6. KẾT CẤU CỦA KHÓA LUẬN:
3.3 GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN CHẤT LƯỢNG DỊCH VỤ HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN
3.3.4 Giải pháp xây dựng và hồn thiện quy trình hoạt động
ĐỘNG DỊCH VỤ MÔI GIỚI TẠI MBS
Xây dựng quy trình hoạt động mơi giới hồn thiện giúp nhân viên mơi giới có thể hiểu được tính cách, xu hướng đầu tư và khả năng đầu tư, cũng như yêu cầu của từng nhà đầu tư khác nhau và hoạt động môi giới của cơng ty,... đối với từng khách hàng. Từ đó nhân viên mơi giới sẽ có thể giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư tốt hơn bằng cách cung cấp cho họ những thông tin ý kiến tư vấn phù hợp với mỗi nhà đầu tư. Để thực hiện quy trình mơi giới hồn thiện, MBS có thể xây dựng theo các bước sau:
Bước 1: Tìm hiểu và nhận định thị trường.
Để đầu tư mang lại lợi nhuận cao thì khơng những có kiến thức về đầu tư mà cần am hiểu thị trường. Hàng sáng từ thứ 2-thứ 6 trước khi thị trường bắt đầu giao dịch, MBS có phiên họp và nhận định thị trường giữa các chi nhánh. Đây là lợi thế có sẵn của MBS
Bước 2: Phân loại khách hàng.
Sau khi khách hàng được giao cho phịng mơi giới thì nhân viên môi giới cần phân loại khách hàng theo mức độ ưa thích rủi ro cao hay thấp, kỳ vọng lợi nhuận mức nào, phân loại độ tuổi, tính cách, sở thích,... từ việc phân loại đó, nhân viên mơ giới sẽ đưa ra hướng tiếp cận, cách tư vấn và làm hài lòng khách hàng hiệu quả nhất.
Bước 3: Cung cấp thông tin cơ bản về thị trường chứng khốn, thơng tin cơ bản về cơng ty, chính sách và sản phẩm của MBS,... tới khách hàng, đưa ra những tư vấn nhằm tạo được niềm tin cho khách hàng và giúp họ mở tài khoản giao dịch.
Từ bước này, nhân viên môi giới sẽ tiếp xúc với khách hàng nên cần tạo niềm tin và sự hài lòng cho khách hàng ngay từ lần gặp mặt đầu tiên. Yêu cầu nhân viên môi giới thân thiện và chuyên nghiệp cao.
Bước 4: Đưa ra các nhận định thị trường và danh mục cổ phiếu khuyến nghị để nhà đầu tư quyết định lựa chọn đầu tư.
Khi khách hàng đã mở tài khoản giao dịch, MBS sẽ có thêm bản hợp đồng ủy quyền, nếu nhà đầu tư ký kết thì sẽ hồn tồn có thể ủy quyền đặt lệnh mua, bán chứng khốn cho nhân viên mơi giới khi có sự đồng ý của khách hàng.
Bước 5: Quản lý danh mục đầu tư và chăm sóc khách hàng.
Sau khi nhà đầu tư có danh mục đầu tư cụ thể, nhân viên môi giới cần theo dõi danh mục hàng ngày và báo cáo lại kết quả giao dịch hay tỷ lệ lãi, lỗ hiện tại cho khách hàng. Đồng thời cần chăm sóc khách hàng dịp lễ, sinh nhật, ... giải đáp thắc mắc của khách hàng nhanh nhất có thể.
Trên đây là các bước cụ thể để xây dựng hoạt động mơi giới hồn thiện. Mỗi cơng ty có một cách làm khác nhau phù hợp với từng quy mơ, vị thế và hồn cảnh. Hy vọng trong tương lai, MBS sẽ có quy trình hoạt động dịch vụ môi giới chất lượng và chuyên nghiệp hơn nữa.