu dự án Ngân hàng Nhà nước thực q trình xem xét chưa cơng bố; Bảng cân đối tài khoản kế toán, bảng cân đối kế toán, báo cáo kế hoạch thu nhập, chi p h í thuyết minh báo cáo tài Ngân hàng Nhà nước chưa công bố; Tài liệu, chứng từ xuất kho, nhập kho loại tiền Nhà máy in tiền quốc gia, Kho tiền Trung ương, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố tổ chức tín dụng; Lệnh điều chuyển tiền, tài sản quý giấy tờ có giá; Tài liệu, chứng từ tiền tiêu huỷ; Tài liệu quy định ký hiệu loại tiền giấy tờ có tiền; 10 Tài liệu, hồ sơ, phương án, vẽ thiết kế lắp đặt hệ thống thiết bị, phương tiện kỹ thuật bảo đảm an toàn kho tiền, nhà máy in tiền, nhà máy đúc tiền 11 Mã khóa cửa kho tiền két tiền; 12 Báo cáo kết giám sát hoạt động in tiền Nhà máy in tiền Quốc gia; 13 Báo cáo kết thực nhiệm vụ giám sát an toàn tài sản Kho tiền Trung ương; 131 14 Tài liệu tiền giả chưa công bố; 15 Tài liệu liên quan đến tiền gửi tài sản khác khách hàng tố chức tín dụng; 16 Tài liệu chi tiết liên quan đến tiền gửi, tài sản khác tổ chức tín dụng Ngân hàng Nhà nước; 17 Mã khoá, ký hiệu mật dùng điện báo nghiệp vụ ngân hàng; mã khoá truyền dừ liệu; 18 Mầu chữ ký chủ tài khoản, mẫu chữ ký dùng cơng tác tốn; 19 Ký hiệu mật dùng toán chuyển tiền tổ chức cung ứng dịch vụ toán (trừ tốn chuyển tiền điện tử); 20 Mã sơ quy định cho khách hàng để xác định thẻ cá nhân người dùng thẻ tốn, thẻ tín dụng loại thẻ khác dùng hoạt động ngân hàng; 21 Mật truy cập hệ thống máy tính, hệ thống sở liệu; mật sử dụng chương trình ứng dụng ngân hàng; 22 1ài liệu chưa cơng bố hoạt động tra, giám sát, xét giải khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng phịng, chống rửa tiền, gồm: a Kế hoạch, chương trình công tác hàng năm Thanh tra ngân hàng; b Văn đạo hoạt động tra, giám sát, xét giải khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng phòng, chống rửa tiền; c Báo cáo công tác tra định kỳ; d Báo cáo chuyên đề công tác xét, giải khiếu nại tố cáo; báo cáo phòng, chống tham nhũng phòng, chống rửa tiền; e Tài liệu vụ việc, nội dung trình tra, kiểm tra; biên bản, kết luận tra, báo cáo kết tra, kiểm tra; 23 Ket xếp loại tổ chức tín dụng hàng năm chưa cơng bố; 24 ài liệu, hồ sơ liên quan đến giao dịch cá nhân, tổ chức báo cáo Trung tâm Phòng chống rửa tiền theo quy định phòng, chống rửa tiền 25 Tài liệu vụ việc q trình kiểm tốn, kiểm sốt chưa cơng bố; biên bản, kết luận kiểm toán, kiểm soát, báo cáo kết kiểm tốn, kiểm 132 sốt chưa cơng bố; văn đạo hướng dẫn hoạt động kiểm tốn, kiểm sốt chưa cơng bố; 26 Báo cáo tình hình hoạt động, kết kiểm tra tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng tổ chức khác có hoạt động ngân hàng chưa cơng bố; 27 Tài liệu người viết đơn thư tố cáo; đơn thư khiếu nại, tố cáo thẩm tra, xác minh giải chưa công bố; tài liệu, vật có lưu trữ thơng tin liên quan đến việc xác minh, giải đơn khiếu nại, tố cáo chưa công bố; 28 Tài liệu quy hoạch cán diện Ban cán Đảng Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quản lý, gồm: tài liệu nhân thân cán bộ; phiếu thăm dị tín nhiệm Hội nghị giới thiệu nguồn cán quy hoạch; biên Hội nghị liên tịch lãnh đạo đơn vị với lãnh đạo Đảng, đoàn thể; nhận xét, đánh giá cấp uỷ Đảng (N g u n : N g â n h n g N h n c V iệ t N a m )