Tên đề tài thực trạng hoạt động môi giới của công ty cổ phần chứng khoán mbs

BỘ KẾ HOẠCH VÀ ĐẦU TƯ BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO HỌC VIỆN CHÍNH SÁCH VÀ PHÁT TRIỂN NGƠ THỊ NGỌC ÁNH KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP CHUYÊN NGÀNH: KINH TẾ TÊN ĐỀ TÀI: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN MBS Hà Nội, năm 2022 BỘ KẾ HOẠCH VÀ ĐẦU TƯ BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO HỌC VIỆN CHÍNH SÁCH VÀ PHÁT TRIỂN KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP Giáo viên hướng dẫn: Th.S Lê Đình Trọng Sinh viên thực hiện: Ngơ Thị Ngọc Ánh Mã sinh viên: 5093101331 Lớp : Đầu Tư 9A Hà Nội, năm 2022 LỜI CẢM ƠN Em xin gửi lời cảm ơn chân thành đến: Ban giám đốc Học viện Chính sách Phát triển tạo điều kiện cho em có hội va chạm thực tế; quý thầy cô khoa Kinh Tế, đặc biệt cảm ơn thầy Lê Đình Trọng tận tình hướng dẫn, bảo để em hồn thành đề tài khóa luận này; q Cơng ty cổ phần chứng khốn MBS giúp đỡ tạo điều kiện để em hoàn thành tốt nhiệm vụ thời gian qua Trong trình hồn thành khóa luận em có hội tổng hợp hệ thống hóa lại kiến thức học, đồng thời kết hợp với thực tế để nâng cao kiến thức chun mơn Từ em nhận thấy, việc cọ sát thực tế vô quan trọng, giúp sinh viên xây dựng tảng lý thuyết học trường vững Sau học tập, tiếp thu kiến thức từ môn học đại cương, chuyên ngành kinh tế đầu tư học viện Chính sách Phát triển tham gia làm việc cơng ty cổ phần chứng khốn MBS, em có hội vận dụng kiến thức học giảng đường vào thực tế, làm quen với mơn chun ngành, tích lũy thêm kinh nghiệm Vì q trình nghiên cứu em cịn gặp nhiều khó khăn kiến thức cịn hạn hẹp nên khơng thể tránh khỏi thiếu sót, mong góp ý q thầy để em rút kinh nghiệm hoàn thành tốt Em xin chân thành cảm ơn! Sinh viên thực Ngô Thị Ngọc Ánh MỤC LỤC LỜI CẢM ƠN DANH MỤC BẢNG DANH MỤC SƠ ĐỒ, HÌNH LỜI MỞ ĐẦU TÍNH CẤP THIẾT CỦA ĐỀ TÀI: MỤC TIÊU VÀ NHIỆM VỤ NGHIÊN CỨU: 2.1.Mục tiêu: 2.2.Nhiệm vụ: ĐỐI TƯỢNG NGHIÊN CỨU: PHẠM VI NGHIÊN CỨU: PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU: KẾT CẤU CỦA KHÓA LUẬN: CHƯƠNG CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ THỰC TRẠNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN 1.1 TỔNG QUAN VỀ CƠNG TY CHỨNG KHỐN 1.1.1 Khái niệm cơng ty chứng khốn 1.1.2 Phân loại công ty chứng khoán 11 1.1.3 Vai trị thị trường cơng ty chứng khoán 14 1.1.3.1 Đối với tổ chức phát hành 14 1.1.3.2 Đối với nhà đầu tư 14 1.1.3.3 Đối với thị trường chứng khoán 14 1.1.3.4 Đối với quan quản lý thị trường 15 1.1.4 Nguyên tắc hoạt động cơng ty chứng khốn 16 1.1.5 Các hoạt động kinh doanh cơng ty chứng khốn 17 1.1.5.1 Nghiệp vụ mơi giới chứng khốn 17 1.1.5.2 Tự doanh chứng khoán 18 1.1.5.3 Bảo lãnh phát hành 19 1.1.5.4 Tư vấn đầu tư chứng khoán 20 1.1.5.5 Các hoạt động dịch vụ tài khác 22 1.2 HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 24 1.2.1 Định nghĩa mơi giới chứng khốn 24 1.2.2 Hoạt động môi giới chứng khoán 25 1.2.3 Chức vai trị hoạt động mơi giới chứng khoán 26 CHƯƠNG 28 GIỚI THIỆU CHUNG VÀ THỰC TRẠNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN MBS 28 2.1 GIỚI THIỆU KHÁI QUÁT VỀ CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN MBS 28 2.1.1 Giới thiệu công ty MBS 28 2.1.2 Lịch sử hành thành phát triển 29 2.1.3 Cơ cấu tổ chức chức phòng ban 31 2.1.3.1 Cơ cấu tổ chức 31 2.1.3.2 Chức nhiệm vụ cụ thể phòng ban 32 2.2 CHỈ TIÊU, NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG VÀ KẾT QUẢ ĐẠT ĐƯỢC CỦA MBS 33 2.2.1 Hoạt động môi giới 35 2.2.3 Số lượng tài khoản cơng ty CP chứng khốn MBS 37 2.2.4 Biểu phí dịch vụ MBS 38 2.2.5 Kết đầu tư khách hàng MBS 41 2.2.6 Doanh thu, chi phí, lợi nhuận hoạt động mơi giới MBS 42 2.2.7 Giá trị giao dịch môi giới cơng ty cổ phần chứng khốn MBS 45 2.3 THỰC TRẠNG VỀ NĂNG LỰC PHỤC VỤ, TÍNH CHUN NGHIỆP CỦA ĐỘI NGŨ NHÂN VIÊN MƠI GIỚI TẠI MBS 46 2.4 THỰC TRẠNG VỀ MỨC ĐỘ TIN CẬY VÀ MỨC ĐỘ HÀI LÒNG CỦA NHÀ ĐẦU TƯ ĐỐI VỚI MBS 48 2.5 ĐÁNH GIÁ CHUNG VỀ THỰC TRẠNG DỊCH VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN MBS 49 CHƯƠNG 55 GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN MBS 55 3.1 ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN CỦA THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM 55 ĐẾN NĂM 2025 55 3.2 MỤC TIÊU PHÁT TRIỂN CỦA CƠNG TY CHỨNG KHỐN MBS TRONG NĂM 2023 57 3.3 GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN CHẤT LƯỢNG DỊCH VỤ HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI 58 CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN MBS 58 3.3.1 Giải pháp nhằm mở rộng thị phần, mạng lưới khách hàng tăng giá trị giao dịch khối lượng giao dịch MBS 58 3.3.2 Giải pháp nâng cao lực quản lý MBS 59 3.3.3 Giải pháp quản trị nhân lực MBS 60 3.3.4 Giải pháp xây dựng hoàn thiện quy trình hoạt động 62 dịch vụ môi giới MBS 62 3.3.5 Giải pháp nâng cao chất lượng công nghệ thông tin MBS 63 3.3.6 Giải pháp nâng cao lực phục vụ, mức độ tin cậy mức độ hài lòng khách hàng 64 3.4 KIẾN NGHỊ CHÍNH SÁCH 65 KẾT LUẬN 67 TÀI LIỆU THAM KHẢO 68 DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT Số thứ tự Ý nghĩa Từ cụm từ viết tắt MBS Công ty cổ phần chứng khốn MB (MBS) CTCK Cơng ty chứng khốn UBCKNN Uỷ ban chứng khoán Nhà nước CTCP Công ty cổ phần GP Giấy phép TP Thành phố VNĐ Việt Nam đồng GPHĐ Giấy phép hoạt động BCTC Báo cáo tài 10 TT Thơng tư 11 BTC Bộ tài 12 KDCK Kinh doanh chứng khoán 13 NĐ Nghị định 14 CP Chính Phủ 15 TTCK Thị trường chứng khốn 16 QĐ Quyết định DANH MỤC BẢNG BẢNG 2.1: BẢNG KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH MBS TỪ 2018 ĐẾN 2021 34 BẢNG 2.2 : SỐ LƯỢNG TÀI KHOẢN MỞ TẠI MBS TỪ NĂM 2018-2021 38 BẢNG 2.3: BIỂU PHÍ GIAO DỊCH TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN MBS 39 BẢNG 2.4 BẢNG SO SÁNH BIỂU PHÍ MỘT SỐ CƠNG TY CHỨNG KHOÁN HIỆN NAY 40 BẢNG 2.5 CƠ CẤU VÀ TỶ LỆ DOANH THU KINH DOANH CHỨNG KHOÁN CỦA MBS 42 BẢNG 2.6: DOANH THU VÀ TỐC ĐỘ TĂNG CỦA DOANH THU HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CỦA MBS 2015 - 2018 43 BẢNG 2.7: TỶ SUẤT LỢI NHUẬN HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TRÊN DOANH THU DỊCH VỤ MÔI GIỚI CỦA MỘT SỐ CƠNG TY CHỨNG KHỐN VIỆT NAM NĂM 2018 45 BẢNG 2.8 BẢNG ĐÁNH GIÁ MỨC ĐỘ TIN CẬY VÀ MỨC ĐỘ HÀI LÒNG CỦA KHÁCH HÀNG VỚI CÔNG TY MBS 48 DANH MỤC SƠ ĐỒ, HÌNH SƠ ĐỒ 2.1: SƠ ĐỒ TỔ CHỨC CỦA MB 31 HÌNH 2.1: TOP 10 CTCK CĨ GIÁ TRỊ MƠI GIỚI CỔ PHIẾU LỚN NHẤT TRÊN SÀN HOSE QUÝ IV/2022 36 HÌNH 2.2: THỊ PHẦN TOP 10 CTCK CĨ GIÁ TRỊ MƠI GIỚI CỔ PHIẾU LỚN NHẤT TRÊN SÀN HOSE QUÝ I/2022 VÀ QUÝ IV/2021 36 BIỂU ĐỒ 2.1 : BIỂU ĐỒ THỂ HIỆN TRUNG BÌNH KẾT QUẢ ĐẦU TƯ SAU MỘT NĂM CỦA KHÁCH HÀNG KHI ĐƯỢC NHÂN VIÊN MÔI GIỚI TƯ VẤN ĐẦU TƯ TẠI MBS 41 SƠ ĐỒ 2.2: BIỂU ĐỒ ĐÁNH GIÁ NĂNG LỰC PHỤC VỤ, TÍNH CHUYÊN NGHIỆP CỦA NHÂN VIÊN MÔI GIỚI TẠI MBS 47 LỜI MỞ ĐẦU TÍNH CẤP THIẾT CỦA ĐỀ TÀI: Thị trường chứng khoán yếu tố kinh tế thị trường tại, hầu hết quốc gia có kinh tế mạnh phát triển có thị trường chứng khốn Những biến động thay đổi thị trường chứng khoán phản ánh mạnh mẽ quan điểm người dân nới chung hay nhà đầu tư nói riêng suy nghĩ phát triển thị trường Thị trường chứng khốn nói chung cơng ty chứng khốn nói riêng kết cấu tổ chức đặc biệt không giống việc mua bán thường ngày Tịa người mua người bán không gặp trực tiếp mà làm việc qua trung gian Định chế trung gian ngày đóng vai trị nồng cốt việc phát triển TTCK Đối với nghề mơi giới địi hỏi nhiều kỹ năng, trình độ chun mơn kinh nghiệm để đứng vững vàng trước sóng thị trường để phán đốn tình giải theo cách hiệu Được thành lập từ tháng năm 2000 Ngân hàng TMCP Quân đội (MB), Cơng ty CP Chứng khốn MB (MBS) cơng ty chứng khốn Việt Nam Sau nhiều năm không ngừng phát triển, MBS trở thành cơng ty chứng khốn hàng đầu Việt Nam Đặc biệt lĩnh vực môi giới MBS đà phát triển xuất phát từ sở thực tế hoạt động môi giới công ty cịn nhiều hạn chế Vì em lựa chọn đề tài: “Thực trạng hoạt động môi giới cơng ty cổ phần chứng khốn MBS” làm khóa luận tốt nghiệp với mong muốn vận dụng kiến thức học để góp phần đề xuất số giải pháp giúp cơng ty nâng cao chất lượng môi giới MỤC TIÊU VÀ NHIỆM VỤ NGHIÊN CỨU: 2.1.MỤC TIÊU: Phân tích thực trạng mơi giới chứng khốn cơng ty cổ phần chứng khốn MBS để kết quả, tồn tại, hạn chế nguyên nhân Trên sở đề xuất số giải pháp nâng cao chất lượng dịch vụ mơi giới MBS 2.2.NHIỆM VỤ: • Thứ nhất, hệ thống hóa vấn đề hoạt động mơi giới cơng ty chứng khốn • Thứ hai, đánh giá thực trạng môi giới công ty giai đoạn 2018 - 2021 công ty cổ phần chứng khốn MBS • Thứ ba, đề xuất số giải pháp nhằm nâng cao hiệu hoạt động môi giới cơng ty cổ phần chứng khốn MBS ĐỐI TƯỢNG NGHIÊN CỨU: Không gian: Công ty cổ phần chứng khoán MBS PHẠM VI NGHIÊN CỨU: Nội dung: Chất lượng mơi giới cơng ty chứng khốn MBS Thời gian: giai đoạn 2018-2021 PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU: • Phương pháp thống kê: Trên sở kết điều tra thu thập được, tiến hành thống kê số liệu phân loại số liệu theo chủ đề, vấn đề có liên quan đến cơng tác quản trị kênh phân phối cơng ty • Phương pháp so sánh: so sánh kết kinh doanh công ty giai đoạn 2018 – 2021 KẾT CẤU CỦA KHĨA LUẬN: Ngồi phần mở đầu, kết luận tài liệu tham khảo, đề tài cấu thành chương sau: Chương 1: Cơ sở lý luận thực trạng mơi giới chứng khốn Chương 2: Giới thiệu chung thực trạng môi giới MBS Chương 3: Giải pháp hồn thiện hiệu hoạt động mơi giới cơng ty chứng khốn MBS CHƯƠNG CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ THỰC TRẠNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN 1.1 TỔNG QUAN VỀ CƠNG TY CHỨNG KHỐN 1.1.1 KHÁI NIỆM VỀ CƠNG TY CHỨNG KHỐN Thị trường chứng khốn (TTCK) thị trường thể quan hệ cung - cầu vốn nơi chuyển đổi quyền sở hữu chứng khoán nhà đầu tư Giá chứng khốn chứa đựng thơng tin chi phí vốn, hay gọi giá vốn đầu tư TTCK phận thị trường tài chính, nơi diễn trình phát hành, mua bán chứng khốn, chứng khốn nợ chứng khốn vốn (cịn gọi cơng cụ sở hữu) TTCK hình thức phát triển bậc cao sản xuất lưu thơng hàng hóa Cơng ty chứng khốn xem tổ chức kinh doanh lĩnh vực chứng khốn thơng qua việc thực hoạt động kinh doanh cung cấp vài dịch vụ chứng khốn với mục đích tìm kiếm lợi nhuận Các dịch vụ : mơi giới chứng khốn,tư vấn đầu tư, bảo lãnh phát hành, tự doanh, Tổ chức tài khái niệm để tổ chức thực chức dẫn nguồn vốn từ người có tới người cần Chức dẫn vốn khơng thực trực tiếp mà thông qua người thứ tổ chức tài Cơng ty chứng khốn loại hình Cơng ty kinh doanh có điều kiện, mang tính chất đặc thù, riêng biệt mà đáp ứng điều kiện luật định hoạt động kinh doanh Vì vậy, đặc điểm khác biệt Công ty chứng khốn so với loại hình doanh nghiệp khác, cụ thể sau: – Lĩnh vực, ngành nghề kinh doanh: Cơng ty chứng khốn thực nhiều nghiệp vụ kinh doanh chứng khốn có đủ điều kiện Uỷ ban chứng khoán nhà nước cấp giấy phép cho hoạt động Hoạt động kinh doanh chính, thường xuyên mang tính nghề nghiệp kinh doanh chứng khốn, gồm: số tồn nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán theo Điều 60 Luật chứng khốn ( mơi giới chứng khốn, tự doanh chứng khốn, tư vấn đầu động trực tiếp đến tâm lý đầu tư họ Điều ảnh hưởng không nhỏ tới thị trường chứng khốn cơng ty chứng khốn Cùng với thị trường chứng khốn Việt Nam chịu ảnh hưởng lớn từ thị trường chứng khoán giới 54 CHƯƠNG GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN MBS 3.1 ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN CỦA THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM ĐẾN NĂM 2025 Sau gần hai thập kỷ xây dựng phát triển, TTCK ngày nâng cấp, đóng góp tích cực vào phát triển kinh tế - xã hội nước nhà nói chung thị trường tài nói riêng Trong năm 2018, nhà đầu tư nước ngồi tiếp tục mua rịng TTCK Việt Nam Giá trị mua ròng thị trường cổ phiếu đạt mức lớn từ trước đến với nhiều phiên mua rịng có giá trị cao đột biến 100 triệu USD Tính chung năm, nhà đầu tư nước ngồi mua rịng khoảng 43.900 tỉ đồng thị trường cổ phiếu, chứng quỹ, tập trung vào giao dịch thỏa thuận lớn Vinhomes, Techcombank, Novaland Trên sở mục tiêu tổng quát, kế hoạch cụ thể hoạch định cho thị trường chứng khoán giai đoạn 2022 – 2025 sau: Một là, Tăng quy mơ, độ sâu tính khoản thị trường chứng khốn Trong đó: phấn đấu đưa tổng giá trị vốn hóa thị trường cổ phiếu vào năm 2023 đạt khoảng 70% GDP; đưa thị trường trái phiếu trở thành kênh huy động phân bổ vốn quan trọng cho phát triển kinh tế; Chú trọng đặc biệt phát triển thị trường trái phiếu Chính phủ để huy động vốn cho Ngân sách nhà nước đầu tư xây dựng Đa dạng hóa sở nhà đầu tư, phát triển hệ thống nhà đầu tư tổ chức, khuyến khích đầu tư nước ngồi dài hạn, đào tạo nhà đầu tư cá nhân Ngoài ra, thị trường dựa tảng vững tạo hệ thống nhà đầu tư có tổ chức nước chắn trở nên linh hoạt trước cú sốc kinh tế tài Do đó, việc phát triển hệ thống nhà đầu tư có tổ chức nước vấn đề then chốt cần lưu ý để giúp hệ thống tài phịng vệ chống lại ảnh hưởng cú sốc bên 55 Hai là, tăng tính hiệu thị trường chứng khốn sở tái cấu trúc thị trường chứng khoán Việt Nam, đại hóa sở hạ tầng, chuyên nghiệp hóa việc tổ chức vận hành hạ tầng cơng nghệ thơng tin Từng bước đại hóa Sở giao dịch chứng khoán với hệ thống giao dịch, giám sát công bố thông tin đại có khả kết nối với Sở giao dịch chứng khốn quốc tế; đa dạng hóa phương thức giao dịch sản phẩm thị trường đáp ứng nhu cầu thị trường Việc tái cấu trúc thị trường chứng khốn Việt Nam phải có bước thích hợp nhằm phát huy tối đa vai trò Sở giao dịch chứng khoán phát triển thị trường giai đoạn trước mắt, tiến tới thống thị trường dài hạn Kiện toàn phát triển hệ thống lưu ký, đăng ký, toán, bù trừ theo chuẩn mực quốc tế; đại hóa hoạt động Trung tâm Lưu ký Chứng khoán, bước tham gia kết nối với trung tâm lưu ký chứng khoán quốc tế khu vực Hiện đại hóa hạ tầng cơng nghệ thơng tin Sở giao dịch chứng khoán, trung tâm lưu ký chứng khoán, cơng ty chứng khốn tổ chức khác có liên quan, nhằm bảo đảm hạ tầng cơng nghệ thơng tin đồng bộ, thống nhất, tương thích an toàn Ba là, nâng cao sức cạnh tranh định chế trung gian thị trường tổ chức phụ trợ sở xếp lại cơng ty chứng khốn, bước tăng quy mơ, tiềm lực tài cơng ty chứng khốn, đa dạng hóa hoạt động nghiệp vụ theo thơng lệ chuẩn mực quốc tế; mở cửa thị trường cho trung gian tài nước ngồi phù hợp với lộ trình cam kết mức độ cạnh tranh tổ chức nước Bốn là, tăng cường lực quản lý, giám sát, tra cưỡng chế thực thi quan quản lý nhà nước lĩnh vực chứng khoán sở phân định rõ chức giám sát Bộ Tài chính/UBCKNN với ngành, cấp giám sát khác theo hướng chun biệt hóa; tăng cường vai trị giám sát tổ chức tự quản tổ chức hiệp hội; thiết lập chế thức phối kết hợp quan quản lý nhà nước ngồi nước lĩnh vực chứng khốn, ngân hàng, bảo hiểm, nhằm bảo đảm hiệu hoạt động giám 56 sát, cưỡng chế thực thi, bảo đảm an toàn cho hoạt động chứng khoán thị trường chứng khoán Việt Nam Năm là, tham gia chương trình liên kết thị trường khu vực ASEAN giới theo lộ trình phát triển đáp ứng yêu cầu an ninh tài chính, nâng cao khả cạnh tranh, khả hạn chế rủi ro, bước thu hẹp khoảng cách phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam so với thị trường khác khu vực giới Tham gia hợp tác quốc tế đa phương Ủy ban Chứng khoán nước khuôn khổ Biên ghi nhớ đa phương Tổ chức Quốc tế Ủy ban Chứng khoán 3.2 MỤC TIÊU PHÁT TRIỂN CỦA CƠNG TY CHỨNG KHỐN MBS TRONG NĂM 2023 Hòa chung vào mục tiêu phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam mục tiêu phát triển cơng ty chứng khốn Trong năm 2023 MBS tiếp tục tăng thị phần khắp thị trường song song với việc tập trung hoàn thiện đồng sản phẩm tư vấn đầu tư sản phẩm ký quỹ sản phẩm giao dịch trực tuyến Bên cạnh đó, cơng ty phát triển liên tục sản phẩm nhằm đa dạng hóa danh mục sản phẩm đáp ứng nhu cầu phân khúc khách hàng Tiếp tục nâng cao chất lượng sản phẩm, khuyến nghị tư vấn đầu tư, bên cạnh mở rộng đa dạng hóa báo cáo nhận định phân tích hội thị trường, báo cáo phân tích cổ phiếu báo cáo phân tích ln chuyển dịng tiền khoản thị trường Tăng nguồn dư nợ giao dịch ký quỹ đa dạng hóa sản phẩm tài chính, cung cấp đòn bẩy giao dịch cho khách hàng Phát triển công cụ giao dịch hỗ trợ cho việc phát triển sản phẩm sản phẩm phái sinh, chứng quyền MBS tiếp tục mở rộng đội ngũ môi giới khách hàng cá nhân có chất lượng, tuyển dụng thêm nhiều môi giới khách hàng tổ chức, mở rộng mạng lưới nhằm thu hút khách hàng MBS nâng cao số lượng khách hàng mở tài khoản việc thiết lập mục tiêu tăng gấp nhiều lần MBS chuẩn bị để tiến hành triển khai dự án chứng khoán phái sinh, hỗ trợ nhân viên lấy chứng chuyên môn, hệ thống giao dịch điều kiện cần thiết khách để đáp ứng tiêu chuẩn tham gia vào thị trường phái sinh 57 Việt Nam Năm 2023, MBS có chiến lược phát triển đề rõ ràng MBS tiếp tục có chiến lược cải thiện đội ngũ nhân viên nghiên cứu mình, cơng ty có kế hoạch lắp đặt thêm cổng kết nối Bloomberg để cung cấp, phân tích chuyên sâu từ triển vọng ngành đến cập nhập thị trường thời gian thực Chúng tơi hướng tới đội ngũ chuyển đổi nghiên cứu thành đóng góp thực việc quản lý tư vấn đầu tư Trải nghiệm định hướng thị trường gắn kết cung cấp hỗ trợ lớn để tiến tới thị phần mục tiêu MBS hiểu phát triển bền vững phụ thuộc vào chất lượng nhân viên kinh doanh Năm 2023, MBS tiếp tục vào việc gia tăng tuyển dụng nhân viên kinh doanh nhằm thu hút khách hàng mới, đồng thời trì lực lượng nhân viên Song song đó, MBS cập nhật sách hoa hồng để khuyến khích nhân viên tiềm hiệu suất công việc cao MBS dự kiến tổ chức gặp gỡ doanh nghiệp niêm yết theo nhu cầu khách hàng tổ chức Trong năm 2023, MBS chủ động triển khai hoạt động gặp gỡ doanh nghiệp niêm yết định kỳ hàng tháng theo ngành nghề bật tiêu dùng, bất động sản, khai khống, dược, hàng khơng, nơng nghiệp, ngân hàng, Và bên cạnh đó, hội thảo giới thiệu hội đầu tư cho khách hàng cá nhân chi nhánh, phịng giao dịch tồn quốc triển khai năm 2023 3.3 GIẢI PHÁP HỒN THIỆN CHẤT LƯỢNG DỊCH VỤ HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN MBS 3.3.1 GIẢI PHÁP NHẰM MỞ RỘNG THỊ PHẦN, MẠNG LƯỚI KHÁCH HÀNG VÀ TĂNG GIÁ TRỊ GIAO DỊCH CÙNG KHỐI LƯỢNG GIAO DỊCH TẠI MBS Năm 2021, MBS đầu tư nhiều để mở thêm chi nhánh giúp nhà đầu tư thuận tiện giao dịch Các chi nhánh góp phần giúp MBS mở rộng thêm thị trường thị phần Việc mở rộng thị trường làm tăng lượng tài khoản khách hàng giá trị giao dịch MBS Nhưng tại, chi nhánh MBS chưa lựa chọn nhiều nhà đầu tư Vì vậy, MBS sử dụng biện pháp marketing sản phẩm thương hiệu mạnh mẽ tới khách 58 hàng, sử dụng ưu đãi cho khách hàng ngày lễ, ngày kỷ niệm lớn để tạo ấn tượng với khách hàng Đồng thời nâng cao uy tín với khách hàng, xây dựng đội ngũ nhân viên tài giỏi để tìm kiếm khách hàng khách hàng tổ chức cách chủ động Xây dựng ưu đãi cho khách hàng giao dịch lớn, chăm sóc chu đáo khách hàng quen thuộc tạo điểm nhấn hài lòng cho khách hàng Tiếp tục nghiên cứu đưa thị trường nhiều sản phẩm đa dạng, phong phú lạ, phù hợp với khách hàng khác Song song với tạo nhiều thi nhân viên nội tiêu bán sản phẩm tài chính, có khen thưởng xử phạt phân minh, thúc đẩy khách hàng mở tài khoản giao dịch Đồng thời, MBS nên mở buổi hội thảo chia sẻ kinh nghiệm đầu tư nội nhân viên MBS với khách hàng Giải pháp trực tiếp để mở rộng thị phần, tăng số lượng tài khoản khối lượng giao dịch có nhiều khách hàng sử dụng dịch vụ mơi giới MBS Vì MBS cần nghiên cứu cung cấp cho khách hàng sản phẩm dịch vụ Tuy coi trọng số lượng dịch vụ, song thấy sản phẩm dịch vụ trực tuyến cần mở rộng nâng cao chất lượng Chỉ với dịch vụ bản, sẵn có MBS khơng thể tăng tính cạnh tranh giai đoạn khó khăn Việc đầu tư, nghiên cứu dịch vụ trực tuyến, tài hoạt động môi giới làm tăng mức hài lòng dịch vụ với khách hàng Đồng thời, MBS cần đẩy mạnh hoạt đông marketing sản phẩm thương hiệu tới nhà đầu tư 3.3.2 GIẢI PHÁP NÂNG CAO NĂNG LỰC QUẢN LÝ TẠI MBS Trong hoạt động môi giới, lực quản lý người điều hành vô quan trọng Bên cạnh địi hỏi ban kiểm sốt nội phải người trung thực, thẳng thắn Quy trình hoạt động kiểm sốt nội phải văn hóa rõ ràng truyền đạt rộng rãi tới nhân viên Cần định kỳ kiểm tra nâng cao hiệu biện pháp kiểm soát nội Đồng thời để cơng tác kiểm sốt nội nâng cao ban giám đốc cần thành lập, điều hành kiểm soát hệ thống kiểm soát nội phù hợp với mục tiêu tổ chức Môi trường văn hóa MBS phải trọng đến liêm đạo 59 đức nghề nghiệp với quy định rõ ràng trách nhiệm quyền hạn quyền lợi Trong hành nghề môi giới đạo đức người hành nghề có ảnh hưởng lớn đến niềm tin nhà đầu tư cơng ty chứng khoán MBS cần nâng cao giám sát kiểm soát nội bộ hiệu tác nghiệp nhân viên Ban giám đốc ban hành quy định việc tất cá nhân phận phải có trách nhiệm báo cáo trường hợp bất thường như: Các nghiệp vụ không theo quy định, quy trình pháp luật, nghiệp vụ ngoại lệ, bất hợp lý vấn đề chưa xảy ra, xảy lại có ảnh hưởng lớn mà họ phát phận điều cần thực hồn cảnh cơng ty chứng khốn MBS vướng phải vấn đề liên quan đến sai phạm nhân viên làm trái quy định Công ty chứng khoán MBS nên thực quán triệt việc quản trị theo yêu, cách lượng hóa tất mục tiêu mà công ty đặt cho nhân viên, phịng ban sau kiểm soát theo tiêu Song tiêu cần phải có tính khả thi Cơng ty nên lập hệ thống tính tốn định kỳ báo cáo tình hình thực tiêu, ghi rõ người trách nhiệm thi công đạt tiêu MBS cần định kỳ theo dõi có biện pháp chấn chỉnh kịp thời 3.3.3 GIẢI PHÁP QUẢN TRỊ NHÂN LỰC TẠI MBS Hoạt động môi giới hàng ngày tốt vấn đề quan trọng nhân lực Nhân lực yếu tố cốt lõi định lực cạnh tranh doanh nghiệp đặc biệt lĩnh vực chứng khốn Bởi lẽ đội ngũ nhân viên mơi giới chuyên nghiệp, đạo đức nghề nghiệp cao làm tăng niềm tin nhà đầu tư tăng lực cạnh tranh công ty Cách quản trị cần phải đáp ứng nhu cầu nhân viên Họ cần công việc phù hợp với khả năng, phân công hợp lý phát huy khả sở trường với nhận thù lao tương xứng hội thăng tiến rõ ràng Song song với MBS cần tránh trường hợp nhân viên làm chủ yếu thu nhập để đảm bảo sống, làm việc khơng có trách nhiệm, sáng tạo Những điểm 60 đánh tụt lùi phát triển cơng ty Chính MBS cần có chiến lược để quản trị tốt nguồn nhân lực Trước thử thách giai đoạn hội nhập yêu cầu ngày cao nhà đầu tư, MBS phải có biện pháp để xây dựng lượng nhân viên môi giới giàu kinh nhiệm có kiến thức hiểu biết lĩnh vực chứng khốn MBS liên kết với trường Đại học uy tín đào tạo lĩnh vực kinh tế-tài chính, chứng khốn để tuyển dụng sinh viên giỏi đầu nghành Bên cạnh MBS liên kết với Trung tâm nghiên cứu khoa học đào tạo chứng khốn UBCK tổ chức khóa học chứng khốn để nâng cao trình độ nhân viên cơng ty nói chung nhân viên mơi giới nói riêng MBS cần có chế độ sách hợp lý giúp nhân viên tăng nhiệt huyết nghề nghiệp cải thiện chuyên môn Về phương án tuyển dụng: MBS nên tuyển dụng nhân viên môi giới theo tiêu chí lựa chọn ứng viên thục có trình độ hiểu biết chứng khốn PTCK, có tinh thần trách nhiệm, khả giao tiếp tốt, khả chịu áp lực cơng việc cao, có đạo đức nghề nghiệp, Bên cạnh MBS cần phải tạo môi trường làm việc thuận lợi cho nhân viên môi giới, phát huy lực nhiệt huyết cơng việc Sự hịa hợp nhân viên cơng ty sức mạnh to lớn để phịng mơi giới có tin tưởng, giúp đỡ hồn thành cơng việc cánh xuất sắc Ngồi ra, MBS cần chủ động khuyến khích nhân viên phát triển kỹ chuyên môn, sáng tạo công việc Đào tạo hỗ trợ chi phí để nhân viên vào làm chưa có kinh nhiệm học hỏi hiểu biết nhiều lĩnh vực chứng khốn Trong tình hình thị trường niềm tin nhà đầu tư với nhân viên môi giới cơng ty chứng khốn có nhiều thay đổi, MBS cần nâng cao lực quản trị nguồn nhân lực Bởi nhân tố tiếp xúc trực tiếp với khách hàng, đại diện khắc họa lên hình tượng cơng ty chứng khoán mắt nhà đầu tư 61 3.3.4 GIẢI PHÁP XÂY DỰNG VÀ HỒN THIỆN QUY TRÌNH HOẠT ĐỘNG DỊCH VỤ MÔI GIỚI TẠI MBS Xây dựng quy trình hoạt động mơi giới hồn thiện giúp nhân viên mơi giới hiểu tính cách, xu hướng đầu tư khả đầu tư, yêu cầu nhà đầu tư khác hoạt động môi giới công ty, khách hàng Từ nhân viên mơi giới giúp nhà đầu tư đưa định đầu tư tốt cách cung cấp cho họ thông tin ý kiến tư vấn phù hợp với nhà đầu tư Để thực quy trình mơi giới hồn thiện, MBS xây dựng theo bước sau: Bước 1: Tìm hiểu nhận định thị trường Để đầu tư mang lại lợi nhuận cao khơng có kiến thức đầu tư mà cần am hiểu thị trường Hàng sáng từ thứ 2-thứ trước thị trường bắt đầu giao dịch, MBS có phiên họp nhận định thị trường chi nhánh Đây lợi có sẵn MBS Bước 2: Phân loại khách hàng Sau khách hàng giao cho phịng mơi giới nhân viên mơi giới cần phân loại khách hàng theo mức độ ưa thích rủi ro cao hay thấp, kỳ vọng lợi nhuận mức nào, phân loại độ tuổi, tính cách, sở thích, từ việc phân loại đó, nhân viên mơ giới đưa hướng tiếp cận, cách tư vấn làm hài lòng khách hàng hiệu Bước 3: Cung cấp thơng tin thị trường chứng khốn, thơng tin cơng ty, sách sản phẩm MBS, tới khách hàng, đưa tư vấn nhằm tạo niềm tin cho khách hàng giúp họ mở tài khoản giao dịch Từ bước này, nhân viên môi giới tiếp xúc với khách hàng nên cần tạo niềm tin hài lòng cho khách hàng từ lần gặp mặt Yêu cầu nhân viên môi giới thân thiện chuyên nghiệp cao Bước 4: Đưa nhận định thị trường danh mục cổ phiếu khuyến nghị để nhà đầu tư định lựa chọn đầu tư 62 Khi khách hàng mở tài khoản giao dịch, MBS có thêm hợp đồng ủy quyền, nhà đầu tư ký kết hồn tồn ủy quyền đặt lệnh mua, bán chứng khoán cho nhân viên mơi giới có đồng ý khách hàng Bước 5: Quản lý danh mục đầu tư chăm sóc khách hàng Sau nhà đầu tư có danh mục đầu tư cụ thể, nhân viên môi giới cần theo dõi danh mục hàng ngày báo cáo lại kết giao dịch hay tỷ lệ lãi, lỗ cho khách hàng Đồng thời cần chăm sóc khách hàng dịp lễ, sinh nhật, giải đáp thắc mắc khách hàng nhanh Trên bước cụ thể để xây dựng hoạt động môi giới hồn thiện Mỗi cơng ty có cách làm khác phù hợp với quy mô, vị hoàn cảnh Hy vọng tương lai, MBS có quy trình hoạt động dịch vụ mơi giới chất lượng chuyên nghiệp 3.3.5 GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG CƠNG NGHỆ THƠNG TIN TẠI MBS Cơng nghệ thông tin công cụ hữu hiệu, công cụ đắc lực thiếu công ty Tại MBS, công nghệ cốt lõi gián tiếp tạo nên giá trị Nhờ có cơng nghệ thơng tin mà q trình cơng nghệ hóa, tiết kiệm thời gian công sức làm việc Để nâng cao chất lượng công nghệ thông tin, MBS cần tuyền đào tạo đội ngũ nhân viên sử dụng tối đa chức năng, ứng dụng cơng nghệ sẵn có Tránh việc thời gian, công sức làm thủ công cơng nghệ thơng tin giải cơng việc Ngồi ra, MBS cần nâng cao chất lượng đội ngũ nhân viên chuyên trách công nghệ thông tin Đội ngũ nhân viên chuyên trách phải đảm bảo tính ổn định cải tiến cơng nghệ thường xun Trên thực tế, khơng có ứng dụng hay phần mềm sử dụng mãi Mặt khác, với phát triển chung, công nghệ thông tin cần phải thường xuyên nâng cấp tính năng, cơng nghệ bảo mật Do đó, có đội ngũ nhân viên chuyên trách xử lý việc Song song với đó, MBS cần có chiến lược đầu tư, đồng tất lĩnh vực phần cứng, phần mềm Cùng với phần quỹ tài dự phịng để chuẩn bị 63 cải tiến cơng nghệ thông tin cũ, nâng cấp thành công nghệ đa phương tiện đa chức MBS nên phát triển phần mềm giao dịch theo hướng tích hợp giao diện mở Có nghĩa là, khơng nên xây dựng dạng đối tượng có chức thông qua giao diện mở, thuận tiện cho việc tích hợp phát triển quan trọng MBS cần nâng cao tính bảo mật, xây dựng phần mềm giao dịch app điện thoại báo cáo số dư tài khoản có khách hàng ngày khách hàng có giao dịch phát sinh Các giao diện giao dịch trực tiếp với khách hàng MBS cần phải trở nên đơn giản, dễ sử dụng hơn, phù hợp với khách hàng Tất tương tác với khách hàng dù thoại, email, sms, fax, chat ghi lại lưu trữ tìm kiếm dễ dàng Uỷ ban chứng khốn Nhà nước phải có giải pháp hoàn thiện hệ thống pháp luật cho thị trường chứng khốn cơng ty chứng khốn có Cơng ty cổ phần chứng khốn MBS 3.3.6 GIẢI PHÁP NÂNG CAO NĂNG LỰC PHỤC VỤ, MỨC ĐỘ TIN CẬY VÀ MỨC ĐỘ HÀI LÒNG CỦA KHÁCH HÀNG Để MBS nâng cao lực phục vụ, mức độ đầu tư mức độ hài lòng khách hàng tốt xuất phát từ yếu tố người Để làm điều này, MBS cần quản trị nguồn nhân lực tốt có hiệu Việc cho khách hàng đánh giá thái độ phục vụ, trình độ chuyên môn nhân viên môi giới hàng năm cần thiết MBS nên thường xuyên khảo sát định kỳ với khách hàng lực phục vụ nhân viên mức độ tin cậy mức độ hài lòng nhà đầu tư Khi khách hàng hài lòng, tuyên dương nhân viên tư vấn khách hàng Khi khách hàng khơng hài lịng cần tìm nguyên nhân khắc phục ngay, tránh xảy sai sót Một có tranh chấp xảy MBS khách hàng, MBS nên đưa biện pháp hịa giải với khách hàng sớm có thể, khơng nên tranh chấp tịa điều không cần thiết Một yếu tố nằm mức độ tin cậy nhà đầu tư thương hiệu Do việc gây dựng hình ảnh cơng ty vấn đề quan trọng 64 Nâng cao thương hiệu đồng nghĩa việc tạo tin tưởng vào công ty dịch vụ, có dịch vụ mơi giới chứng khốn 3.4 KIẾN NGHỊ CHÍNH SÁCH UBCKNN phải có giải pháp cho thị trường chứng khốn cơng ty chứng khoán nhằm nâng cao chất lượng bảo thị trường, cơng ty chứng khốn nhà đầu tư Hiện nay, luật pháp quy định việc kianh doanh chứng khốn cịn nhiều bất cập hạn chế Việc sửa đổi, bổ sung thông tư chưa gắn liền với thực tế nhiều Một số nội dung sửa đổi ban hành kèm văn luật quy định phát hành riêng lẻ, chào mua công khai giám sát huy động vốn quy định thông tư 09/2010/TT-BTC quy định rải rác chưa chặt chẽ Song song với việc tra, giám sát trường hợp vi phạm pháp luật cần nghiêm túc, chặt chẽ quy định liên quan đến việc xử phạt chế tài cần quy định rõ cụ thể hơn, khơng quy định mang tính chung chung dẫn đến trường hợp vi phạm lại thành không vi phạm lỗ hổng luật pháp Nhất việc xử phạt bán khống chứng khoán nay, Việt Nam cấm nghiệp vụ bán khống chứng khoán thị trường, nhiên có trường hợp sai phạm trước Vì vậy, việc sửa đổi quy định luật phù hợp với thực tiễn vô cần thiết Vì vậy, Vị UBCKNN cần nâng cao phân cấp mạnh mẽ việc ban hành văn để kịp thời điều chỉnh vấn đề cấp bách thị trường Bên cạnh đó, UBCKNN cần thúc đẩy khuyến khích nhà đầu tư nhân viên kinh doanh chứng khoán tìm hiểu kiến thức đầu tư, tài kỹ phân tích nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ, mức độ tin cậy nhà đàu tư thị trường Việc xây dựng phát triển Trung tâm nghiên cứu bồi dưỡng nghiệp vụ chứng khoán thị trường chứng khốn trở thành đơn vị có đủ điều kiện khả nghiên cứu thị trường chứng khoán, đào tạo bồi dưỡng nghiệp vụ quản lý thị trường chứng khoán, hợp tác với trường đại học, sở nghiên cứu nước hoạt động nghiên cứu , đào tạo nâng cao kiến thức thị trường vốn Cần nhân 65 rộng sở đào tạo có chất lượng chuyên sâu, điều kiện để hành nghề chứng khoán phải đào tạo chuyen nghiệp ngành khác thông qua trường đào tạo, đạo đức nghề nghiệp cần trọng Chính phủ cần khuyến khích nhà đầu tư trang bị kiến thức chứng khốn, mở rộng khuyến khích trường, tổ chức chuyên ngành đào tạo lĩnh vực chứng khoán, phổ biến kiến thức rộng rãi Về việc xây dựng sở hạ tầng công ty chứng khoán cần thiết Xây dựng sở hạ tầng nhằm giảm nhu cầu vốn đầu tư mà nhà nước hỗ trợ cần tăng cường hợp tác quốc tế, sách hỗ trợ vay vốn, Chính phủ giúp cơng ty chứng khốn đầu tư vào sở hạ tầng thơng qua sách hỗ trợ tạo thuận lợi cho nhà đầu tư nước ngồi rót vốn đầu tư nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ 66 KẾT LUẬN Chứng khoán Việt Nam phát triển không ngừng với bước tiến vượt trội kinh tế nước Tiềm lực vững mạnh, chiến lược kinh doanh rõ ràng, cộng với nỗ lực khơng mệt mỏi tồn thể cán nhân viên, MBS tự tin song hành lên thị trường Việt Nam từ ngày đầu thành lập Trong thời gian nghiên cứu đề tài, em tiếp thu nhiều kiến thức quan sát thực tế thị trường chứng khoán Việt Nam Những thử thách hội tìm kiếm lợi nhuận, tin tức từ nước lẫn quốc tế ảnh hưởng không nhỏ tới thị trường, số kinh tế tác động trực tiếp đến hoạt động kinh doanh cơng ty chứng khốn.Vì cơng ty chứng khốn muốn khẳng định vị cần có chiến lược kinh doanh hiệu quả, công nghệ hỗ trợ đỉnh cao tạo niềm tin cho khách hàng MBS cơng ty hoạt động thị trường chứng khốn Việt Nam cịn non trẻ gặp khơng khó khăn tình hình hoạt động kinh doanh lực tài Việc nghiên cứu đề tài giúp em có nhìn bao qt rõ ràng cơng ty chứng khốn nói chung cơng ty Cổ phần Chứng khốn MBS nói riêng Tuy thân cịn thiếu kiến thức chun mơn, kinh nghiệm thực tế nên đề tài khơng tránh khỏi thiếu sót, mong nhận đóng góp ý kiến thầy, cô giáo bạn để đề tài hoàn thiện Nhân đây, em xin chân thành gửi lời cảm ơn đến thầy cô trường Học Viện Chính sách Phát triển dạy bảo tận tình để em bổ sung nhiều kiến thức hữu ích kinh tế Đồng thời em xin chân thành cảm ơn Ban lãnh đạo, thầy giáo Lê Đình Trọng giúp đỡ em thực khóa luận Em xin chân thành cảm ơn! 67 TÀI LIỆU THAM KHẢO Website: https://www.mbs.com.vn/ Luật chứng khoán 2019 PGS.TS Nguyễn Thị Minh Huệ, PGS.TS Trần Đăng Khâm (2016), Giáo trình phân tích đầu tư chứng khốn, Trường Đại Học Kinh Tế Quốc Dân Báo cáo thường niên MBS năm 2018, 2019, 2020,2021 Báo cáo tài MBS năm 2018, 2019,2020 ,2021 https://www.tinnhanhchungkhoan.vn/ty-le-thi-phan-moi-gioi-cua- cac-ong-lon-chung-khoan-giam-20-nam-2019-post229128.html Một số tài liệu tham khảo khác 68 ... CHUNG VÀ THỰC TRẠNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN MBS 2.1 GIỚI THIỆU KHÁI QUÁT VỀ CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN MBS 2.1.1 GIỚI THIỆU VỀ CƠNG TY MBS - Tên tiếng việt: Cơng ty cổ phần chứng khoán MB - Tên tiếng... đà phát triển xuất phát từ sở thực tế hoạt động mơi giới cơng ty cịn nhiều hạn chế Vì em lựa chọn đề tài: ? ?Thực trạng hoạt động môi giới công ty cổ phần chứng khốn MBS? ?? làm khóa luận tốt nghiệp... nhuận hoạt động môi giới MBS 42 2.2.7 Giá trị giao dịch môi giới cơng ty cổ phần chứng khốn MBS 45 2.3 THỰC TRẠNG VỀ NĂNG LỰC PHỤC VỤ, TÍNH CHUYÊN NGHIỆP CỦA ĐỘI NGŨ NHÂN VIÊN MÔI GIỚI TẠI MBS