Xây dựng phần mềm quản lý kho quỹ tại sở giao dịch ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn việt nam

Chuyên đề thực tập tốt nghiệp LỜI NÓI ĐẦU Ngày Công nghệ thông tin chiếm vai trò quan trọng phát triển xã hội tồn giới Cơng nghệ thơng tin dần vào đời sống người trở thành phần thiếu sinh hoạt cung công việc hàng ngày Việc ứng dụng tin học quản lý ngày phát triển Nó khẳng định ưu việt việc quản lý định Ứng dụng tin học quản lý giúp cho nhà quản lý chuyên nghiệp có thơng tin xác kịp thời để định đắn góp phần cho thành công nhà quản lý Tin học đời, công nghệ thông tin đời mở kỷ nguyên xã hội loài người, kỷ nguyên công nghệ thông tin Ở nứơc ta việc ứng dụng công nghệ thông tin vào sản xuất quản lý giai đoạn đầu Tin học chưa đươc ứng dụng rộng rãi cịn nhiều khó khăn thiếu thốn Trong lĩnh vực tài ngân hàng việc ứng dụng cơng nghệ thơng tin vào quản lý lại quan trọng đặc thù lĩnh vực thông tin thường xuyên biến đổi không ổn định theo chu kỳ Việc nắm bắt thơng tin xác kịp thời tổ chức ngân hàng quan trọng việc định, ảnh hưởng đến tồn tổ chức ảnh hưởng đến hoạt động toàn xã hội Nhận biết tầm quan trọng tin học, ngân hàng cố gắng đưa công nghệ thông tin để áp dụng cho mong cho cập nhật đựơc thơng tin nhất, xác kịp thời để định đắn Trong trình tìm hiểu nơi thực tập cho thấy việc ứng dụng công nghệ thông tin vào quản lý kho quỹ ngân hàng chưa ứng dụng rộng rãi, ngân hàng có phần mềm quản lý chuyên dụng cho ngân hàng phần mềm chưa hoàn thiện chuyên dụng cho quản lý kho quỹ, đa số việc quản lý kho quỹ ngân hàng thực thủ công bảng tính Excel nên chưa đáp ứng đựơc thơng tin quản lý kịp thời xác Do đó, vấn đề đặt cần có đầu tư thích đáng quản lý kho quỹ ngân hàng, để nâng cao cơng tác quản lý, giảm chi phí, Chuyên đề thực tập tốt nghiệp nâng cao chất lượng thông tin quản lý kho quỹ, tin học hoá bước, thực quản lý tự động lĩnh vực khác Từ yêu cầu mà đề tài “Xây dựng phần mềm quản lý kho quỹ Sở giao dịch Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam” đươc thực với hi vọng chương trình áp dụng cơng tác quản lý kho quỹ Sở giao dịch Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nơng thơn nói riêng, công tác quản lý kho quỹ ngân hàng nói chung Đề tài thực nhằm giảm bớt chi phi không cần thiết, nâng cao công tác quản lý kho quỹ, nâng cao chất lượng thông tin công việc quản lý kho quỹ nhằm đưa thơng tin xác kịp thời, giảm thiểu sai sót khơng đáng có quản lý thủ công đem lại, gây thiệt hại cho tổ chức bắt kịp với xu hương giới NỘI DUNG CỦA ĐỀ TÀI BAO GỒM  Chương 1: Tổng quan Sở giao dịch Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam  Chương 2:Cơ sở phương pháp luận việc nghiên cứu đề tài  Chương 3:Phân tích, thiết kế, xây dựng phần mềm quản lý kho quỹ Sở giao dịch Ngân hàng Nông Nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam Do hạn chế mặt thời gian trình độ kiến thức điều kiện khách quan khác nên chắn chương trình cịn nhiều thiếu sót, mong quan tâm, góp ý quý thầy bạn để chương trình hồn thiện Em xin chân thành cảm ơn thầy Đoàn Quốc Tuấn- Khoa Tin học Kinh tế, Đại học Kinh Tế Quốc Dân, thầy cô giáo khoa Tin học kinh tế với cô chú, anh chị Sở giao dịch Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam bạn quan tâm giúp đỡ để em hồn thành tốt đề tài Chuyên đề thực tập tốt nghiệp CHƯƠNG I TỔNG QUAN VỀ SỞ GIAO DỊCH NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM I.SƠ LƯỢC VỀ NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM Thành lập ngày 26 tháng năm 1988, hoạt động theo luật Tổ chức Tín dụng Việt nam, đến Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt nam (NHNo) tiếp tục ngân hàng giữ vai trò chủ đạo chủ lực đầu tư vốn phát triển kinh tế nông nghiệp, nông thôn lĩnh vực khác kinh tế Việt nam Là ngân hàng lớn Việt nam vốn tài sản, đội ngũ CBNV, mạng lưới hoạt động số lượng khách hàng tính đến cuối năm 2005 ngân hàng có 5000 tỷ vốn tự có 120 ngàn tỷ VNĐ tổng tài sản có 2000 chi nhánh tồn quốc 26800 CBNV Là ngân hàng trọng đầu tư đổi ứng dụng công nghệ ngân hàng phục vụ đắc lực cho công tác quản trị kinh doanh phát triển mạng lưới dịch vụ ngân hàng tiên tiến Hiện NHNo kết nối mạng vi tính từ trụ sở đến hầu hết chi nhánh toàn quốc; hệ thống dịch vụ ngân hàng gồm dịch vụ chuyển tiền điện tử, dịch vụ tốn thẻ tín dụng quốc tế, dịch vụ ATM, dịch vụ toán quốc tế qua mạng SWIFT Đến nay, NHNo hồn tồn có đủ lực cung ứng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng đại, tiên tiến, tiện ích cho đối tượng khách hàng ngồi nước Là số ngân hàng có quan hệ ngân hàng đại lý lớn Việt nam với 784 ngân hàng đại lý tính đến cuối năm 2002 Là viên Hiệp hội Tín dụng Nơng nghiệp Nơng thơn Châu Á Thái Bình Dương (APRCA), Hiệp hội Tín dụng Nơng nghiệp Quốc tế (CICA) Hiệp hội Ngân hàng Châu Á Chuyên đề thực tập tốt nghiệp (ABA); đăng cai tổ chức nhiều hội nghị quốc tế lớn Hội nghị FAO năm 1991, Hội nghị APRACA năm 1996 năm 1998, Hội nghị tín dụng nông nghiệp quốc tế CICA năm 2001, Hội nghị APRACA thủy sản năm 2002 Là ngân hàng hàng đầu Việt Nam việc tiếp nhận triển khai dự án nước ngoài, đặc biệt dự án UB, ADB, AFD Đến cuối năm 2002 tiếp nhận quản lý có hiệu 62 dự án với tổng số vốn 2097 triệu USD Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt nam ngày khẳng định minh trường quốc tế khu vực Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Sơ đồ tổ chức Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nơng thơn Việt Nam Trụ sở Sở giao dịch Chi nhánh cấp I Văn phòng đại diện Phòng giao dịch Đơn vị nghiệp Công ty trực thuộc Chi nhánh Phòng giao dịch Chi nhánh cấp II Phòng giao dịch Chi nhánh cấp III Chuyên đề thực tập tốt nghiệp II.TÌM HIỂU VỀ SỞ GIAO DỊCH NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM Sự hình thành Sở giao dịch Sở giao dịch Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt nam Sở giao dịch thành lập sở xếp, tổ chức lại Sở kinh doanh Hối đoái NHNo&PTNT Việt Nam theo Quyết định số 232/QĐ/HĐQT-02 ngày 13/5/1999 Chủ tịch HĐQT NHNo&PTNT Việt Nam Theo quy chế tổ chức hoạt động, Sở giao dịch đầu mối thực nghiệp vụ theo uỷ quyền NHNo&PTNT Việt Nam, thực nhiệm vụ theo lệnh Tổng giám đốc NHNo&PTNT Việt Nam; kinh doanh trực tiếp chi nhánh NHNo&PTNT địa bàn T.P Hà Nội Trụ sở: Số 2, Phố Láng Hạ, Quận Ba Đình, Hà Nội Điện thoại: (84-4) 8318790 Fax: (84-4) 8313750 Telex: 411-322 VBA VT SWIFT: VBAAVNVX E-mail: sgd-nhno@hn.vnn.vn Reuter Dealing: VBAH Tên gọi: Sở Giao dịch Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam gọi tắt Sở Giao dịch, Tên giao dịch nước Banking Operations center-Vietnam Bank For Agriculture and Rural Development Trải qua năm hoạt động Sở Giao dịch đạt thành công định Hiện Sở giao dịch có 84 CBCNV làm việc Sở, Tổng nguồn vốn tính đến 31/12/2005 đạt 6488 tỷ đồng, Tổng dư nợ đến 31/12/2005 đạt 2051 tỷ đồng Trong đó:(Dư nợ cơng ty Chứng khốn 144 tỷ đồng, Cơng ty KDMN vàng bạc quý 32 tỷ đồng) Nguyên tắc tổ chức điều hành: Chuyên đề thực tập tốt nghiệp - Sở giao dịch điều hành Giám đốc - Điều hành Phòng (Tổ) nghiệp vụ trưởng phòng (hoặc Tổ trưởng) - Sở giao dịch chịu quản lý, kiểm tra NHNo&PTNT Việt Nam Tổ chức nhân sự, nội dung phạm vi hoạt động, chịu quản lý, tra, kiểm tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước, quan chức Nhà nước khác có thẩm quyền theo quy định pháp luật Tổ chức Đảng Đoàn thể - Tổ chức Đảng Sở giao dịch trực thuộc Đảng NHNoTW, tổ chức hoạt động theo Điều lệ Đảng Cộng sản Việt nam quy định Ban chấp hành Trung ương Đảng chức nhiệm vụ Đảng bộ, Chi Doanh nghiệp nhà nước - Tổ chức Cơng đồn Sở giao dịch trực thuộc Cơng đồn NHNo&PTNT Việt Nam, tổ chức, hoạt động theo Quy định Tổng liên đoàn lao động Việt Nam hướng dẫn Cơng đồn NHNo&PTNT Việt Nam - Tổ chức Đoàn Thanh niên Sở giao dịch trược thuộc Đoàn niên trụ sở NHNo&PTNT Việt Nam Được tổ chức hoạt động theo Điều lệ Đoàn niên Cộng sản Hồ Chí Minh Chức nhiệm vụ Sở Giao dịch Ngân hàng Nông nghiệp Và Phát triển Nông thôn Việt Nam Sở giao dịch có nhiệm vụ - Đầu mối quản lý ngoại tệ mặt NHNo&PTNT Việt Nam - Đầu mối dự án đồng tài trợ dự án uỷ thác đầu tư NHNo&PTNT Việt Nam Tổng giam đốc giao văn - Tiếp nhận nguồn vốn uỷ thác đầu tư Chính phủ, tổ chức kinh tế, cá nhân nước tham gia dự án đồng tài trợ - Theo dõi, hạch toán kế toán khoản vốn uỷ thác đẩu tư NHNo&PTNT Việt Nam - Huy động vốn: Chuyên đề thực tập tốt nghiệp  Khai thác nhận tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn, có kỳ han, tiền gửi tốn tổ chức, cá nhân thuộc thành phần kinh tế nước nước đồng Việt Nam ngoại tệ  Phát hành chứng tiền gửi, trái phiếu, kỳ phiếu thực hình thức huy động vốn khác theo quy định NHNo&PTNT Việt Nam  Được vay vốn tổ chức tài tín dụng nước Tổng giám đốc NHNo&PTNT Việt Nam cho phép  Vay vốn ngắn hạn, trung hạn, dài hạn theo quy định NHNo&PTNT Việt Nam - Cho vay  Cho vay ngăn hạn nhằm đáp ứng nhu cầu vốn cho sản xuất, kinh doanh, dịch vụ, đời sống cho tổ chức cá nhân nước  Cho vay trung hạn, dài hạn nhằm thực dự án đầu tư phát triển sản xuất, kinh doanh, dịch vụ, đời sống cho tổ chức, cá nhân nước - Cung ứng dịch vụ toán ngân quỹ gồm:  Cung ứng phương tiện toán  Thực dịch vụ toán nước cho khách hàng  Thực dịch vụ thu hộ chi hộ  Thực dịch vụ thu phát tiền mặt cho khách hàng  Thực dịch vụ toán khác theo quy định ngân hàng nhà nước NHNo&PTNT Việt Nam - Kinh doanh ngoại hối: Huy động cho vay, mua, bán ngoại tệ, toán quốc tế, bảo lãnh, tái bảo lãnh, chiết khấu, tái chiết khấu chứng từ Chuyên đề thực tập tốt nghiệp dịch vụ khác ngoại hối theo sách quản lý ngoại hối phủ, Ngân hàng nhà nước NHNo&PTNT Vịêt Nam - Kinh doanh dịch vụ ngân hàng: Kinh doanh dịch vụ ngân hàng theo luật TCTD, bao gồm: thu, chi tiền mặt, mua bán vàng bạc, máy rút tiền tự động, dịch vụ thẻ, két sắt; nhận bảo quản, cất giữ, chiết khấu loại giấy tờ có giá, thẻ toán; nhận uỷ thác cho vay tổ chức tài chính, tín dụng, tổ chức, cá nhân nước; dịch vụ ngân hàng khác nhà nước, NHNo&PTNT cho phép - Thực hạch toán kinh doanh phân phối thu thập theo quy định NHNo&PTNT Việt Nam - Đầu tư hình thức như: Hùn vốn, liên doanh, mua cổ phần hình thức đầu tư khác với doanh nghiệp, tổ chức kinh tế khác NHNo&PTNT Việt Nam cho phép - Trực tiếp thử nghiệm dịch vụ sản phẩm hoạt động kinh doanh NHNo &PTNT Việt Nam - Thực kiểm tra, kiểm toán nội theo quy định NHNo&PTNT Việt Nam - Chấp hành đầy đủ báo cáo, thống kê theo chế độ quy định theo yêu cầu đột xuất Tổng giám đốc NHNo&PTNT Việt Nam - Phối hợp với Trung tâm đào tạo Ban chuyên mơn nghiệp vụ trụ sở NHNo&PTNT Việt Nam tổ chức khác có liên quan việc đào tạo, tập huấn nghiệp vụ chuyên đề cho cán thuộc Sở giao dịch - Thực nhiệm vụ khác Hội đồng quản trị, Tổng giám đốc NHNo&PTNT Việt Nam giao Cơ cấu tổ chức máy Sở giao dịch gồm: Giám đốc phó giám đốc Các phịng chun mơn nghiệp vụ gồm: a Phịng kinh doanh ngoại tệ b Phịng tín dụng Chuyên đề thực tập tốt nghiệp c Phòng nguồn vốn kế hoạch tổng hợp d Phòng kế tốn ngân quỹ e Phịng thẩm định f Phịng hành nhân g Phịng kiểm tra, kiểm tốn nội h Phòng nghiên cưú sản phẩm dịch vụ phòng giao dịch Chức Năng, nghiệp vụ phịng 3.1 Phịng tín dụng.(TD) 1- Nghiên cứu xây dựng chiến lược khách hàng, phân loại khách hàng đề xuất sách ưu đãi loại khách hàng, nhằm mở rộng đầu tư tín dụng 2- Xây dựng kế hoạch cho vay ngắn hạn, trung hạn dài hạn đồng Việt Nam ngoại tệ hàng tháng, quý, năm theo quy định 3- Thực nghiệp vụ cho vay, thu nợ khoản cho vay ngắn hạn, trung hạn dài hạn đồng Việt Nam ngoại tệ khách hàng, kể cho vay hợp vốn đồng tài trợ theo quy định Tổng giám đốc NHNo&PTNT Việt Nam 4- Thực nghiệp vụ bảo lãnh vay vốn, bảo lãnh dự thầu, bảo lãnh toán, bảo lãnh thực hợp đồng… Chiết khấu, cầm cố thương phiếu giấy tờ có giá 5- Tiếp nhận dự án đồng tài trợ dự án uỷ thác đầu tư NHNo&PTNT Việt Nam Triển khai thực chương trình, dự án đầu tư nguồn vốn định, uỷ thác Chính phủ, tổ chức tài chính, cá nhân ngồi nước 6- Tổng hợp, phân tích thơng tin kinh tế, quản lý danh mục, phân loại khách hàng có quan hệ Tín dụng 7- Tổ chức, thực thơng tin phịng ngừa rủi ro nghiệp vụ tín dụng 8- Chấp hành chế độ báo cáo, thống kê, kiểm tra nghiệp vụ theo quy định