Luận văn thạc sĩ luật học, đào tạo theo chuẩn AUN – www law ueh edu vn

Luận văn thạc sĩ luật học, đào tạo theo chuẩn AUN – www law ueh edu vn BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HCM TRẦN VĂN THI KHÍA CẠNH PHÁP LUẬT KINH TẾ TRONG PHÒNG VÀ CHỐNG TỘI PHẠM CHO V[.]

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM TRẦN VĂN THI KHÍA CẠNH PHÁP LUẬT KINH TẾ TRONG PHÒNG VÀ CHỐNG TỘI PHẠM CHO VAY LÃI NẶNG TỪ THỰC TIỄN TỈNH CÀ MAU LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC TP HỒ CHÍ MINH, NĂM 2017 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM TRẦN VĂN THI KHÍA CẠNH PHÁP LUẬT KINH TẾ TRONG PHỊNG VÀ CHỐNG TỘI PHẠM CHO VAY LÃI NẶNG TỪ THỰC TIỄN TỈNH CÀ MAU Chuyên ngành: Luật kinh tế Mã số: 60380107 LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS Phạm Duy Nghĩa TP HỒ CHÍ MINH, NĂM 2017 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com LỜI CAM ĐOAN Tôi tên: Trần Văn Thi - mã số học viên: 7701250968A, học viên lớp Cao học luật khóa 25, chuyên ngành Luật Kinh tế, Khoa Luật, Trƣờng Đại học Kinh tế thành phố Hồ Chí Minh, tác giả Luận văn thạc sĩ luật học với đề tài “Khía cạnh pháp luật kinh tế phòng chống tội cho vai lãi nặng từ thực tiển tỉnh Cà Mau” (Sau gọi tắt “Luận văn”) Tôi xin cam đoan tất nội dung đƣợc trình bày nội dung kết nghiên cứu độc lập cá nhân dƣới hƣớng dẫn ngƣời hƣớng dẫn khoa học Trong luận văn có sử dụng trích dẫn số ý kiến, quan điểm khoa học số tác giả.Các thơng tin điều đƣợc trích dẫn nguồn cụ thể, xác kiểm chứng Các số liệu, thông tin đƣợc sử dụng Luận văn hồn tồn khách quan trung thực, có xác nhận đơn vị chức Người cam đoan Trần Văn Thi LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com MỤC LỤC TRANG PHỤ BÌA LỜI CAM ĐOAN MỤC LỤC DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT PHẦN MỞ ĐẦU Chương 1: Các khía cạnh kinh tế, xã hội hoạt động cho vay lãi nặng pháp luật điều chỉnh 1.1 Khái quát tƣợng CVLN từ khía cạnh kinh tế, xã hội pháp luật điều chỉnh, phòng chống tƣợng .6 1.1.1 Các khái niệm cho vay .6 1.1.2 Khái niệm tội phạm CVLN .7 1.1.3 Những vấn đề cần chứng minh tội CVLN 1.1.4 Đặc điểm tội CVLN .10 1.1.5 Ý nghĩa việc nghiên cứu tội CVLN 11 1.2 Một số quy định pháp luật Việt Nam liên quan đến việc phòng chống tội phạm CVLN 12 1.2.1 Các quy định BLDS năm 2015 cho vay, mƣợn tài sản 12 1.2.2 Các quy định pháp luật hành tín dụng, ngân hàng, tài 15 1.3 Lịch sử hình thành phát triển quy định tội CVLN Luật Hình Việt Nam 19 1.3.1 Giai đoạn BLHS 1985 có hiệu lực .19 1.3.2 Giai đoạn BLHS 1999 đến .20 1.4 Dấu hiệu pháp lý tội CVLN theo quy định Luật Hình Việt Nam .21 1.4.1 Khách thể tội CVLN .22 1.4.2 Chủ thể tội CVLN 23 1.4.3 Mặt khách quan tội CVLN .23 1.4.4 Mặt chủ quan tội CVLN 24 1.4.5 Trách nhiệm hình tội CVLN đƣợc quy định Luật Hình hành 24 1.4.5.1 Phạm tội CVLN tình tiết định khung hình phạt 24 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com 1.4.5.2 Phạm tội CVLN thuộc trƣờng hợp quy định khoản Điều 163 BLHS 25 1.4.5.3 Hình phạt bổ sung ngƣời phạm tội 26 1.5 Phân biệt tội CVLN với tội kinh doanh trái phép 26 Chương 2: Thực trạng giải pháp phòng, chống hoạt động cho vay lãi nặng địa bàn tỉnh Cà Mau 28 2.1 Thực trạng hành vi CVLN nƣớc ta thời gian qua 28 2.2 Tình hình CVLN địa bàn tỉnh Cà Mau .31 2.3 Nguyên nhân tình hình CVLN 42 2.3.1 Nguyên nhân khách quan 42 2.3.2 Nguyên nhân chủ quan 43 2.4 Một số bất cập công tác điều chỉnh PL hoạt động CVLN 44 2.4.1 Bất cập mặt pháp luật .44 2.4.2 Bất cập q trình đấu tranh phịng, chống tội phạm CVLN 48 2.5 Một số học kinh nghiệm công tác quản lý xử lý hành vi CVLN .50 2.6 Một số giải pháp nhằm nâng cao hiệu công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm CVLN 51 2.6.1 Giải pháp về mặt pháp luật 51 2.6.2 Các giải pháp tác động tiêu cực kinh tế thị trƣờng 53 2.6.3 Các giải pháp nguyên nhân chủ quan xuất phát từ thân ngƣời phạm tội .54 2.6.4 Một số giải pháp khác nhằm góp phần phịng ngừa tội phạm CVLN .54 2.6.4.1 Các giải pháp phòng ngừa 54 2.6.4.2 Các giải pháp điều tra 55 KẾT LUẬN……………………………………………………………………………… 56 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO DANH MỤC VĂN BẢN QUY PHẠM PHÁP LUẬT PHỤ LỤC LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT ANQG: ANTT: An ninh quốc gia An ninh trật tự BLHS: Bộ luật Hình BLDS: CVLN: Bộ luật Dân Cho vay lãi nặng TTATXH: TTXH: Trật tự an toàn xã hội Trật tự xã hội QCND: UBND: Quần chúng nhân dân Ủy ban nhân dân LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com PHẦN MỞ ĐẦU Lý chọn đề tài Vay mƣợn tài sản hành vi phổ biến xã hội Nhà nƣớc ta khuyến khích nhân dân cho vay với tính chất tƣơng trợ, giúp đỡ khắc phục khó khăn, xây dựng sống, thể phát huy nét văn hóa, đạo đức tốt đẹp ngƣời Việt Nam đƣợc hình thành qua trình phát triển lịch sử dân tộc Tuy nhiên, trình phát triển hình thái kinh tế - xã hội, việc ngƣời nơ dịch ngƣời, bóc lột ngƣời mặt trị, kinh tế thực tế diễn mang lại hệ lụy khôn lƣờng cho xã hội Với chất tốt đẹp xã hội, pháp luật nƣớc ta nghiêm cấm trừng trị nghiêm khắc hành vi cho vay lấy “lãi nặng” để bóc lột ngƣời khác Đó lý việc Nhà nƣớc ta quy định tội CVLN BLHS Theo quy định Điều 163 BLHS, tội CVLN hành vi cho người khác vay với mức lãi suất cao mức lãi suất cao mà pháp luật quy định từ mười lần trở lên có tính chất chun bóc lột Ngƣời phạm tội lợi dụng việc cho vay, lợi dụng hồn cảnh khó khăn cấp bách ngƣời vay vay với lãi suất cao (lãi nặng) nhằm thu lợi bất mà thực chất bóc lột ngƣời vay Tội CVLN xâm phạm trật tự quản lý tín dụng Nhà nƣớc xâm phạm lợi ích hợp pháp tài sản ngƣời khác (ngƣời vay).Đối tƣợng tài sản đƣợc sử dụng chủ yếu tội CVLN tiền.Số lƣợng tiền đƣợc sử dụng CVLN trƣờng hợp phạm tội cụ thể không giống (vài triệu, vài chục triệu, hàng trăm triệu đồng chí vài t ) Mức lãi suất (lãi nặng) mà ngƣời phạm tội cho vay trƣờng hợp phạm tội cụ thể c ng khác nhau, thƣờng cao 10 lần nhƣng c ng có trƣờng hợp ngƣời phạm tội cho vay với mức lãi suất cao mức lãi suất cao mà pháp luật quy định tới hàng chục lần Ngƣời phạm tội thu lợi bất từ việc CVLN thƣờng hàng chục, hàng trăm triệu đồng, chí có trƣờng hợp hàng t đồng Trong năm gần đây, Tội phạm CVLN có diễn biến phức tạp.Tội phạm CVLN gây hậu nặng nề cho gia đình xã hội, gây ảnh hƣởng đến phát triển kinh tế - xã hội.Chính từ tội phạm làm phát sinh tội phạm khác xâm phạm sở hữu loại tệ nạn xã hội c ng nguyên nhân phá vỡ hạnh phúc gia đình.Cơng tác đấu tranh phịng, chống tội phạm CVLN thực tế thời gian qua thu đƣợc kết đáng khích lệ Tuy nhiên, qua cơng tác đấu tranh phịng, chống tội phạm CVLN c ng cho thấy nhiều vấn đề LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com bất cập từ quy định pháp luật; quản lý nhà nƣớc khó khăn nảy sinh q trình phòng ngừa, điều tra, khám phá tội phạm Vào thời điểm chọn đề tài viết luận văn thạc s tình hình tội phạm cho vay lãi nặng (tín dụng đen) địa bàn tỉnh Cà Mau diễn biến phức tạp, Đài truyền hình Việt Nam báo đồng loạt đƣa tin “Cà Mau vỡ tín dụng đen – hàng chục gia đình đất”; Thủ tƣớng Chính phủ phải đạo tiến hành điều tra, xử lý nghiêm; Chủ tịch Ủy ban nhân dân tỉnh Cà Mau tổ chức nhiều họp khẩn để đạo liệt Từ lý việc nghiên cứu dấu hiệu pháp lý tội CVLN c ng nhƣ thực tiễn đấu tranh phòng, chống tội phạm địi hỏi cấp bách, nhằm góp phần bảo đảm cho việc thực thắng lợi nhiệm vụ đấu tranh phòng, chống tội phạm, bảo vệ ANQG giữ gìn TTATXH Chính thế, Tơi chọn nghiên cứu đề tài: “Khía cạnh pháp luật kinh tế phịng chống tội CVLN từ thực tiễn tỉnh Cà Mau” làm luận văn Thạc s Luật học có ý nghĩa lý luận thực tiễn Câu hỏi nghiên cứu Để làm rõ đề tài trên, cần phải giải số vấn đề sau: - Tội phạm CVLN đƣợc quy định nhƣ pháp luật Việt Nam? - Đánh giá thực trạng phòng chống tội phạm cho vay lãi nặng tỉnh Cà Mau, từ rút kết luận, kinh nghiệm, học tham khảo cho địa phƣơng khác? - Trên sở đó, cần đề xuất giải pháp để góp phần nâng cao hiệu phịng, chống tội phạm CVLN thời gian tới? Tình hình nghiên cứu Qua tìm hiểu, tội phạm CVLN cơng tác phịng, chống tội phạm nàyđã có số đề tài, luận văn, báo nghiên cứu nhƣ sau: - Luận văn tốt nghiệp “Tội cho vay lãi nặng luật hình Việt Nam”Ðại học luật Cần Thơ, Trần V Ngoan, năm 2012 - Ðề tài khoa học cấp sở “Công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm CVLN địa bàn tỉnh Hậu Giang”, T49, Huỳnh Thanh Tuấn, năm 2011 - Bài báo “Tội cho vay nặng lãi - bất cập BLHS hành giải pháp khắc phục”, ThS Nguyễn Văn Hƣơng, Đại học Luật Hà Nội, năm 2015 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Tuy nhiên, đề tài, luận văn, báo tiếp cận số góc độ cụ thể phạm vi khảo sát địa phƣơng định Cho đến nay, chƣa có cơng trình nghiên cứu cách tồn diện, đầy đủ, có hệ thống tội phạm CVLN c ng nhƣ hoạt động đấu tranh phòng, chống tội phạm tỉnh Cà Mau Do đó, việc nghiên cứu đề tài s làm rõ thực trạng, tìm đƣợc nhữngsơ hở, thiếu sốt, khó khăn, vƣớng mắc hoạt động này, sở đề xuất giải pháp để nâng cao hiệu hoạt động thời gian tới địa bàn tỉnh Cà Mau cần thiết Mục đích, đối tượng phạm vi nghiên cứu 4.1 Mục đích nghiên cứu: Luận văn sâu tìm hiểu tồn diện tội CVLN, tìm dấu hiệu pháp lý đặc trƣng tội phạm, vấn đề trách nhiệm hình ngƣời phạm tội, đồng thời thiếu sót công tác quản lý nhà nƣớc quan có thẩm quyền có liên quan; đánh giá thực trạng cơng tác đấu tranh phịng, chống tội phạm CVLN thời gian qua đƣa số giải pháp thiết thực nhằm đấu tranh phòng, chống tội phạm thời gian tớitrên địa bàn tỉnh Cà Mau Để đạt đƣợc mục tiêu trên, luận văn có nhiệm vụ sau: - Những vấn đề lý luận tội phạm CVLN theo quy định pháp luật Việt Nam nói chung Luật Hình nói riêng nhƣ: Khái niệm, đặc điểm, chất, dấu hiệu pháp lý, giai đoạn thực tội phạm - Lịch sử hình thành phát triển quy định Luật Hình tội CVLN - Làm rõ trách nhiệm pháp lý ngƣời phạm tội CVLN - Chỉ sơ hở, thiếu sót, lõng l o quan có thẩm quyền có liên quan để tội phạm cho vay lãi nặng lợi dụng hoạt động - Thực trạng cơng tác đấu tranh phịng, chống tội phạm CVLN thời gian qua địa bàn tỉnh Cà Mau, từ rút kết luận, kinh nghiệm, học tham khảo cho địa phƣơng khác - Đề xuất số giải pháp góp phần nâng cao hiệu phòng, chống tội phạm CVLN thời gian tới 4.2 Đối tượng nghiên cứu: Tội phạm CVLN theo quy định Luật Hình Việt Nam cơng tác đấu tranh phòngngừa, đấu tranh, chống tội phạm LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com 4.3 Phạm vi nghiên cứu: - Phạm vi thời gian: Từ năm 2012 đến năm 2016 - Phạm vi địa bàn nghiên cứu: Các huyện, thành phố Cà Mau, tỉnh Cà Mau - Phạm vi chủ thể:Lực lƣợng Cảnh sát điều tra tội phạm trật tự quản lý kinh tế chức vụ, cán có thẩm quyền cơng chứng, chứng thực, quản lý đất đai Phương pháp nghiên cứu - Phƣơng pháp luận: Đề tài nghiên cứu dựa phép biện chứng vật triết học Mác-Lênin, quan điểm Đảng Nhà nƣớc ta đấu tranh phòng, chống tội phạm - Phƣơng pháp nghiên cứu cụ thể:Trong trình nghiên cứu áp dụng phƣơng pháp nghiên cứu cụ thể nhƣ: Phƣơng pháp phân tích tổng hợp, phƣơng pháp khảo sát thực tế, phƣơng pháp tổng kết kinh nghiệm, phƣơng pháp thống kê, phƣơng pháp điều tra xã hội học Ý nghĩa điểm đề tài 7.1 Ý nghĩa: - Những kết đạt đƣợc đề tài s góp phần bổ sung, hồn chỉnh lý luận khoa học tội phạm CVLN lý luận công tác phòng, chống tội phạm lực lƣợng Cảnh sát nhân dân - Ðề tài giúp lãnh đạo cán trực tiếp làm cơng tác phịng, chống tội phạm CVLN Công an tỉnh Cà Mau vận dụng thực tốt nhiệm vụ địa phƣơng - Đề tài cịn có ý nghĩa mở rộng phạm vi, giúp cho cấp lãnh đạo, quan quản lý nhà nƣớc có liên quan tỉnh, cấp huyện, cấp xã tỉnh Cà Mau thấy đƣợc tồn tại, hạn chế, chí khuyết điểm quản lý, tơi phạm cho vay lãi nặng lợi dụng để hoạt động có giải pháp hiệu để đạo, chấn chỉnh khắc phục 7.2 Ðiểm đề tài: - Làm rõ vấn đề bất cập pháp lý tội CVLN khó khăn, vƣớng mắc đấu tranh phịng, chống tội CVLN tỉnh Cà Mau giai đoạn từ năm 2012 đến năm 2016 để làm sở cho việc xây dựng triển khai giải pháp hoạt động đấu tranh phòng, chống tội phạm LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com ... viên lớp Cao học luật khóa 25, chuyên ngành Luật Kinh tế, Khoa Luật, Trƣờng Đại học Kinh tế thành phố Hồ Chí Minh, tác giả Luận văn thạc sĩ luật học với đề tài “Khía cạnh pháp luật kinh tế phòng... 60380107 LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS Phạm Duy Nghĩa TP HỒ CHÍ MINH, NĂM 2017 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com LỜI CAM ĐOAN Tôi tên: Trần Văn. .. Tơi chọn nghiên cứu đề tài: “Khía cạnh pháp luật kinh tế phòng chống tội CVLN từ thực tiễn tỉnh Cà Mau” làm luận văn Thạc s Luật học có ý nghĩa lý luận thực tiễn Câu hỏi nghiên cứu Để làm rõ