TẠP CHÍ CÓNG THUG THựC TRẠNG VE NHÂN THÂN NGƯỜI PHẠM TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN sự TẠI ĐỊA BÀN TỈNH ĐồNG NAI • HÀ THỊ HỒNG THAM NGUYEN lê nhật sơn TÓM TẮT Trong phạm vi bài viết này, nhó[.]
TẠP CHÍ CĨNG THUG THựC TRẠNG VE NHÂN THÂN NGƯỜI PHẠM TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN TẠI ĐỊA BÀN TỈNH ĐồNG NAI • HÀ THỊ HỒNG THAM - NGUYEN lê nhật sơn TÓM TẮT: Trong phạm vi viết này, nhóm tác giả phân tích thực trạng nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân (GDDS) qua thống kê từ 26 án địa bàn tỉnh Đồng Nai xét xử từ năm 2019 - 2021 Tịa án Nhân dân tối cao cơng bố trang thông tin điện tử công bố án, định Tòa án đưa số giải phòng ngừa tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sựtừkhía cạnh nhân thân người phạm tội Từ khóa: cho vay, dân sự, Đồng Nai, giải pháp, thực trạng Đặt vân đề Hiện nay, địa bàn tỉnh Đồng Nai tình hình tội phạm cho vay lãi nặng GDDS cịn diễn biến phức tạp có nhiều nguy tiềm ẩn khó lường Việc phịng chống tội phạm (PCTP) cho vay lãi nặng GDDS khía cạnh nhằm bảo đảm an ninh trật tự, phát triển kinh tế tỉnh Đồng Nai nói chung kinh tế nhân dân nói riêng Từ đó, thấy khía cạnh nhân thân người phạm tội nói chung nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS nói riêng cần quan tâm mực quan ban ngành có thẩm quyền Đây điều tất yếu quan trọng việc nghiên cứu nguyên nhân hành vi phạm tội Nghiên cứu nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng để tìm hiểu nguyên nhân làm phát sinh tội cho vay lãi nặng, định tội, định khung, định hình phạt cách xác, đề biện pháp hữu hiệu giáo dục, cải tạo 34 SỐ 11 - Tháng 5/2022 người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự(GDDS) Thực trạng nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân thực tiễn tỉnh Đồng Nai Căn dựa thông tin 26 án với 44 bị cáo phạm tội cho vay lãi nặng GDDS địa bàn tỉnh Đồng Nai từ năm 2019 - 2021, tác giả tiến hành nghiên cứu phân tích, tổng hợp đặc điểm nhân thân người phạm tội Từ đánh giá thực trạng nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS địa bàn tỉnh Đồng Nai Thứ nhất, thực trạng đặc điểm sinh học đội tuổi, giới tính (Bảng 1) Trong tổng số 44 bị cáo phạm tội cho vay lãi nặng GDDS, có 43 bị cáo nam, chiếm tỷ lệ 97,72% có bị cáo nữ chiếm 2,27% Như vậy, tội phạm cho vay lãi nặng GDDS chiếm đa số giới tính nam (Bảng 2) LUẬT Bảng 1, Cơ cấu xét theo giới tính Năm đến 45 chiếm tỷ lệ cao 40,9% Điểm đặc biệt lứa tuổi tội phạm thường có đủ điều kiện kinh tế, có nhiều mối quan hệ xã hội họ xem việc phạm tội nghề nghiệp thân Giới tinh Sơ' b|cáo Nam Ty lệ % Nữ Ty lệ % 2019 12 12 100 0 2020 19 18 94,74 5,26 2021 13 13 100 0 Tổng 44 43 97,72 2,27 Thứ hai, thực trạng đặc điểm xã hội chia thành nội dung sau: Đặc điểm trình độ học vấn: (Bảng 3) Trong người phạm tội có trình độ học vấn cấp tiểu học, trung học sở chiếm tỷ lệ 50% Người phạm tội có trình độ học vấn cấp trung học phổ thông chiếm tỷ lệ tương đương 50% Bởi lẽ đó, điều kiện kinh tế chưa cao, người phạm tội dễ dàng thực hành vi cho vay với lãi suất cao để có nguồn thu nhập lớn Ngồi ra, trình độ học vấn thấp dẫn đến việc nhận thức, tuân thủ pháp luật có phần hạn chế Đặc điểm nghề nghiệp: (Bảng 4) Phần lớn bị cáo phạm tội cho vay lãi nặng GDDS khơng có nghề nghiệp, có 34/44 bị cáo, chiếm 77,21% số bị cáo có nghề nghiệp Nguồn: Thống kê từ 26 án địa bàn tỉnh Đồng Nai xét xử từ năm 2019 - 2021 Tịa án Nhãn dân tối cao cơng bố trang thông tin điện tử công bô'bản án, định Tòa án Ớ độ tuổi từ 18 đến 30 chiếm tỷ lệ cao 59,1% Vì độ tuổi này, người phạm tội tuổi trưởng thành, xây dựng nghiệp ham muốn có thật nhiều tiền Chính vậy, có điều kiện kinh tế, người phạm tội dễ dàng phạm tội để đạt mục đích thỏa mãn nhu cầu có thật nhiều tiền thân Tiếp đến độ tuổi từ 30 Bảng Cơ cấu xét theo lứa tuổi Độ tuổi Năm Sô' bicáo Từ 14 đến Ty lệ Từ 18 Tỷ lệ Từ 30 đến Ty lệ 18 % đến 30 % 45 % Tỷ lệ Trên 45 % 2019 12 0 58,33 41,77 0 2020 19 0 11 57,89 42,11 0 2021 13 0 61,54 38,46 0 Tổng 44 0 26 59,1 18 40,9 0 Nguồn: Thống kê từ 26 án địa bàn tỉnh Đồng Nai xét xử từ năm 2019 - 2021 Tòa án Nhân dân tối cao cõng bố trang thông tin điện tử công bố án, định Tòa án Bảng Cơ cấu xét theo trình độ học vấn Trình độ học vâ'n Năm Sô'b| cáo Không Tiểu học, biẽtchữ trung học sở Trung học phổ thông cao đăng, đại học Trung cấp, 2019 12 2020 19 12 2021 13 Tổng 44 22 22 Tỷ lệ 100 50 50 Nguồn: Thống kê từ 26 án địa bàn tỉnh Đồng Nai xét xử từ năm 2019 - 2021 Tòa án Nhân dân tối cao công bố trang thông tin điện tử công bơ'bản án, định Tịa án SỐ 11-Tháng 5/2022 35 TẠP CHÍ CƠNG THƯƠNG Bảng Cơ cấu xét theo nghề nghiệp f£ Đặc điểm nơi cư trú, dân tộc, tôn giáo quốc tịch: Nghề nghiệp Nơi cư trú người phạm tội Năm Ổn đ|nh Khơng ổn đ|nh Khơng chia sau: có hộ thường trú 12 2019 địa bàn tỉnh Đồng Nai 17/44, chiếm tỷ lệ 38,64% Khơng có hộ 15 2020 19 thường trú địa bàn tỉnh Đồng Nai 13 10 2021 27/44, chiếm tỷ lệ 61,36% Như 44 34 Tổng qua nghiên cứu cho thấy, đa số người 77,27 13,63 phạm tội người địa phương 100 9,1 Tỷ lệ % đến sinh sông làm việc địa bàn Nguồn: Thống kê từ 26 án địa bàn tỉnh Đồng Nai xét xử từ tỉnh Đồng Nai năm 2019 - 2021 Tịa án nhân dân tối cao cơng bơ'tại trang thông quốc tịch: tất bị cáo tin điện tử công bố án, định Tịa án có quốc tịch Việt Nam dân tộc, người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS không ổn định chiếm 13,63% chủ yếu làm ruộng địa bàn tỉnh Đồng Nai, đa số bị cáo dân tộc lao động tự Tuy nhiên, số bị cáo có cơng kinh, có 43/44 bị cáo chiếm 97,72%, có (một) bị việc ổn định giáo viên, công nhân thực cáo dân tộc thiểu số, chiếm tỷ lệ 2,28% Như hành vi phạm tội chiếm tỷ lệ nhỏ 9,1% Như vậy, người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS vậy, đa số tội phạm khơng có nghề nghiệp, địa bàn tỉnh Đồng Nai từ năm 2019 - 2021 chứng tỏ việc cho vay lãi nặng GDDS người Việt Nam, đa số dân tộc kinh xem nghề nuôi sống thân người Thứ ba, thực trạng đặc điểm pháp lý hình phạm tội nguồn thu nhập gia đình cách thu lãi suất số vốn bỏ (Bảng 8) Theo thống kê trên, 44 người phạm tội có Đặc điểm hồn cảnh gia đình: (Bảng 5) 43 người khơng có tiền án, tiền sự, chiếm 97,73% Như vậy, thực tiễn hồn cảnh gia đình Trong đó, có người có tiền án, tiền chưa nghiên cứu nhân thân người phạm tội cho vay lãi xóa án tích, chiếm 2,27% Như vậy, đa số nặng GDDS địa bàn tỉnh Đồng Nai cho người phạm tội khơng có tiền án tiền phạm thây, người kết hơn, có sống gia tội lần đầu Đây vấn đề quan trọng việc đình có đơng anh chị em (3 người trở lên) PCTP, có nhiều tội phạm tồn lâu nhiên phạm tội nhiều so với số cịn lại Bởi gánh chưa phát xử lý nặng kinh tế xã hội ngày nay, việc Tóm lại, nghiên cứu thực trạng nhân thân cho vay thu lại với lãi suất cao trở nên dễ dàng, giải người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS vấn đề kinh tế cho gia đình Bảng Cơ cấu xét theo hồn cảnh gia đình Năm Hồn cảnh gia đình Sơ' b|cáo Gia đinh đơng anh ch| em Đã kết Chưa kết Đã có Chưa có 2019 12 6 6 2020 19 12 11 2021 13 9 Tổng 44 15 27 17 26 18 Tỷ lệ % 100 34,1 61,36 38,64 59,1 40,9 Nguồn: Thống kê từ 26 án địa bàn tỉnh Đồng Nai xét xử từ năm 2019 - 2021 Tịa ánNhândântốicao cơng bơ'tại trang thơng tin điện tử cơng bơ'bản án, định Tịa án 36 SỐ 11 - Tháng 5/2022 LUẬT Bảng Cơ cấu xét theo nơi cư trú Hộ thưởng trú I" Năm Đổng Nai Khác 2019 12 6 2020 19 15 2021 13 Tổng 44 17 27 Tỷ lệ 100 38,64 61,36 Nguồn: Thống kê từ 26 án địa bàn tỉnh Đồng Nai xét xử từ năm 2019 - 2021 Tòa án nhân dân tối cao công bố trang thông tin điện tử cơng bơ'bản án, định Tịa án Bảng Cơ cấu xét theo dãn tộc Dân tộc Số b|cáo Kinh Thiểu sô' 2019 12 11 2020 19 19 2021 13 13 Tổng 44 43 Tỷ lệ 100 97,72 2,28 Năm Nguồn: Thống kê từ 26 án địa bàn tỉnh Đồng Nai xét xử từ năm 2019 - 2021 Tòa án Nhân dân tối cao công bô'tại trang thông tin điện tử cơng bơ án, định Tịa án Bảng Cơ cấu xét theo tiền án, tiền Tiển án, tiền Năm Số b|cáo 2019 Cótiểnán, tiền Khơng có tiền án, tiển Chưa xóa án tích 12 11 2020 19 19 2021 13 13 Tổng 44 43 Tỷ lệ % 100 2,27 97,73 2,27 Nguồn: Thống kê từ 26 án địa bàn tỉnh Đồng Nai xét xử từ năm 2019 - 2021 Tòa án Nhân dân tối cao công bô trang thông tin điện tử cơng bơ'bản án, định Tịa án địa bàn tỉnh Đồng Nai cho thấy có đặc trưng sau: đa phần nam giới (chiếm tỷ lệ 97,72%); lứa tuổi từ 18 đến 30 (chiếm tỷ lệ 59,1%) lứa tuổi 30 đến 45 (chiếm tỷ lệ 40,9%); có trình độ học vấn thấp (chiếm tỷ lệ 50%); bị cáo khơng có nghề nghiệp (chiếm tỷ lệ 72,27%); đặc biệt người phạm tội khơng có tiền án, tiền (chiếm tỷ lệ 97,73%) Giải pháp phòng ngừa tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tỉnh đồng nai từ khía cạnh nhân thân người phạm tội Phịng ngừa tội phạm vấn đề trung tâm tội phạm học Các biện pháp phòng ngừa nhiều, nhiên nguồn lực nhân tài chính, yếu tố khác nhận thức, thói quen chí trị nên đơi lúc phải lựa chọn hướng ưu tiên cho chiến lược xây dựng tiến hành nhiều trường hợp tương đơi khó khăn1 Phịng ngừa tội phạm cho vay lãi nặng giao dịch dân nhiệm vụ phịng ngừa tội phạm nói chung Đối với loại tội phạm khác có đặc điểm dấu hiệu, phạm tội khác Từ thực tế đó, để cơng tác phịng ngừa tội phạm nói chung tội phạm cho vay lãi nặng giao dịch dân nói riêng đạt hiệu cao cần có giải pháp sau: Thứ nhất, xây dựng mơi trường gia đình tích cực, hạnh phúc, sống hòa thuận Dạy cho trẻ từ lúc nhỏ nếp sống hịa thuận, sẻ chia, kính nhường dưới, Đặc biệt cần cho trẻ biết giá trị việc làm, giá trị sức lao động, cần có kết hợp gia đình cộng đồng, điển hình như: tuyên truyền pháp luật cho người dân, có lớp kỹ nặng cho bậc phụ huynh, Thứ hai, trường học có vai trị quan trọng giúp ngăn chặn tội phạm Nhà trường nơi tốt nhát đào tạo kỹ học thuật, nhận thức Dưới góc độ ngăn chặn tội phạm, nhà trường tạo cho trẻ môi trường tăng giao tiếp xã hội, tăng tương tác kỹ với Nâng cao chất lượng giáo dục cấp học, tạo điều kiện thuận lợi cho trẻ đến trường Phối hợp chặt chẽ việc quản lý gia đình nhà trường để kịp thời phát hành vi ngược với chuẩn mực xã hội Thứ ba, cha mẹ phải tạo môi trường giao lưu bạn bè lành mạnh, thân thiện cho em mình, SỐ 11-Tháng 5/2022 37 TẠP CHÍ CƠNG THƯƠNG hướng theo khuynh hướng tích cực Việc giúp cha mẹ chia sẻ, lắng nghe tâm tư nguyện vọng con, từ có định hướng, tư vấn cho giải khó khăn mối quan hệ bạn bè phức tạp, phân tích giải đáp cho thấy hậu tiếp xúc giao lưu với bạn bè xấu Thứ tư, quan có thẩm quyền địa bàn tỉnh Đồng Nai sức tuyên truyền, giáo dục cho người biết tác hại việc cho vay lãi nặng GDDS ảnh hưởng đến kinh tế chủ thể vay nào, gây khó khăn cho người vay Các tổ chức, đoàn thể, quan báo chí, ngành giáo dục địa bàn tỉnh Đồng Nai tăng cường công tác tuyên truyền, phổ biến pháp luật; tăng cường phổ biến nguy vay lãi nặng GDDS đời sống xã hội Thứ năm, đôi với người chấp hành xong án phạt, quan có thẩm quyền cần quan tâm, thăm hỏi động viên, tạo điều kiện thuận lợi để có công việc ổn định Tạo điều kiện hướng nghiệp, học nghề cho bị cáo có cơng việc làm ổn định, tạo thu nhập cho thân gia đình Từ cho họ thấy quan trọng sức lao động khả kinh tế bị tác động dẫn đến khó khăn nhưthếnào Thứ sáu, cần tổ chức tuyên truyền rộng rãi, nâng cao nhận thức tầng lớp nhân dân sách Đảng, pháp luật Nhà nước người chấp hành xong án phạt tù cho vay lãi nặng GDDS nói riêng tội phạm nói chung Kêu gọi cá nhân tồn xã hội xóa bỏ thái độ, hành vi định kiến, kì thị với người chấp hành xong hình phạt tù quan tâm tạo điều kiện giúp đỡ họ ổn định sống, góp phần phịng ngừa, chống tái phạm tội hành vi vi phạm pháp luật khác Để nâng cao hiệu PCTP địa bàn tỉnh Đồng Nai cần thiết phải biết rõ nhân thân người phạm tội địa bàn tỉnh Để từ biết nguyên nhân tội phạm, phân loại nhóm đặc điểm để phát lọc tội phạm nhanh chóng Giúp cho cơng tác PCTP nghiêm minh triệt để Kết luận Như vậy, nay, địa bàn tỉnh Đồng Nai tình hình tội phạm cho vay lãi nặng GDDS diễn biến phức tạp Chính vậy, quan ban ngành có thẩm quyền sức phịng chóng tội phạm cho vay lãi nặng GDDS, xử lý nghiêm minh triệt để Cần nhận thức rõ tầm quan trọng việc PCTP cho vay lãi nặng GDDS khía cạnh nhằm bảo an ninh trật tự, phát triển kinh tế tỉnh Đồng Nai nói chung kinh tế nhân dân nói riêng Từ đó, để thấy khía cạnh nhân thân người phạm tội nói chung nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS nói riêng cần quan tâm mực quan ban ngành có thẩm quyền Đây điều quan trọng, việc nghiên cứu nguyên nhân hành vi phạm tội Tìm hiểu nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS địa bàn tỉnh Đồng Nai giai đoạn 2019 - 2021 để từ thấy thực trạng cụ thể nhân thân nguời phạm tội cho vay lãi nặng GDDS đưa giải pháp cụ thể, góp phần nâng cao hiệu PCTP cho vay lãi nặng GDDS địa bàn tỉnh Đồng Nai ■ TÀI LIỆU TRÍCH DẪN: ’Đỗ Tiến Dũng (2018), Nhân thân người phạm tội xâm phạm sở hữu từ thực tiễn tỉnh, thành phố miền Đông Nam bộ, luận án tiến sĩ Luật học, Viện Hàn lâm Khoa học xã hội Việt Nam - Học viện Khoa học xã hội, tr 233 TÀI LIỆU THAM KHẢO: Quốc hội (2017) Bộ luậtHĩnh sự2015 sửađổi, bổ sung 2017 Quốc hội (2017) Luật Các tổ chức tín dụng 2010 sửa đổi, bổ sung 2017 38 Số 11-Tháng 5/2022 LUẬT Đỗ Tiến Dũng (2018) Nhân thăn người phạm tội xâm phạm sở hữu từ thực tiễn tỉnh, thành miền Đông Nam Luận án tiến sĩ Luật học, Viện Hàn lâm Khoa học xã hội Việt Nam - Học viện Khoa học xã hội, tr 233 Nguyễn Bình Minh (2017) Nhân thân người phạm tội giết người địa bàn Thành phơ'Hồ Chí Minh Luận án thạc sĩ Luật học, Viện Hàn lâm Khoa học xã hội Việt Nam - Học viện Khoa học xã hội Viện Nghiên cứu Nhà nước Pháp luật (2000) Tội phạm học Việt Nam - Một số vấn đề lý luận thực tiễn NXB Công an nhân dân Hà Nội Trịnh Tiến Việt, Nguyễn Khắc Hải (đồng chủ biên) (2019) Giáo trình Tội phạm học Nhà xuất Đại học Quốc gia Hà Nội Tòa án nhân dân tối cao, trang thông tin điện tử công bố án, định tòa án (26 án địa bàn tỉnh Đông Nai xét xử từ năm 2019 - 2021 Truy cập tại: https://congbobanan.toaan.gov.vn/ Ngày nhận bài: 20/3/2022 Ngày phản biện đánh giá sửa chữa: 14/4/2022 Ngày châp nhận đăng bài:12/5/2022 Thông tin tác giả: NCS.ThS HÀ THỊ HồNG THAM1 NGUYỄN LÊ NHẬT SƠN2 ’Giảng viên Khoa Luật Trường Đại học Công nghệ TP Hồ Chí Minh (HUTECH University) 2Sinh viên năm 4, lớp 19DLKC2, Khoa Luật Trường Đại học Công nghệ TP Hồ Chí Minh (HUTECH University) RECORD OF THE OFFENDER ACCUSED OF USURY IN CIVIL TRANSACTIONS IN DONG NAI PROVINCE • HATHI HONGTHAM’ • NGUYEN LE NHAT SON2 ’Lecturer, HUTECH University 2Student, HUTECH University ABSTRACT: Within the scope of this article, the authors analyze the record of the offender accused of usury in civil transactions through statistics from 26 judgments in Dong Nai province that have been tried in the period of 2019 - 2021, announced by the Supreme People's Court on their website, and provides some solutions to prevent the crime of usury in civil transactions from the record of the offender perspective Keywords: lending, civil, Dong Nai, solutions, current situation SỐ 11 - Tháng 5/2022 39 ... biệt người phạm tội khơng có tiền án, tiền (chiếm tỷ lệ 97,73%) Giải pháp phòng ngừa tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tỉnh đồng nai từ khía cạnh nhân thân người phạm tội Phòng ngừa tội phạm. .. gia đình Trong đó, có người có tiền án, tiền chưa nghiên cứu nhân thân người phạm tội cho vay lãi xóa án tích, chiếm 2,27% Như vậy, đa số nặng GDDS địa bàn tỉnh Đồng Nai cho người phạm tội khơng... Tìm hiểu nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS địa bàn tỉnh Đồng Nai giai đoạn 2019 - 2021 để từ thấy thực trạng cụ thể nhân thân nguời phạm tội cho vay lãi nặng GDDS đưa giải pháp cụ thể,