(Luận văn) hoàn thiện hệ thống kiểm soát nội bộ tại ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư và phát triển việt nam chi nhánh quy nhơn

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC QUY NHƠN PHAN THỊ TUYẾT NHUNG lu an n va tn to HỒN THIỆN HỆ THỐNG KIỂM SỐT NỘI BỘ TẠI ie gh NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐẦU TƯ VÀ p PHÁT TRIỂN VIỆT NAM - CHI NHÁNH QUY NHƠN d oa nl w : Kế toán Mã số : 8.34 03 01 nf va an lu Chuyên ngành z at nh oi lm ul Người hướng dẫn: PGS.TS Huỳnh Đức Lộng z m co l gm @ an Lu n va ac th si LỜI CẢM ƠN Tác giả xin chân thành cám ơn Thầy PGS.TS Huỳnh Đức Lộng, người tận tình hướng dẫn tác giả suốt thời gian thực luận văn Tác giả xin chân thành cám ơn thầy tham gia giảng dạy Trường Đại học Quy Nhơn truyền đạt kiến thức bổ ích thời gian học Trường Tác giả xin cảm ơn giúp đỡ nhiệt tình, quý báu anh chị đồng nghiệp Ngân hàng BIDV chi nhánh Quy Nhơn giúp đỡ q trình thu thập thơng tin, số liệu phối hợp công việc điều tra, khảo lu sát tác giả an n va Tác giả luận văn p ie gh tn to d oa nl w Phan Thị Tuyết Nhung nf va an lu z at nh oi lm ul z m co l gm @ an Lu n va ac th si LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng tơi Các số liệu, kết nêu luận văn trung thực chưa công bố công trình khác Tác giả luận văn Phan Thị Tuyết Nhung lu an n va p ie gh tn to d oa nl w nf va an lu z at nh oi lm ul z m co l gm @ an Lu n va ac th si TĨM TẮT LUẬN VĂN Kiểm sốt nội có vai trị quan trọng an tồn khả phát triển hoạt động kinh doanh ngân hàng thương mại Cùng với đó, việc xây dựng thực chế kiểm soát nội phù hợp hiệu cho phép ngân hàng thương mại chống đỡ tốt với rủi ro Các hoạt động ngân hàng BIDV - chi nhánh Quy Nhơn nói riêng hoạt động ngân hàng thương mại Việt Nam nói chung luôn phải môi trường tiềm ẩn nhiều rủi ro tình hình kinh lu tế khó khăn Do đó, BIDV - chi nhánh Quy Nhơn nhận thức an tầm quan trọng hệ thống kiểm soát nội việc giúp chi nhánh có va n thể đứng vững phát triển an toàn kinh tế hội nhập Qua trình thực tập, nghiên cứu thực đề tài: “Hoàn thiện hệ ie gh tn to cạnh tranh khốc liệt p thống kiểm soát nội ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư phát triển nl w Việt Nam - chi nhánh Quy Nhơn” đạt số kết sau: Luận d oa văn hệ thống hóa làm sáng tỏ vấn đề lý luận hệ thống lu kiểm soát nội NHTM Giới thiệu hình thành phát triển nf va an BIDV - chi nhánh Quy Nhơn tình hình hoạt động ngân hàng giai đoạn 2016-2018 Nghiên cứu đặc điểm trình bày cụ thể thực trạng hệ lm ul thống kiểm sốt nội chi nhánh từ tiến hành phân tích, đánh giá tình z at nh oi hình triển khai hoạt động KSNB, nêu thành tựu hạn chế công tác KSNB BIDV - chi nhánh Quy Nhơn tìm nguyên nhân z hạn chế phát sinh Trên sở kết hợp với mục tiêu chiến lược hoạt gm @ động BIDV - chi nhánh Quy Nhơn đề xuất giải pháp cụ thể để tăng l cường hồn thiện hệ thống KSNB với mong muốn đóng góp phần nhỏ m co nghiên cứu vào việc hoàn thiện hệ thống KSNB phù hợp với chiến an Lu lược phát triển BIDV - chi nhánh Quy Nhơn thời gian tới, thúc đẩy tăng trưởng an toàn hoạt động BIDV - chi nhánh Quy Nhơn n va ac th si MỤC LỤC LỜI CẢM ƠN LỜI CAM ĐOAN TÓM TẮT LUẬN VĂN MỤC LỤC DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT DANH MỤC BẢNG DANH MỤC SƠ ĐỒ lu PHẦN MỞ ĐẦU 11 an va Tính cấp thiết đề tài 11 n Tổng quan cơng trình nghiên cứu có liên quan đến đề tài 12 gh tn to Mục tiêu nghiên cứu 14 p ie Đối tượng phạm vi nghiên cứu 14 Phương pháp nghiên cứu 14 oa nl w Ý nghĩa khoa học thực tiễn luận văn 15 d Kết cấu luận văn 15 an lu CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ HỆ THỐNG KIỂM SOÁT NỘI BỘ nf va TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 16 lm ul 1.1 Cơ sở lý luận hệ thống kiểm soát nội 16 z at nh oi 1.1.1 Lịch sử hình thành phát triển hệ thống kiểm soát nội 16 1.1.2 Khái niệm kiểm soát nội 20 1.1.3 Các phận cấu thành hệ thống kiểm soát nội 25 z Hệ thống KSNB ngân hàng thương mại theo Basel 27 gm @ 1.2 1.2.1 Khái niệm, vai trò chức ngân hàng thương mại 27 l m co 1.2.2 Đặc điểm hoạt động ngân hàng thương mại ảnh hưởng đến kiểm soát nội 27 an Lu n va ac th si 1.2.3 Lịch sử hình thành phát triển hệ thống kiểm soát nội Ngân hàng thương mại 33 1.2.4 Khái niệm hệ thống kiểm soát nội ngân hàng thương mại theo BASEL 36 1.2.5 Mục tiêu hệ thống kiểm soát nội ngân hàng thương mại theo BASEL 39 1.2.6 Các nguyên tắc đánh giá hệ thống kiểm soát nội theo BASEL 39 KẾT LUẬN CHƯƠNG 46 lu CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HỆ THỐNG KIỂM SOÁT NỘI BỘ TẠI an BIDV – CHI NHÁNH QUY NHƠN 47 va n 2.1 Tổng quan BIDV - chi nhánh Quy Nhơn 47 to 2.1.2 Sơ đồ tổ chức BIDV - chi nhánh Quy Nhơn 49 ie gh tn 2.1.1 Lịch sử hình thành phát triển Chi nhánh 47 p 2.1.3 Các mặt hoạt động chủ yếu BIDV - chi nhánh Quy Nhơn 52 oa nl w 2.2 Thực trạng KSNB hoạt động BIDV - chi nhánh Quy Nhơn 54 2.2.1 Giới thiệu trình khảo sát thu thập số liệu 54 d an lu 2.2.2 Thực trạng hệ thống KSNB BIDV - chi nhánh Quy Nhơn 55 nf va 2.2.3 Đánh giá ưu, nhược điểm hệ thống KSNB BIDV – Chi lm ul nhánh Quy Nhơn 83 z at nh oi 2.2.4 Những nguyên nhân dẫn đến hạn chế hệ thống KSNB BIDV – chi nhánh Quy Nhơn 87 KẾT LUẬN CHƯƠNG 89 z CHƯƠNG 3: HOÀN THIỆN HỆ THỐNG KIỂM SOÁT NỘI BỘ TẠI @ l gm BIDV - CHI NHÁNH QUY NHƠN 90 co 3.1 Quan điểm hoàn thiện hệ thống KSNB BIDV - chi nhánh Quy Nhơn m 90 an Lu n va ac th si 3.2 Hoàn thiện hệ thống kiểm soát nội BIDV - chi nhánh Quy Nhơn 90 3.2.1 Hoàn thiện mơi trường kiểm sốt 91 3.2.2 Hoàn thiện đánh giá rủi ro 92 3.2.3 Hoàn thiện hoạt động kiểm soát 95 3.2.4 Hồn thiện thơng tin truyền thơng 97 3.2.5 Hồn thiện giám sát 97 3.3 Một số kiến nghị khác nhằm hoàn thiện Hệ Thống KSNB Ngân hàng lu BIDV chi nhánh Quy Nhơn 98 an 3.3.1 Kiến nghị ban lãnh đạo BIDV 98 va n 3.3.2 Kiến nghị Ngân hàng Nhà nước 99 gh tn to KẾT LUẬN CHƯƠNG 101 p ie KẾT LUẬN 102 TÀI LIỆU THAM KHẢO d oa nl w PHỤ LỤC nf va an lu z at nh oi lm ul z m co l gm @ an Lu n va ac th si DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT  Nghĩa Tiếng Anh Từ viết tắt Nghĩa Tiếng Việt BCTC Báo cáo tài Control Objectives for COBIT Kiểm sốt cơng nghệ thơng tin Infomation and Related lĩnh vực có liên quan Technology Cơng nghệ thơng tin KSNB Kiểm sốt nội lu CNTT an va n SAN Mạng lưu trữ Storage Area Networking gh tn to US Securities and Exchange SEC Ủy ban chứng khoán Hoa Kỳ p ie Commission Báo cáo tài w BCTC Ngân Hàng TMCP Đầu Tư oa nl BIDV d Phát Triển Việt Nam Khách hàng z at nh oi KSNB Giao Dịch Viên lm ul KHCN nf va KH Giao dịch khách hàng an GDV lu GDKH Khách hàng cá nhân Kiểm soát nội z Kiểm soát viên gm @ KSV Ngân hàng thương mại NHNN Ngân Hàng nhà nước QLNB Quản lý nội m co l NHTM an Lu n va ac th si DANH MỤC BẢNG Bảng 2.1: Kết khảo sát tính trực giá trị đạo đức 55 Bảng 2.2: Kết khảo sát cam kết lực sách nhân 57 Bảng 2.3: Kết khảo sát triết lý quản lý phong cách điều hành 59 Bảng 2.4: Kết khảo sát cấu tổ chức phân định quyền hạn, trách nhiệm 61 Bảng 2.5: Kết khảo sát Đánh giá rủi ro 63 Bảng 2.6: Kết khảo sát Sự soát xét nhà quản lý 67 lu Bảng 2.7: Kết khảo sát Sự ủy quyền phân chia trách nhiệm 67 an va Bảng 2.8: Kết khảo sát Q trình xử lý thơng tin 68 n Bảng 2.9: Kết khảo sát Kiểm sốt vật chất phân tích rà sốt 69 gh tn to Bảng 2.10: Kết khảo sát thông tin truyền thông 80 p ie Bảng 2.11: Kết khảo sát hoạt động giám sát 82 d oa nl w Bảng 3.1: Xử lý vi phạm qui chế 91 nf va an lu z at nh oi lm ul z m co l gm @ an Lu n va ac th si DANH MỤC SƠ ĐỒ Sơ đồ 2.1: Sơ đồ cấu tổ chức ngân hàng BIDV – Chi nhánh Quy Nhơn 50 Sơ đồ 2.2: Quy trình nghiệp vụ gửi tiền vào TKTK từ tiền mặt TGTT 70 Sơ đồ 2.3: Quy trình kiểm sốt nghiệp vụ gửi tiền từ tiền mặt TGTT 72 Sơ đồ 2.4: Quy trình rút tiền gửi có kỳ hạn 75 Sơ đồ 2.5: Kiểm sốt quy trình nghiệp vụ rút tiền gửi tiền mặt chuyển khoản 78 lu an n va p ie gh tn to d oa nl w nf va an lu z at nh oi lm ul z m co l gm @ an Lu n va ac th si khơng ? Ngân hàng có kênh tiếp nhận xử lý 44 kịp thời phản ánh khách hàng 32 13 45 100% 38 84,6% 15,6% 45 100% 0% 45 100% 0% 45 100% 0% 42 6,7% 93,3% 71,1% 28,9% khơng? 45 Những thơng tin phản ánh, đóng góp ý kiến có bảo mật khơng? 0% Theo Anh(Chị) kênh thơng tin 46 có đáp ứng việc quảng bá thông tin lu Ngân hàng rộng rãi đến đối an n va tượng bên không?  Hoạt động giám sát to gh tn Định kỳ ban giám hiệu có kiểm tra đối p ie 47 chiếu số liệu sổ sách với số liệu thực tế phịng tài chính-kế tốn khơng ? oa nl w Ban giám đốc có thực giám sát d 48 thường xuyên hoạt động lu an phịng ban khơng ? nf va Ngân hàng có kiểm tra từ 50 z at nh oi lập) không? lm ul 49 quan chức độc lập (kiểm tốn độc Ban giám đốc có thiết lập phận kiểm sốt nội khơng ? z m co l gm @ an Lu n va ac th si PHỤ LỤC DANH SÁCH TÊN CHỨC VỤ NGƯỜI ĐƯỢC KHẢO SÁT STT HỌ VÀ TÊN CHỨC VỤ an n va Trưởng phòng quan hệ khách hàng Nguyễn Thị Cua Nhân viên phòng quan hệ khách hàng Nguyễn Thị Chúc Nhân Viên phòng quan hệ khách hàng Hồ Ngọc Bảo Châu Nhân viên phòng quan hệ khách hàng Lê Bích Cương Phó phịng quản trị rủi ro Nguyễn Phước Dư Nhân viên quản trị rủi ro Huỳnh Tấn Dững Nhân Viên quản trị rủi ro Nguyễn Thị Hồng Gấm Nhân viên quản trị rủi ro Trần Thị Thu Huyền Phó phịng quản trị tín dụng Võ Phi Hải Nhân viên quản trị tín dụng 11 Nguyễn Minh Nhật Nhân Viên quản trị tín dụng gh tn to Hồ Tấn Cường ie lu 10 p w Phạm Hoàng Khải Nhân viên quản trị tín dụng 13 Nguyễn Kim Khánh 14 Lê Bá Lợi 15 Võ Hoài Minh 16 Lâm Thanh Hoàng 17 Nguyễn Hồng Phong 18 Nguyển Như Ngọc 19 Phan Thị Thanh Nhàn 20 Ngô Duy Thảo Nhân Viên tài kế tốn 21 Nguyễn Thị Phương Thảo Nhân viên tài kế tốn 22 Phan Thành Lâm Nhân viên tài kế tốn 23 Phạm Trung Thành Phó phịng tổ chức hành oa nl 12 d Nhân viên quản trị tín dụng lu nf va an Trưởng phòng kế hoạch tổng hợp Nhân viên kế hoạch tổng hợp Nhân viên kế hoạch tổng hợp z at nh oi lm ul Nhân Viên kế hoạch tổng hợp Phó phịng tài kế tốn z Nhân viên tài kế tốn m co l gm @ an Lu n va ac th si an n va Nhân viên tổ chức hành 25 Phạm Thị Thủy Nhân viên tổ chức hành 26 Nguyễn Thanh Triều Nhân viên tổ chức hành 27 Trần Xuân Vui Giao dịch viên 28 Huỳnh Văn Vinh Giao dịch viên 29 Nguyễn Văn Hải Giao dịch viên 30 Nguyễn Văn Quý Giao dịch viên 31 Nguyễn Thị Nhiều Giao dịch viên 32 Nguyễn Thị Sang Sang Giao dịch viên 33 Trần Thị Tuyết Nga Giao dịch viên 34 Nguyễn Hữu Nghĩa Giao dịch viên 35 Trần Phương Trang Giao dịch viên Lê Thị Vân Anh Giao dịch viên 37 Nguyễn Thị Băng Châu Giao dịch viên gh tn to Nguyễn Thị Bích Thủy ie lu 24 36 p Dương Huỳnh Kim Hạnh Giao dịch viên 39 Lê Thị Hà Giao dịch viên 40 Lê Thị Hồng Hạnh 41 Nguyễn Thị Hằng 42 Nguyễn Thị Hồng Nhung Giao dịch viên 43 Trần Thị Hương Giao dịch viên 44 Triệu Kim Ngoan 45 Lê Ngọc Minh d oa nl w 38 lu nf va an Giao dịch viên Giao dịch viên z at nh oi lm ul Giao dịch viên z Giao dịch viên m co l gm @ an Lu n va ac th si PHỤ LỤC QUY CHẾ CHUẨN MỰC NGUYÊN TẮC ĐẠO ĐỨC VÀ HÀNH VI ỨNG XỬ TRONG NGÂN HÀNG BIDV CHI NHÁNH QUY NHƠN (Ban hành kèm theo định số 218/QĐ-BIDVBH ngày 12/06/2017 Giám đốc ngân hàng TMCP đầu tư phát triển chi nhánh Quy Nhơn) Tôn trọng nguyên tắc ứng xử chuẩn mực Giá trị thương hiệu BIDV không khẳng định thơng qua uy tín Ngân hàng BIDV, chất lượng sản phẩm dịch vụ Ngân hàng mà phần quan trọng bắt lu nguồn từ phong cách làm việc chuyên nghiệp Để đạt điều này, người an BIDV phải tôn trọng nguyên tắc ứng xử chuẩn mực hoạt va n động gh tn to I Chuẩn mực hình ảnh Ngân hàng BIDV ie Ngân hàng ngành kinh doanh dịch vụ cao cấp hình ảnh diện p mạo bên cá nhân ln đóng góp phần quan trọng vào chất nl w lượng dịch vụ cung ứng đến với khách hàng đối tác Vì người BIDV d oa cần trọng giữ gìn lời ăn tiếng nói diện mạo bên xứng tầm với giá an lu trị hình ảnh thương hiệu BIDV mà đại diện nf va II Chuẩn mực xử lý cơng việc lm ul Người ta thường nói Ngân hàng ngành kinh doanh rủi ro người z at nh oi BIDV cần tuân thủ nghiêm ngặt quy định có liên quan pháp luật quy định nội Ngân hàng Mỗi cá nhân cần ý thức vai trị, vị trí máy BIDV để có cách hành xử công việc l gm @ III Chuẩn mực hành vi ứng xử z cách phù hợp co Tôn trọng đối tượng giao tiếp, ứng xử hoà nhã lịch m nguyên tắc mà người BIDV cần rèn luyện thực nhằm đạt an Lu kết làm việc cao Giá trị thương hiệu BIDV không n va ac th si khẳng định thông qua uy tín BIDV, chất lượng sản phẩm dịch vụ BIDV mà phần quan trọng bắt nguồn từ phong cách làm việc chuyên nghiệp Để đạt điều này, người BIDV phải tôn trọng nguyên tắc ứng xử chuẩn mực hoạt động IV Phẩm chất đạo đức người BIDV Tôn trọng pháp luật quy định nội  Tuân thủ luật pháp quy định nội trách nhiệm xuyên suốt người BIDV lu  Có ý thức chủ động tìm hiểu tự nguyện thực tốt quy định an pháp luật BIDV va n  Có trách nhiệm tham gia phịng chống hành vi vi phạm pháp luật to gh tn quy định nội Ngân hàng ie Trung thành, ln lợi ích BIDV p  Tự hào tôn vinh thành tựu truyền thống tốt đẹp BIDV, nl w có ý thức bảo vệ uy tín, thương hiệu hình ảnh BIDV d oa lúc nơi an lu  Luôn suy nghĩ hành động xuất phát từ lợi ích BIDV nf va  Tuân thủ nguyên tắc: Đặt lợi ích Ngân hàng lên lợi ích cá nhân lm ul Trung thực - Công - Liêm khiết - Tận tâm z at nh oi  Trung thực, biết giữ gìn tín nhiệm thân  Báo cáo, phản ánh thực việc cấp đồng nghiệp z  Tôn trọng nguyên tắc công bằng, không lồng ghép quan hệ cá nhân, l gm @ tình cảm riêng xử lý công việc co  Lao động siêng năng, tận tâm, hết lịng lợi ích chung Ngân hàng m  Luôn nêu cao tinh thần sáng tạo, khiêm tốn học hỏi kiến thức mới, sẵn an Lu sàng chấp nhận thay đổi để kết công việc ngày tốt n va ac th si  Khơng lạm dụng chức quyền vị trí cơng tác để tham nhũng có lợi ích vật chất dù nhỏ cho thân  Thực hành tiết kiệm, khơng xa xỉ lãng phí, phơ trương hình thức Nhân ái, hồ đồng tập thể, tích cực tham gia hoạt động cộng đồng  Uống nước nhớ nguồn, ghi nhớ trân trọng đóng góp hệ cán BIDV trước  Có ý thức giữ gìn đồn kết nội  Thẳng thắn chân thành, gần gũi, thân thiện đồng nghiệp lu  Tích cực tham gia cổ vũ phong trào, hoạt động chung , an ngày hội BIDV tổ chức va n  Tích cực tham gia phong trào đền ơn đáp nghĩa, hoạt động từ to ie gh tn thiện, giúp đỡ người nghèo, người khuyết tật, gia đình có hồn cảnh khó khăn p V Trách nhiệm khách hàng đối tác nl w Bảo đảm lợi ích hợp lý cho khách hàng đối tác d oa Nguyên tắc vàng việc trì phát triển mối quan hệ “ Các an lu bên có lợi” Chính vậy, trình cung ứng dịch vụ làm nf va việc với khách hàng đối tác, người BIDV không trọng yếu tố lợi ích hợp lý khách hàng z at nh oi lm ul lợi nhuận, tìm cách bán dịch vụ với giá cao mà phải bảo đảm Người BIDV phải ln đặt vào vị trí khách hàng đối tác để hiểu khách hàng đối tác cần để chia sẻ tư vấn tận tình nhằm đạt z thoả mãn cao khách hàng đối tác @ l gm Trường hợp tự giải không đáp ứng yêu co cầu khách hàng đối tác, người BIDV có trách nhiệm báo cáo lên cấp m cao để giải Tuyệt đối không tự ý từ chối yêu cầu khách hàng an Lu đối tác chưa nắm chắn lý việc từ chối n va ac th si Lưu ý hài lòng khách hàng đối tác mục tiêu cao cuối hoạt động BIDV cán BIDV, dù vị trí phải có ý thức phục vụ khách hàng đối tác thật tốt Giữ gìn chữ Tín lúc nơi Trong quan hệ với khách hàng đối tác, chữ Tín đóng vai trị định, chữ tín tất cả, khách hàng, đối tác, người BIDV phải có trách nhiệm giữ gìn chữ Tín lúc nơi, coi trách nhiệm lu Đặc biệt khách hàng đối tác, người BIDV hứa cam kết an điều mà thân Ngân hàng thực Không va n hứa cam kết điều cịn chưa rõ biết Ngân hàng khó gh tn to thực Những nội dung hứa cam kết với khách hàng đối tác, ie người BIDV khơng tìm cách lảng tránh mà phải tìm cách thực p được, chí với chất lượng tốt Trường hợp đặc biệt lý nl w đó, khơng thể thực nội dung cam kết hứa, phải báo d oa cáo cấp xin ý kiến xử lý phải có thơng báo lại cho khách hàng đối an lu tác biết cảm thông Bảo mật thông tin khách hàng đối tác nf va Bảo mật thông tin cho khách hàng đối tác đạo đức z at nh oi tuân thủ nghiêm túc lm ul người BIDV mà quy định pháp luật người BIDV cần phải Người BIDV lưu ý khơng có trách nhiệm bảo mật thơng tin khách hàng đối tác tổ chức cá nhân bên ngồi mà cịn phải z @ bảo mật thông tin họ nội BIDV Thông tin khách hàng co Ngân hàng phân công l gm đối tác cung cấp cho người khác theo chức nhiệm vụ m 3.Tác phong làm việc chuyên nghiệp, lịch tận tình an Lu n va ac th si Nhằm mục đích khơng ngừng gia tăng chất lượng dịch vụ, để lại ấn tượng tốt đẹp lòng khách hàng đối tác, người BIDV cần phải có tác phong làm việc chuyên nghiệp, thái độ giao tiếp lịch tận tình Để có tác phong làm việc chuyên nghiệp, người BIDV phải không ngừng phấn đấu học hỏi kiến thức chuyên môn kinh nghiệm thực tế, chăm rèn luyện “ trăm hay khơng tay quen” Có vậy, tay nghề người BIDV không ngừng nâng cao cung ứng dịch vụ theo chuẩn mực Ngân hàng (cả nội dung chất lượng), lu đáp ứng nhu cầu khách hàng đối tác thời gian nhanh an Người BIDV phải ln ý thức hình ảnh thân đại diện cho va n hình ảnh Ngân hàng cần trọng đến hình ảnh cá nhân thông qua gh tn to việc ăn mặc để đầu tóc lịch gọn gàng, phù hợp nơi công sở Ngôn từ lễ ie phép dễ hiểu, thái độ niềm nở khiêm tốn Tránh không để khách hàng p đối tác liên tưởng đến ngụ ý khơng tích cực thân nl w Người BIDV phải thể tận tình hết lịng phục vụ khách d oa hàng đối tác trình làm việc, tranh thủ giới thiệu với khách hàng an lu đối tác dịch vụ khác BIDV lm ul đối tác nf va Tuyệt đối tránh để xảy trường hợp đôi co tranh cãi với khách hàng z at nh oi Không tham nhũng, nhận quà khách hàng đối tác Để tránh hiểu lầm đảm bảo minh bạch xử lý công việc, người BIDV không phép nhận quà tặng tiền, vật dịch vụ có giá trị z @ từ khách hàng đối tác co cấp để xử lý l gm Trường hợp đặc biệt, từ chối được, phải có trách nhiệm báo cáo m Nghiêm cấm hành vi tham nhũng, làm tổn hại đến lợi ích, uy tín an Lu hình ảnh BIDV n va ac th si Nghiêm cấm hành vi lạm dụng chức quyền vị trí cơng tác để vòi vĩnh, nhũng nhiễu khách hàng, đối tác nhằm đạt lợi ích vật chất (dù nhỏ) cho thân VI Trách nhiệm đồng nghiệp Hết lòng hợp tác tương trợ đồng nghiệp công việc Trong hoạt động Ngân hàng, công việc địi hỏi có đóng góp nhiều đơn vị, cá nhân cần có hợp tác hỗ trợ lẫn công việc lu Để cơng việc hồn thành thời gian nhanh nhất, với chất lượng an tốt nhất, người BIDV phải ý thức trách nhiệm va n thân mà cịn phải có trách nhiệm tạo điều kiện để đồng nghiệp gh tn to làm việc tốt Đối với việc chưa có tiền lệ, người ie biết cách xử lý cơng việc có trách nhiệm giới thiệu làm với người p chưa biết cách xử lý công việc, người vào nghề trước bảo ban người vào nghề nl w sau, người có kinh nghiệm hướng dẫn người chưa có kinh nghiệm d oa Nghiêm cấm trường hợp gây khó dễ, cản trở khả làm việc đồng an lu nghiệp che dấu không chia sẻ thông tin phạm vi phép, không nf va phối hợp thực nhiệm vụ mà thân phân cơng, khơng có lm ul tinh thần tháo gỡ khó khăn, Khơng đùn đẩy công việc lẫn z at nh oi Xác định thân đồng nghiệp làm cơng việc lợi ích Ngân hàng người BIDV không phép đùn đẩy công việc lẫn mà phải ln tự giác, đồng thời chủ động phối hợp, z chung sức để hoàn thành tốt công việc giao Không cố @ co nhân liên quan l gm tình kéo dài thời gian hay từ chối phối hợp quan, đơn vị, cá m Ngay cơng việc khơng thành cơng, chí có sai phạm, người an Lu BIDV không vội đổ trách nhiệm cho mà phải nhận diện lại n va ac th si tồn việc, tìm cách xử lý để giảm thiểu rủi ro xuống mức thấp đúc rút kinh nghiệm cần thiết cho Ngân hàng cho thân để tránh sai lầm xảy tương lai Chung sức tạo lập môi trường làm việc nhân văn Môi trường làm việc mơi trường sống làm việc cần chăm sóc để người BIDV ln cảm thấy hài lịng, thoải mái phát huy tối đa trí tuệ lực làm việc cho Ngân hàng Để có mơi trường làm việc nhân văn, trước hết người BIDV phải ý lu thức BIDV ngơi nhà thứ hai phải coi an người đồng nghiệp khác “ người nhà” va n Là “người nhà”, người BIDV phải tuyệt đối tôn trọng lẫn nhau, gh tn to lắng nghe quan tâm đến ý kiến riêng đồng nghiệp, giữ gìn thơng ie tin riêng bảo vệ uy tín đồng nghiệp, khơng nói xấu, nói sai thật gây p ảnh hưởng đến uy tín danh dự đồng nghiệp, biết nhìn ưu điểm nl w đồng nghiệp bao dung độ lượng đồng nghiệp có sai sót d oa Là “người nhà”, người BIDV phải giữ thái độ thân thiện an lu gần gũi với nhau, chia sẻ với thông tin liên quan đến nf va công việc mà thông tin, buồn vui sống, ln có ý thức z at nh oi gặp khó khăn lm ul mang lại niềm vui đồng nghiệp, sẵn sàng tương trợ giúp đỡ đồng nghiệp Là “người nhà”, người BIDV phải chân thành sẻ chia với đồng nghiệp điều mà biết, thẳng thắn khách quan đánh giá z đồng nghiệp, không chia rẽ bè phái, giữ gìn đồn kết @ l gm Các tổ chức đồn thể Cơng đồn, Đồn niên, Phụ nữ nơi tập co hợp, gắn bó người BIDV với người BIDV phải tham gia nhiệt m tình có ý thức đóng góp để phong trào đồn thể thực có ý nghĩa, góp an Lu phần cải thiện mơi trường làm việc BIDV n va ac th si Tạo lập môi trường làm việc minh bạch, bình đẳng có tổ chức Muốn xây dựng môi trường làm việc có văn hố, trước hết người lãnh đạo phải thực cơng tâm, có trách nhiệm xây dựng trì yếu tố minh bạch bình đẳng mơi trường làm việc Để đạt yếu tố minh bạch môi trường làm việc, người lãnh đạo phải cố gắng thực công khai hoạt động đơn vị Tạo điều kiện để cán cấp tiếp cận nhiều thông tin tốt Nêu rõ lý do, sở dẫn đến việc định người lãnh đạo lu VII Trách nhiệm người lãnh đạo an Người lãnh đạo tập thể phải gương sáng để cán va n cấp noi theo, người lãnh đạo phải gương mẫu đầu gh tn to việc thực chủ trương sách phong trào ie Ngân hàng p Trong chuyên môn, người lãnh đạo phải thể am hiểu tường tận nl w thân phải có khả định chun mơn hợp lý Để có d oa điều này, người lãnh đạo phải người lao động chăm chỉ, khơng ngừng nf va tổng hợp tình hình an lu học hỏi để nâng cao kiến thức, biết lắng nghe có khả phân tích z at nh oi lm ul z m co l gm @ an Lu n va ac th si PHỤ LỤC BẢNG MÔ TẢ CÔNG VIỆC Chức Số Nghiệp vụ danh Cán Trưởng phòng giao giữ chức dịch vụ Hạn nộp hồ sơ lượng 20/07/2018 - 10/08/2018 lu Đợt tuyển dụng: Tuyển dụng Trưởng phòng Giao dịch cho Chi nhánh BIDV an va - chi nhánh Quy Nhơn n Nơi làm việc: Chi nhánh Quy Nhơn gh tn to Mô tả công việc Yêu cầu/ Tiêu chuẩn tuyển dụng p ie I YÊU CẦU TUYỂN DỤNG: 1.Trình độ: oa nl w - Trình độ chuyên môn: Yêu cầu ứng viên tốt nghiệp Đại học trở lên, hệ d quy chuyên ngành Kinh tế, Tài chính, Ngân hàng, Kế tốn – Kiểm tốn, Quản an lu trị kinh doanh trường Đại học nước/các trường Đại học Việt nf va Nam liên kết với trường Đại học nước ngoài/Đại học nước lm ul Việt Nam/các trường Đại học nước ngồi có uy tín đương trở lên z at nh oi - Trình độ ngoại ngữ: Sử dụng thơng thạo tiếng Anh, trình độ C tương - Trình độ tin học: Tin học văn phòng chứng B (hoặc tương đương) trở z gm @ lên (Ghi chú: BIDV nhận hồ sơ theo tiêu chuẩn trên, không nhận hồ l m Kinh nghiệm: co sơ thí sinh tốt nghiệp hệ liên thơng, chức, vừa học vừa làm) an Lu - Có tối thiểu 05 năm kinh nghiệm lĩnh vực tài ngân hàng n va ac th si lĩnh vực tương đương, đó: tối thiểu 02 năm kinh nghiệm tín dụng (là kinh nghiệm làm việc thực tế cán Tổ chức tín dụng khác tính theo số năm cơng tác lĩnh vực nghiệp vụ tín dụng thực số cơng việc: Thẩm định đề xuất cấp tín dụng; Rà sốt rủi ro tín dụng; Phê duyệt cấp tín dụng Tổ chức tín dụng khác) tối thiểu 03 năm làm việc vị trí cấp quản lý đơn vị có quy mơ tương đương (trước vào BIDV tại) Yêu cầu khác: Độ tuổi không 40 tuổi thời điểm nộp hồ sơ lu an va MÔ TẢ CÔNG VIỆC/YÊU CẦU CHI TIẾT n Mô tả công việc Yêu cầu gh tn to  Về Kiến thức: 1.Chỉ đạo chung hoạt động - Có kiến thức tổng hợp kinh tế p ie PGD: xã hội kế hoạch hoạt động phịng để - Có kiến thức chun sâu lĩnh oa nl w a) Xây dựng, đạo giám sát thực vực tài chính, ngân hàng, quản trị kế hoạch giao kinh doanh, quản trị rủi ro b) Quản lý, phân công đánh giá - Am hiểu quy định Ngân hiệu nhân để đảm bảo thực hàng Nhà nước, quy định pháp tốt cơng việc phịng luật lĩnh vực có liên quan tới Chỉ đạo giám sát việc thực hoạt động ngân hàng d đảm bảo triển khai công việc theo nf va an lu z at nh oi lm ul Chức năng, nhiệm vụ - Kỹ lập kế hoạch tổ chức m công việc co an Lu vượt mức tiêu kinh doanh mưu, đề xuất l PGD nhằm hoàn thành/hoàn thành gm triển khai kế hoạch kinh doanh - Kỹ lãnh đạo quản lý, tham @ a) Định hướng, đạo việc xây dựng z PGD:  Về Kỹ năng: - Kỹ giao tiếp, đàm phán n va ac th si giao, bao gồm: - Nhạy bén có cảm quan tín dụng • Triển khai kế hoạch kinh doanh, - Kỹ chăm sóc khách hàng kế hoạch phát triển Khách hàng, chủ động đề xuất kế hoạch bán hàng nhằm hoàn thành hoàn thành vượt mức tiêu giao bán hàng - Xây dựng mối quan hệ phạm vị rộng - Kỹ đào tạo phát triển nhân lu an • Tiếp cận, tư vấn, chào bán sản phẩm viên dịch vụ cho đối tượng Khách  Về Khả năng: hàng (KHDN, KHTN) - Khả tư logic • Quản lý quan hệ khách hàng tổ - Khả đánh giá, phân tích va n chức chăm sóc khách hàng theo quy đưa định  Về Phẩm chất cá nhân: gh tn to định Chủ động tìm kiếm khách hàng - Trung thực, tinh thần trách nhiệm p ie mới, tăng thị phần khách hàng cao hữu oa nl w • Quản lý rủi ro quản lý danh mục khách hàng thuộc phạm vi quản lý - Tự tin, đoán - Năng động, sáng tạo, chịu áp d lực công việc nhiệm vụ hỗ trợ bán hàng hạn - Thân thiện, hòa đồng nf va an lu b) Chỉ đạo, tổ chức thực lm ul mức theo phân công Ban Giám z at nh oi đốc Chi nhánh, nhằm đảm bảo chất lượng dịch vụ PGD tuân thủ quy định hành BIDV m co an Lu định kỳ đột xuất l kê/báo cáo cuối ngày, báo cáo gm • Kiểm tra ký duyệt loại bảng @ hồ sơ hệ thống) giao dịch z • Kiểm tra, kiểm soát, ký duyệt (trên n va ac th si • Xử lý giao dịch tra soát, khiếu nại KH • Quản lý tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá/coi có giá, ấn quan trọng và/hoặc kho tiền PGD • Phát đề xuất xử lý rủi ro hoạt động PGD lu an n va p ie gh tn to d oa nl w nf va an lu z at nh oi lm ul z m co l gm @ an Lu n va ac th si